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Tendances de la blockchain en 2022 : écosystème multichaîne, innovations en finance décentralisée et financiarisation des NFT
L'année 2021 a été exceptionnelle pour l'industrie de la Blockchain. La capitalisation boursière des Cryptoactifs a dépassé 30000 milliards de dollars, et le volume des transactions NFT a dépassé 23 milliards de dollars. Les États-Unis ont lancé le premier ETF sur les contrats à terme Bitcoin, et le Salvador a adopté le Bitcoin comme monnaie légale. Ethereum a modifié son mécanisme de frais, et la valeur totale verrouillée dans la Finance décentralisée a augmenté de 7 fois par rapport à l'année précédente pour atteindre plus de 200 milliards de dollars. Plusieurs nouvelles chaînes publiques ont vu le jour, et le nombre d'utilisateurs de Portefeuille Blockchain a augmenté pour atteindre 70 millions.
Récemment, les cryptoactifs sont devenus un moyen de transfert d'argent transfrontalier. Après le déclenchement de la guerre en Ukraine, bien que le marché des crypto-monnaies ait initialement souffert, il a rebondi aux niveaux précédents. L'armée ukrainienne continue de recevoir des dons en crypto-monnaies. Lors des manifestations des camionneurs au Canada, les manifestants ont reçu des dons en crypto-monnaies après que les canaux de financement participatif traditionnels aient été fermés. À l'avenir, les gens pourront faire des dons en crypto-monnaies pour des œuvres caritatives, ce qui n'est pas réalisable avec la finance traditionnelle.
L'adoption accrue des cryptoactifs favorise le développement de plusieurs domaines de l'écosystème Blockchain, y compris l'amélioration des infrastructures, le développement d'applications, l'adoption des langages de programmation mainstream, ainsi que l'augmentation de l'adoption réglementaire et institutionnelle. Ce rapport analyse les principales tendances de la Blockchain en 2022.
Améliorations dans le domaine de la Blockchain
En 2022, avec l'introduction de la nouvelle blockchain Layer 1 (L1), ainsi que des améliorations dans les protocoles de consensus, les coûts de transaction, les temps de transaction et l'économie des jetons, on s'attend à un développement supplémentaire dans le domaine de la blockchain. Parallèlement, les solutions Layer 2(L2) devraient progresser, ce qui augmentera l'évolutivité des solutions L1 existantes, tout en mettant davantage l'accent sur le développement des solutions de pont, rendant les transferts inter-chaînes plus simples pour les utilisateurs, et réalisant un avenir multi-chaînes. L'accent mis sur l'évolutivité, c'est-à-dire la capacité à traiter plus de transactions à une vitesse plus rapide, déterminera qui remportera la compétition entre les solutions L1 et L2.
En 2021, plusieurs blockchains L1 et solutions L2 ont émergé, et la demande de liquidité inter-chaînes est devenue, d'une part, un obstacle évident à l'adoption généralisée des blockchains, mais cela a également offert d'importantes opportunités de développement.
De 2017 à 2021, plusieurs solutions L1 et L2 visant à améliorer la vitesse des transactions et à réduire les coûts ont vu le jour, parmi lesquelles les blockchains les plus connues incluent Polygon, Avalanche, Optimism, Terra et Solana. Ces blockchains tirent parti des fonctionnalités des contrats intelligents et attirent les développeurs à créer plusieurs applications financières open source et des jeux, etc.
Pour tirer parti des caractéristiques uniques des différentes blockchains, telles que les coûts de transaction et les temps d'attente, et maximiser le retour sur investissement, la capacité de transfert inter-chaînes devient essentielle.
Il existe actuellement une tendance, à savoir des agrégateurs d'échange décentralisés (DEX), comme Paraswap, qui aident les utilisateurs à obtenir le meilleur prix grâce à des échanges inter-DEX, et qui commencent à s'intégrer avec des ponts inter-chaînes, permettant non seulement aux utilisateurs d'échanger des jetons sur la même blockchain, mais aussi d'échanger des jetons entre différentes chaînes. Pour les applications qui ne sont pas déployées sur plusieurs chaînes, il existe plusieurs solutions inter-chaînes qui peuvent résoudre ces problèmes, telles que Symbiosis Finance, Multichain ou Atlasdex. Multichain est un protocole de transfert de jetons inter-chaînes qui a attiré plus de 7,7 milliards de dollars de capitalisation boursière total verrouillé à travers plusieurs chaînes, aidant à faciliter les transferts inter-chaînes et les échanges locaux.
Certaines des applications DeFi les plus connues, comme Aave, Curve et certains DEX, ont été initialement déployées sur la blockchain Ethereum, mais sont désormais déployées sur plusieurs blockchains. Cela signifie que les utilisateurs n'ont pas besoin de transférer leur liquidité entre différentes blockchains pour interagir avec des applications spécifiques.
Cette année, l'expérience utilisateur des échanges décentralisés (DEXs) s'améliorera en termes de facilité d'utilisation et d'efficacité du capital.
L'algorithme sous-jacent du DEX deviendra plus complexe. Un DEX suit une simple formule de prix x * y = k( constante de produit. Dans cette formule, x et y représentent respectivement la quantité des deux jetons qui composent la piscine de liquidités. Bien que cela soit facile à comprendre, cela a un impact relativement important sur le prix des transactions d'actifs similaires, entraînant ainsi des pertes.
De nombreux nouveaux DEX ont amélioré les algorithmes/les courbes, les rendant plus complexes mais également plus efficaces. Quelques exemples célèbres incluent :
Ces algorithmes cherchent à réduire l'impact sur le prix des transactions, c'est-à-dire lorsque les utilisateurs échangent un jeton contre un autre, la fluctuation de la valeur du jeton X par rapport au jeton Y est moindre. Ces nouveaux algorithmes de conversion permettent de maintenir le prix des petites transactions à un niveau plus stable ) d'environ 1 (, garantissant un impact sur le prix réduit tout en permettant la création de pools de liquidité plus petits.
De nombreuses DEX ont adopté un modèle de carnet d'ordres. Une DEX a déjà transformé le modèle classique de teneur de marché automatique )AMM( en un modèle plus proche du carnet d'ordres, permettant aux fournisseurs de liquidités de limiter leur liquidité à une fourchette de prix spécifique. Cela s'appelle la liquidité concentrée.
dYdX est un nouveau DEX qui utilise un modèle de carnet de commandes. La valeur totale verrouillée (TVL) de dYdX est en forte hausse ), atteignant 1,1 milliard de dollars en novembre 2021 (, et le volume des transactions s'approche de celui de certains DEX ). Le volume quotidien de transactions de certains DEX est d'environ 1,3 milliard de dollars, tandis que le volume quotidien de dYdX est d'environ 950 millions de dollars (. Cependant, les revenus de certains DEX restent encore bien supérieurs à ceux de dYdX, avec un revenu maximum intrajournalier atteignant 17,7 millions de dollars, tandis que le revenu maximum intrajournalier de dYdX n'est que de 6,8 millions de dollars. Certains DEX prévoient de lancer un produit similaire dans le futur, et d'autres DEX pourraient également suivre cet exemple.
Pour améliorer l'expérience utilisateur, le domaine DEX a également apporté d'autres améliorations, telles que le déploiement de liquidités unilatérales, l'assurance contre les pertes non permanentes, le traitement par lots et le montant net des transactions, les ordres à cours limité, le trading avec effet de levier et l'adoption de solutions L2.
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3.L'adoption de la DeFi sur L2 augmente
Au 31 décembre 2021, les actifs des diverses applications décentralisées (dApp) avaient dépassé 241 milliards de dollars. Les protocoles de prêt, tels que MakerDAO, Aave, Curve et Anchor Protocol, occupent une position de leader, représentant environ 25 % de la valeur totale verrouillée )TVL(. Au 31 décembre 2021, des échanges décentralisés comme某DEX, PancakeSwap, spookswap, Serum, etc., avaient également généré un TVL de 13 milliards de dollars.
En plus de la hausse rapide du TVL des blockchains L1, grâce aux rendements élevés du minage de liquidité, le TVL des solutions L2 a également considérablement augmenté depuis le premier semestre de 2021, avec Polygon en tête, dont le TVL est rapidement passé de 100 millions de dollars à un pic de 8 milliards de dollars. Arbitrum, Optimism et d'autres solutions L2 ont été lancées au second semestre de 2021 et ont attiré une attention considérable de la part des participants à la Finance décentralisée et de la communauté des développeurs.
Avec de plus en plus de participants sur le marché entrant dans le monde des actifs numériques et participant au développement de nouvelles applications, le domaine de la Finance décentralisée est en train de devenir rapidement saturé, entraînant une augmentation des coûts de transaction et une diminution de la vitesse des transactions. Avec l'augmentation du nombre de participants sur la Blockchain, ces problèmes continueront à s'aggraver, et les principales Blockchains de niveau 1 seront rapidement saturées. Par conséquent, les frais de gas de la plupart des Blockchains de niveau 1 vont augmenter.
La forte volatilité et les retards des frais de gas entraîneront des glissements de transaction, ce qui deviendra un problème éternel pour Ethereum. Par conséquent, de plus en plus de personnes transfèrent d'importants actifs vers différentes couches.
L'émergence des solutions L2 et des chaînes latérales a non seulement amélioré la vitesse des transactions, mais a également réduit les frais de gas, le développement dans le domaine de la Finance décentralisée sera plus fort. D'ici 2022, on s'attend à ce que davantage d'applications DeFi adoptent des solutions L2. Les solutions L2 ) telles qu'Arbitrum, Optimism et Boba ( l'augmentation de TVL prouvent de manière convaincante que la communauté a déjà commencé à accepter les rollups.
Avec l'augmentation de la vitesse des transactions, la réduction des frais et des innovations telles qu'Optimism V2, le processus de déploiement des contrats intelligents L1 sur L2 sera simplifié. On peut donc avoir pleinement confiance qu'à court terme, tous les principaux jetons lanceront une version L2, et le pont garantira qu'ils pourront efficacement se déplacer entre les différentes couches.
En plus du développement majeur des infrastructures Blockchain, plusieurs applications Blockchain ont également connu une énorme prospérité en 2021 et continueront de croître en 2022. Ci-dessous, nous détaillerons ces applications.
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4."NFT-Fi" définira 2022.
Le volume des transactions NFT sur plusieurs plateformes a dépassé 23 milliards de dollars, dont une plateforme de trading occupe une position de leader. Au troisième trimestre 2021, le volume des transactions NFT a dépassé 10 milliards de dollars, représentant presque la moitié du volume total des transactions NFT en 2021.
La technologie des NFT de prêt/garantie dominera ce domaine et rivalisera avec le marché d'échange de jetons. En 2021, les NFT ont fait leur entrée dans le domaine public et ont eu un impact significatif sur le monde de l'art, obtenant également une reconnaissance grand public. D'ici 2022, les NFT pourraient poursuivre cette tendance. Des entreprises comme Swap.Kiwi permettent d'échanger directement des NFT avec d'autres parties dans des comptes de garde. Les NFT peuvent non seulement tokeniser des actifs, mais aussi tokeniser des positions. Par exemple, de grandes institutions peuvent créer des jetons de leurs positions existantes dans un pool de liquidités sans avoir à liquider d'abord, puis échanger ces actifs. De plus, des entreprises comme Taker Protocol permettent aux utilisateurs d'utiliser des NFT comme garantie pour emprunter de l'argent, permettant ainsi aux détenteurs de NFT d'obtenir de la liquidité.
En 2021, 75 % des transactions NFT ont eu lieu sur Ethereum. D'ici 2022, les transactions NFT pourraient se déplacer vers d'autres chaînes L1 et L2, y compris Ronin, Flow, Immutable et Solana. Les solutions multichaînes permettant le transfert d'NFT entre chaînes redéfiniront le domaine. Depuis le lancement de Solana et de son marché NFT au deuxième semestre 2021, le volume total des transactions NFT de Solana a dépassé 1,3 milliard de dollars, avec SolanArt en tête. Parallèlement, Polygon a réalisé plus de 480 millions de dollars de transactions NFT, dont 413 millions de dollars proviennent d'une plateforme, principalement grâce à la capacité des utilisateurs de publier directement des NFT sur Polygon via cette plateforme.
L'application des NFT dans les jeux sera un autre point focal. Le commerce des objets de jeu donnera naissance à divers modèles commerciaux, tels que l'analyse on-chain mettant l'accent sur les performances des objets, leur rareté et leur utilité.
Quelques exemples d'applications NFT dans la Finance décentralisée incluent :
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En 2021, 14 milliards de dollars de cryptoactifs ont été volés, atteignant un nouveau record historique. Les plateformes DeFi ont été volées pour un total de 2,2 milliards de dollars. Ce chiffre est préoccupant et pourrait dissuader les institutions de participer aux protocoles en chaîne.
Certaines plateformes d'échange et le protocole Wormhole sont devenus les dernières cibles des hackers. Selon une plateforme d'échange, le 17 janvier 2022, environ 30 millions de dollars de Bitcoin et d'Ethereum ont été volés, et environ 500 comptes d'utilisateurs ont été attaqués. Le protocole Wormhole permet aux utilisateurs de transférer des actifs entre les blockchains Ethereum et Solana, et ce protocole a été piraté le 2 février 2022, entraînant une perte d'environ 320 millions de dollars. Ces incidents de piratage montrent que les plateformes d'actifs numériques ont encore beaucoup de travail à faire avant d'être adoptées plus largement.
En raison de la nature open source des projets de chiffrement, les hackers éthiques joueront un rôle important dans la protection de l'écosystème. Lors de la conférence ETHDenver 2022, le hacker éthique Jay Freeman a découvert une vulnérabilité clé dans le code de la solution L2 Optimism. Il a souligné l'importance des récompenses pour les vulnérabilités afin d'inciter les hackers éthiques et de réprimer les hackers malveillants, ce qui contribue à améliorer la sécurité de l'ensemble du système. Les hackers éthiques participent activement à la recherche de vulnérabilités, contactent publiquement les équipes ou attaquent des plateformes et restituent les fonds. Lors de l'incident de hacking de 600 millions de dollars de Poly Network en août 2021, les hackers éthiques ont restitué les fonds à l'équipe du projet, et ensuite.