Finanzas descentralizadas理财新范式:复杂on-chain活动简化与技术创新的机遇

Recientemente, una startup completó una financiación de 4 millones de dólares, lo que refleja que el campo de inversión on-chain está experimentando nuevas oportunidades de desarrollo. Gracias a los avances en tecnologías como el reconocimiento de intenciones y los grandes modelos de lenguaje, las actividades on-chain complejas están siendo simplificadas y la infraestructura tecnológica relacionada ha alcanzado una madurez. Esto crea oportunidades históricas para remodelar el ecosistema actual de Finanzas descentralizadas, surgiendo nuevos modelos de negocio y soluciones.

Sin embargo, estas nuevas tecnologías y aplicaciones todavía enfrentan algunos desafíos, siendo el más crítico cómo resolver el problema de autorización. Ya sea en la identificación de intenciones, robots on-chain o agentes de IA, es necesario lograr operaciones convenientes y eficientes mientras se garantiza la seguridad de los activos de los usuarios.

Con la evolución del ecosistema de Finanzas descentralizadas, está llegando una era de gestión financiera donde la seguridad y la conveniencia están más altamente acopladas. El antiguo modelo de "Lego DeFi" ya no es aplicable, y la industria está buscando soluciones más integradas y amigables para el usuario.

Una nueva generación de herramientas de Finanzas descentralizadas está intentando conectar diversos protocolos y herramientas de Finanzas descentralizadas existentes, construyendo un servicio integral para instituciones y usuarios individuales a través de la integración por API. Al mismo tiempo, estas herramientas también permiten a los usuarios construir sus propias estrategias de inversión y compartirlas, fomentando la colaboración comunitaria.

Con el apoyo de nuevas tecnologías como la inteligencia artificial y los modelos de lenguaje grandes, construir este tipo de servicios integrados se ha vuelto relativamente fácil en el plano técnico. El verdadero desafío radica en cómo obtener tráfico de usuarios y cómo establecer la confianza de los usuarios en la plataforma. Después de todo, los negocios que implican la circulación de fondos de los usuarios siempre son especialmente sensibles.

Mirando hacia el futuro, los rendimientos on-chain tienen la esperanza de entrar en la era de "gestión de activos para las masas". Al igual que el papel de los fondos indexados y los planes 401(k) en el mercado de acciones de EE. UU., los productos de rendimiento on-chain estables atraerán a una gran cantidad de inversores minoristas. Un rendimiento estable del 5% sigue siendo bastante atractivo y se espera que atraiga a más usuarios a pasar de los intercambios centralizados al ecosistema DeFi on-chain.

Mientras tanto, los activos físicos (RWA) están acelerando su proceso on-chain. Tanto los tipos de activos complejos como las diversas estrategias de Finanzas descentralizadas están impulsando la migración de las finanzas tradicionales hacia la blockchain. Algunos proyectos innovadores ya han demostrado que la migración de la liquidez de los exchanges a on-chain es viable.

En general, la industria actual de Finanzas descentralizadas se encuentra en un período clave de transformación. Cómo mejorar la experiencia del usuario garantizando la seguridad, cómo equilibrar la aplicación de la IA con la intervención humana, cómo construir un modelo de negocio sostenible, son todos temas importantes que enfrenta la industria. A pesar de los desafíos que persisten, el Crypto, como un campo de innovación abierta, aún contiene un gran potencial de desarrollo y oportunidades.