Estratégias de investimento de baixo risco em tempos de turbulência do mercado
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais enfrentaram grandes oscilações. A nova política tarifária implementada pelo governo Trump gerou ampla incerteza econômica. No início de abril, foi estabelecida uma tarifa padrão de 10% para os principais parceiros comerciais, e taxas mais altas foram impostas a países específicos. Esta medida resultou em um aumento da tensão nas cadeias de suprimento globais, provocando uma forte reação do mercado.
O índice S&P 500 evaporou 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, registando a maior perda semanal em quase 70 anos. O preço do Bitcoin oscilou fortemente entre 80.000 e 90.000 dólares. O presidente da Reserva Federal, Jerome Powell, afirmou que as tarifas podem aumentar a inflação e conter o crescimento econômico, mas a Reserva Federal não intervirá no mercado através da redução das taxas de juro. Vários bancos de investimento aumentaram as suas expectativas sobre a probabilidade de recessão da economia dos EUA.
Em um ambiente tão incerto, como os investidores devem reagir? Produtos de rendimento com stablecoins de baixo risco podem ser uma boa escolha; vamos dar uma olhada em quatro produtos de rendimento baseados em stablecoins.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Os usuários podem depositar USDC na plataforma Spark para participar da poupança. Os rendimentos vêm principalmente da taxa de poupança Sky (SSR), gerados por taxas de empréstimos colateralizados em criptomoedas, investimentos em títulos do Tesouro dos EUA e fornecimento de liquidez a outras plataformas. O USDC é trocado por USDS na proporção de 1:1 através do Sky PSM e depositado no tesouro SSR para ganhar rendimentos, enquanto o valor do token sUSDC aumenta à medida que os rendimentos se acumulam.
Avaliação de risco: Baixa. A estabilidade do USDC é alta, o Spark passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco de contratos inteligentes. Mas é necessário ter atenção ao impacto potencial da volatilidade do mercado na liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Os usuários podem fornecer liquidez para o pool BYUSD/HONEY na DEX nativa BEX da Berachain. Os rendimentos provêm principalmente de recompensas BGT e da divisão das taxas de transação dentro do pool. O BGT é o token de governança não transferível da Berachain, que pode ser queimado em uma proporção de 1:1 para BERA, e compartilhar a receita das taxas das dApps principais.
Avaliação de risco: Baixo a médio. BYUSD e HONEY são stablecoins, com preços relativamente estáveis. O mecanismo PoL da Berachain foi auditado, e o risco do contrato inteligente é baixo. No entanto, as recompensas BGT podem flutuar devido a ajustes na emissão.
Uniswap V4 USDC-USDT0 Pool de Liquidez
Através da plataforma Merkl, os usuários podem fornecer liquidez para o pool USDC/USDT do Uniswap V4. O Uniswap V4 introduz o mecanismo de "ganchos", permitindo que os desenvolvedores personalizem as funcionalidades do pool, como ajuste dinâmico de taxas e reequilíbrio automático, aumentando a eficiência do capital e o potencial de rendimento.
Avaliação de risco: baixo a médio. O pool USDC/USDT é um par de stablecoins, com risco de volatilidade de preços relativamente baixo. No entanto, é importante estar ciente do risco de contratos inteligentes e que os rendimentos podem diminuir após o término do período de incentivo.
Echelon Market USDC (Aptos)
Os usuários podem depositar USDC na plataforma Echelon Market para participar do fornecimento. Este produto está integrado ao protocolo Thala, oferecendo juros sobre o fornecimento de USDC e recompensas thAPT. thAPT é o certificado de depósito da Thala, que pode ser trocado por APT na proporção de 1:1.
Avaliação de risco: Baixo a médio. A estabilidade do USDC é alta, mas é necessário estar atento ao risco dos contratos inteligentes no ecossistema Aptos e ao impacto das taxas de resgate do thAPT nos rendimentos. A volatilidade do mercado pode afetar o valor das recompensas do thAPT.
Resumo
Durante períodos de volatilidade no mercado, esses produtos de rendimento de stablecoins de baixo risco podem oferecer um porto seguro relativamente seguro para os investidores. No entanto, os investidores ainda devem avaliar cuidadosamente as características e os riscos potenciais de cada produto, tomando decisões informadas com base em sua capacidade de suportar riscos. Lembre-se sempre de que todos os investimentos envolvem riscos e que o desempenho passado não garante rendimentos futuros.
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Análise e avaliação de riscos de 4 produtos de rendimento de moeda estável durante períodos de instabilidade no mercado
Estratégias de investimento de baixo risco em tempos de turbulência do mercado
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais enfrentaram grandes oscilações. A nova política tarifária implementada pelo governo Trump gerou ampla incerteza econômica. No início de abril, foi estabelecida uma tarifa padrão de 10% para os principais parceiros comerciais, e taxas mais altas foram impostas a países específicos. Esta medida resultou em um aumento da tensão nas cadeias de suprimento globais, provocando uma forte reação do mercado.
O índice S&P 500 evaporou 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, registando a maior perda semanal em quase 70 anos. O preço do Bitcoin oscilou fortemente entre 80.000 e 90.000 dólares. O presidente da Reserva Federal, Jerome Powell, afirmou que as tarifas podem aumentar a inflação e conter o crescimento econômico, mas a Reserva Federal não intervirá no mercado através da redução das taxas de juro. Vários bancos de investimento aumentaram as suas expectativas sobre a probabilidade de recessão da economia dos EUA.
Em um ambiente tão incerto, como os investidores devem reagir? Produtos de rendimento com stablecoins de baixo risco podem ser uma boa escolha; vamos dar uma olhada em quatro produtos de rendimento baseados em stablecoins.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Os usuários podem depositar USDC na plataforma Spark para participar da poupança. Os rendimentos vêm principalmente da taxa de poupança Sky (SSR), gerados por taxas de empréstimos colateralizados em criptomoedas, investimentos em títulos do Tesouro dos EUA e fornecimento de liquidez a outras plataformas. O USDC é trocado por USDS na proporção de 1:1 através do Sky PSM e depositado no tesouro SSR para ganhar rendimentos, enquanto o valor do token sUSDC aumenta à medida que os rendimentos se acumulam.
Avaliação de risco: Baixa. A estabilidade do USDC é alta, o Spark passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco de contratos inteligentes. Mas é necessário ter atenção ao impacto potencial da volatilidade do mercado na liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Os usuários podem fornecer liquidez para o pool BYUSD/HONEY na DEX nativa BEX da Berachain. Os rendimentos provêm principalmente de recompensas BGT e da divisão das taxas de transação dentro do pool. O BGT é o token de governança não transferível da Berachain, que pode ser queimado em uma proporção de 1:1 para BERA, e compartilhar a receita das taxas das dApps principais.
Avaliação de risco: Baixo a médio. BYUSD e HONEY são stablecoins, com preços relativamente estáveis. O mecanismo PoL da Berachain foi auditado, e o risco do contrato inteligente é baixo. No entanto, as recompensas BGT podem flutuar devido a ajustes na emissão.
Uniswap V4 USDC-USDT0 Pool de Liquidez
Através da plataforma Merkl, os usuários podem fornecer liquidez para o pool USDC/USDT do Uniswap V4. O Uniswap V4 introduz o mecanismo de "ganchos", permitindo que os desenvolvedores personalizem as funcionalidades do pool, como ajuste dinâmico de taxas e reequilíbrio automático, aumentando a eficiência do capital e o potencial de rendimento.
Avaliação de risco: baixo a médio. O pool USDC/USDT é um par de stablecoins, com risco de volatilidade de preços relativamente baixo. No entanto, é importante estar ciente do risco de contratos inteligentes e que os rendimentos podem diminuir após o término do período de incentivo.
Echelon Market USDC (Aptos)
Os usuários podem depositar USDC na plataforma Echelon Market para participar do fornecimento. Este produto está integrado ao protocolo Thala, oferecendo juros sobre o fornecimento de USDC e recompensas thAPT. thAPT é o certificado de depósito da Thala, que pode ser trocado por APT na proporção de 1:1.
Avaliação de risco: Baixo a médio. A estabilidade do USDC é alta, mas é necessário estar atento ao risco dos contratos inteligentes no ecossistema Aptos e ao impacto das taxas de resgate do thAPT nos rendimentos. A volatilidade do mercado pode afetar o valor das recompensas do thAPT.
Resumo
Durante períodos de volatilidade no mercado, esses produtos de rendimento de stablecoins de baixo risco podem oferecer um porto seguro relativamente seguro para os investidores. No entanto, os investidores ainda devem avaliar cuidadosamente as características e os riscos potenciais de cada produto, tomando decisões informadas com base em sua capacidade de suportar riscos. Lembre-se sempre de que todos os investimentos envolvem riscos e que o desempenho passado não garante rendimentos futuros.