La Banque d'État du Vietnam vient de soumettre un projet de décret concernant la création, le fonctionnement des banques, la gestion des changes ainsi que les règlements relatifs à la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive au Centre Financier International.
Un point saillant du projet est l'exigence de déclaration obligatoire pour les transactions de transfert d'argent électronique international d'une valeur supérieure à 1 000 USD. Cela est considéré comme une mesure visant à renforcer le contrôle, réduisant ainsi le risque d'utilisation abusive du Centre pour transférer des fonds à l'étranger, en contradiction avec la politique d'attraction des flux financiers vers le Vietnam.
Selon le paragraphe 4 de l'article 127, les organismes soumis à déclaration au Centre devront réaliser un reporting conformément aux règles relatives aux transferts d'argent internationaux. Cela s'explique par le fait que la majorité des transactions ici devraient passer par le système de paiement mondial ( tel que SWIFT), donc appliquer des normes internationales dès le départ aidera à limiter les risques.
Actuellement, la Circulaire 09/2023 de la Banque d'État a établi le seuil de déclaration pour les transactions internationales à partir de 1.000 USD et les transactions nationales à partir de 500 millions de VND. Cette réglementation sera "directement appliquée" aux activités du Centre.
La Banque centrale a également affirmé qu'après le lancement officiel du Centre, cet organisme procédera à un examen et à une réévaluation de l'ensemble de l'échelle, du volume, du niveau de risque et des capacités du système de données. Sur cette base, les réglementations concernant les rapports pourraient être ajustées de manière flexible pour mieux s'adapter à la réalité.
En outre, le projet précise que les membres du Centre ne seront pas autorisés à lever des fonds auprès d'organisations ou de particuliers nationaux s'ils ne sont pas membres. La Banque centrale n'exercera également pas de fonctions spécifiques telles que l'intervention précoce, la restructuration ou l'octroi de crédits spéciaux à ces membres, et ne mettra pas en œuvre de services bancaires centraux à leur égard.
En outre, le projet de loi précise également les responsabilités des entités soumises à déclaration et des parties prenantes en matière de conformité aux mesures de lutte contre le blanchiment d'argent. La coopération entre la Banque d'État, l'organe de surveillance centrale, le ministère de la Sécurité publique, le ministère de la Défense et les ministères concernés est considérée comme la base garantissant une gestion rigoureuse dans ce secteur financier spécifique.
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La NHNN exige un rapport sur les transactions de cryptomonnaie internationale à partir de 1.000 USD au Centre Fintech.
La Banque d'État du Vietnam vient de soumettre un projet de décret concernant la création, le fonctionnement des banques, la gestion des changes ainsi que les règlements relatifs à la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive au Centre Financier International.
Un point saillant du projet est l'exigence de déclaration obligatoire pour les transactions de transfert d'argent électronique international d'une valeur supérieure à 1 000 USD. Cela est considéré comme une mesure visant à renforcer le contrôle, réduisant ainsi le risque d'utilisation abusive du Centre pour transférer des fonds à l'étranger, en contradiction avec la politique d'attraction des flux financiers vers le Vietnam.
Selon le paragraphe 4 de l'article 127, les organismes soumis à déclaration au Centre devront réaliser un reporting conformément aux règles relatives aux transferts d'argent internationaux. Cela s'explique par le fait que la majorité des transactions ici devraient passer par le système de paiement mondial ( tel que SWIFT), donc appliquer des normes internationales dès le départ aidera à limiter les risques.
Actuellement, la Circulaire 09/2023 de la Banque d'État a établi le seuil de déclaration pour les transactions internationales à partir de 1.000 USD et les transactions nationales à partir de 500 millions de VND. Cette réglementation sera "directement appliquée" aux activités du Centre.
La Banque centrale a également affirmé qu'après le lancement officiel du Centre, cet organisme procédera à un examen et à une réévaluation de l'ensemble de l'échelle, du volume, du niveau de risque et des capacités du système de données. Sur cette base, les réglementations concernant les rapports pourraient être ajustées de manière flexible pour mieux s'adapter à la réalité.
En outre, le projet précise que les membres du Centre ne seront pas autorisés à lever des fonds auprès d'organisations ou de particuliers nationaux s'ils ne sont pas membres. La Banque centrale n'exercera également pas de fonctions spécifiques telles que l'intervention précoce, la restructuration ou l'octroi de crédits spéciaux à ces membres, et ne mettra pas en œuvre de services bancaires centraux à leur égard.
En outre, le projet de loi précise également les responsabilités des entités soumises à déclaration et des parties prenantes en matière de conformité aux mesures de lutte contre le blanchiment d'argent. La coopération entre la Banque d'État, l'organe de surveillance centrale, le ministère de la Sécurité publique, le ministère de la Défense et les ministères concernés est considérée comme la base garantissant une gestion rigoureuse dans ce secteur financier spécifique.
Vương Tiễn