Jalur stablecoin diharapkan menjadi pasar dengan kapitalisasi pasar satu triliun berikutnya
Teknologi blockchain pada dasarnya merupakan perpanjangan dari skenario pembayaran. Stablecoin tidak hanya memegang peranan penting di pasar cryptocurrency, tetapi juga semakin berperan dalam pembayaran global, penyelesaian lintas batas, dan sebagainya. Saat ini, stablecoin terpusat masih menguasai lebih dari 90% pangsa pasar, di mana USDT memiliki dominasi absolut. Meskipun volume penerbitan stablecoin telah melebihi 150 miliar USD, namun dibandingkan dengan laporan M1 senilai 20 triliun USD dari Federal Reserve pada tahun 2024, jumlah tersebut hanya mencapai 0,75%. Aplikasi stablecoin di bidang pembayaran masih memiliki potensi besar. Peluncuran protokol Taproot Assets menandakan bahwa stablecoin memiliki prospek yang luas dalam skenario pembayaran kecil dengan frekuensi tinggi, dan diharapkan dapat mendorong stablecoin sebagai metode pembayaran umum untuk diadopsi secara massal.
1. Stablecoin: pasar berskala triliun dolar di masa depan
Perkembangan pesat pasar stablecoin menunjukkan potensinya untuk menjadi pasar bernilai triliun dolar di bidang keuangan di masa depan. Saat ini, kapitalisasi pasar stablecoin telah melebihi 160 miliar dolar AS, dengan volume perdagangan harian melebihi 100 miliar dolar AS. Negara-negara utama secara bergantian mengeluarkan kebijakan dan regulasi terkait stablecoin. Berbagai lembaga memprediksi bahwa stablecoin akan membawa pasar baru bernilai triliun dolar, dengan peningkatan utama berasal dari aplikasi pembayaran global.
Stablecoin dapat dibagi menjadi dua kategori besar: terpusat dan terdesentralisasi. Saat ini, stablecoin terpusat mendominasi pasar, dengan USDT dan USDC masing-masing menerbitkan stablecoin dolar senilai 114,46 miliar dolar dan 34,15 miliar dolar. Perusahaan Tether hanya memiliki 125 karyawan, tetapi menghasilkan laba kotor tahunan sebesar 4,5 miliar dolar. Kesempatan menarik ini telah menarik banyak institusi besar untuk berinvestasi:
BlackRock menerbitkan dana tokenisasi BUIDL di Ethereum, menyediakan nilai dan hasil yang stabil, dengan kapitalisasi pasar mencapai 3,84 juta dolar.
JD Coin Chain Technology berencana untuk menerbitkan stablecoin yang terikat 1:1 dengan dolar Hong Kong di Hong Kong.
Stablecoin terpusat telah diadopsi secara luas dalam ekosistem kripto, digunakan untuk transaksi dan penyelesaian sehari-hari. Stablecoin terdesentralisasi umumnya dijamin oleh aset kripto, dan terutama digunakan untuk pinjaman.
Dalam jangka panjang, aplikasi yang paling potensial untuk stablecoin adalah di bidang pembayaran, terutama pembayaran lintas batas. Saat ini, pembayaran lintas batas melibatkan banyak lembaga perantara, dengan proses yang kompleks, biaya yang tinggi, dan penyelesaian yang lambat. Stablecoin tidak hanya merupakan pilihan yang lebih baik, tetapi juga saluran penting bagi partisipasi ekonomi. Seiring dengan meningkatnya kepatuhan regulasi, posisi stablecoin dalam skenario pembayaran global akan semakin penting. Di masa depan, setelah adopsi besar-besaran stablecoin di bidang pembayaran, diharapkan dapat terintegrasi dengan DeFi untuk menciptakan PayFi, mewujudkan interoperabilitas, pemrograman, dan kombinabilitas dalam skenario pembayaran, serta membentuk paradigma keuangan baru dan pengalaman produk yang tidak dapat diwujudkan oleh keuangan tradisional.
2. Protokol Aset Taproot + Jaringan Lightning: Infrastruktur Jaringan Pembayaran Global
Saat ini, stablecoin terutama beredar di jaringan blockchain ETH dan TRON, tetapi biaya transaksi biasanya melebihi 1U, dan waktu transfer di blockchain lebih dari 1 menit. Sebaliknya, jaringan Lightning memiliki keunggulan dalam kecepatan, biaya rendah, dan skalabilitas tinggi.
2.1 Pengantar Jaringan Lightning
Jaringan Lightning adalah solusi skala lapisan kedua yang paling matang di jaringan Bitcoin. Beberapa tim termasuk Lightning Labs, Blockstream, dan ACINQ secara independen mengembangkan jaringan Lightning. Taproot Assets adalah protokol penerbitan aset yang dikembangkan oleh Lightning Labs.
Jaringan Lightning diimplementasikan dengan membangun saluran status dua arah. Kedua pihak membuat alamat multisig di blockchain, yang memungkinkan mereka untuk mengirim dan menerima Bitcoin dalam batas tertentu. Setelah beberapa kali transaksi antara kedua pihak, penyelesaian dilakukan, hanya versi terbaru yang berlaku. Salah satu pihak dapat kapan saja menyiarkan versi terbaru ke blockchain, tanpa perlu kepercayaan atau pengelolaan.
Ini memungkinkan kedua belah pihak untuk melakukan transaksi off-chain tanpa batasan, hanya dieksekusi di blockchain ketika transaksi akhir selesai atau terjadi kesalahan. Mirip dengan menandatangani beberapa kontrak hukum, tetapi hanya mengajukan ke pengadilan ketika ada konfirmasi akhir atau sengketa.
2.2 Jaringan Lightning: Infrastruktur terbaik untuk pembayaran global stablecoin
Jaringan Lightning memungkinkan pengguna untuk melakukan transaksi tanpa batas di luar rantai, tanpa menyebabkan kemacetan jaringan Bitcoin, sambil mengandalkan keamanan jaringan Bitcoin. Secara teoritis, skalabilitas tidak terbatas.
Jaringan Lightning telah beroperasi selama 9 tahun, dibangun di atas jaringan Bitcoin, memiliki lebih dari 57000 node dan mekanisme PoW, memastikan keamanan secara maksimal.
Saat ini kapasitas jaringan Lightning melebihi 5000 koin Bitcoin, dengan lebih dari 18000 node di seluruh dunia dan lebih dari 50000 saluran. Melalui saluran pembayaran dua arah, transaksi instan dengan biaya rendah dapat dilakukan, yang secara luas diintegrasikan oleh penyedia pembayaran dan pedagang di seluruh dunia, secara bertahap menjadi solusi konsensus untuk pembayaran global.
Aset Bitcoin menyumbang setengah dari kapitalisasi pasar kripto, diiringi dengan kembali maraknya siklus. Jaringan Lightning sebagai solusi lapisan kedua Bitcoin yang pertama, benar-benar mewujudkan gagasan pembayaran global peer-to-peer yang dibangun oleh Satoshi Nakamoto, menjadi komunitas Bitcoin dengan konsensus terkuat, merupakan solusi terbaik untuk pembayaran global yang ideal.
2.3 Protokol Aset Taproot melengkapi kilometer terakhir jaringan Lightning
Sebelumnya, jaringan Lightning hanya mendukung pembayaran dengan Bitcoin, sehingga aplikasi yang tersedia terbatas. Kebanyakan orang tidak mau menggunakan Bitcoin untuk pembayaran.
Meskipun sudah ada protokol penerbitan lapisan Bitcoin seperti Atomical dan BRC20, mereka tidak mendukung akses langsung ke jaringan Lightning. Protokol Taproot Assets menyelesaikan masalah ini. Ini adalah protokol penerbitan aset Bitcoin yang dipimpin oleh Lightning Labs, yang mendukung penerbitan berbagai token dan stablecoin.
Protokol Aset Taproot sepenuhnya kompatibel dengan jaringan Lightning, memungkinkan penggunaan stablecoin untuk pembayaran di jaringan Lightning. Ini berarti di masa depan akan ada banyak aset baru yang diterbitkan di jaringan Bitcoin (, terutama stablecoin ) yang beredar di jaringan Lightning, semakin memberdayakan jaringan Lightning dalam pengaturan dan pengaruhnya di bidang pembayaran global.
Berdasarkan keamanan dan desentralisasi Bitcoin, "biarkan dolar dan aset keuangan dunia menjadi berbasis Bitcoin" yang didorong oleh Lightning Labs sedang menjadi kenyataan. Peluncuran protokol jaringan utama Taproot Assets menandai dibukanya skenario pembayaran triliunan untuk stablecoin.
3. Penjelasan Protokol Aset Taproot
Taproot Assets(TA) prinsip kerja protokol ini didasarkan pada model UTXO Bitcoin, dan bergantung pada peningkatan Taproot untuk direalisasikan. Dua elemen inti ini menggerakkan operasi efektif protokol.
3.1 Perbandingan model UTXO dan model Akun
UTXO adalah dasar dari lapisan kedua Bitcoin dan protokol seperti Ordi, Runes, dan lain-lain. Sebagian besar blockchain publik seperti Ethereum dan Solana menggunakan model Akun( akun). Perbandingan antara kedua model adalah sebagai berikut:
Model akun mirip dengan akun Alipay, setiap transaksi penerimaan dan pengeluaran langsung tercermin dalam perubahan saldo akun.
Model UTXO dapat dipahami sebagai sebuah dompet, yang menyimpan cek yang dapat ditukar yang diberikan oleh orang lain dan cek yang dikeluarkan sendiri yang menunggu untuk ditukar. Saldo dompet sama dengan total cek yang diterima dikurangi total cek yang dikeluarkan. Jaringan Bitcoin setara dengan bank yang dapat menerima cek-cek ini, menghitung saldo terbaru dari setiap alamat berdasarkan keadaan transaksi.
Model UTXO secara alami menghindari masalah penggandaan, memberikan keamanan yang lebih tinggi. Protokol TA sepenuhnya mewarisi karakteristik keamanan jaringan Bitcoin, menghindari risiko transfer yang salah atau hilang.
Protokol TA menggunakan konsep penyegelan sekali pakai, setiap pengeluaran UTXO yang terkonfirmasi tidak dapat digunakan kembali, memastikan aset bergerak dengan UTXO. Penambang yang mendapatkan rantai terpanjang memiliki hak interpretasi akhir terhadap UTXO. Ini meningkatkan keamanan transaksi, menghindari risiko serangan pengeluaran ganda dan kesalahan atau perilaku jahat yang mungkin disebabkan oleh lembaga terpusat.
3.2 Upgrade Taproot untuk mewujudkan fungsi kompleks
Upgrade Taproot pada jaringan Bitcoin di tahun 2021 membawa fungsi kontrak pintar yang sederhana. Alamat dompet format P2TR dapat mengimplementasikan logika kompleks melalui Bitscript, memungkinkan transaksi kompleks baru menjadi mungkin di jaringan.
Perbaikan kunci adalah penerapan multi-tanda tangan ( multi-sign ). Ini meningkatkan keamanan transaksi pengguna institusi, alamat multi-sign memiliki panjang yang sama dengan alamat dompet pribadi, memperkuat keamanan dan perlindungan privasi. Ini memberikan dasar yang solid untuk transaksi institusi dan B2B, mendorong aplikasi bisnis yang lebih luas.
Pengalaman paling intuitif bagi pengguna adalah perubahan format alamat dompet, di mana alamat yang dimulai dengan "bc1p..." mendukung pembaruan Taproot.
3.3 Prinsip Teknologi TA
Protokol Ordinal dan BRC20 awalnya didasarkan pada model akun, di mana saldo terikat pada alamat. Penerbitan aset dilakukan dengan menandai unit terkecil dari Bitcoin "satoshi", yang memetakan "satoshi" sebagai aset. Data status aset disimpan dalam format JSON di bagian saksi terpisah blok.
Praktik ini menyebabkan setiap transaksi Ordinals dan aset BRC20 harus dicatat dalam blok, meningkatkan ukuran blok dan akumulasi data tidak valid. Protokol TA menggunakan metode yang lebih efisien, dengan penandaan aset pada UTXO, hanya menyimpan hash akar pohon skrip di blockchain, sementara skrip disimpan di luar rantai.
Aset TA dapat disimpan dalam saluran pembayaran jaringan Lightning dan dipindahkan, adalah aset baru yang dapat beredar di jaringan utama Bitcoin dan jaringan Lightning.
Protokol TA memanfaatkan peningkatan Taproot, mencatat perubahan status aset di pohon Merkle Taproot. Dengan memanfaatkan sifat "sealed once" dari UTXO Bitcoin, konsensus perubahan status aset dicapai di blockchain, tanpa perlu menjalankan pengindeks luar untuk protokol lain.
Protokol TA menggunakan Sparse Merkle Sum Tree ( MS-SMT ) untuk mengelola status aset, mendefinisikan standar transisi status aset. Hanya hash root Merkle Tree yang ditulis ke dalam rantai Bitcoin, tidak mencemari rantai Bitcoin.
3.4 Hubungan TA Protocol dengan Jaringan Lightning
Produk terbaru Lightning Labs, aset protokol TA dapat masuk ke jaringan Lightning secara seamless melalui saluran TA. Sebelumnya, jaringan Lightning hanya mendukung sirkulasi Bitcoin, protokol TA memungkinkan penerbitan aset di rantai utama Bitcoin ( seperti stablecoin ) sebelum masuk ke sirkulasi jaringan Lightning.
Prinsip implementasi saluran TA sama dengan saluran status, berdasarkan kontrak kunci waktu hash. Aset TA itu sendiri berada di dalam UTXO, mekanisme saluran TA tidak berubah, hanya mendukung peredaran aset TA.
Protokol TA memungkinkan aset luar Bitcoin untuk beredar melalui jaringan Lightning, mewujudkan pemindahan aset seperti stablecoin secara mulus di jaringan Lightning.
3.5 Biaya penggunaan pengguna tinggi, masalah penyimpanan terpusat perlu diselesaikan
Meskipun protokol TA hanya mencatat hash akar transaksi di blockchain, data aset perlu disimpan di setiap klien. Pengguna harus memiliki kunci privat UTXO yang sesuai dengan aset dan data terkait aset di pohon Merkle.
Implementasi resmi TA Protocol ( Tapd ) sangat bergantung pada layanan dompet ( LND ) yang menggunakan node Lightning, tanpa mekanisme manajemen akun. Cara desentralisasi jaringan Lightning adalah dengan pengguna membangun node sendiri, sehingga sulit bagi pengguna biasa untuk berpartisipasi, menghalangi adopsi secara luas.
Saat ini, layanan dompet jaringan Lightning sebagian besar merupakan solusi yang dikelola, dan aset baru yang diterbitkan oleh TA juga akan disimpan di dompet yang dikelola. Di masa depan, aset besar mungkin akan disimpan terlebih dahulu di TA di blockchain Bitcoin, sedangkan aset kecil akan diisi ulang ke jaringan Lightning untuk memenuhi kebutuhan pembayaran. Untuk penyimpanan dan manajemen keamanan aset besar, sangat penting untuk memastikan bahwa pengguna sepenuhnya memiliki kepemilikan stablecoin.
4. Solusi Penyimpanan Mandiri: Memperbaiki Jaringan Pembayaran Kilat
Pasar telah muncul solusi terdesentralisasi untuk aset TA yang beredar di jaringan Lightning. Seperti yang diusulkan oleh LnFi, solusi cloud hosting memudahkan pengguna untuk menyebarkan node jaringan Lightning dan mengurangi hambatan partisipasi.
Tim BitTap berfokus pada infrastruktur dasar desentralisasi ekosistem TA Protocol, mengembangkan dompet plugin browser desentralisasi TA, untuk memberikan hak pengelolaan sendiri kepada pengguna.
BitTap mengajukan protokol dompet inovatif (Bittapd), di mana pengguna sepenuhnya menguasai kunci pribadi, dan tanda tangan transaksi dilakukan oleh Bittapd atas nama pengguna untuk berinteraksi dengan Tapd. Pengguna dapat menikmati pengalaman terdesentralisasi dan perlindungan keamanan serupa dengan Metamask. Setelah stabilcoin diterbitkan dan beredar di TA, pengguna dapat menggunakan dompet BitTap untuk menyimpan dan memindahkan aset stabilcoin di jaringan utama Bitcoin, serta bebas mentransfer kembalian.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Protokol Taproot Assets memberdayakan Jaringan Lighting, stablecoin diharapkan dapat membuka pasar pembayaran triliunan.
Jalur stablecoin diharapkan menjadi pasar dengan kapitalisasi pasar satu triliun berikutnya
Teknologi blockchain pada dasarnya merupakan perpanjangan dari skenario pembayaran. Stablecoin tidak hanya memegang peranan penting di pasar cryptocurrency, tetapi juga semakin berperan dalam pembayaran global, penyelesaian lintas batas, dan sebagainya. Saat ini, stablecoin terpusat masih menguasai lebih dari 90% pangsa pasar, di mana USDT memiliki dominasi absolut. Meskipun volume penerbitan stablecoin telah melebihi 150 miliar USD, namun dibandingkan dengan laporan M1 senilai 20 triliun USD dari Federal Reserve pada tahun 2024, jumlah tersebut hanya mencapai 0,75%. Aplikasi stablecoin di bidang pembayaran masih memiliki potensi besar. Peluncuran protokol Taproot Assets menandakan bahwa stablecoin memiliki prospek yang luas dalam skenario pembayaran kecil dengan frekuensi tinggi, dan diharapkan dapat mendorong stablecoin sebagai metode pembayaran umum untuk diadopsi secara massal.
1. Stablecoin: pasar berskala triliun dolar di masa depan
Perkembangan pesat pasar stablecoin menunjukkan potensinya untuk menjadi pasar bernilai triliun dolar di bidang keuangan di masa depan. Saat ini, kapitalisasi pasar stablecoin telah melebihi 160 miliar dolar AS, dengan volume perdagangan harian melebihi 100 miliar dolar AS. Negara-negara utama secara bergantian mengeluarkan kebijakan dan regulasi terkait stablecoin. Berbagai lembaga memprediksi bahwa stablecoin akan membawa pasar baru bernilai triliun dolar, dengan peningkatan utama berasal dari aplikasi pembayaran global.
Stablecoin dapat dibagi menjadi dua kategori besar: terpusat dan terdesentralisasi. Saat ini, stablecoin terpusat mendominasi pasar, dengan USDT dan USDC masing-masing menerbitkan stablecoin dolar senilai 114,46 miliar dolar dan 34,15 miliar dolar. Perusahaan Tether hanya memiliki 125 karyawan, tetapi menghasilkan laba kotor tahunan sebesar 4,5 miliar dolar. Kesempatan menarik ini telah menarik banyak institusi besar untuk berinvestasi:
Stablecoin terpusat telah diadopsi secara luas dalam ekosistem kripto, digunakan untuk transaksi dan penyelesaian sehari-hari. Stablecoin terdesentralisasi umumnya dijamin oleh aset kripto, dan terutama digunakan untuk pinjaman.
Dalam jangka panjang, aplikasi yang paling potensial untuk stablecoin adalah di bidang pembayaran, terutama pembayaran lintas batas. Saat ini, pembayaran lintas batas melibatkan banyak lembaga perantara, dengan proses yang kompleks, biaya yang tinggi, dan penyelesaian yang lambat. Stablecoin tidak hanya merupakan pilihan yang lebih baik, tetapi juga saluran penting bagi partisipasi ekonomi. Seiring dengan meningkatnya kepatuhan regulasi, posisi stablecoin dalam skenario pembayaran global akan semakin penting. Di masa depan, setelah adopsi besar-besaran stablecoin di bidang pembayaran, diharapkan dapat terintegrasi dengan DeFi untuk menciptakan PayFi, mewujudkan interoperabilitas, pemrograman, dan kombinabilitas dalam skenario pembayaran, serta membentuk paradigma keuangan baru dan pengalaman produk yang tidak dapat diwujudkan oleh keuangan tradisional.
2. Protokol Aset Taproot + Jaringan Lightning: Infrastruktur Jaringan Pembayaran Global
Saat ini, stablecoin terutama beredar di jaringan blockchain ETH dan TRON, tetapi biaya transaksi biasanya melebihi 1U, dan waktu transfer di blockchain lebih dari 1 menit. Sebaliknya, jaringan Lightning memiliki keunggulan dalam kecepatan, biaya rendah, dan skalabilitas tinggi.
2.1 Pengantar Jaringan Lightning
Jaringan Lightning adalah solusi skala lapisan kedua yang paling matang di jaringan Bitcoin. Beberapa tim termasuk Lightning Labs, Blockstream, dan ACINQ secara independen mengembangkan jaringan Lightning. Taproot Assets adalah protokol penerbitan aset yang dikembangkan oleh Lightning Labs.
Jaringan Lightning diimplementasikan dengan membangun saluran status dua arah. Kedua pihak membuat alamat multisig di blockchain, yang memungkinkan mereka untuk mengirim dan menerima Bitcoin dalam batas tertentu. Setelah beberapa kali transaksi antara kedua pihak, penyelesaian dilakukan, hanya versi terbaru yang berlaku. Salah satu pihak dapat kapan saja menyiarkan versi terbaru ke blockchain, tanpa perlu kepercayaan atau pengelolaan.
Ini memungkinkan kedua belah pihak untuk melakukan transaksi off-chain tanpa batasan, hanya dieksekusi di blockchain ketika transaksi akhir selesai atau terjadi kesalahan. Mirip dengan menandatangani beberapa kontrak hukum, tetapi hanya mengajukan ke pengadilan ketika ada konfirmasi akhir atau sengketa.
2.2 Jaringan Lightning: Infrastruktur terbaik untuk pembayaran global stablecoin
Jaringan Lightning memungkinkan pengguna untuk melakukan transaksi tanpa batas di luar rantai, tanpa menyebabkan kemacetan jaringan Bitcoin, sambil mengandalkan keamanan jaringan Bitcoin. Secara teoritis, skalabilitas tidak terbatas.
Jaringan Lightning telah beroperasi selama 9 tahun, dibangun di atas jaringan Bitcoin, memiliki lebih dari 57000 node dan mekanisme PoW, memastikan keamanan secara maksimal.
Saat ini kapasitas jaringan Lightning melebihi 5000 koin Bitcoin, dengan lebih dari 18000 node di seluruh dunia dan lebih dari 50000 saluran. Melalui saluran pembayaran dua arah, transaksi instan dengan biaya rendah dapat dilakukan, yang secara luas diintegrasikan oleh penyedia pembayaran dan pedagang di seluruh dunia, secara bertahap menjadi solusi konsensus untuk pembayaran global.
Aset Bitcoin menyumbang setengah dari kapitalisasi pasar kripto, diiringi dengan kembali maraknya siklus. Jaringan Lightning sebagai solusi lapisan kedua Bitcoin yang pertama, benar-benar mewujudkan gagasan pembayaran global peer-to-peer yang dibangun oleh Satoshi Nakamoto, menjadi komunitas Bitcoin dengan konsensus terkuat, merupakan solusi terbaik untuk pembayaran global yang ideal.
2.3 Protokol Aset Taproot melengkapi kilometer terakhir jaringan Lightning
Sebelumnya, jaringan Lightning hanya mendukung pembayaran dengan Bitcoin, sehingga aplikasi yang tersedia terbatas. Kebanyakan orang tidak mau menggunakan Bitcoin untuk pembayaran.
Meskipun sudah ada protokol penerbitan lapisan Bitcoin seperti Atomical dan BRC20, mereka tidak mendukung akses langsung ke jaringan Lightning. Protokol Taproot Assets menyelesaikan masalah ini. Ini adalah protokol penerbitan aset Bitcoin yang dipimpin oleh Lightning Labs, yang mendukung penerbitan berbagai token dan stablecoin.
Protokol Aset Taproot sepenuhnya kompatibel dengan jaringan Lightning, memungkinkan penggunaan stablecoin untuk pembayaran di jaringan Lightning. Ini berarti di masa depan akan ada banyak aset baru yang diterbitkan di jaringan Bitcoin (, terutama stablecoin ) yang beredar di jaringan Lightning, semakin memberdayakan jaringan Lightning dalam pengaturan dan pengaruhnya di bidang pembayaran global.
Berdasarkan keamanan dan desentralisasi Bitcoin, "biarkan dolar dan aset keuangan dunia menjadi berbasis Bitcoin" yang didorong oleh Lightning Labs sedang menjadi kenyataan. Peluncuran protokol jaringan utama Taproot Assets menandai dibukanya skenario pembayaran triliunan untuk stablecoin.
3. Penjelasan Protokol Aset Taproot
Taproot Assets(TA) prinsip kerja protokol ini didasarkan pada model UTXO Bitcoin, dan bergantung pada peningkatan Taproot untuk direalisasikan. Dua elemen inti ini menggerakkan operasi efektif protokol.
3.1 Perbandingan model UTXO dan model Akun
UTXO adalah dasar dari lapisan kedua Bitcoin dan protokol seperti Ordi, Runes, dan lain-lain. Sebagian besar blockchain publik seperti Ethereum dan Solana menggunakan model Akun( akun). Perbandingan antara kedua model adalah sebagai berikut:
Model akun mirip dengan akun Alipay, setiap transaksi penerimaan dan pengeluaran langsung tercermin dalam perubahan saldo akun.
Model UTXO dapat dipahami sebagai sebuah dompet, yang menyimpan cek yang dapat ditukar yang diberikan oleh orang lain dan cek yang dikeluarkan sendiri yang menunggu untuk ditukar. Saldo dompet sama dengan total cek yang diterima dikurangi total cek yang dikeluarkan. Jaringan Bitcoin setara dengan bank yang dapat menerima cek-cek ini, menghitung saldo terbaru dari setiap alamat berdasarkan keadaan transaksi.
Model UTXO secara alami menghindari masalah penggandaan, memberikan keamanan yang lebih tinggi. Protokol TA sepenuhnya mewarisi karakteristik keamanan jaringan Bitcoin, menghindari risiko transfer yang salah atau hilang.
Protokol TA menggunakan konsep penyegelan sekali pakai, setiap pengeluaran UTXO yang terkonfirmasi tidak dapat digunakan kembali, memastikan aset bergerak dengan UTXO. Penambang yang mendapatkan rantai terpanjang memiliki hak interpretasi akhir terhadap UTXO. Ini meningkatkan keamanan transaksi, menghindari risiko serangan pengeluaran ganda dan kesalahan atau perilaku jahat yang mungkin disebabkan oleh lembaga terpusat.
3.2 Upgrade Taproot untuk mewujudkan fungsi kompleks
Upgrade Taproot pada jaringan Bitcoin di tahun 2021 membawa fungsi kontrak pintar yang sederhana. Alamat dompet format P2TR dapat mengimplementasikan logika kompleks melalui Bitscript, memungkinkan transaksi kompleks baru menjadi mungkin di jaringan.
Perbaikan kunci adalah penerapan multi-tanda tangan ( multi-sign ). Ini meningkatkan keamanan transaksi pengguna institusi, alamat multi-sign memiliki panjang yang sama dengan alamat dompet pribadi, memperkuat keamanan dan perlindungan privasi. Ini memberikan dasar yang solid untuk transaksi institusi dan B2B, mendorong aplikasi bisnis yang lebih luas.
Pengalaman paling intuitif bagi pengguna adalah perubahan format alamat dompet, di mana alamat yang dimulai dengan "bc1p..." mendukung pembaruan Taproot.
3.3 Prinsip Teknologi TA
Protokol Ordinal dan BRC20 awalnya didasarkan pada model akun, di mana saldo terikat pada alamat. Penerbitan aset dilakukan dengan menandai unit terkecil dari Bitcoin "satoshi", yang memetakan "satoshi" sebagai aset. Data status aset disimpan dalam format JSON di bagian saksi terpisah blok.
Praktik ini menyebabkan setiap transaksi Ordinals dan aset BRC20 harus dicatat dalam blok, meningkatkan ukuran blok dan akumulasi data tidak valid. Protokol TA menggunakan metode yang lebih efisien, dengan penandaan aset pada UTXO, hanya menyimpan hash akar pohon skrip di blockchain, sementara skrip disimpan di luar rantai.
Aset TA dapat disimpan dalam saluran pembayaran jaringan Lightning dan dipindahkan, adalah aset baru yang dapat beredar di jaringan utama Bitcoin dan jaringan Lightning.
Protokol TA memanfaatkan peningkatan Taproot, mencatat perubahan status aset di pohon Merkle Taproot. Dengan memanfaatkan sifat "sealed once" dari UTXO Bitcoin, konsensus perubahan status aset dicapai di blockchain, tanpa perlu menjalankan pengindeks luar untuk protokol lain.
Protokol TA menggunakan Sparse Merkle Sum Tree ( MS-SMT ) untuk mengelola status aset, mendefinisikan standar transisi status aset. Hanya hash root Merkle Tree yang ditulis ke dalam rantai Bitcoin, tidak mencemari rantai Bitcoin.
3.4 Hubungan TA Protocol dengan Jaringan Lightning
Produk terbaru Lightning Labs, aset protokol TA dapat masuk ke jaringan Lightning secara seamless melalui saluran TA. Sebelumnya, jaringan Lightning hanya mendukung sirkulasi Bitcoin, protokol TA memungkinkan penerbitan aset di rantai utama Bitcoin ( seperti stablecoin ) sebelum masuk ke sirkulasi jaringan Lightning.
Prinsip implementasi saluran TA sama dengan saluran status, berdasarkan kontrak kunci waktu hash. Aset TA itu sendiri berada di dalam UTXO, mekanisme saluran TA tidak berubah, hanya mendukung peredaran aset TA.
Protokol TA memungkinkan aset luar Bitcoin untuk beredar melalui jaringan Lightning, mewujudkan pemindahan aset seperti stablecoin secara mulus di jaringan Lightning.
3.5 Biaya penggunaan pengguna tinggi, masalah penyimpanan terpusat perlu diselesaikan
Meskipun protokol TA hanya mencatat hash akar transaksi di blockchain, data aset perlu disimpan di setiap klien. Pengguna harus memiliki kunci privat UTXO yang sesuai dengan aset dan data terkait aset di pohon Merkle.
Implementasi resmi TA Protocol ( Tapd ) sangat bergantung pada layanan dompet ( LND ) yang menggunakan node Lightning, tanpa mekanisme manajemen akun. Cara desentralisasi jaringan Lightning adalah dengan pengguna membangun node sendiri, sehingga sulit bagi pengguna biasa untuk berpartisipasi, menghalangi adopsi secara luas.
Saat ini, layanan dompet jaringan Lightning sebagian besar merupakan solusi yang dikelola, dan aset baru yang diterbitkan oleh TA juga akan disimpan di dompet yang dikelola. Di masa depan, aset besar mungkin akan disimpan terlebih dahulu di TA di blockchain Bitcoin, sedangkan aset kecil akan diisi ulang ke jaringan Lightning untuk memenuhi kebutuhan pembayaran. Untuk penyimpanan dan manajemen keamanan aset besar, sangat penting untuk memastikan bahwa pengguna sepenuhnya memiliki kepemilikan stablecoin.
4. Solusi Penyimpanan Mandiri: Memperbaiki Jaringan Pembayaran Kilat
Pasar telah muncul solusi terdesentralisasi untuk aset TA yang beredar di jaringan Lightning. Seperti yang diusulkan oleh LnFi, solusi cloud hosting memudahkan pengguna untuk menyebarkan node jaringan Lightning dan mengurangi hambatan partisipasi.
Tim BitTap berfokus pada infrastruktur dasar desentralisasi ekosistem TA Protocol, mengembangkan dompet plugin browser desentralisasi TA, untuk memberikan hak pengelolaan sendiri kepada pengguna.
BitTap mengajukan protokol dompet inovatif (Bittapd), di mana pengguna sepenuhnya menguasai kunci pribadi, dan tanda tangan transaksi dilakukan oleh Bittapd atas nama pengguna untuk berinteraksi dengan Tapd. Pengguna dapat menikmati pengalaman terdesentralisasi dan perlindungan keamanan serupa dengan Metamask. Setelah stabilcoin diterbitkan dan beredar di TA, pengguna dapat menggunakan dompet BitTap untuk menyimpan dan memindahkan aset stabilcoin di jaringan utama Bitcoin, serta bebas mentransfer kembalian.