Một vài yếu tố vĩ mô đã gây áp lực lên Dow, nhưng nó đang ở vị trí tốt khi điều kiện cải thiện.
AGNC Investment là một quỹ tín thác đầu tư bất động sản tập trung vào thế chấp (REIT) với tỷ suất cổ tức cao.
Lãi suất ổn định có thể cho phép Dow và AGNC Investment duy trì các khoản thanh toán của họ trong thời gian dài.
10 cổ phiếu chúng tôi thích hơn Dow ›
Những người tìm kiếm thu nhập định kỳ mà không cần nỗ lực gì từ phía họ có rất nhiều lựa chọn, nhưng cổ phiếu trả cổ tức thì khó có thể đánh bại nếu bạn muốn có một nguồn thu nhập thực sự thụ động. Những công ty trả cổ tức hàng đầu thường tiếp tục chuyển tiền mặt vào tài khoản môi giới của bạn trong nhiều thập kỷ mà không bị gián đoạn. Điều tốt nhất là bạn có thể thu thập các khoản thanh toán mà không cần phải động tay.
Một số công ty trả cổ tức sẽ mang lại nhiều tiền mặt cho cổ đông hơn những công ty khác. Dow (NYSE: DOW) và AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) là những công ty đã được thiết lập tốt, cung cấp cho các nhà đầu tư tỷ suất lợi nhuận cao gấp ba lần mức trung bình của thị trường.
Với mức lợi suất trung bình 10,4% ở mức giá gần đây, một khoản đầu tư 9.700 đô la phân bổ giữa hai cổ phiếu này sẽ tạo ra hơn 1.000 đô la thu nhập từ cổ tức hàng năm. Đây là lý do tại sao mua chúng ngay bây giờ và giữ lâu dài có thể là một động thái thông minh cho một số nhà đầu tư.
Nguồn hình ảnh: Getty Images. ## 1. Dow
Cổ phiếu của gã khổng lồ vật liệu cơ bản Dow đã giảm khoảng 38% trong năm nay. Các nhà đầu tư đang phản ứng trước việc công ty thông báo giảm 50% cổ tức vào tháng Bảy. Trong khi cổ tức đã bị cắt giảm một nửa, hiệu suất kém của cổ phiếu đã nâng cao tỷ suất lợi nhuận mà các nhà đầu tư có thể mong đợi trong năm tới lên 5,9% ở mức giá gần đây.
Dow sản xuất polyethylene và các hóa chất hàng hóa khác được sử dụng để sản xuất bao bì và hàng tiêu dùng. Sự gia tăng nguồn cung trong nước ở Trung Quốc, kết hợp với lãi suất tăng ở Hoa Kỳ, đã làm cho những năm qua trở nên khó khăn hơn.
Các loại thuế mới thay đổi từ tuần này sang tuần khác đang khiến các nhà sản xuất trên toàn cầu giảm bớt hoạt động của họ, trong khi các nhà sản xuất vật liệu đã trải qua tình trạng cung vượt cầu. Do đó, Dow đang đóng cửa các cơ sở không có lãi ở Châu Âu để giảm chi phí hoạt động.
Mức chi trả trước đây của Dow là không bền vững, nhưng một kế hoạch giảm chi tiêu vốn vào năm 2025 xuống 1 tỷ USD có thể cho phép công ty giữ cam kết cổ tức cho đến khi điều kiện kinh tế vĩ mô cải thiện. Chúng ta không biết khi nào chu kỳ hóa chất cơ bản sẽ tăng trở lại, nhưng các nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu Dow khi điều đó xảy ra có thể thấy lợi suất đã cao càng lớn hơn.
2. Đầu tư AGNC
Nếu bạn đã thử tìm kiếm trên thị trường các cổ phiếu có lợi suất cao, bạn có thể đã gặp AGNC Investment hoặc các công ty tương tự. Với giá gần đây, nó cung cấp lợi suất khổng lồ 14,9%.
Câu chuyện tiếp tụcAGNC Investment là một quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) đầu tư vào chứng khoán bảo đảm bằng thế chấp, thay vì bất động sản vật lý mà nó có thể cho thuê cho các doanh nghiệp khác. mREIT mua chứng khoán bảo đảm bằng thế chấp với vốn mà nó vay với lãi suất ngắn hạn tương đối thấp. Nó không phải lo lắng về việc không thanh toán vì các khoản thế chấp mà nó mua luôn được bảo đảm bởi một cơ quan chính phủ trong trường hợp vỡ nợ.
Mặc dù AGNC không phải lo lắng về việc các chủ nhà vỡ nợ, nhưng giá trị của danh mục chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp của nó rất nhạy cảm với những biến động của lãi suất. Cổ phiếu hiện đang cung cấp một mức lợi suất bất thường cao vì một cuộc chiến thương mại đang diễn ra có thể buộc Cục Dự trữ Liên bang phải thực hiện những thay đổi lãi suất nhanh chóng.
Lợi suất trung bình mà AGNC nhận được từ tài sản của mình đã tăng từ 3.72% trong quý hai năm 2023 lên 4.87% trong quý hai năm nay. Thật không may, chi phí trung bình của các nguồn vốn của AGNC đã tăng vọt từ 0.63% lên 2.86% trong cùng khoảng thời gian.
Khoản thanh toán cổ tức hàng tháng 0,12 USD mỗi cổ phần mà AGNC cung cấp đã bị giảm ba lần kể từ năm 2015. Với biên lợi nhuận chịu áp lực, có khả năng cao chúng ta sẽ thấy một sự giảm nữa trong vài năm tới. Tuy nhiên, trong khi cổ phiếu này có thể mang lại rất nhiều thu nhập từ cổ tức ngay từ đầu, các nhà đầu tư không có hiểu biết ở mức chuyên gia về thị trường trái phiếu nên cẩn trọng.
Bạn có nên đầu tư 1.000 đô la vào Dow ngay bây giờ?
Trước khi bạn mua cổ phiếu của Dow, hãy xem xét điều này:
Nhóm phân tích Motley Fool Stock Advisor vừa xác định những gì họ tin rằng là 10 cổ phiếu tốt nhất cho các nhà đầu tư mua ngay bây giờ… và Dow không nằm trong số đó. 10 cổ phiếu đã lọt vào danh sách có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy xem xét khi Netflix đưa ra danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004... nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 650.499 đô la!* Hoặc khi Nvidia đưa ra danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005... nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 1.072.543 đô la!*
Bây giờ, đáng lưu ý rằng tổng lợi nhuận trung bình của Stock Advisor là 1,045% — một sự vượt trội đáng kể so với 182% của chỉ số S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách 10 hàng đầu mới nhất, có sẵn khi bạn tham gia Stock Advisor.
Xem 10 cổ phiếu »
*Lợi nhuận của Stock Advisor tính đến ngày 18 tháng 8 năm 2025
Cory Renauer không nắm giữ vị trí nào trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool không nắm giữ vị trí nào trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool có chính sách công bố.
Bạn muốn có thêm 1.000 đô la trong các khoản thanh toán cổ tức hàng năm? Hãy đầu tư 9.700 đô la vào 2 cổ phiếu siêu lợi suất cao này. Bài viết này được xuất bản lần đầu bởi The Motley Fool.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Bạn muốn nhận thêm $1,000 từ việc trả cổ tức hàng năm? Hãy đầu tư $9,700 vào 2 cổ phiếu siêu lợi suất cao này.
Điểm chính
Những người tìm kiếm thu nhập định kỳ mà không cần nỗ lực gì từ phía họ có rất nhiều lựa chọn, nhưng cổ phiếu trả cổ tức thì khó có thể đánh bại nếu bạn muốn có một nguồn thu nhập thực sự thụ động. Những công ty trả cổ tức hàng đầu thường tiếp tục chuyển tiền mặt vào tài khoản môi giới của bạn trong nhiều thập kỷ mà không bị gián đoạn. Điều tốt nhất là bạn có thể thu thập các khoản thanh toán mà không cần phải động tay.
Một số công ty trả cổ tức sẽ mang lại nhiều tiền mặt cho cổ đông hơn những công ty khác. Dow (NYSE: DOW) và AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) là những công ty đã được thiết lập tốt, cung cấp cho các nhà đầu tư tỷ suất lợi nhuận cao gấp ba lần mức trung bình của thị trường.
Với mức lợi suất trung bình 10,4% ở mức giá gần đây, một khoản đầu tư 9.700 đô la phân bổ giữa hai cổ phiếu này sẽ tạo ra hơn 1.000 đô la thu nhập từ cổ tức hàng năm. Đây là lý do tại sao mua chúng ngay bây giờ và giữ lâu dài có thể là một động thái thông minh cho một số nhà đầu tư.
Nguồn hình ảnh: Getty Images. ## 1. Dow
Cổ phiếu của gã khổng lồ vật liệu cơ bản Dow đã giảm khoảng 38% trong năm nay. Các nhà đầu tư đang phản ứng trước việc công ty thông báo giảm 50% cổ tức vào tháng Bảy. Trong khi cổ tức đã bị cắt giảm một nửa, hiệu suất kém của cổ phiếu đã nâng cao tỷ suất lợi nhuận mà các nhà đầu tư có thể mong đợi trong năm tới lên 5,9% ở mức giá gần đây.
Dow sản xuất polyethylene và các hóa chất hàng hóa khác được sử dụng để sản xuất bao bì và hàng tiêu dùng. Sự gia tăng nguồn cung trong nước ở Trung Quốc, kết hợp với lãi suất tăng ở Hoa Kỳ, đã làm cho những năm qua trở nên khó khăn hơn.
Các loại thuế mới thay đổi từ tuần này sang tuần khác đang khiến các nhà sản xuất trên toàn cầu giảm bớt hoạt động của họ, trong khi các nhà sản xuất vật liệu đã trải qua tình trạng cung vượt cầu. Do đó, Dow đang đóng cửa các cơ sở không có lãi ở Châu Âu để giảm chi phí hoạt động.
Mức chi trả trước đây của Dow là không bền vững, nhưng một kế hoạch giảm chi tiêu vốn vào năm 2025 xuống 1 tỷ USD có thể cho phép công ty giữ cam kết cổ tức cho đến khi điều kiện kinh tế vĩ mô cải thiện. Chúng ta không biết khi nào chu kỳ hóa chất cơ bản sẽ tăng trở lại, nhưng các nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu Dow khi điều đó xảy ra có thể thấy lợi suất đã cao càng lớn hơn.
2. Đầu tư AGNC
Nếu bạn đã thử tìm kiếm trên thị trường các cổ phiếu có lợi suất cao, bạn có thể đã gặp AGNC Investment hoặc các công ty tương tự. Với giá gần đây, nó cung cấp lợi suất khổng lồ 14,9%.
Câu chuyện tiếp tụcAGNC Investment là một quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) đầu tư vào chứng khoán bảo đảm bằng thế chấp, thay vì bất động sản vật lý mà nó có thể cho thuê cho các doanh nghiệp khác. mREIT mua chứng khoán bảo đảm bằng thế chấp với vốn mà nó vay với lãi suất ngắn hạn tương đối thấp. Nó không phải lo lắng về việc không thanh toán vì các khoản thế chấp mà nó mua luôn được bảo đảm bởi một cơ quan chính phủ trong trường hợp vỡ nợ.
Mặc dù AGNC không phải lo lắng về việc các chủ nhà vỡ nợ, nhưng giá trị của danh mục chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp của nó rất nhạy cảm với những biến động của lãi suất. Cổ phiếu hiện đang cung cấp một mức lợi suất bất thường cao vì một cuộc chiến thương mại đang diễn ra có thể buộc Cục Dự trữ Liên bang phải thực hiện những thay đổi lãi suất nhanh chóng.
Lợi suất trung bình mà AGNC nhận được từ tài sản của mình đã tăng từ 3.72% trong quý hai năm 2023 lên 4.87% trong quý hai năm nay. Thật không may, chi phí trung bình của các nguồn vốn của AGNC đã tăng vọt từ 0.63% lên 2.86% trong cùng khoảng thời gian.
Khoản thanh toán cổ tức hàng tháng 0,12 USD mỗi cổ phần mà AGNC cung cấp đã bị giảm ba lần kể từ năm 2015. Với biên lợi nhuận chịu áp lực, có khả năng cao chúng ta sẽ thấy một sự giảm nữa trong vài năm tới. Tuy nhiên, trong khi cổ phiếu này có thể mang lại rất nhiều thu nhập từ cổ tức ngay từ đầu, các nhà đầu tư không có hiểu biết ở mức chuyên gia về thị trường trái phiếu nên cẩn trọng.
Bạn có nên đầu tư 1.000 đô la vào Dow ngay bây giờ?
Trước khi bạn mua cổ phiếu của Dow, hãy xem xét điều này:
Nhóm phân tích Motley Fool Stock Advisor vừa xác định những gì họ tin rằng là 10 cổ phiếu tốt nhất cho các nhà đầu tư mua ngay bây giờ… và Dow không nằm trong số đó. 10 cổ phiếu đã lọt vào danh sách có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy xem xét khi Netflix đưa ra danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004... nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 650.499 đô la!* Hoặc khi Nvidia đưa ra danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005... nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 1.072.543 đô la!*
Bây giờ, đáng lưu ý rằng tổng lợi nhuận trung bình của Stock Advisor là 1,045% — một sự vượt trội đáng kể so với 182% của chỉ số S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách 10 hàng đầu mới nhất, có sẵn khi bạn tham gia Stock Advisor.
Xem 10 cổ phiếu »
*Lợi nhuận của Stock Advisor tính đến ngày 18 tháng 8 năm 2025
Cory Renauer không nắm giữ vị trí nào trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool không nắm giữ vị trí nào trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool có chính sách công bố.
Bạn muốn có thêm 1.000 đô la trong các khoản thanh toán cổ tức hàng năm? Hãy đầu tư 9.700 đô la vào 2 cổ phiếu siêu lợi suất cao này. Bài viết này được xuất bản lần đầu bởi The Motley Fool.
Xem bình luận