Lorsqu'il s'agit d'investissement, beaucoup de gens considèrent souvent les Cryptoactifs et les actions comme des options à haut risque, tandis qu'ils estiment que l'or et l'immobilier sont relativement conservateurs et présentent des rendements limités. Cependant, cette conception est-elle précise ? Analysons en profondeur ces quatre types d'actifs selon trois dimensions : le rendement, la Fluctuation et le degré de popularité, les résultats pourraient être surprenants.
Tout d'abord, en termes de taux de rendement, au cours des dix dernières années, le Bitcoin a augmenté de plus de 38 000 %, dépassant de loin les autres actifs. En comparaison, le NASDAQ n'a augmenté que d'un dixième du Bitcoin, l'indice S&P 500 ayant une croissance annuelle d'environ 10 %, l'or peinant à battre l'inflation, tandis que le rendement annuel à long terme de l'immobilier se situe entre 5 % et 8 %. Il ne fait aucun doute qu'en termes de taux de rendement pur, les performances des cryptoactifs sont inégalées.
Deuxièmement, en ce qui concerne la fluctuation, les cryptoactifs montrent effectivement des caractéristiques de risque élevées. Leur volatilité annualisée est d'environ 70%, bien supérieure aux 15% des actions, aux 10% de l'or, et au marché immobilier relativement stable. Cependant, il est important de noter qu'avec l'augmentation du taux d'adoption des cryptoactifs, leur volatilité diminue progressivement. En même temps, nous devons également garder à l'esprit une règle d'investissement : un risque élevé est souvent associé à un potentiel de retour élevé.
Enfin, en termes de popularité, différents types d'actifs présentent des modes d'adoption variés. Aux États-Unis, environ 62 % des ménages détiennent des actions, et l'immobilier est un actif presque universellement détenu. Les banques centrales du monde détiennent environ 20 % de la demande en or. Alors que les cryptoactifs sont un nouvel acteur, leur développement est rapide, et il est prévu qu'en 2024, le nombre de détenteurs dans le monde atteindra 560 millions, et ce chiffre continue de croître rapidement.
Dans l'ensemble, chaque type d'actif présente des caractéristiques de risque et de rendement uniques ainsi que des modalités d'adoption. Lors de la construction d'un portefeuille, les investisseurs doivent allouer ces actifs de manière appropriée en fonction de leur tolérance au risque, de leurs objectifs d'investissement et de leur compréhension du marché. Les cryptoactifs, bien qu'ils aient le potentiel d'apporter des rendements élevés, ne doivent pas être négligés en raison de leur forte fluctuation. Les actifs traditionnels tels que les actions et l'immobilier peuvent offrir une croissance relativement stable. L'or, en tant qu'actif refuge, peut jouer un rôle important en période d'incertitude économique.
Au cours des dix prochaines années, avec l'évolution continue des marchés financiers et le développement de nouvelles technologies, les caractéristiques de ces catégories d'actifs pourraient changer. Les investisseurs doivent rester flexibles, suivre en permanence les dynamiques du marché et ajuster leur stratégie d'investissement en temps voulu pour faire face à un environnement économique en constante évolution.
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WalletManager
· Il y a 14h
La diversification des investissements est la plus sûre.
Lorsqu'il s'agit d'investissement, beaucoup de gens considèrent souvent les Cryptoactifs et les actions comme des options à haut risque, tandis qu'ils estiment que l'or et l'immobilier sont relativement conservateurs et présentent des rendements limités. Cependant, cette conception est-elle précise ? Analysons en profondeur ces quatre types d'actifs selon trois dimensions : le rendement, la Fluctuation et le degré de popularité, les résultats pourraient être surprenants.
Tout d'abord, en termes de taux de rendement, au cours des dix dernières années, le Bitcoin a augmenté de plus de 38 000 %, dépassant de loin les autres actifs. En comparaison, le NASDAQ n'a augmenté que d'un dixième du Bitcoin, l'indice S&P 500 ayant une croissance annuelle d'environ 10 %, l'or peinant à battre l'inflation, tandis que le rendement annuel à long terme de l'immobilier se situe entre 5 % et 8 %. Il ne fait aucun doute qu'en termes de taux de rendement pur, les performances des cryptoactifs sont inégalées.
Deuxièmement, en ce qui concerne la fluctuation, les cryptoactifs montrent effectivement des caractéristiques de risque élevées. Leur volatilité annualisée est d'environ 70%, bien supérieure aux 15% des actions, aux 10% de l'or, et au marché immobilier relativement stable. Cependant, il est important de noter qu'avec l'augmentation du taux d'adoption des cryptoactifs, leur volatilité diminue progressivement. En même temps, nous devons également garder à l'esprit une règle d'investissement : un risque élevé est souvent associé à un potentiel de retour élevé.
Enfin, en termes de popularité, différents types d'actifs présentent des modes d'adoption variés. Aux États-Unis, environ 62 % des ménages détiennent des actions, et l'immobilier est un actif presque universellement détenu. Les banques centrales du monde détiennent environ 20 % de la demande en or. Alors que les cryptoactifs sont un nouvel acteur, leur développement est rapide, et il est prévu qu'en 2024, le nombre de détenteurs dans le monde atteindra 560 millions, et ce chiffre continue de croître rapidement.
Dans l'ensemble, chaque type d'actif présente des caractéristiques de risque et de rendement uniques ainsi que des modalités d'adoption. Lors de la construction d'un portefeuille, les investisseurs doivent allouer ces actifs de manière appropriée en fonction de leur tolérance au risque, de leurs objectifs d'investissement et de leur compréhension du marché. Les cryptoactifs, bien qu'ils aient le potentiel d'apporter des rendements élevés, ne doivent pas être négligés en raison de leur forte fluctuation. Les actifs traditionnels tels que les actions et l'immobilier peuvent offrir une croissance relativement stable. L'or, en tant qu'actif refuge, peut jouer un rôle important en période d'incertitude économique.
Au cours des dix prochaines années, avec l'évolution continue des marchés financiers et le développement de nouvelles technologies, les caractéristiques de ces catégories d'actifs pourraient changer. Les investisseurs doivent rester flexibles, suivre en permanence les dynamiques du marché et ajuster leur stratégie d'investissement en temps voulu pour faire face à un environnement économique en constante évolution.