سوق تداول العملات الرقمية P2P (Peer-to-Peer) ينمو بشكل متزايد بفضل الراحة والسرعة وعدم الحاجة إلى الوسيط. ومع ذلك، مع هذه الشعبية، فإن الحيل الاحتيالية لا تتوقف عن التحول، وأصبحت أكثر تعقيدًا لضرب الغفلة وثقة المستخدمين. مؤخرًا، ظهرت حيلة جديدة جعلت الكثيرين غير متيقظين: فخ "التحويل الزائد".
كيف تعمل الحيلة؟
عملية هذه الخدعة بسيطة للغاية لكنها فعالة جدًا ضد الضحايا غير المنتبهين:
بداية التداول بشكل طبيعي
المحتال يقوم بإجراء صفقة P2P مثل أي مشترٍ آخر. بعد الاتفاق على السعر واستلام عنوان المحفظة، يقومون بإجراء التحويل. يهدفون بشكل متعمد إلى تحويل مبلغ زائد.
بدلاً من إرسال المبلغ الصحيح، ستقوم بإضافة مبلغ صغير، غالبًا ما يتراوح بين 3 – 5 دولار. رغم أن هذا المبلغ ليس كبيرًا، إلا أنه كافٍ لخلق حالة خاصة. تظاهر باللطف، واطلب استرداده.
بعد تحويل الأموال، أرسل المحتال رسالة إلى البائع بألفاظ مهذبة: "عذرًا، لقد قمت بتحويل مبلغ زائد قليلاً. هل يمكنك إعادته لي؟" بالنسبة للعديد من البائعين، كان هذا مجرد طلب صغير ومعقول ولا يؤثر كثيرًا على الصفقة. ولهذا، وافقوا بسهولة. سقط الفخ.
عندما يقوم البائع بإعادة المبلغ "الزائد" من خلال صفقة خارج المنصة، يقوم المحتال على الفور بالإبلاغ للنظام بأن البائع قد انتهك قواعد التداول خارج المنصة. العواقب الشائعة هي: قد يتم تعليق الحساب أو إغلاقه بشكل دائم. يواجه البائع خطر فقدان المبلغ الرقمي الذي تم تداوله لأنه لم يعد محميًا. تتأثر السمعة في سوق P2P بشكل خطير، مما يسبب صعوبات في المعاملات المستقبلية.
لماذا هذه الحيلة خطيرة؟
تكمن النقطة الدقيقة في هذه الحيلة في أنها تستغل نفسية الإنسان أكثر من التكنولوجيا:
ضرب في قلب اللطف: الجميع يريد التصرف بطريقة حضارية، ومساعدة الشركاء للحفاظ على السمعة.مبلغ صغير، سهل التغاضي عنه: لأن المبلغ لا يتجاوز بضعة دولارات، فإن الكثيرين لا يرون في ذلك مشكلة خطيرة.إنشاء سيناريو منطقي: مع سلوك مهذب وطريقة حديث مقنعة، يجعل المحتال الضحية تتصرف بعواطف بدلاً من العقل.
نصائح للمتداولين في P2P
لحماية أصولهم وسمعتهم، يحتاج المستخدمون إلى الالتزام التام بالمبادئ التالية:
لا تتداول خارج المنصة: حتى 1 دولار أمريكي يجب عدم إعادته مباشرة. يجب معالجة كل شيء من خلال النظام لضمان الشفافية. اتصل فوراً بقسم الدعم: إذا حدثت فعلاً حالة "تحويل زائد"، يرجى الإبلاغ إلى المنصة للحصول على إرشادات المعالجة الرسمية. ضع الأمان في المقدمة: في التداول، لا تدع المجاملة أو الرغبة في الحفاظ على الصورة تجعلك تفقد اليقظة.
الخاتمة
فخ "التحويل الزائد" هو دليل على التعقيد المتزايد لأساليب الاحتيال في معاملات P2P. فهي لا تعتمد فقط على التقنية ولكنها تستغل بشكل كامل نفسية النية الحسنة لدى البشر.
يجب على المستخدمين أن يتذكروا دائمًا: التداول فقط ضمن إطار المنصة، وإبلاغ فريق الدعم في الوقت المناسب عند مواجهة مواقف غير عادية، وعدم السماح بلطفهم أن يصبح "نقطة ضعف" يستغلها المحتالون.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تحذير من خدعة الاحتيال P2P الجديدة: فخ "التحويل الزائد"
سوق تداول العملات الرقمية P2P (Peer-to-Peer) ينمو بشكل متزايد بفضل الراحة والسرعة وعدم الحاجة إلى الوسيط. ومع ذلك، مع هذه الشعبية، فإن الحيل الاحتيالية لا تتوقف عن التحول، وأصبحت أكثر تعقيدًا لضرب الغفلة وثقة المستخدمين. مؤخرًا، ظهرت حيلة جديدة جعلت الكثيرين غير متيقظين: فخ "التحويل الزائد". كيف تعمل الحيلة؟ عملية هذه الخدعة بسيطة للغاية لكنها فعالة جدًا ضد الضحايا غير المنتبهين: بداية التداول بشكل طبيعي المحتال يقوم بإجراء صفقة P2P مثل أي مشترٍ آخر. بعد الاتفاق على السعر واستلام عنوان المحفظة، يقومون بإجراء التحويل. يهدفون بشكل متعمد إلى تحويل مبلغ زائد. بدلاً من إرسال المبلغ الصحيح، ستقوم بإضافة مبلغ صغير، غالبًا ما يتراوح بين 3 – 5 دولار. رغم أن هذا المبلغ ليس كبيرًا، إلا أنه كافٍ لخلق حالة خاصة. تظاهر باللطف، واطلب استرداده. بعد تحويل الأموال، أرسل المحتال رسالة إلى البائع بألفاظ مهذبة: "عذرًا، لقد قمت بتحويل مبلغ زائد قليلاً. هل يمكنك إعادته لي؟" بالنسبة للعديد من البائعين، كان هذا مجرد طلب صغير ومعقول ولا يؤثر كثيرًا على الصفقة. ولهذا، وافقوا بسهولة. سقط الفخ. عندما يقوم البائع بإعادة المبلغ "الزائد" من خلال صفقة خارج المنصة، يقوم المحتال على الفور بالإبلاغ للنظام بأن البائع قد انتهك قواعد التداول خارج المنصة. العواقب الشائعة هي: قد يتم تعليق الحساب أو إغلاقه بشكل دائم. يواجه البائع خطر فقدان المبلغ الرقمي الذي تم تداوله لأنه لم يعد محميًا. تتأثر السمعة في سوق P2P بشكل خطير، مما يسبب صعوبات في المعاملات المستقبلية. لماذا هذه الحيلة خطيرة؟ تكمن النقطة الدقيقة في هذه الحيلة في أنها تستغل نفسية الإنسان أكثر من التكنولوجيا: ضرب في قلب اللطف: الجميع يريد التصرف بطريقة حضارية، ومساعدة الشركاء للحفاظ على السمعة.مبلغ صغير، سهل التغاضي عنه: لأن المبلغ لا يتجاوز بضعة دولارات، فإن الكثيرين لا يرون في ذلك مشكلة خطيرة.إنشاء سيناريو منطقي: مع سلوك مهذب وطريقة حديث مقنعة، يجعل المحتال الضحية تتصرف بعواطف بدلاً من العقل. نصائح للمتداولين في P2P لحماية أصولهم وسمعتهم، يحتاج المستخدمون إلى الالتزام التام بالمبادئ التالية: لا تتداول خارج المنصة: حتى 1 دولار أمريكي يجب عدم إعادته مباشرة. يجب معالجة كل شيء من خلال النظام لضمان الشفافية. اتصل فوراً بقسم الدعم: إذا حدثت فعلاً حالة "تحويل زائد"، يرجى الإبلاغ إلى المنصة للحصول على إرشادات المعالجة الرسمية. ضع الأمان في المقدمة: في التداول، لا تدع المجاملة أو الرغبة في الحفاظ على الصورة تجعلك تفقد اليقظة. الخاتمة فخ "التحويل الزائد" هو دليل على التعقيد المتزايد لأساليب الاحتيال في معاملات P2P. فهي لا تعتمد فقط على التقنية ولكنها تستغل بشكل كامل نفسية النية الحسنة لدى البشر. يجب على المستخدمين أن يتذكروا دائمًا: التداول فقط ضمن إطار المنصة، وإبلاغ فريق الدعم في الوقت المناسب عند مواجهة مواقف غير عادية، وعدم السماح بلطفهم أن يصبح "نقطة ضعف" يستغلها المحتالون.