FBI تقرير 2024 عن الاحتيال في الأصول الرقمية: العمق، صورة الضحايا ونصائح الوقاية

في أبريل 2025، أصدرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي تقرير "احتيال الأصول الرقمية لعام 2024"، استنادًا إلى تحليل البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية في عام 2024. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم أحدث اتجاهات التغير وزيادة الوعي بأمن الشبكات.

أ. نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

1. الوضع العام

في عام 2024 ، تلقت مركز الشكاوى 859,532 شكوى ، مع خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار ، بزيادة قدرها 33% عن العام السابق. ومن بين هذه الشكاوى ، كانت هناك 256,256 شكوى تتعلق بخسائر مالية فعلية ، بمتوسط خسارة قدرها حوالي 19,372 دولار لكل حالة. وشكلت الاحتيالات عبر الإنترنت حوالي 83% من الخسائر.

2. الأصول الرقمية ذات الصلة

تجاوزت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما تسبب في خسائر تصل إلى 9.3 مليار دولار، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 66% على أساس سنوي. تُعتبر الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الفئة الرئيسية المتضررة.

3. حالة الضحايا بين الفئة العمرية فوق 60 سنة

قدمت المجموعة 147,127 شكوى، وبلغت الخسائر 48.85 مليار دولار. زادت عدد الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

ثانياً، تحليل الفئات المتضررة

1. توزيع الأعمار

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار
• 20-29 عامًا: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 48 مليار دولار

2. خصائص ضحايا الأصول الرقمية

تقدم الفئة العمرية فوق 60 عامًا أعلى نسبة من الشكاوى المتعلقة بالاستثمار في الأصول الرقمية الاحتيالية (8,043 شكوى)، حيث بلغت الخسائر 1.6 مليار دولار. كما أن هذه الفئة هي من بين الضحايا الرئيسيين للاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية (2,674 شكوى، خسائر 107 مليون دولار) والابتزاز (20,445 شكوى، خسائر 724 مليون دولار).

٣. تحليل أنواع الجرائم

1. تصنيف عدد الشكاوى

1. احتيال عبر الإنترنت / خداع إلكتروني: 193,407 حالة
2. الابتزاز: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. احتيال رفض الدفع/فشل المعاملات: 49,572 حالة
5. احتيال استثماري: 47,919 حالة

2. ترتيب مبلغ الخسارة

1. الاحتيال في الاستثمار: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
5. احتيال رفض الدفع/فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار

3. الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية

• الشكاوى الأكثر: الابتزاز (47,054 حالة)، الاحتيال في الاستثمار (41,557 حالة)
• الخسائر الكبرى: الاحتيال الاستثماري (5.8 مليار دولار)، تسرب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار)

4. الأنواع الرئيسية للاحتيال التي يواجهها الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا

• عدد الشكاوى الأكثر: الاحتيال عبر الإنترنت، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري
• أكبر خسارة: احتيال الاستثمار، الدعم الفني، احتيال العاطفة، احتيال البريد التجاري ( BEC )، تسرب البيانات الشخصية

أربعة، الاحتيال عبر الإنترنت واستعادة الأصول

1. الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت

في عام 2024، تلقى مركز الشكاوى 333,981 شكوى بشأن الاحتيال عبر الإنترنت، مما تسبب في خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، تمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية التشفير، والتحويلات البنكية، ومدفوعات بطاقات الائتمان.

2. أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• احتيال طارئ (انتحال شخصية الأقارب للمساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق السريعة (صيد الرسائل القصيرة): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليار دولار

3. التهديدات الشبكية

263,455 شكاوى متعلقة بالتهديدات على الإنترنت أدت إلى خسائر قدرها 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.

4.成果 استرداد الأصول

• معالجة 3,020 طلب تجميد، تجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، ومعدل استرداد ناجح يبلغ 66%
• تم إخطار 4,323 ضحية للاحتيال الرقمي بنجاح من "إجراءات الترقية"، مما أنقذ حوالي 2.85 مليون دولار من الخسائر المحتملة.
• التعاون مع سلطات إنفاذ القانون الهندية لمكافحة احتيال مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة نسبتها 700% مقارنة بالعام الماضي.
• تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح في مشاريع الاحتيال المالي

٥. نصائح للوقاية من احتيال الأصول الرقمية

1. كن حذرًا، وتجنب إغراء العوائد العالية
2. التحقق من شرعية منصة التداول
3. تجنب تحويل الأموال إلى غرباء
4. احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية
5. استخدم المصادقة الثنائية (2FA) لتعزيز أمان الحساب

ملخص

شهدت قضايا الأصول الرقمية ذات الصلة زيادة كبيرة في عام 2024، حيث أصبح الفئة العمرية فوق 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين. تظهر أساليب الاحتيال اتجاهًا عالي الاحترافية والدولية، حيث أصبحت الأصول الرقمية الأداة المفضلة للمجرمين لغسل الأموال وتحويل الأموال. على الرغم من تحقيق تقدم في استرداد الأصول والتعاون الدولي في إنفاذ القانون، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة وتعزيز الوعي بالوقاية الأمنية. يجب على الحكومة والمؤسسات المالية تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ اللوائح، وتتبع تدفقات الأموال بشكل مستمر للحد الفعال من الجرائم الإلكترونية.