اللوائح الجديدة للاتحاد الأوروبي تفرض رقابة صارمة على مجهول الهوية في الأصول المشفرة، مما أثار متابعة واسعة من قبل الصناعة

في الآونة الأخيرة، شددت الاتحاد الأوروبي مرة أخرى من力度 الرقابية على التشفير الأصول. كأول ولاية قضائية في العالم التي وضعت إطار تنظيم شامل للعملات المشفرة، قدم الاتحاد الأوروبي قيودًا أكثر صرامة على تحويلات العملات المشفرة والمحافظ الشخصية في قواعده لمكافحة غسيل الأموال. تهدف هذه اللوائح الجديدة إلى تقليل المعاملات مجهولة الهوية وزيادة التزامات التحقق من الهوية للمنصات.

في 23 مارس، قامت البرلمان والمجلس الأوروبيان رسميًا بتحويل هذه الفكرة إلى سياسة محددة، وأصدرا أحدث قوانين مكافحة غسل الأموال "قانون فتح الصناديق". الهدف الرئيسي من هذه اللوائح الجديدة هو القضاء على مجهول الهوية في تداول العملات المشفرة، وذلك لتنظيم غسل الأموال، والتهرب الضريبي، واستخدام الأصول المشفرة في تحويل الأصول.

وفقًا للوائح الجديدة، يُمنع استخدام أي محافظ تشفير ذاتية الاستضافة مجهولة الهوية لإجراء أي مدفوعات بعملة مشفرة داخل نطاق الولاية القضائية للاتحاد الأوروبي. في الوقت نفسه، يتعين على شركات العملات المشفرة إجراء العناية الواجبة على المعاملات التي تتجاوز 1000 يورو. تستهدف هذه اللوائح بشكل أساسي مستخدمي العملات المشفرة ومزودي خدمات العملات المشفرة.

يمكن اعتبار "إصدار الصندوق" قاعدة جديدة تحمل مزايا وعيوب. من الجانب الإيجابي، فإنه يتماشى مع قانون MiCA الذي أصدرته الاتحاد الأوروبي سابقًا وقواعد جمع معلومات تحويلات التشفير، مما يتيح الاستفادة القصوى من الأدوات القانونية لتنظيم مختلف الأنشطة غير القانونية التي تتم باستخدام التشفير في السوق الحالية. في الوقت نفسه، فإن هذا السلوك "فتح الصندوق" يضع أساسًا لسياسات الضرائب المحتملة على الأصول المشفرة التي قد تُوضع في المستقبل.

ومع ذلك، من زاوية أخرى، يبدو أن ممارسة "فتح الصندوق" قاسية إلى حد ما. فهي تمحو مباشرة "المجهول الهوية"، أحد الخصائص الأساسية والجوهرية للعملات المشفرة، كما أنها تهز النظام البيئي المالي الذي تم بناؤه منذ زمن طويل على أساس خصائص اللامركزية في البلوكشين.

من الجدير بالذكر أن ما قامت به الاتحاد الأوروبي من تشديد ليس مجرد تنظيم الأصول المشفرة. فإن مشروع قانون مكافحة غسيل الأموال الجديد قد فرض أيضًا رقابة صارمة على الأدوات والوسائل الأخرى التي قد تُستخدم في غسيل الأموال. على سبيل المثال، يُحظر استخدام المدفوعات النقدية غير المعلنة التي تتجاوز 3000 يورو في المعاملات التجارية، في حين أن المدفوعات النقدية التي تتجاوز 10000 يورو محظورة تمامًا. يجب على الكيانات العاملة في صناعة السلع الفاخرة أيضًا إجراء والتحقق من المعلومات الشخصية للعملاء على غرار KYC والاحتفاظ بها. بالإضافة إلى ذلك، ستخضع المجالات التقليدية عالية المخاطر مثل كرة القدم المهنية لرقابة صارمة من الاتحاد الأوروبي.

على الرغم من أن "مرسوم فتح الصناديق" يحتاج إلى فترة نافذة مدتها ثلاث سنوات بعد إعلانه ليتم تنفيذه رسميًا، إلا أن هذه الفترة هي فقط للتصحيح الامتثالي. وهذا يعني أنه لم يعد بالإمكان استخدام محافظ الاحتفاظ الذاتي لإجراء مدفوعات التشفير مجهول الهوية داخل نطاق الولاية القضائية للاتحاد الأوروبي.

بالنسبة لهذه القاعدة الجديدة، تختلف آراء المتخصصين في الصناعة. يعتقد بعض الخبراء أن "أمر فتح الصندوق" قد يؤثر سلباً على نظام التجارة الحرة في الاتحاد الأوروبي، وقد ينتهك حتى الحقوق الأساسية للمواطنين. ومع ذلك، هناك أيضاً وجهات نظر تشير إلى أنه في ظل تزايد الجرائم المرتبطة بالتشفير حالياً، يجب تقييم إيجابيات وسلبيات "أمر فتح الصندوق" بناءً على النتائج التي ستتحقق بعد تنفيذها.

بغض النظر، فإن هذه الخطوة من الاتحاد الأوروبي، باعتباره أول ولاية قضائية جريئة في محاولة تنظيم التشفير، ستؤثر بلا شك على صناعة الأصول الرقمية العالمية بشكل عميق، مما يستحق متابعة مستمرة من قبل الصناعة.