Estratégia de auto-investimento no mercado de criptomoedas em turbulência: como Gota o risco e obter rendimentos a longo prazo

Recentemente, o mercado de ativos de criptografia está turbulento, e muitos investidores estão preocupados com os alts. No entanto, de outra perspectiva, este ajuste de mercado também pode ser um desenvolvimento positivo. No atual ambiente de mercado, projetos de alta qualidade têm a chance de se destacar, enquanto projetos de baixa qualidade podem ser eliminados. A maioria dos alts caiu mais de 30%, enquanto as principais criptomoedas, embora também tenham caído, ainda são o termômetro do mercado.

Este evento serviu de alerta para os investidores: não apostem todo o seu capital em uma única moeda. Uma estratégia mais robusta é alocar pelo menos 50% do capital em criptomoedas principais como o Bitcoin e o Ethereum. Para os investidores que desejam participar do investimento em moedas principais, a estratégia de investimento regular pode ser uma boa escolha.

A estratégia de investimento em média de custo é diferente das formas tradicionais de negociação. Os negociantes tradicionais geralmente decidem a quantidade a comprar com base nas altas e baixas dos preços, enquanto a média de custo implica comprar conforme o plano, independentemente do preço. Alguns investidores escolhem a média de custo porque não são bons em análise técnica ou negociação de curto prazo, e outros reconhecem que, a longo prazo, a taxa de sucesso das previsões de curto prazo é de apenas cerca de 50%, portanto, tendem a ter uma perspectiva de investimento a longo prazo.

O mercado de Ativos de criptografia é extremamente volátil. Por exemplo, em 2020, o preço do Bitcoin caiu de mais de 10 mil dólares no início do ano para mais de 3 mil dólares em março devido à pandemia, mas em 2021 subiu novamente para mais de 60 mil dólares. Essa volatilidade extrema levou muitos investidores a perderem suas posições ou a perderem oportunidades. Em comparação, aqueles que mantiveram investimentos a longo prazo, mesmo tendo enfrentado perdas no caminho, acabaram obtendo retornos consideráveis.

A essência da estratégia de investimento regular está em acreditar a longo prazo em um determinado ativo. Se você não tem uma boa expectativa em relação a uma moeda de criptografia, não há necessidade de investir regularmente. A vantagem do investimento regular é que, devido à compra periódica, o custo de posse tende a se aproximar do preço médio durante o período de investimento. Desde que o período de investimento seja longo o suficiente, geralmente mais de um ano, o custo médio não será muito alto.

No entanto, a estratégia de investimento regular também tem desvantagens. Como é uma estratégia de "não cronometrar o mercado", não garante que iniciar o investimento regular em qualquer momento resulte em lucro. Por exemplo, um investimento regular iniciado em dezembro de 2021 pode resultar em perdas após quase 5 meses. Um exemplo mais extremo é que, se o preço do Bitcoin cair abaixo de 28000 dólares, os investidores que fizeram investimentos regulares em Bitcoin nos últimos 3 anos (2020-2022) podem enfrentar perdas.

Portanto, a chave para o investimento regular está em escolher ativos que tenham uma perspectiva de alta a longo prazo, e é preciso ter paciência para esperar o próximo pico do ciclo. Apenas ativos que estão em alta a longo prazo podem compensar os problemas causados pela tentativa de cronometrar o mercado.

Para os investidores que desejam implementar uma estratégia de investimento sistemático, recomenda-se adotar uma abordagem de cronograma e quantidade fixa, podendo escolher uma vez por mês ou uma vez por semana. Uma vez que se optou pelo investimento sistemático, deve-se tentar minimizar a seleção subjetiva do tempo, evitando ajustes frequentes na quantidade de compra com base nas flutuações do mercado de curto prazo. A longo prazo, o custo de uma única compra não é o mais importante.

O ambiente de mercado atual pode ser um bom momento para começar a investir regularmente. Cada grande queda ou queda superior a 5000-10000 pontos pode ser vista como um ponto de partida para investimentos regulares. No futuro, continuaremos a acompanhar a dinâmica do mercado e a analisar projetos de qualidade em outras áreas de potencial.