規制 | Mesh.TradeのCEOが南アフリカのすべての金融サービスプロバイダー(FSPs)に暗号資産ライセンスの取得を訴える

南アフリカのライセンスを持つ金融サービスプロバイダー(FSP)の共同創設者兼マネージングディレクターであるコニー・ブルームによると、トークン化の出現は、南アフリカの金融サービスプロバイダー(FSPs)が競争力を維持し、関連性を保つためにこの革新を受け入れることを不可欠にしている。

南アフリカでは248社が暗号資産サービスプロバイダーライセンスを取得しており、これによりアフリカ大陸で最も活気のある暗号ビジネスの国となっています。しかし、ブルームはCASPライセンスは暗号通貨を扱うビジネスに限定されるべきではないと主張しています。

彼女は、トークン化とは、債券、株式、資産などの実世界の資産をデジタルトークンに変換するプロセスであり、これが金融の風景を急速に再形成していると説明しています。この変革は劇的に見えるかもしれませんが、ブルームは、これは業界が進化する速度を正確に反映していると強調しています。

その結果、彼女はほとんどのファイナンシャルアドバイザーがこれらの資産に関するガイダンスを提供できないと主張しています。それは、彼らのライセンスに必要な暗号資産カテゴリーが不足しているからです。このギャップは、トークン化された金融資産に対する顧客の需要の高まりに応える能力を制限しています。これにより、アドバイザーが利益を上げる可能性のある急成長するビジネスストリームから排除されるリスクがあります。

「他に方法はありません。この時代において、FSPがライセンスに暗号資産カテゴリーを追加することは賢明です。そうすることで、彼らは関連性を保ち、クライアントに包括的な金融サービスを提供する準備が整います。」 とBloemは述べています。

2024年7月、MeshはFSCAによってカテゴリ1およびカテゴリ2の暗号資産サービスプロバイダー(CASP)ライセンスを取得し、アフリカで金融資産をトークン化するための完全なライセンスを持つ発行プラットフォームとして初めての存在となりました。

• CAT Iライセンスは、南アフリカにおいてCASPが顧客にアドバイスや交換サービスを提供するために必要な標準的な金融サービスプロバイダーライセンスです。
• CAT IIライセンス、または裁量マンダテライセンスは、顧客が金融サービス提供者に対して、顧客のポートフォリオを構築するためにその裁量を使用するマンダテを与えることができます。例えば、

2つのライセンスは、顧客と投資家を保護し、規制当局がコンプライアンスの失敗に対して執行措置を取ることを可能にすることを目的としています。

2022年、トークン化された資産市場の価値は3100億ドルでした。BCGの報告によると、この数字は2030年までに16兆ドルに急増すると予測されており、これは世界のGDPの10%に相当します。

トークン化が急速に勢いを増している中、適応をためらうアドバイザーは、競合他社がこれらの新たな機会を活かす中で置き去りにされるリスクがあると、ブルームは述べた。

Bloemは、最近ニュースで取り上げられたMesh.tradeが、南アフリカのリバースモーゲージ提供者であるWater Financialのために1.6百万ドル（(）および1,300万ランド（)）の資本調達を促進したことを受けて、すべてのFSPに対するトークン化の利点を概説しました。

Bloemは以下の利点を挙げています:

1.)オルタナティブ資産による投資機会の拡大

トークン化は、不動産や債券から美術品のような高級品まで、より幅広い資産へのアクセスを提供することで、投資に革命をもたらしています。

それは金融サービスプロバイダー(FSPs)に革新的な投資商品を提供することを可能にし、代替資産に対する高まる需要に応えます。

2024年、Mesh.tradeはアフリカ初のトークン化された企業債を発表し、さらに画期的なプロダクトが控えています。

Galaxy DigitalのCEOであるマイク・ノボグラッツはこう言っています:

“トークン化は、あらゆるものの所有権を分割し、アクセスを民主化し、グローバルな投資を解放することができます。”

2.) 富へのアクセスの拡大

トークン化による分割所有権は、より多くの人々が高価値資産に投資できるようにし、金融包摂を促進します。

これは、Finance 3.0の富を築く機会へのアクセスを広げるというビジョンに一致しています。

PwCの調査によると、世界の投資家の57%がトークン化された資産を検討しており、小口投資家がこの関心の大部分を牽引しています。

マッキンゼーによる2024年の類似の研究では、2030年までに約2兆ドルの資産がトークン化される可能性があることが明らかになりました。

3.) 流動性と市場効率の向上

トークン化された資産は流動性を高め、断片的な単位のシームレスな世界的取引を可能にします。

ブロックチェーン技術は取引を効率化し、コストを削減し、投資をより効率的にします。

イーサリアム共同創設者のヴィタリック・ブテリンは、この変化を強調しています:

「トークン化は単なる効率性の問題ではありません – 基本的により公平でアクセスしやすいシステムを作ることに関するものです。」

4.) 透明性と信頼性

ブロックチェーンの不変の台帳は、安全で検証可能な所有権と取引を確保します。

スマートコントラクトはプロセスを自動化し、仲介者の必要性を減らし、投資をより迅速かつ透明にします。

ブロックチェーンの専門家、アンドレアス・アントノプロス氏は次のように述べています:

「トークン化によって、信頼はもはや仲介者に依存しなくなります。それはシステム自体に組み込まれています。」

ブラックロックのCEOラリー・フィンクによると:

「市場の次世代、証券の次世代は、証券のトークン化です。これにより、市場ははるかに効率的になるでしょう。」

CASPライセンスを取得することで、FSPは変化する規制に先んじて対応し、トークン化された債券、株式、その他の資産に関するアドバイスを含む包括的なサービスをクライアントに提供できると、ブルームは主張しています。これにより、FSPは、増大する暗号資産製品への需要に対応できる競合他社にクライアントを奪われることを避けることができます。

今準備をすることで、FSPは競争優位性を得て、先見の明を持つテクノロジーに精通したアドバイザーとして認識されることができると、ブローム氏は述べた。さらに、ライセンスに暗号資産カテゴリーを追加することで、新しい収益源が開かれ、市場での地位がさらに強化される。

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