Fondo de Datos Verde Cibernético de Bitcoin por LumerB a través de iStock Tras el exitoso listado de Circle (CRCL) hace unas semanas, las monedas estables han sido lanzadas al centro de atención. Consideradas como un posible disruptor del sistema de pagos tradicional, se puede decir que con las monedas estables, la industria financiera puede estar experimentando su "Momento de IA". Ahora, con la Ley GENIUS firmada, las monedas estables han recibido un impulso regulatorio.
Entonces, ¿dónde deja esto al banco más grande del mundo en términos de capitalización de mercado, JPMorgan (JPM)? Bueno, se puede decir con seguridad que el CEO Jamie Dimon no es alguien que esté saltando de emoción por las monedas estables, afirmando: "Creo que son reales, pero no sé por qué querrías [usar una] moneda estable en lugar de solo un pago."
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Pero aquellos que están etiquetando esto como el momento de "Kodak" o "Blockbuster" del gigante financiero se sentirán decepcionados, ya que, casi en la misma respiración, el veterano CEO reveló que "Vamos a estar involucrados tanto en la moneda de depósito de JPMorgan como en las monedas estables para entenderlo, para ser buenos en ello."
Creo que este es un movimiento estratégico prudente por parte de Dimon, quien está siendo cauteloso acerca de las monedas estables, mientras que al mismo tiempo es consciente de la competencia de las jóvenes fintechs.
Acerca de JPMorgan
Rastreando sus orígenes hasta el siglo XVIII, JPMorgan es el banco más grande de EE. UU. y uno de los instituciones financieras más sistemáticamente vitales del mundo. Sus principales divisiones incluyen Banca de Consumo y Comunitaria, Banca Corporativa e de Inversión, Gestión de Activos y Riqueza, y Banca Comercial.
Con un valor de capitalización de mercado de $809.5 mil millones, las acciones de JPM han subido un 21.7% en lo que va del año. Las acciones de JPM también ofrecen un rendimiento de dividendo del 1.92%.
Cabe destacar que la empresa ha estado aumentando los dividendos de manera consecutiva durante los últimos 14 años y con una tasa de pago de solo 27.4%, aún hay margen para un mayor crecimiento. La empresa también recompensa a sus accionistas con recompras. Las recompras netas de acciones para el segundo trimestre de 2025 fueron de 7.1 mil millones de dólares, lo que representa un aumento del 45% en comparación con el mismo período del año anterior.
www.barchart.com Entonces, ¿es JPM una apuesta segura ahora? Creo que sí, y aquí está el porqué.
Bien Posicionado para Superar
Un nombre que ha surgido de la crisis financiera de 2008 incluso más fuerte es JPMorgan. Y en los últimos años, con las tasas de interés en aumento, una supervisión federal más ligera bajo el presidente Donald Trump y una renovada actividad en las OPI y en la realización de acuerdos corporativos, ha estado bien posicionado para cosechar los beneficios.
La historia continúa. Gran parte de esto es visible en sus ingresos netos por intereses, que siguen siendo el núcleo del modelo de ganancias de cualquier banco. JPMorgan espera obtener alrededor de 95.5 mil millones de dólares en esta categoría para el año fiscal 2025, en comparación con 92.5 mil millones de dólares el año pasado. Ese aumento proviene de la capacidad del banco para mantener un diferencial fuerte entre los rendimientos de los préstamos y los costos de los depósitos, que se encuentra entre los mejores márgenes del sector.
Pero el préstamo no es el único lugar donde la firma brilla. Su división de gestión de inversiones ha estado ganando tanto en escala como en importancia. El negocio no requiere una gran inversión de capital, sin embargo, los retornos son sustanciales. En el segundo trimestre de 2025, reportó $5.8 mil millones en ingresos y un ingreso neto de $1.5 mil millones. En comparación con el mismo período del año anterior, eso representa un aumento de casi el 10% y más del 16%, respectivamente. En general, el AUM de la división aumentó un 18% en el mismo período a $4.3 billones, con un impresionante retorno sobre el capital del 36%, señalando un sólido rendimiento interno.
La adquisición de First Republic también ayudó. Después del colapso de Silicon Valley Bank, JPMorgan intervino para comprar First Republic y su cartera de clientes de alto patrimonio. Al fusionar esa base de clientes en su red mucho más grande, el banco tiene como objetivo hacer crecer su huella de riqueza privada. El modelo se basa en escalar el servicio personalizado a través de una infraestructura mucho más amplia. Esto puede desbloquear otra vía de crecimiento significativa.
En el ámbito tecnológico, JPMorgan continúa invirtiendo fuertemente. Para 2025, se espera que el gasto en tecnología alcance alrededor de $18 mil millones. La mayoría de los sistemas internos ya operan en plataformas en la nube, y las herramientas de IA ya no son experimentales, están integradas. Más de 200,000 empleados las están utilizando activamente para tareas que van desde la codificación y el contacto con los clientes hasta la eficiencia de los centros de llamadas. Estas herramientas también apoyan la monitorización de fraudes y la evaluación de crédito, donde JPMorgan ya ha estado a la vanguardia durante varios años.
Finalmente, volviendo a las monedas estables, el banco ha desarrollado algo llamado JPMD. No es exactamente una moneda estable, pero cumple un propósito similar. JPMD es una forma tokenizada de depósito, diseñada con el uso institucional en mente. Funciona en Base, una blockchain de Capa 2 desarrollada por Coinbase (COIN) sobre Ethereum (ETHUSD). JPMD complementa a JPM Coin, que JPMorgan ya utiliza para transferencias internas. La idea ahora es llevar ese concepto más allá, ofreciendo servicios de transferencia de valor y depósito más allá de los muros de un banco y extendiéndolos a un entorno financiero más amplio y habilitado para criptomonedas.
Financieros Sólidos
Una potencia financiera como JPMorgan también debería contar con un balance sólido, respaldado por un crecimiento constante de ingresos y ganancias. Y eso es exactamente lo que la empresa ofrece.
JPMorgan ha visto crecer sus ingresos y ganancias a CAGRs de 5 años del 10.97% y 17.58%, respectivamente.
Además, la empresa ha reportado un superávit de ganancias en cada uno de los últimos seis trimestres. En el trimestre más reciente, reportó un superávit tanto en ingresos como en ganancias, aunque ambos experimentaron una disminución anual.
Los ingresos del trimestre fueron de $44.9 mil millones, una caída del 10.5% en comparación con el año anterior, mientras que el EPS se informó en $5.24. Esto marcó un declive interanual del 14.4%, pero aún estuvo por encima de la estimación de consenso de $4.49. Sin embargo, los préstamos y depósitos promedio aumentaron un 5% y un 6% en términos interanuales, alcanzando $1.4 billones y $2.5 billones, respectivamente.
El valor contable por acción, un indicador clave que indica que el banco está aumentando su patrimonio neto por acción, subió un 10% con respecto al año anterior a $122.51.
Opiniones de Analistas sobre las Acciones de JPM
Los analistas se mantienen cautelosamente optimistas sobre las acciones de JPM, otorgándole una calificación de consenso de “Compra Moderada” con un precio objetivo medio de $296.64. Esto indica un potencial de aumento de aproximadamente el 2% desde los niveles actuales. De 26 analistas que cubren la acción, 14 tienen una calificación de “Compra Fuerte”, tres tienen una calificación de “Compra Moderada”, ocho tienen una calificación de “Mantener” y uno tiene una calificación de “Venta Fuerte”.
www.barchart.com En la fecha de publicación, Pathikrit Bose no tenía (ni directa ni indirectamente) posiciones en ninguno de los valores mencionados en este artículo. Toda la información y los datos en este artículo son únicamente para fines informativos. Este artículo fue publicado originalmente en Barchart.com
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JPMorgan Quiere Participar en el Pastel de las Monedas Estables. ¿Deberías Comprar Acciones de JPM Primero?
Fondo de Datos Verde Cibernético de Bitcoin por LumerB a través de iStock Tras el exitoso listado de Circle (CRCL) hace unas semanas, las monedas estables han sido lanzadas al centro de atención. Consideradas como un posible disruptor del sistema de pagos tradicional, se puede decir que con las monedas estables, la industria financiera puede estar experimentando su "Momento de IA". Ahora, con la Ley GENIUS firmada, las monedas estables han recibido un impulso regulatorio.
Entonces, ¿dónde deja esto al banco más grande del mundo en términos de capitalización de mercado, JPMorgan (JPM)? Bueno, se puede decir con seguridad que el CEO Jamie Dimon no es alguien que esté saltando de emoción por las monedas estables, afirmando: "Creo que son reales, pero no sé por qué querrías [usar una] moneda estable en lugar de solo un pago."
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Pero aquellos que están etiquetando esto como el momento de "Kodak" o "Blockbuster" del gigante financiero se sentirán decepcionados, ya que, casi en la misma respiración, el veterano CEO reveló que "Vamos a estar involucrados tanto en la moneda de depósito de JPMorgan como en las monedas estables para entenderlo, para ser buenos en ello."
Creo que este es un movimiento estratégico prudente por parte de Dimon, quien está siendo cauteloso acerca de las monedas estables, mientras que al mismo tiempo es consciente de la competencia de las jóvenes fintechs.
Acerca de JPMorgan
Rastreando sus orígenes hasta el siglo XVIII, JPMorgan es el banco más grande de EE. UU. y uno de los instituciones financieras más sistemáticamente vitales del mundo. Sus principales divisiones incluyen Banca de Consumo y Comunitaria, Banca Corporativa e de Inversión, Gestión de Activos y Riqueza, y Banca Comercial.
Con un valor de capitalización de mercado de $809.5 mil millones, las acciones de JPM han subido un 21.7% en lo que va del año. Las acciones de JPM también ofrecen un rendimiento de dividendo del 1.92%.
Cabe destacar que la empresa ha estado aumentando los dividendos de manera consecutiva durante los últimos 14 años y con una tasa de pago de solo 27.4%, aún hay margen para un mayor crecimiento. La empresa también recompensa a sus accionistas con recompras. Las recompras netas de acciones para el segundo trimestre de 2025 fueron de 7.1 mil millones de dólares, lo que representa un aumento del 45% en comparación con el mismo período del año anterior.
www.barchart.com Entonces, ¿es JPM una apuesta segura ahora? Creo que sí, y aquí está el porqué.
Bien Posicionado para Superar
Un nombre que ha surgido de la crisis financiera de 2008 incluso más fuerte es JPMorgan. Y en los últimos años, con las tasas de interés en aumento, una supervisión federal más ligera bajo el presidente Donald Trump y una renovada actividad en las OPI y en la realización de acuerdos corporativos, ha estado bien posicionado para cosechar los beneficios.
La historia continúa. Gran parte de esto es visible en sus ingresos netos por intereses, que siguen siendo el núcleo del modelo de ganancias de cualquier banco. JPMorgan espera obtener alrededor de 95.5 mil millones de dólares en esta categoría para el año fiscal 2025, en comparación con 92.5 mil millones de dólares el año pasado. Ese aumento proviene de la capacidad del banco para mantener un diferencial fuerte entre los rendimientos de los préstamos y los costos de los depósitos, que se encuentra entre los mejores márgenes del sector.
Pero el préstamo no es el único lugar donde la firma brilla. Su división de gestión de inversiones ha estado ganando tanto en escala como en importancia. El negocio no requiere una gran inversión de capital, sin embargo, los retornos son sustanciales. En el segundo trimestre de 2025, reportó $5.8 mil millones en ingresos y un ingreso neto de $1.5 mil millones. En comparación con el mismo período del año anterior, eso representa un aumento de casi el 10% y más del 16%, respectivamente. En general, el AUM de la división aumentó un 18% en el mismo período a $4.3 billones, con un impresionante retorno sobre el capital del 36%, señalando un sólido rendimiento interno.
La adquisición de First Republic también ayudó. Después del colapso de Silicon Valley Bank, JPMorgan intervino para comprar First Republic y su cartera de clientes de alto patrimonio. Al fusionar esa base de clientes en su red mucho más grande, el banco tiene como objetivo hacer crecer su huella de riqueza privada. El modelo se basa en escalar el servicio personalizado a través de una infraestructura mucho más amplia. Esto puede desbloquear otra vía de crecimiento significativa.
En el ámbito tecnológico, JPMorgan continúa invirtiendo fuertemente. Para 2025, se espera que el gasto en tecnología alcance alrededor de $18 mil millones. La mayoría de los sistemas internos ya operan en plataformas en la nube, y las herramientas de IA ya no son experimentales, están integradas. Más de 200,000 empleados las están utilizando activamente para tareas que van desde la codificación y el contacto con los clientes hasta la eficiencia de los centros de llamadas. Estas herramientas también apoyan la monitorización de fraudes y la evaluación de crédito, donde JPMorgan ya ha estado a la vanguardia durante varios años.
Finalmente, volviendo a las monedas estables, el banco ha desarrollado algo llamado JPMD. No es exactamente una moneda estable, pero cumple un propósito similar. JPMD es una forma tokenizada de depósito, diseñada con el uso institucional en mente. Funciona en Base, una blockchain de Capa 2 desarrollada por Coinbase (COIN) sobre Ethereum (ETHUSD). JPMD complementa a JPM Coin, que JPMorgan ya utiliza para transferencias internas. La idea ahora es llevar ese concepto más allá, ofreciendo servicios de transferencia de valor y depósito más allá de los muros de un banco y extendiéndolos a un entorno financiero más amplio y habilitado para criptomonedas.
Financieros Sólidos
Una potencia financiera como JPMorgan también debería contar con un balance sólido, respaldado por un crecimiento constante de ingresos y ganancias. Y eso es exactamente lo que la empresa ofrece.
JPMorgan ha visto crecer sus ingresos y ganancias a CAGRs de 5 años del 10.97% y 17.58%, respectivamente.
Además, la empresa ha reportado un superávit de ganancias en cada uno de los últimos seis trimestres. En el trimestre más reciente, reportó un superávit tanto en ingresos como en ganancias, aunque ambos experimentaron una disminución anual.
Los ingresos del trimestre fueron de $44.9 mil millones, una caída del 10.5% en comparación con el año anterior, mientras que el EPS se informó en $5.24. Esto marcó un declive interanual del 14.4%, pero aún estuvo por encima de la estimación de consenso de $4.49. Sin embargo, los préstamos y depósitos promedio aumentaron un 5% y un 6% en términos interanuales, alcanzando $1.4 billones y $2.5 billones, respectivamente.
El valor contable por acción, un indicador clave que indica que el banco está aumentando su patrimonio neto por acción, subió un 10% con respecto al año anterior a $122.51.
Opiniones de Analistas sobre las Acciones de JPM
Los analistas se mantienen cautelosamente optimistas sobre las acciones de JPM, otorgándole una calificación de consenso de “Compra Moderada” con un precio objetivo medio de $296.64. Esto indica un potencial de aumento de aproximadamente el 2% desde los niveles actuales. De 26 analistas que cubren la acción, 14 tienen una calificación de “Compra Fuerte”, tres tienen una calificación de “Compra Moderada”, ocho tienen una calificación de “Mantener” y uno tiene una calificación de “Venta Fuerte”.
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