La nueva regulación de la UE controla estrictamente el anonimato de los activos encriptados, lo que ha generado un amplio seguimiento en la industria

Recientemente, la UE ha endurecido nuevamente la regulación sobre los activos encriptados. Como la primera jurisdicción del mundo en establecer un marco regulatorio integral para las criptomonedas, la UE ha propuesto medidas restrictivas más estrictas en sus reglas de regulación contra el lavado de dinero en relación con las transferencias de criptomonedas y las billeteras privadas. Estas nuevas regulaciones tienen como objetivo limitar las transacciones anónimas y aumentar las obligaciones de verificación de identidad de las plataformas.

El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la UE formalizaron esta idea en una política concreta, lanzando la última "orden de apertura de cajas" en la lucha contra el lavado de dinero. El objetivo central de esta nueva regulación es eliminar el anonimato en las transacciones de encriptación, con el fin de regular el lavado de dinero, la evasión fiscal y el uso de activos encriptados para transferir activos.

Según las nuevas regulaciones, no se permite el uso de ninguna billetera de criptomonedas autogestionada de identidad desconocida para pagos en criptomonedas de cualquier tamaño dentro de la jurisdicción de la UE. Al mismo tiempo, las empresas de criptomonedas deben realizar una debida diligencia para transacciones superiores a 1000 euros. Estas regulaciones están dirigidas principalmente a los usuarios de criptomonedas y a los proveedores de servicios de criptomonedas.

Esta "orden de apertura de cajas" puede considerarse una nueva regulación con ventajas y desventajas. Desde un aspecto positivo, se complementa con el reglamento MiCA previamente emitido por la Unión Europea y las reglas para recopilar información sobre las transferencias de criptomonedas, lo que permite maximizar el uso de herramientas legales para regular diversas actividades ilegales que se realizan en el mercado actual utilizando criptomonedas. Al mismo tiempo, este comportamiento de "apertura de cajas" también sienta las bases para posibles políticas fiscales sobre activos criptográficos que puedan establecerse en el futuro.

Sin embargo, desde otro punto de vista, la práctica de "abrir la caja" también parece bastante brusca. Elimina directamente "anonimato", una de las características más centrales y esenciales de las criptomonedas, y al mismo tiempo socava el ecosistema financiero que se ha construido durante mucho tiempo sobre la característica de descentralización de la blockchain.

Es importante señalar que la UE no solo está endureciendo la regulación de los activos encriptación. La nueva ley contra el lavado de dinero también impone controles estrictos sobre otras herramientas y canales que podrían usarse para el lavado de dinero. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales, y los pagos en efectivo por encima de 10000 euros están completamente prohibidos. Los actores del sector de lujo también deben llevar a cabo verificaciones de identidad y retención de información similar a KYC para las transacciones de los clientes. Además, sectores de alto riesgo tradicionales para el lavado de dinero, como el fútbol profesional, también estarán bajo un estrecho control de la UE.

A pesar de que la "orden de apertura de cajas" necesita pasar por un período de ventana de tres años antes de su implementación oficial, este período de ventana solo se utiliza para la corrección de cumplimiento. Esto significa que, dentro de la jurisdicción de la Unión Europea, ya no se puede utilizar una billetera de autocustodia para realizar pagos de criptomonedas con anonimato.

Para esta nueva regulación, las opiniones en la industria son diversas. Algunos expertos creen que la "orden de apertura de cajas" podría afectar el sistema comercial de libre competencia de la UE e incluso podría violar derechos fundamentales de los ciudadanos. Sin embargo, también hay puntos de vista que consideran que, dado el contexto actual de delitos frecuentes relacionados con la encriptación, los pros y contras de la "orden de apertura de cajas" deberían evaluarse en función de los resultados de su implementación posterior.

De todos modos, como la primera jurisdicción en el mundo que se atreve a regular los activos encriptados, esta medida de la UE sin duda tendrá un profundo impacto en la industria global de activos encriptados, y vale la pena que la industria la siga de cerca.