Risques juridiques liés à l'échange de Cryptoactifs et méthodes d'opération viables

Récemment, de nombreuses personnes se sont renseignées sur les risques juridiques liés à l'échange de cryptoactifs (, en particulier de USDT ), ainsi que sur les canaux d'opération réels. Cet article analysera brièvement les risques juridiques et la faisabilité de certains canaux d'échange actuels, afin d'aider chacun à utiliser et à gérer les actifs cryptographiques de manière légale et conforme.

Il convient de préciser que cet article s'adresse uniquement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des comportements d'investissement normaux. Les opinions exprimées dans cet article sont à titre de référence seulement.

1. Plateformes de Cryptoactifs autorisées à Hong Kong + canaux de courtage

Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a délivré 7 licences d'échange de Cryptoactifs, montrant le développement prospère des Cryptoactifs à Hong Kong. D'après l'expérience pratique, échanger par le biais de Hong Kong est une méthode relativement légale et conforme, avec un risque juridique faible. Cependant, il convient de noter qu'actuellement, des Cryptoactifs comme le USDT ne peuvent pas être échangés directement sur les échanges titulaires de licences, et nécessitent d'être assistés par des canaux de BTC/ETH au comptant.

Prenons l'exemple d'une plateforme d'échange agréée, qui est soutenue par un courtier entièrement licencié, détenant plusieurs licences de services financiers. Les utilisateurs peuvent échanger des USDT contre des BTC ou des ETH sur cette plateforme, puis les convertir en monnaie fiduciaire. Le cycle de transaction est court et est pratiquement inexposé aux fluctuations du marché. Une fois l'échange terminé, les fonds seront transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.

Les avantages de cette méthode sont une bonne conformité, une clarté des flux de fonds et un faible risque de réception de fonds illégaux, avec pratiquement aucun risque de gel. Les inconvénients sont que les résidents de la Chine continentale ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading de Cryptoactifs, ce qui peut nécessiter l'assistance d'amis ou de parents à l'étranger ; il peut également être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong pour le traitement, ce qui est relativement compliqué pour des échanges de faible montant.

2. Échange OTC des grandes bourses

Cette méthode a le coût le plus bas, les utilisateurs peuvent ouvrir un compte et opérer eux-mêmes. Mais il est à noter que cela est devenu l'un des canaux les plus faciles pour recevoir des fonds illégaux. Si des fonds d'origine inconnue sont reçus, non seulement la carte bancaire peut être gelée et les fonds inutilisables, mais il est même possible qu'ils soient confisqués par les autorités judiciaires.

Si vous choisissez cette méthode, il est conseillé de consulter attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de l'autre partie, de choisir un partenaire ayant une bonne réputation et d'éviter les partenaires présentant des enregistrements de transactions anormaux.

3. Carte de débit en cryptoactifs

Dans l'ensemble, les risques associés à l'utilisation de cartes de débit en cryptoactifs sont relativement faibles, certaines cartes pouvant même être liées à des applications de paiement grand public. Cependant, il existe encore certains risques, principalement en raison du grand nombre d'agents d'émission de cartes, ce qui nécessite de choisir avec soin des prestataires fiables et ayant des procédures KYC strictes. De plus, certains prestataires de services de cartes de débit peuvent soudainement cesser leurs activités, rendant les fonds inaccessibles.

4. Cryptoactifs courtiers

Les risques liés à l'échange via des courtiers sont similaires à ceux des OTC des échanges, et il est également possible de recevoir des fonds d'origine inconnue, ce qui peut entraîner le gel de la carte ou une enquête. Il existe même des cas extrêmes où une personne est considérée comme suspecte en raison de multiples échanges via des courtiers. En général, les risques liés aux courtiers sont élevés et il n'est pas recommandé de choisir cette option à la légère, sauf si un partenaire de confiance est impliqué.

5. Échange hors ligne à Hong Kong

Cette méthode nécessite généralement une carte bancaire à l'étranger (, y compris à Hong Kong ). Il existe deux types de canaux d'échange hors ligne à Hong Kong : les distributeurs automatiques et les petits magasins physiques. Les transactions de faible montant ne nécessitent généralement pas d'enregistrement des informations des clients, tandis que les transactions de grande taille nécessitent un KYC simple. Les frais de transaction sont généralement d'environ 4 %.

Pour les utilisateurs dont la source de fonds est légale et qui ne sont destinés qu'à la consommation personnelle et à l'investissement, c'est un canal relativement pratique. Cependant, il existe toujours un risque de recevoir des fonds illégaux, il est conseillé de choisir des magasins ayant une bonne réputation et une exploitation stable pour effectuer l'échange.

Conclusion

Il est important de souligner qu'il n'existe actuellement aucun moyen d'échange de cryptoactifs totalement sécurisé et sans risque. Même les quelques méthodes mentionnées dans cet article comportent des risques tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé aux utilisateurs de réfléchir soigneusement avant d'échanger, de peser le pour et le contre, et de ne pas prendre de décisions hâtives.