REGULACIÓN | El CEO de Mesh.Trade defiende que todos los Servicios financieros (FSPs) en Sudáfrica adquieran licencias de Cripto

Según Connie Bloem, cofundadora y directora general de Mesh.trade, un proveedor de servicios financieros autorizado (FSP) en Sudáfrica, la aparición de la tokenización hace que sea esencial para los proveedores de servicios financieros sudafricanos (FSPs) adoptar esta innovación para seguir siendo competitivos y relevantes.

248 empresas han recibido licencias de proveedor de servicios de activos criptográficos en Sudáfrica, convirtiéndola en el país más vibrante para negocios de criptomonedas en el continente. Sin embargo, Bloem insiste en que las licencias CASP no deben limitarse a las empresas que operan con criptomonedas.

Ella explica que la tokenización – el proceso de convertir activos del mundo real como bonos, acciones y propiedades en tokens digitales – está remodelando rápidamente el panorama financiero. Aunque esta transformación puede parecer dramática, Bloem enfatiza que refleja con precisión la velocidad a la que la industria está evolucionando.

Consecuentemente, ella argumenta que la mayoría de los asesores financieros no pueden ofrecer orientación sobre estos activos porque carecen de la categoría de activos cripto requerida para sus licencias. Esta brecha limita su capacidad para satisfacer la creciente demanda de los clientes por activos financieros tokenizados. Esto arriesga excluir a los asesores de un flujo de negocios lucrativo y de rápido crecimiento.

“No hay otra forma de verlo. En esta época, es prudente que los FSPs añadan la categoría de activos criptográficos a sus licencias. Hacerlo asegura que sigan siendo relevantes y estén equipados para ofrecer a sus clientes una gama completa de servicios financieros,” dice Bloem.

En julio de 2024, Mesh fue galardonado con las licencias de Proveedor de Servicios de Activos Cripto de Categoría 1 y Categoría 2 (CASP) por la FSCA, convirtiendo a Mesh en la primera plataforma de emisión completamente licenciada en África para la tokenización de activos financieros.

• Una licencia CAT I es la licencia estándar de proveedor de servicios financieros requerida para un CASP en Sudáfrica para proporcionar asesoramiento o servicios de intercambio a sus clientes.
• Una licencia CAT II, o licencia de mandato discrecional, permite a los proveedores de servicios financieros un mandato para utilizar su discreción para estructurar la cartera del cliente, por ejemplo

Las dos licencias están destinadas a proteger a los clientes e inversores y permitir a los reguladores tomar medidas de ejecución por incumplimientos.

En 2022, el mercado de activos tokenizados fue valorado en $310 mil millones. Según un informe de BCG, se proyecta que esta cifra aumente a $16 billones para 2030, representando el 10% del PIB global.

Con la tokenización ganando un rápido impulso, los asesores que dudan en adaptarse corren el riesgo de quedarse atrás mientras los competidores capitalizan estas oportunidades emergentes, dijo Bloem.

Bloem, cuyo Mesh.trade estuvo recientemente en las noticias por facilitar la emisión de un capital de $1.6 millones (30 millones de Rand) para Water Financial, un proveedor sudafricano de hipotecas inversas, ha delineado las ventajas que la tokenización aporta a todos los FSP.

Bloem enumera las siguientes ventajas:

1.) Ampliando Oportunidades de Inversión con Activos Alternativos

La tokenización está revolucionando la inversión al proporcionar acceso a una gama más amplia de activos, desde bienes raíces y bonos hasta artículos de lujo como el arte.

Permite a los proveedores de servicios financieros (FSPs) ofrecer productos de inversión innovadores, satisfaciendo la creciente demanda de activos alternativos.

En 2024, Mesh.trade lanzó el primer bono corporativo tokenizado de África, con más productos innovadores en camino.

Como dice Mike Novogratz, CEO de Galaxy Digital:

“La tokenización puede fraccionar la propiedad de cualquier cosa, democratizar el acceso y desbloquear la inversión global.”

2.) Ampliando el Acceso a la Riqueza

La propiedad fraccionada a través de la tokenización permite que más personas inviertan en activos de alto valor, promoviendo la inclusión financiera.

Esto se alinea con la visión de Finance 3.0 de ampliar el acceso a oportunidades de creación de riqueza.

Un estudio de PwC encontró que el 57% de los inversores globales están explorando activos tokenizados, siendo los inversores minoristas quienes impulsan gran parte de este interés.

Un estudio similar de 2024 realizado por McKinsey reveló que aproximadamente $2 billones en activos podrían ser tokenizados para 2030.

3.) Aumento de Liquidez y Eficiencia del Mercado

Los activos tokenizados mejoran la liquidez, permitiendo el comercio global sin problemas de unidades fraccionarias.

La tecnología blockchain agiliza las transacciones, reduciendo costos y haciendo que la inversión sea más eficiente.

El cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin, destaca este cambio:

“La tokenización no se trata solo de eficiencia, sino de crear sistemas que sean fundamentalmente más justos y accesibles.”

4.) Transparencia y Confianza

El libro mayor inmutable de la blockchain garantiza la propiedad y las transacciones seguras y verificables.

Los contratos inteligentes automatizan procesos, reduciendo la necesidad de intermediarios y haciendo que la inversión sea más rápida y transparente.

Como experto en blockchain, Andreas Antonopoulos, afirma:

“Con la tokenización, la confianza ya no depende de intermediarios. Está incrustada en el propio sistema.”

Según Larry Fink, CEO de BlackRock:

"La próxima generación para los mercados, la próxima generación para los valores, será la tokenización de valores. Va a hacer que los mercados sean mucho más eficientes."

Al obtener licencias CASP, los FSP pueden mantenerse a la vanguardia de las regulaciones cambiantes y ofrecer a los clientes una gama completa de servicios, incluyendo asesoramiento sobre bonos tokenizados, acciones y otros activos, argumenta Bloem. Esto también ayuda a los FSP a evitar perder clientes ante competidores que están mejor equipados para satisfacer la creciente demanda de productos de activos cripto.

Al prepararse ahora, los FSPs pueden obtener una ventaja competitiva y ser reconocidos como asesores visionarios y expertos en tecnología, dijo Bloem. Además, agregar una categoría de activos criptográficos a su licencia abre nuevas fuentes de ingresos, mejorando aún más su posición en el mercado.

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