Riesgos legales y formas de operación viables en el intercambio de Activos Cripto

Recientemente, muchas personas han consultado sobre los riesgos legales y los canales de operación práctica para el intercambio de Activos Cripto (, especialmente USDT ). Este artículo analizará brevemente los riesgos legales y la viabilidad de algunos canales de intercambio actuales, para ayudar a todos a usar y disponer de manera legal y conforme de los activos encriptados.

Es necesario señalar especialmente que este artículo se dirige únicamente a usuarios comunes cuya fuente de fondos sea legal y que compran y mantienen activos cripto solo para consumo diario personal y comportamientos de inversión normales. Las opiniones expresadas en este artículo son solo para referencia.

1. Hong Kong intercambios de criptomonedas con licencia + canales de corredores

Actualmente, la Comisión de Valores de Hong Kong ha emitido 7 licencias para intercambios de Activos Cripto, lo que demuestra el floreciente desarrollo de los Activos Cripto en Hong Kong. Desde la experiencia práctica, el intercambio a través de canales de Hong Kong es una manera relativamente legal y conforme, con un riesgo legal menor. Sin embargo, es importante señalar que actualmente los Activos Cripto como USDT no se pueden intercambiar directamente en los intercambios con licencia, y se requiere operar a través de canales de BTC/ETH spot para realizar operaciones auxiliares.

Tomando como ejemplo un intercambio licenciado, detrás de este se encuentra un corredor con licencia completa que posee múltiples licencias de servicios financieros. Los usuarios pueden a través de esta plataforma intercambiar USDT por BTC o ETH, y luego por moneda fiduciaria. El ciclo de intercambio es corto y básicamente no se ve afectado por la volatilidad del mercado. Una vez completado el intercambio, los fondos se transferirán a una cuenta bancaria en Hong Kong.

La ventaja de este método es que tiene buena conformidad, la cadena de fondos es clara, la posibilidad de recibir fondos ilegales es baja y prácticamente no hay riesgo de congelamiento. La desventaja es que actualmente los residentes del continente no pueden abrir cuentas de comercio de Activos Cripto directamente, y pueden necesitar la ayuda de amigos y familiares en el extranjero; además, puede ser necesario ir personalmente a Hong Kong para realizar el trámite, lo que resulta bastante engorroso para cambios de pequeñas cantidades.

2. Intercambio OTC en grandes intercambios

Este método tiene el costo más bajo, los usuarios pueden abrir cuentas y operar por sí mismos. Pero hay que tener en cuenta que se ha convertido en uno de los canales más fáciles para recibir fondos ilegales. Si se recibe dinero de origen desconocido, no solo es posible que la tarjeta bancaria se congele y los fondos no se puedan utilizar, sino que también podrían ser confiscados por las autoridades judiciales.

Si elige este método, se recomienda revisar cuidadosamente el historial de transacciones y las evaluaciones de la plataforma del contraparte, eligiendo a aquellos con alta reputación y evitando contrapartes con registros de transacciones anormales.

3. Tarjeta de débito de Activos Cripto

En general, el riesgo de usar tarjetas de débito de Activos Cripto es relativamente bajo, algunas tarjetas incluso se pueden vincular a aplicaciones de pago populares. Sin embargo, aún existen ciertos riesgos, principalmente debido a la gran cantidad de agentes de emisión de tarjetas, por lo que se debe elegir cuidadosamente proveedores de servicios confiables y con KYC estricto. Al mismo tiempo, algunos proveedores de servicios de tarjetas de débito pueden detener sus servicios de repente, lo que puede resultar en la imposibilidad de acceder a los fondos.

4. Activos Cripto经纪商

El riesgo de intercambiar a través de un corredor es similar al de OTC en los intercambios, y también se puede recibir fondos de origen desconocido que pueden llevar a la congelación de tarjetas o a una investigación. Incluso hay casos extremos en los que se considera sospechoso por intercambiar repetidamente a través de un corredor. En general, el canal de corredores presenta un gran riesgo, y no se recomienda elegirlo a la ligera, a menos que haya un socio de cooperación muy confiable.

5. Intercambio fuera de línea en Hong Kong

Este método generalmente requiere tener una tarjeta bancaria del exterior ( incluyendo Hong Kong ). En Hong Kong hay dos tipos de canales de intercambio offline: cajeros automáticos y tiendas físicas. Las transacciones pequeñas generalmente no requieren el registro de información del cliente, mientras que las transacciones grandes requieren un KYC simple. La tarifa de transacción suele ser del 4%.

Para los usuarios cuya fuente de fondos es legal y se destina únicamente al consumo personal y la inversión, este es un canal relativamente conveniente. Sin embargo, todavía existe el riesgo de recibir fondos ilegales, por lo que se recomienda elegir tiendas de cambio con buena reputación y funcionamiento estable.

Conclusión

Es importante enfatizar que actualmente no existe un esquema de intercambio de Activos Cripto que sea completamente seguro y sin riesgos. Incluso los métodos mencionados en este artículo aún conllevan riesgos como la recepción de fondos ilegales y altos costos de transacción. Se recomienda a los usuarios que consideren cuidadosamente antes de intercambiar, pesen los pros y los contras, y no tomen decisiones apresuradas.