REGULAÇÃO | O CEO da Mesh.Trade defende que todos os Serviços financeiros (FSPs) na África do Sul adquiram licenciamento Cripto

De acordo com Connie Bloem, Co-Fundadora e Diretora Geral da Mesh.trade, um prestador de serviços financeiros licenciado (FSP) na África do Sul, o surgimento da tokenização torna essencial que os prestadores de serviços financeiros sul-africanos (FSPs) adotem esta inovação para se manterem competitivos e relevantes.

248 empresas receberam licenças de prestador de serviços de ativos cripto na África do Sul, tornando-a o país mais vibrante para negócios de cripto no continente. No entanto, Bloem insiste que as licenças CASP não devem ser limitadas a negócios que lidam com criptomoedas.

Ela explica que a tokenização – o processo de converter ativos do mundo real, como obrigações, ações e propriedades, em tokens digitais – está a remodelar rapidamente o panorama financeiro. Embora esta transformação possa parecer dramática, Bloem enfatiza que reflete com precisão a velocidade com que a indústria está a evoluir.

Consequentemente, ela argumenta que a maioria dos consultores financeiros não pode oferecer orientação sobre esses ativos porque lhes falta a categoria de ativos cripto necessária para suas licenças. Essa lacuna limita sua capacidade de atender à crescente demanda dos clientes por ativos financeiros tokenizados. Isso arrisca excluir os consultores de um fluxo de negócios lucrativo e em rápido crescimento.

“Não há outra maneira de o contornar. Nos dias de hoje, é prudente que os FSPs adicionem a categoria de ativos cripto às suas licenças. Isso garante que permaneçam relevantes e equipados para oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de serviços financeiros,” diz Bloem.

Em julho de 2024, a Mesh foi premiada com as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto da Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.

• Uma licença CAT I é a licença padrão de prestador de serviços financeiros necessária para um CASP na África do Sul para fornecer conselhos ou serviços de câmbio aos seus clientes.
• Uma licença CAT II, ou licença de mandato discricionário, permite que os clientes de prestadores de serviços financeiros tenham um mandato para usar a sua discrição na estruturação do portfólio do cliente, por exemplo

As duas licenças destinam-se a proteger clientes e investidores e permitir que os reguladores tomem medidas de execução por falhas de conformidade.

Em 2022, o mercado de ativos tokenizados foi avaliado em $310 bilhões. De acordo com um relatório da BCG, este valor está projetado para aumentar para $16 trilhões até 2030, representando 10% do PIB global.

Com a tokenização a ganhar rápida força, os consultores que hesitam em adaptar-se correm o risco de ficar para trás enquanto os concorrentes capitalizam estas oportunidades emergentes, disse Bloem.

Bloem, cujo Mesh.trade foi recentemente noticiado por facilitar a emissão de um aumento de capital de $1,6 milhões (30 milhões de Rand) para a Water Financial, um provedor sul-africano de hipotecas reversas, delineou as vantagens que a tokenização traz para todos os FSPs.

Bloem lista as seguintes vantagens:

1.) Expansão de Oportunidades de Investimento com Ativos Alternativos

A tokenização está a revolucionar o investimento ao proporcionar acesso a uma gama mais ampla de ativos, desde imóveis e obrigações até itens de luxo como a arte.

Permite que os prestadores de serviços financeiros (FSPs) ofereçam produtos de investimento inovadores, atendendo à crescente demanda por ativos alternativos.

Em 2024, a Mesh.trade lançou o primeiro título corporativo tokenizado da África, com mais produtos inovadores a caminho.

Como diz Mike Novogratz, CEO da Galaxy Digital:

“A tokenização pode fracionar a propriedade de qualquer coisa, democratizar o acesso e desbloquear o investimento global.”

2.) Aumentando o Acesso à Riqueza

A propriedade fracionada através da tokenização permite que mais pessoas invistam em ativos de alto valor, promovendo a inclusão financeira.

Isso está alinhado com a visão da Finance 3.0 de ampliar o acesso a oportunidades de construção de riqueza.

Um estudo da PwC descobriu que 57% dos investidores globais estão a explorar ativos tokenizados, com os investidores de retalho a impulsionar grande parte deste interesse.

Um estudo semelhante de 2024 da McKinsey revelou que aproximadamente $2 trilhões em ativos poderiam ser tokenizados até 2030.

3.) Liquidez Aumentada e Eficiência de Mercado

Ativos tokenizados aumentam a liquidez, permitindo a negociação global sem interrupções de unidades fracionais.

A tecnologia blockchain simplifica as transações, reduzindo custos e tornando o investimento mais eficiente.

O cofundador do Ethereum, Vitalik Buterin, destaca essa mudança:

“A tokenização não é apenas sobre eficiência – é sobre criar sistemas que são fundamentalmente mais justos e acessíveis.”

4.) Transparência e Confiança

O livro-razão imutável da blockchain garante propriedade e transações seguras e verificáveis.

Os contratos inteligentes automatizam processos, reduzindo a necessidade de intermediários e tornando o investimento mais rápido e transparente.

Como afirma o especialista em blockchain, Andreas Antonopoulos:

“Com a tokenização, a confiança já não depende de intermediários. Está embutida no próprio sistema.”

De acordo com Larry Fink, CEO da BlackRock:

“A próxima geração para os mercados, a próxima geração para os títulos, será a tokenização de títulos. Isso tornará os mercados muito mais eficientes.”

Ao obter licenças CASP, os FSPs podem antecipar-se às mudanças regulatórias e fornecer aos clientes uma gama abrangente de serviços, incluindo aconselhamento sobre obrigações tokenizadas, ações e outros ativos, argumenta Bloem. Isso também ajuda os FSPs a evitar a perda de clientes para concorrentes que estão melhor preparados para atender à crescente demanda por produtos de ativos cripto.

Ao se prepararem agora, os FSPs podem ganhar uma vantagem competitiva e ser reconhecidos como consultores inovadores e tecnicamente avançados, disse Bloem. Além disso, adicionar uma categoria de ativos cripto à sua licença abre novas fontes de receita, reforçando ainda mais a sua posição no mercado.

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