RÉGLEMENTATION | Le gouvernement kényan chercherait à mettre en œuvre « La règle de voyage » en identifiant les propriétaires de Crypto dans un nouveau projet de loi VASP.

Le Trésor national aurait proposé une nouvelle loi qui obligera les plateformes d'échange et les entreprises facilitant les transactions d'actifs numériques au Kenya à divulguer l'identité de leurs clients.

Cette exigence est contenue dans le projet de loi sur les marchés des capitaux (Amendement) de 2024, qui vise à soumettre le trading de cryptomonnaies à un contrôle réglementaire. Si le projet est adopté, les fournisseurs de services d'actifs numériques (VASPs) seront tenus de collecter et de partager les données des clients, y compris :

• Noms
• Adresses physiques
• Informations de contact, et
• Historique des transactions.

Selon le projet de loi proposé, toutes les personnes et entreprises traitant des actifs numériques doivent tenir des registres et les fournir à l'Autorité des marchés de capitaux (CMA) pour inspection.

Il est intéressant de noter que, dans son bulletin de juin 2025, le régulateur financier mondial, le Groupe d'action financière (GAFI), a lancé un nouvel appel à l'action, avertissant qu'un grand nombre de pays – y compris plusieurs en Afrique – ne respectent pas ses directives sur les cryptomonnaies, en particulier la soi-disant ‘Règle du voyage.'

Si cela est confirmé, cette directive signifierait que le Kenya cherche à s'aligner sur la règle de voyage du GAFI, une exigence réglementaire mondiale en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de financement du terrorisme (CTF) émise par le GAFI, l'organisme international qui fixe les normes mondiales et fournit des lignes directrices aux pays et aux institutions, y compris les fournisseurs de services d'actifs numériques (CASPs) comme VALR.

La règle de voyage exige que les fournisseurs de services d'actifs numériques (CASPs) collectent et partagent des informations avec d'autres fournisseurs de services d'actifs numériques et des institutions financières avec lesquels vous interagissez. L'objectif de ces réglementations plus strictes est d'améliorer la transparence dans les affaires et de fournir de plus grandes protections pour les consommateurs.

En Afrique du Sud, par exemple, tous les fournisseurs de services d'actifs numériques réglementés (CASPs) doivent RESPECTER les exigences locales et mondiales en matière de LBC et de LFT en évolution.

La loi impose également aux VASP de signaler les transactions suspectes et d'adopter des mesures solides de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

« L'amendement vise à fournir un cadre réglementaire pour les fournisseurs de services d'actifs numériques et à donner au CMA le pouvoir de licencier et de superviser leurs activités », indique le projet de loi.

Le Kenya n'a actuellement aucun cadre légal formel régissant le secteur de la cryptomonnaie, malgré le fait que le pays se classe parmi les principaux adopteurs de crypto en Afrique. Cette initiative s'inscrit dans les tendances mondiales où les gouvernements renforcent les réglementations autour des actifs numériques pour freiner les flux financiers illicites et protéger les investisseurs.

Si elle est adoptée, la loi alignera le Kenya sur les recommandations du Groupe d'action financière (GAFI) concernant les actifs numériques et pourrait positionner le pays comme une destination plus sécurisée pour les investissements en blockchain.

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