Gate News bot Message, la tokenisation du crédit privé est rapidement devenue l'un des plus grands segments de marché de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA), avec un montant total de prêts impayés actifs atteignant 13,88 milliards de dollars, largement supérieur aux 7,38 milliards de dollars de tokenisation des titres du Trésor américain.
Cette innovation transforme les actifs de crédit privés traditionnels (généralement des prêts ou des instruments de dette émis par des institutions de prêt non bancaires) en jetons numériques sur la blockchain. Essentiellement, ces jetons représentent la propriété des actifs de crédit sous-jacents, permettant ainsi des transactions et une gestion numérisées.
Selon les données de rwa xyz, ce marché est dominé par quelques protocoles clés. Figure est en tête avec un montant total de prêts émis de 12,78 milliards de dollars, occupant environ 92 % de ce secteur. D'autres participants majeurs incluent Tradable (4,72 milliards de dollars), Maple Finance (3,38 milliards de dollars) et TrueFi (1,72 milliard de dollars).
Centrifuge (594 millions de dollars), PACT (1,08 milliard de dollars) et Curve Finance (261 millions de dollars) sont des protocoles de milieu de gamme qui complètent l'écosystème aux côtés de plateformes émergentes comme Goldfinch (170 millions de dollars) et Creditx (46 millions de dollars).
Les protocoles fonctionnent sur différents réseaux de blockchain, reflétant la maturité technologique du secteur. Tradable utilise Zksync Era pour réaliser la scalabilité, TrueFi fonctionne sur Ethereum et PACT utilise Aptos. Cette infrastructure multichaîne soutient près de 25 milliards de dollars de prêts cumulés, tandis que le montant des prêts actifs s'élève actuellement à 13,88 milliards de dollars.
La tokenisation résout les limitations fondamentales du crédit privé traditionnel. Les partisans estiment qu'en divisant les prêts en jetons basés sur la blockchain, la tokenisation peut élargir les canaux de financement pour les investisseurs particuliers et améliorer la liquidité des actifs traditionnellement peu liquides.
Les contrats intelligents ont permis l'automatisation des règlementations, réduisant les coûts de gestion, tandis que les données sur la chaîne garantissent la transparence des performances des actifs. L'industrie connaît une forte croissance, avec environ plusieurs centaines de millions de dollars de nouveaux prêts chaque mois.
Malgré une dynamique forte, la tokenisation des crédits représente moins de 1 % du marché traditionnel du crédit privé de 16 000 milliards de dollars, ce qui indique un potentiel d'expansion énorme.
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Blockchain de prêt en plein essor : la tokenisation des prêts privés atteint près de 14 milliards de dollars
Gate News bot Message, la tokenisation du crédit privé est rapidement devenue l'un des plus grands segments de marché de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA), avec un montant total de prêts impayés actifs atteignant 13,88 milliards de dollars, largement supérieur aux 7,38 milliards de dollars de tokenisation des titres du Trésor américain.
Cette innovation transforme les actifs de crédit privés traditionnels (généralement des prêts ou des instruments de dette émis par des institutions de prêt non bancaires) en jetons numériques sur la blockchain. Essentiellement, ces jetons représentent la propriété des actifs de crédit sous-jacents, permettant ainsi des transactions et une gestion numérisées.
Selon les données de rwa xyz, ce marché est dominé par quelques protocoles clés. Figure est en tête avec un montant total de prêts émis de 12,78 milliards de dollars, occupant environ 92 % de ce secteur. D'autres participants majeurs incluent Tradable (4,72 milliards de dollars), Maple Finance (3,38 milliards de dollars) et TrueFi (1,72 milliard de dollars).
Centrifuge (594 millions de dollars), PACT (1,08 milliard de dollars) et Curve Finance (261 millions de dollars) sont des protocoles de milieu de gamme qui complètent l'écosystème aux côtés de plateformes émergentes comme Goldfinch (170 millions de dollars) et Creditx (46 millions de dollars).
Les protocoles fonctionnent sur différents réseaux de blockchain, reflétant la maturité technologique du secteur. Tradable utilise Zksync Era pour réaliser la scalabilité, TrueFi fonctionne sur Ethereum et PACT utilise Aptos. Cette infrastructure multichaîne soutient près de 25 milliards de dollars de prêts cumulés, tandis que le montant des prêts actifs s'élève actuellement à 13,88 milliards de dollars.
La tokenisation résout les limitations fondamentales du crédit privé traditionnel. Les partisans estiment qu'en divisant les prêts en jetons basés sur la blockchain, la tokenisation peut élargir les canaux de financement pour les investisseurs particuliers et améliorer la liquidité des actifs traditionnellement peu liquides.
Les contrats intelligents ont permis l'automatisation des règlementations, réduisant les coûts de gestion, tandis que les données sur la chaîne garantissent la transparence des performances des actifs. L'industrie connaît une forte croissance, avec environ plusieurs centaines de millions de dollars de nouveaux prêts chaque mois.
Malgré une dynamique forte, la tokenisation des crédits représente moins de 1 % du marché traditionnel du crédit privé de 16 000 milliards de dollars, ce qui indique un potentiel d'expansion énorme.