Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Mỹ ( FBI ) đã phát hành "Báo cáo về gian lận tiền điện tử năm 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập bởi Trung tâm báo cáo tội phạm mạng của FBI ( IC3) trong năm 2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tiền điện tử, quy mô thiệt hại, hồ sơ nạn nhân, loại tội phạm và tiến độ thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích các nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả nhanh chóng nắm bắt sự thay đổi xu hướng, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa trước các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.
Điểm chính một: Dữ liệu khiếu nại năm 2024
Tình hình tổng thể
Năm 2024, IC3 đã nhận được tổng cộng 859.532 khiếu nại, dẫn đến thiệt hại thực tế 16,6 tỷ USD, tăng 33% so với năm 2023. Trong số đó, 256.256 khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, trung bình mỗi sự cố gây thiệt hại khoảng 19.372 USD. Khoảng 83% thiệt hại là do lừa đảo trực tuyến gây ra.
Tình hình liên quan đến tiền điện tử
Các khiếu nại liên quan đến tiền điện tử đạt 149.686 vụ, gây thiệt hại 9,3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Nhóm người bị hại trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất.
Nhóm từ 60 tuổi trở lên
Nhóm này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 4.885 tỷ USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 USD, thiệt hại trung bình lên tới 83,000 USD.
Điểm quan trọng thứ hai: Phân tích nhóm nạn nhân
Phân bố độ tuổi tổng thể
Dưới 20 tuổi: 17.993 khiếu nại, thiệt hại 22,5 triệu đô la.
30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, thiệt hại 1,4 tỷ USD.
40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 2,2 tỷ USD.
50-59 tuổi: 84,540 đơn khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ đô la.
Trên 60 tuổi: 147,127 vụ khiếu nại, thiệt hại 48 tỷ đô la.
Nhóm nạn nhân của tiền điện tử
Trong các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử, nhóm người trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại cao nhất (8,043 vụ), với tổng số tiền thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm người trên 60 tuổi trở thành mục tiêu tấn công chính của kẻ lừa đảo do nhận thức về lừa đảo còn thấp và thiếu quen thuộc với các hình thức thanh toán mới như ATM tiền điện tử (2,674 vụ, thiệt hại 107,206,251 USD), đồng thời cũng là nhóm có số lượng khiếu nại cao nhất trong các vụ tống tiền/cưỡng dâm (20,445 vụ, thiệt hại 724,288,735 USD).
Điểm quan trọng ba: Phân tích loại tội phạm
Đánh giá về số lượng khiếu nại
Lừa đảo mạng/Điện tử: 193,407 vụ.
Tống tiền: 86,415 bắt đầu.
Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ.
Gian lận từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49.572 vụ.
Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ.
Từ góc độ số tiền thua lỗ
Lừa đảo đầu tư: 65.7 tỷ USD.
Gian lận email thương mại ( BEC ): 2.77 tỷ USD.
Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 1.46 tỷ USD.
Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 14,5 tỷ đô la.
Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7,85 triệu USD.
Tội phạm liên quan đến tiền điện tử
Khiếu nại nhiều nhất: Tống tiền (47,054 vụ), lừa đảo đầu tư (41,557 vụ).
Tổn thất lớn nhất: gian lận đầu tư (5,8 tỷ USD), vi phạm dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD).
Các loại lừa đảo chính mà nhóm người trên 4.60 tuổi gặp phải
Số lượng khiếu nại nhiều nhất về các loại lừa đảo: Lừa đảo qua mạng, Hỗ trợ kỹ thuật, Tống tiền, Rò rỉ dữ liệu cá nhân, Lừa đảo đầu tư.
Các loại lừa đảo mất mát nhiều nhất: lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại ( BEC ), rò rỉ dữ liệu cá nhân.
Điểm quan trọng thứ tư: Lừa đảo trực tuyến và thu hồi tài sản
Tình hình tổng thể về lừa đảo trực tuyến
Năm 2024, IC3 đã nhận được 333,981 khiếu nại lừa đảo trực tuyến, gây ra thiệt hại 13,7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong cả năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm tiền điện tử, chuyển khoản ngân hàng, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.
Phương thức lừa đảo điển hình
Lừa đảo trung tâm gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1,9 tỷ đô la.
Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo thân nhân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2,7 triệu đô la.
Lừa đảo đường cao tốc (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 129,000 đô la Mỹ.
Lừa đảo giao hàng vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la.
Mối đe dọa mạng
263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1,571 triệu đô la Mỹ. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
Kết quả thu hồi tài sản
Đội ngũ FFKC đã xử lý tổng cộng 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng vốn 5,6 triệu USD, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%.
“Nâng cấp hành động” ( Operation Level Up ) thông báo thành công 4,323 nạn nhân bị lừa đảo tiền điện tử, giúp khôi phục khoảng 2.85 triệu đô la Mỹ tổn thất tiềm năng.
Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại lừa đảo trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
Trong các dự án lừa đảo tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.
Điểm quan trọng năm: Phòng ngừa lừa đảo tiền điện tử
Đối với tình trạng lừa đảo tiền điện tử gia tăng, FBI đã đưa ra các khuyến nghị phòng ngừa sau:
Hãy cảnh giác, tránh cám dỗ về lợi nhuận cao: Các khoản đầu tư với lợi suất cao và rủi ro bằng không thường là trò lừa đảo.
Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng sàn giao dịch chính thức, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo trên mạng xã hội.
Tránh chuyển tiền cho người lạ: đừng dễ dàng tin tưởng vào "cố vấn đầu tư" hoặc "bạn bè" quen biết trên mạng.
Cảnh giác với giao dịch ATM tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, hãy nâng cao cảnh giác.
Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn xâm nhập của hacker.
Tóm tắt
Báo cáo về gian lận tiền điện tử năm 2024 do FBI công bố đã tiết lộ những xu hướng mới trong tội phạm mạng dưới môi trường tài sản mã hóa hiện tại: số vụ án liên quan đến tiền điện tử tăng mạnh, nhóm người cao tuổi từ 60 tuổi trở lên trở thành nạn nhân chính; các phương pháp lừa đảo đã trở nên chuyên nghiệp và quốc tế hóa, trong khi đó, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa chuộng của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.
Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng bình thường vẫn cần giữ cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao nhận thức phòng ngừa an ninh, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là biện pháp then chốt để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả trấn áp.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Giải thích báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử của FBI năm 2024: Thiệt hại tăng lên 66%, nhóm người cao tuổi trở thành nạn nhân chính.
Tác giả: Lisa
Biên tập: Sherry
Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Mỹ ( FBI ) đã phát hành "Báo cáo về gian lận tiền điện tử năm 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập bởi Trung tâm báo cáo tội phạm mạng của FBI ( IC3) trong năm 2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tiền điện tử, quy mô thiệt hại, hồ sơ nạn nhân, loại tội phạm và tiến độ thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích các nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả nhanh chóng nắm bắt sự thay đổi xu hướng, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa trước các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.
Điểm chính một: Dữ liệu khiếu nại năm 2024
Năm 2024, IC3 đã nhận được tổng cộng 859.532 khiếu nại, dẫn đến thiệt hại thực tế 16,6 tỷ USD, tăng 33% so với năm 2023. Trong số đó, 256.256 khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, trung bình mỗi sự cố gây thiệt hại khoảng 19.372 USD. Khoảng 83% thiệt hại là do lừa đảo trực tuyến gây ra.
Các khiếu nại liên quan đến tiền điện tử đạt 149.686 vụ, gây thiệt hại 9,3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Nhóm người bị hại trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất.
Nhóm này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 4.885 tỷ USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 USD, thiệt hại trung bình lên tới 83,000 USD.
Điểm quan trọng thứ hai: Phân tích nhóm nạn nhân
Dưới 20 tuổi: 17.993 khiếu nại, thiệt hại 22,5 triệu đô la.
20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu USD.
30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, thiệt hại 1,4 tỷ USD.
40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 2,2 tỷ USD.
50-59 tuổi: 84,540 đơn khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ đô la.
Trên 60 tuổi: 147,127 vụ khiếu nại, thiệt hại 48 tỷ đô la.
Trong các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử, nhóm người trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại cao nhất (8,043 vụ), với tổng số tiền thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm người trên 60 tuổi trở thành mục tiêu tấn công chính của kẻ lừa đảo do nhận thức về lừa đảo còn thấp và thiếu quen thuộc với các hình thức thanh toán mới như ATM tiền điện tử (2,674 vụ, thiệt hại 107,206,251 USD), đồng thời cũng là nhóm có số lượng khiếu nại cao nhất trong các vụ tống tiền/cưỡng dâm (20,445 vụ, thiệt hại 724,288,735 USD).
Điểm quan trọng ba: Phân tích loại tội phạm
Lừa đảo mạng/Điện tử: 193,407 vụ.
Tống tiền: 86,415 bắt đầu.
Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ.
Gian lận từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49.572 vụ.
Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ.
Lừa đảo đầu tư: 65.7 tỷ USD.
Gian lận email thương mại ( BEC ): 2.77 tỷ USD.
Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 1.46 tỷ USD.
Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 14,5 tỷ đô la.
Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7,85 triệu USD.
Khiếu nại nhiều nhất: Tống tiền (47,054 vụ), lừa đảo đầu tư (41,557 vụ).
Tổn thất lớn nhất: gian lận đầu tư (5,8 tỷ USD), vi phạm dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD).
Các loại lừa đảo chính mà nhóm người trên 4.60 tuổi gặp phải
Số lượng khiếu nại nhiều nhất về các loại lừa đảo: Lừa đảo qua mạng, Hỗ trợ kỹ thuật, Tống tiền, Rò rỉ dữ liệu cá nhân, Lừa đảo đầu tư.
Các loại lừa đảo mất mát nhiều nhất: lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại ( BEC ), rò rỉ dữ liệu cá nhân.
Điểm quan trọng thứ tư: Lừa đảo trực tuyến và thu hồi tài sản
Năm 2024, IC3 đã nhận được 333,981 khiếu nại lừa đảo trực tuyến, gây ra thiệt hại 13,7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong cả năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm tiền điện tử, chuyển khoản ngân hàng, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.
Lừa đảo trung tâm gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1,9 tỷ đô la.
Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo thân nhân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2,7 triệu đô la.
Lừa đảo đường cao tốc (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 129,000 đô la Mỹ.
Lừa đảo giao hàng vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la.
263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1,571 triệu đô la Mỹ. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
Đội ngũ FFKC đã xử lý tổng cộng 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng vốn 5,6 triệu USD, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%.
“Nâng cấp hành động” ( Operation Level Up ) thông báo thành công 4,323 nạn nhân bị lừa đảo tiền điện tử, giúp khôi phục khoảng 2.85 triệu đô la Mỹ tổn thất tiềm năng.
Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại lừa đảo trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
Trong các dự án lừa đảo tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.
Điểm quan trọng năm: Phòng ngừa lừa đảo tiền điện tử
Đối với tình trạng lừa đảo tiền điện tử gia tăng, FBI đã đưa ra các khuyến nghị phòng ngừa sau:
Hãy cảnh giác, tránh cám dỗ về lợi nhuận cao: Các khoản đầu tư với lợi suất cao và rủi ro bằng không thường là trò lừa đảo.
Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng sàn giao dịch chính thức, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo trên mạng xã hội.
Tránh chuyển tiền cho người lạ: đừng dễ dàng tin tưởng vào "cố vấn đầu tư" hoặc "bạn bè" quen biết trên mạng.
Cảnh giác với giao dịch ATM tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, hãy nâng cao cảnh giác.
Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn xâm nhập của hacker.
Tóm tắt
Báo cáo về gian lận tiền điện tử năm 2024 do FBI công bố đã tiết lộ những xu hướng mới trong tội phạm mạng dưới môi trường tài sản mã hóa hiện tại: số vụ án liên quan đến tiền điện tử tăng mạnh, nhóm người cao tuổi từ 60 tuổi trở lên trở thành nạn nhân chính; các phương pháp lừa đảo đã trở nên chuyên nghiệp và quốc tế hóa, trong khi đó, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa chuộng của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.
Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng bình thường vẫn cần giữ cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao nhận thức phòng ngừa an ninh, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là biện pháp then chốt để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả trấn áp.