REGULASI | CEO Mesh.Trade Mengajukan Kasus untuk Semua Layanan Keuangan (FSPs) di Afrika Selatan untuk Memperoleh Lisensi Kripto

Menurut Connie Bloem, Co-Founder dan Managing Director Mesh.trade, penyedia layanan keuangan berlisensi (FSP) di Afrika Selatan, munculnya tokenisasi membuatnya penting bagi penyedia layanan keuangan Afrika Selatan (FSPs) untuk mengadopsi inovasi ini agar tetap kompetitif dan relevan.

248 perusahaan telah menerima lisensi penyedia layanan aset kripto di Afrika Selatan, menjadikannya negara yang paling dinamis untuk bisnis kripto di benua tersebut. Namun, Bloem bersikeras bahwa lisensi CASP tidak boleh dibatasi pada bisnis yang berurusan dengan cryptocurrency.

Dia menjelaskan bahwa tokenisasi – proses mengubah aset dunia nyata seperti obligasi, ekuitas, dan properti menjadi token digital – sedang dengan cepat membentuk kembali lanskap keuangan. Meskipun transformasi ini mungkin terlihat dramatis, Bloem menekankan bahwa itu secara akurat mencerminkan kecepatan di mana industri ini berkembang.

Oleh karena itu, dia berargumen bahwa sebagian besar penasihat keuangan tidak dapat memberikan panduan tentang aset-aset ini karena mereka tidak memiliki kategori aset kripto yang diperlukan untuk lisensi mereka. Kesenjangan ini membatasi kemampuan mereka untuk memenuhi permintaan klien yang semakin meningkat untuk aset keuangan yang tertokenisasi. Ini berisiko mengecualikan penasihat dari aliran bisnis yang menguntungkan dan berkembang pesat.

"Tidak ada cara lain untuk menghindarinya. Di zaman sekarang, adalah bijaksana bagi FSP untuk menambahkan kategori aset kripto ke lisensi mereka. Melakukannya memastikan mereka tetap relevan dan dilengkapi untuk menawarkan kepada klien mereka berbagai layanan keuangan yang komprehensif," kata Bloem.

Pada Juli 2024, Mesh dianugerahi lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Kategori 1 dan Kategori 2 (CASP) oleh FSCA, menjadikan Mesh platform penerbitan pertama yang sepenuhnya terlisensi di Afrika untuk tokenisasi aset keuangan.

• Lisensi CAT I adalah lisensi penyedia layanan keuangan standar yang diperlukan untuk CASP di Afrika Selatan untuk memberikan nasihat atau layanan pertukaran kepada pelanggannya.
• Sebuah lisensi CAT II, atau lisensi mandat diskresioner, memungkinkan pelanggan kepada penyedia layanan keuangan untuk memberikan mandat agar menggunakan kebijaksanaannya dalam menyusun portofolio pelanggan, misalnya

Dua lisensi tersebut dimaksudkan untuk melindungi pelanggan dan investor serta memungkinkan regulator untuk mengambil tindakan penegakan hukum atas kegagalan kepatuhan.

Pada tahun 2022, pasar aset ter-tokenisasi bernilai $310 miliar. Menurut laporan BCG, angka ini diproyeksikan akan melonjak menjadi $16 triliun pada tahun 2030, yang mencakup 10% dari PDB global.

Dengan tokenisasi yang semakin cepat berkembang, penasihat yang ragu untuk beradaptasi berisiko ditinggalkan sementara pesaing memanfaatkan peluang yang muncul ini, kata Bloem.

Bloem, yang Mesh.trade-nya baru-baru ini menjadi berita karena memfasilitasi penerbitan penggalangan modal sebesar $1,6 juta (30 juta Rand) untuk Water Financial, penyedia hipotek terbalik asal Afrika Selatan, telah menguraikan keuntungan yang dibawa oleh tokenisasi untuk semua FSP.

Bloem mencantumkan keuntungan berikut:

1.) Memperluas Peluang Investasi dengan Aset Alternatif

Tokenisasi sedang merevolusi investasi dengan memberikan akses ke berbagai jenis aset, mulai dari real estat dan obligasi hingga barang-barang mewah seperti seni.

Ini memungkinkan penyedia layanan keuangan (FSPs) untuk menawarkan produk investasi inovatif, memenuhi permintaan yang meningkat untuk aset alternatif.

Pada tahun 2024, Mesh.trade meluncurkan obligasi korporasi tokenisasi pertama di Afrika, dengan lebih banyak produk inovatif yang akan datang.

Seperti yang dikatakan Mike Novogratz, CEO Galaxy Digital:

“Tokenisasi dapat memecah kepemilikan apa pun, mendemokratisasi akses, dan membuka investasi global.”

2.) Memperluas Akses ke Kekayaan

Kepemilikan fraksional melalui tokenisasi memungkinkan lebih banyak orang untuk berinvestasi dalam aset bernilai tinggi, mempromosikan inklusi keuangan.

Ini sejalan dengan visi Finance 3.0 untuk memperluas akses ke peluang membangun kekayaan.

Sebuah studi PwC menemukan bahwa 57% investor global sedang menjajaki aset tokenisasi, dengan investor ritel mendorong banyak dari minat ini.

Sebuah studi 2024 yang serupa oleh McKinsey mengungkapkan bahwa sekitar $2 triliun dalam aset dapat ditokenisasi pada tahun 2030.

3.) Meningkatkan Likuiditas dan Efisiensi Pasar

Aset tokenisasi meningkatkan likuiditas, memungkinkan perdagangan global unit fraksional yang mulus.

Teknologi blockchain memperlancar transaksi, mengurangi biaya, dan membuat investasi lebih efisien.

Kongsi Pendiri Ethereum, Vitalik Buterin, menyoroti pergeseran ini:

“Tokenisasi bukan hanya tentang efisiensi – ini tentang menciptakan sistem yang secara fundamental lebih adil dan dapat diakses.”

4.) Transparansi dan Kepercayaan

Buku besar blockchain yang tidak dapat diubah memastikan kepemilikan dan transaksi yang aman serta dapat diverifikasi.

Kontrak pintar mengotomatiskan proses, mengurangi kebutuhan akan perantara dan membuat investasi lebih cepat dan lebih transparan.

Sebagai ahli blockchain, Andreas Antonopoulos, menyatakan:

“Dengan tokenisasi, kepercayaan tidak lagi bergantung pada perantara. Ia tertanam dalam sistem itu sendiri.”

Menurut Larry Fink, CEO BlackRock:

“Generasi berikutnya untuk pasar, generasi berikutnya untuk sekuritas, akan menjadi tokenisasi sekuritas. Ini akan membuat pasar jauh lebih efisien.”

Dengan memperoleh lisensi CASP, FSP dapat tetap unggul dalam menghadapi perubahan regulasi dan memberikan klien dengan berbagai layanan komprehensif, termasuk saran tentang obligasi ter-tokenisasi, ekuitas, dan aset lainnya, demikian argumen Bloem. Ini juga membantu FSP menghindari kehilangan klien ke pesaing yang lebih siap untuk memenuhi permintaan yang meningkat akan produk aset kripto.

Dengan mempersiapkan sekarang, FSP dapat memperoleh keunggulan kompetitif dan diakui sebagai penasihat yang berpikiran maju dan paham teknologi, kata Bloem. Selain itu, menambahkan kategori aset kripto ke lisensi mereka membuka aliran pendapatan baru, semakin meningkatkan posisi mereka di pasar.

Ikuti kami di X untuk postingan dan pembaruan terbaru