إن خطورة غسيل الأموال لا تكمن في مقدار الأموال المعنية، بل في طبيعتها غير القانونية. تنص القوانين على مجموعة متنوعة من الأفعال التي تشكل جريمة غسيل الأموال، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر: تقديم الحساب للآخرين لمعالجة العائدات غير القانونية، المساعدة في تحويل العائدات الإجرامية إلى أشكال أخرى من الأصول، المساعدة بطرق مختلفة في تحويل الأموال غير القانونية، المساعدة في تحويل الأموال إلى الخارج، واتخاذ تدابير أخرى لإخفاء أو إخفاء العائدات غير القانونية وعوائدها المشتقة.

من الجدير بالذكر أنه حتى لو كانت المبالغ المعنية ليست كبيرة، إذا كان هناك عمليات متعددة، أو كانت الظروف خطيرة أو تسببت في تأثير اجتماعي كبير، فإنه لا يزال من الممكن مواجهة عقوبات قانونية صارمة. وهذا يدل على مدى قوة القانون في محاربة غسيل الأموال.

ومع ذلك، بالنسبة للأشخاص الذين تورطوا بالفعل في قضايا غسيل الأموال، فإن القانون يقدم بعض الطرق المحتملة للحصول على تخفيف العقوبة. وتشمل هذه الطرق الإبلاغ الطوعي عن الجرائم وشرح الحقائق الإجرامية بدقة، وكشف عن أفعال إجرامية للآخرين أو تقديم معلومات هامة، وكذلك استرداد الأموال غير المشروعة بنشاط. قد تؤدي هذه الأفعال إلى تخفيف العقوبة إلى حد ما.

بشكل عام، فإن غسيل الأموال سواء كان على نطاق صغير أو كبير، لا يمكن أن ي逃 من العقوبات القانونية. لذلك، يجب على أي شخص ألا يكون لديه أي أمل في الإفلات، بل ينبغي عليه الالتزام بالقوانين والابتعاد عن أي شكل من أشكال غسيل الأموال. إن قوة الردع والتنفيذ القانونية لا ينبغي الاستهانة بها، يجب على كل فرد أن يطور الوعي القانوني الصحيح، ويحافظ على استقرار النظام الاقتصادي والاجتماعي.