La plataforma de inversión en línea cierra repentinamente el canal de retiros, los fondos involucrados podrían alcanzar los 13 mil millones de yuanes.

El 26 de junio de 2025, una plataforma de inversión en línea llamada "鑫慷嘉DGCX" cerró de repente todos los canales de retiro, lo que provocó que muchos usuarios tuvieran sus activos congelados o reducidos a cero, impidiéndoles retirar fondos. Este evento se difundió rápidamente en las redes sociales, causando una amplia atención. Aunque actualmente no hay instituciones oficiales que hayan publicado un número exacto de víctimas y datos sobre las pérdidas financieras, según la información que circula entre los inversores, este incidente podría involucrar una escala de fondos de hasta 13 mil millones de yuanes, y el número de víctimas podría superar los 2 millones.

Según parte de la información pública, ya en 2019, Xin Kang Jia vendió equipos de filtración de petróleo por un valor de 200,000 yuanes a una empresa, y luego empaquetó esta transacción como "la firma de un acuerdo de cooperación estratégica de cinco años con una cierta compañía petrolera". En marzo de 2021, el proyecto comenzó a operar bajo el nombre de Guizhou Xin Kang Jia Big Data Co., Ltd. A pesar de que la empresa afirma tener un capital registrado de 30 millones, la cantidad realmente pagada es cero, y ya ha sido incluida en la lista de anomalías operativas, cumpliendo con las características de una "empresa fachada".

En mayo de 2023, la plataforma lanzó lo que se denomina "DGCX鑫慷嘉大数据交易所", afirmando ser una sucursal oficial de una bolsa de productos internacional en China, y autodenominándose como colaboradora de varias empresas estatales. La plataforma respalda su imagen de "tropas regulares" mediante la publicación de contratos falsificados, cartas oficiales, capturas de pantalla de su sitio web y otros materiales. En realidad, la plataforma no tiene ninguna afiliación o relación comercial con las verdaderas bolsas internacionales de productos, y todo su sistema de calificación es una fachada disfrazada de "finanzas internacionales". Las verdaderas bolsas internacionales han publicado varias veces para negar cualquier autorización o colaboración con ella y han advertido a los usuarios sobre la prevención de plataformas fraudulentas.

Se dice que el fundador de esta plataforma dejó un mensaje en un grupo de WeChat de miembros después de huir al extranjero. Aunque el contenido no puede ser verificado de forma independiente, se ha difundido ampliamente en la comunidad, lo que ha exacerbado aún más la ira de los inversores.

Después de un análisis del flujo de fondos en la cadena, se muestra preliminarmente que el proyecto puede haber construido una compleja estructura de fondos de múltiples niveles, donde los fondos fluyen desde un punto de entrada central, luego salen después de múltiples transferencias, presentando características de funcionamiento en cadena comunes en esquemas Ponzi. Hasta el momento, se han identificado y analizado aproximadamente 800,000 direcciones de recarga de usuarios, con un volumen de fondos que asciende a 1,500 millones de dólares.

El proyecto sospecha ser un esquema de "núcleo Ponzi + estructura de pirámide" para la captación de fondos, utilizando la inversión en activos virtuales como pretexto, y las stablecoins como medio de pago, recolectando fondos a través del método de "referir personas" para unirse. Sus métodos específicos incluyen mecanismos de captación de personas en múltiples niveles tipo pirámide, transacciones falsas y manipulación en el backend, altos rendimientos y cebos de reembolso, así como umbrales de retiro que aumentan en cada nivel.

Antes del colapso de la plataforma, múltiples agencias de seguridad pública y entidades de regulación financiera en varios lugares emitieron advertencias sobre riesgos, incluyendo varias comisarías de policía a nivel de condado, bancos rurales y comerciales, y oficinas de finanzas a nivel provincial, todas indicando que la plataforma sospechaba de captar fondos de manera ilegal y realizar transacciones de alto riesgo. Sin embargo, debido a que la plataforma implementó un sistema de invitación para controlar el registro, se infiltró ampliamente a través de la ruptura en redes sociales, charlas presenciales y otros medios, combinando discursos como "proyecto a nivel nacional" y "colaboración con empresas estatales", lo que llevó a que una gran cantidad de personas mayores y usuarios del mercado en expansión quedaran atrapados, resultando en que, a pesar de las advertencias emitidas por los reguladores en varias localidades, aún continuara fluyendo una gran cantidad de fondos.

Actualmente, se rumorea que algunos técnicos clave de la plataforma han sido controlados por las autoridades policiales, las cuales han confiscado varias cuentas de activos involucrados en el caso y han congelado fondos por aproximadamente 120 millones de yuanes.

Este incidente recuerda una vez más a los usuarios: los altos rendimientos a menudo vienen acompañados de altos riesgos; el modelo de referidos es esencialmente un esquema piramidal; no confíes ciegamente en el empaquetado y la publicidad. En un momento de sobreabundancia de información y con técnicas de fraude cada vez más complejas, es crucial mantener la racionalidad, aumentar la alfabetización financiera y cuestionar activamente "las cosas que parecen demasiado buenas para ser verdad". Cualquier plataforma que utilice altos rendimientos como gancho y requiera referidos para obtener ganancias debe ser considerada con gran precaución.