moeda estável: o próximo ponto de crescimento de um trilhão de dólares no setor de pagamentos
Introdução
A essência da blockchain é a extensão de cenários de pagamento. Moedas estáveis ocupam uma posição importante no mercado de criptomoedas e desempenham um papel cada vez mais significativo em pagamentos globais, liquidações transfronteiriças, entre outros. Atualmente, moedas estáveis centralizadas ainda representam mais de 90% da participação no mercado, com o USDT ocupando uma posição de domínio absoluto. Embora o valor de mercado das moedas estáveis tenha ultrapassado 150 bilhões de dólares, em comparação com os 20 trilhões de dólares do M1 relatados pelo Federal Reserve, representa apenas 0,75%. A aplicação das moedas estáveis no campo dos pagamentos ainda tem muito espaço para crescimento. O lançamento do protocolo Taproot Assets sinaliza que as moedas estáveis têm um amplo futuro em cenários de pagamentos pequenos e frequentes, além de criar a possibilidade de uma adoção em larga escala das moedas estáveis como meio de pagamento convencional.
1. moeda estável: o trilho de um trilhão de dólares no futuro
O mercado de moeda estável está a prosperar, com perspetivas de se tornar um mercado de trilhões de dólares no futuro financeiro. Atualmente, a capitalização de mercado das moedas estáveis já ultrapassou os 160 mil milhões de dólares, com um volume diário de transações superior a 100 mil milhões de dólares. Principais países estão a implementar políticas e regulamentos relacionados, e várias instituições preveem que as moedas estáveis trarão um novo mercado de trilhões, com o principal aumento a vir da ampla aplicação de pagamentos globalizados.
As moedas estáveis podem ser divididas em duas grandes categorias: centralizadas e descentralizadas. Atualmente, as moedas estáveis centralizadas dominam, com USDT e USDC emitindo, respectivamente, 1144,6 milhões de dólares e 341,5 milhões de dólares. A Tether tem um lucro bruto anual de até 4,5 bilhões de dólares, atraindo muitas grandes instituições para se posicionarem.
Embora as moedas estáveis desempenhem um papel importante no comércio de criptomoedas e no DeFi, a exploração de sua combinação com negócios reais ainda está em estágios iniciais. A longo prazo, o cenário de aplicação mais promissor para as moedas estáveis é o âmbito dos pagamentos, especialmente os pagamentos transfronteiriços. À medida que a regulamentação se torna cada vez mais normatizada, a posição das moedas estáveis nos pagamentos globais se tornará cada vez mais importante. No futuro, espera-se que se fundam com o DeFi, gerando o PayFi, alcançando a interoperabilidade, programabilidade e combinabilidade dos cenários de pagamento, formando um novo paradigma financeiro e uma experiência de produto que não podem ser alcançados pelas finanças tradicionais.
2. Protocolo Taproot Assets + Rede Lightning: a infraestrutura da rede de pagamentos global
Atualmente, as moedas estáveis circulam principalmente nas redes ETH e TRON, mas as taxas de transação e o tempo de confirmação são elevados. Em comparação, a rede Lightning tem vantagens de maior rapidez, baixo custo e alta escalabilidade.
2.1 Introdução à Rede Lightning
A Lightning Network é a primeira solução de escalabilidade de segunda camada madura para o Bitcoin, desenvolvida de forma independente por várias equipas. O seu núcleo é a criação de canais de estado de circulação bidirecional, onde as partes podem realizar um número ilimitado de transações fora da cadeia, com a execução na cadeia a ocorrer apenas na liquidação final ou em caso de anomalia. Isso aumenta significativamente a eficiência e a escalabilidade das transações.
2.2 Vantagens da Rede Lightning
A Lightning Network opera há 9 anos, construída sobre a rede Bitcoin, com alta segurança. Atualmente, a capacidade ultrapassa 5000 bitcoins, com mais de 18.000 nós em todo o mundo e mais de 50.000 canais. Através de canais de pagamento bidirecionais, permite transações instantâneas de baixo custo, sendo amplamente aplicada em todo o mundo, tornando-se gradualmente a solução descentralizada de pagamento mainstream para a globalização.
2.3 A importância do protocolo Taproot Assets
Anteriormente, a Lightning Network apenas suportava pagamentos em Bitcoin, com cenários de aplicação limitados. O lançamento do protocolo Taproot Assets resolveu esse problema, permitindo a emissão de vários ativos na rede Bitcoin, incluindo moeda estável. Esses ativos podem entrar diretamente na Lightning Network, ampliando enormemente seu alcance de aplicação e proporcionando um forte suporte para a presença da Lightning Network no campo dos pagamentos globais.
3. Explicação do protocolo Taproot Assets
O protocolo Taproot Assets (, abreviado para TA), está profundamente enraizado no modelo UTXO do Bitcoin, apoiado pela atualização Taproot. Esses dois elementos centrais impulsionam o funcionamento eficaz do protocolo.
3.1 Modelo UTXO vs Modelo de Conta
O modelo UTXO é semelhante a uma carteira que armazena vários cheques autorizados, e a rede Bitcoin é equivalente a um banco que pode aceitar esses cheques. O modelo UTXO exclui naturalmente o problema do gasto duplo, proporcionando uma maior segurança. O protocolo TA adota o conceito de selagem única, garantindo que os ativos se movam com o UTXO, aumentando a segurança das transações.
3.2 O significado da atualização Taproot
A atualização Taproot de 2021 introduziu funcionalidades simples de contratos inteligentes na rede Bitcoin, permitindo tipos de transações complexas como assinaturas múltiplas. Isso proporcionou uma base sólida para usuários institucionais e transações B2B, impulsionando aplicações comerciais mais amplas.
3.3 Princípios da técnica TA
O protocolo TA utiliza a atualização Taproot, registrando o estado dos ativos na árvore de Merkle do Taproot. Ele adota uma árvore de Merkle esparsa para gerenciar o estado dos ativos, escrevendo apenas o hash raiz na cadeia do Bitcoin, evitando assim o problema da expansão de dados na cadeia.
3.4 A relação entre o protocolo TA e a rede Lightning
O protocolo TA permite que os ativos emitidos (, como a moeda estável ), entrem sem costura na rede Lightning, através do canal TA. Isso permite que a rede Lightning suporte pela primeira vez a circulação de ativos além do Bitcoin, expandindo significativamente seus cenários de aplicação.
3.5 desafios existentes
O protocolo TA exige que os dados dos ativos sejam mantidos em clientes fora da cadeia, aumentando o custo de uso para os usuários. Ao mesmo tempo, depende profundamente dos serviços de carteira dos nós relâmpago, carecendo de um mecanismo de gestão de contas, o que leva à adoção principalmente de soluções de carteira custodiada. Esses fatores podem limitar sua popularização em larga escala.
4. Soluções de auto-custódia
Soluções descentralizadas para a circulação de ativos TA na rede Lightning já estão disponíveis no mercado. Por exemplo, a LnFi oferece uma solução de hospedagem em nuvem, reduzindo a barreira de entrada para os usuários. A equipe do BitTap desenvolveu uma carteira de plugin de navegador descentralizada para TA, permitindo que os usuários tenham controle total sobre suas chaves privadas, oferecendo uma experiência descentralizada e garantias de segurança semelhantes ao Metamask.
5. Resumo
As moedas estáveis estão se expandindo do comércio de criptomoedas para o campo dos pagamentos globalizados. A Rede Lightning, com suas características de baixas taxas e transações rápidas, tornou-se a infraestrutura de pagamento global ideal. O lançamento do protocolo Taproot Assets fortaleceu ainda mais as funcionalidades da Rede Lightning, tornando a emissão e circulação de moedas estáveis na rede Bitcoin uma realidade.
A emergência de soluções de carteiras descentralizadas como o BitTap oferece aos usuários uma forma de gestão de ativos mais segura e descentralizada, completando o último pedaço do quebra-cabeça para que os Taproot Assets + Lightning Network se tornem uma infraestrutura de pagamento global.
Comparado à infraestrutura de pagamento tradicional, a infraestrutura de pagamento composta pelo protocolo TA + rede Lightning não fica atrás em termos de instantaneidade, enquanto que, através de um design inteligente, realiza a descentralização dos pagamentos. As soluções de auto-custódia no ecossistema garantem a autonomia do usuário sobre os ativos, suportando transferências livres sem condições restritivas, elevando a liberdade de pagamento a um nível sem precedentes.
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
11 Curtidas
Recompensa
11
6
Compartilhar
Comentário
0/400
BrokenYield
· 12h atrás
smh outro protocolo prometendo a lua... mostra-me primeiro os testes de estresse de liquidez
Ver originalResponder0
PerpetualLonger
· 12h atrás
Aumentar a posição uma rodada de moeda estável! A vitória está ao alcance! Negociadores em baixa mortos!
Ver originalResponder0
NightAirdropper
· 12h atrás
mundo crypto novos idiotas já divulgaram novas senhas de riqueza!
Ver originalResponder0
RektHunter
· 12h atrás
moeda estável é realmente bom e fácil de usar
Ver originalResponder0
LuckyHashValue
· 12h atrás
moeda estável vinda de forma estável
Ver originalResponder0
ApeShotFirst
· 12h atrás
Pagamentos transfronteiriços? Estou prestes a acumular tether de forma louca.
moeda estável e Rede de iluminação: A revolução dos pagamentos globais em um mercado de trilhões de dólares
moeda estável: o próximo ponto de crescimento de um trilhão de dólares no setor de pagamentos
Introdução
A essência da blockchain é a extensão de cenários de pagamento. Moedas estáveis ocupam uma posição importante no mercado de criptomoedas e desempenham um papel cada vez mais significativo em pagamentos globais, liquidações transfronteiriças, entre outros. Atualmente, moedas estáveis centralizadas ainda representam mais de 90% da participação no mercado, com o USDT ocupando uma posição de domínio absoluto. Embora o valor de mercado das moedas estáveis tenha ultrapassado 150 bilhões de dólares, em comparação com os 20 trilhões de dólares do M1 relatados pelo Federal Reserve, representa apenas 0,75%. A aplicação das moedas estáveis no campo dos pagamentos ainda tem muito espaço para crescimento. O lançamento do protocolo Taproot Assets sinaliza que as moedas estáveis têm um amplo futuro em cenários de pagamentos pequenos e frequentes, além de criar a possibilidade de uma adoção em larga escala das moedas estáveis como meio de pagamento convencional.
1. moeda estável: o trilho de um trilhão de dólares no futuro
O mercado de moeda estável está a prosperar, com perspetivas de se tornar um mercado de trilhões de dólares no futuro financeiro. Atualmente, a capitalização de mercado das moedas estáveis já ultrapassou os 160 mil milhões de dólares, com um volume diário de transações superior a 100 mil milhões de dólares. Principais países estão a implementar políticas e regulamentos relacionados, e várias instituições preveem que as moedas estáveis trarão um novo mercado de trilhões, com o principal aumento a vir da ampla aplicação de pagamentos globalizados.
As moedas estáveis podem ser divididas em duas grandes categorias: centralizadas e descentralizadas. Atualmente, as moedas estáveis centralizadas dominam, com USDT e USDC emitindo, respectivamente, 1144,6 milhões de dólares e 341,5 milhões de dólares. A Tether tem um lucro bruto anual de até 4,5 bilhões de dólares, atraindo muitas grandes instituições para se posicionarem.
Embora as moedas estáveis desempenhem um papel importante no comércio de criptomoedas e no DeFi, a exploração de sua combinação com negócios reais ainda está em estágios iniciais. A longo prazo, o cenário de aplicação mais promissor para as moedas estáveis é o âmbito dos pagamentos, especialmente os pagamentos transfronteiriços. À medida que a regulamentação se torna cada vez mais normatizada, a posição das moedas estáveis nos pagamentos globais se tornará cada vez mais importante. No futuro, espera-se que se fundam com o DeFi, gerando o PayFi, alcançando a interoperabilidade, programabilidade e combinabilidade dos cenários de pagamento, formando um novo paradigma financeiro e uma experiência de produto que não podem ser alcançados pelas finanças tradicionais.
2. Protocolo Taproot Assets + Rede Lightning: a infraestrutura da rede de pagamentos global
Atualmente, as moedas estáveis circulam principalmente nas redes ETH e TRON, mas as taxas de transação e o tempo de confirmação são elevados. Em comparação, a rede Lightning tem vantagens de maior rapidez, baixo custo e alta escalabilidade.
2.1 Introdução à Rede Lightning
A Lightning Network é a primeira solução de escalabilidade de segunda camada madura para o Bitcoin, desenvolvida de forma independente por várias equipas. O seu núcleo é a criação de canais de estado de circulação bidirecional, onde as partes podem realizar um número ilimitado de transações fora da cadeia, com a execução na cadeia a ocorrer apenas na liquidação final ou em caso de anomalia. Isso aumenta significativamente a eficiência e a escalabilidade das transações.
2.2 Vantagens da Rede Lightning
A Lightning Network opera há 9 anos, construída sobre a rede Bitcoin, com alta segurança. Atualmente, a capacidade ultrapassa 5000 bitcoins, com mais de 18.000 nós em todo o mundo e mais de 50.000 canais. Através de canais de pagamento bidirecionais, permite transações instantâneas de baixo custo, sendo amplamente aplicada em todo o mundo, tornando-se gradualmente a solução descentralizada de pagamento mainstream para a globalização.
2.3 A importância do protocolo Taproot Assets
Anteriormente, a Lightning Network apenas suportava pagamentos em Bitcoin, com cenários de aplicação limitados. O lançamento do protocolo Taproot Assets resolveu esse problema, permitindo a emissão de vários ativos na rede Bitcoin, incluindo moeda estável. Esses ativos podem entrar diretamente na Lightning Network, ampliando enormemente seu alcance de aplicação e proporcionando um forte suporte para a presença da Lightning Network no campo dos pagamentos globais.
3. Explicação do protocolo Taproot Assets
O protocolo Taproot Assets (, abreviado para TA), está profundamente enraizado no modelo UTXO do Bitcoin, apoiado pela atualização Taproot. Esses dois elementos centrais impulsionam o funcionamento eficaz do protocolo.
3.1 Modelo UTXO vs Modelo de Conta
O modelo UTXO é semelhante a uma carteira que armazena vários cheques autorizados, e a rede Bitcoin é equivalente a um banco que pode aceitar esses cheques. O modelo UTXO exclui naturalmente o problema do gasto duplo, proporcionando uma maior segurança. O protocolo TA adota o conceito de selagem única, garantindo que os ativos se movam com o UTXO, aumentando a segurança das transações.
3.2 O significado da atualização Taproot
A atualização Taproot de 2021 introduziu funcionalidades simples de contratos inteligentes na rede Bitcoin, permitindo tipos de transações complexas como assinaturas múltiplas. Isso proporcionou uma base sólida para usuários institucionais e transações B2B, impulsionando aplicações comerciais mais amplas.
3.3 Princípios da técnica TA
O protocolo TA utiliza a atualização Taproot, registrando o estado dos ativos na árvore de Merkle do Taproot. Ele adota uma árvore de Merkle esparsa para gerenciar o estado dos ativos, escrevendo apenas o hash raiz na cadeia do Bitcoin, evitando assim o problema da expansão de dados na cadeia.
3.4 A relação entre o protocolo TA e a rede Lightning
O protocolo TA permite que os ativos emitidos (, como a moeda estável ), entrem sem costura na rede Lightning, através do canal TA. Isso permite que a rede Lightning suporte pela primeira vez a circulação de ativos além do Bitcoin, expandindo significativamente seus cenários de aplicação.
3.5 desafios existentes
O protocolo TA exige que os dados dos ativos sejam mantidos em clientes fora da cadeia, aumentando o custo de uso para os usuários. Ao mesmo tempo, depende profundamente dos serviços de carteira dos nós relâmpago, carecendo de um mecanismo de gestão de contas, o que leva à adoção principalmente de soluções de carteira custodiada. Esses fatores podem limitar sua popularização em larga escala.
4. Soluções de auto-custódia
Soluções descentralizadas para a circulação de ativos TA na rede Lightning já estão disponíveis no mercado. Por exemplo, a LnFi oferece uma solução de hospedagem em nuvem, reduzindo a barreira de entrada para os usuários. A equipe do BitTap desenvolveu uma carteira de plugin de navegador descentralizada para TA, permitindo que os usuários tenham controle total sobre suas chaves privadas, oferecendo uma experiência descentralizada e garantias de segurança semelhantes ao Metamask.
5. Resumo
As moedas estáveis estão se expandindo do comércio de criptomoedas para o campo dos pagamentos globalizados. A Rede Lightning, com suas características de baixas taxas e transações rápidas, tornou-se a infraestrutura de pagamento global ideal. O lançamento do protocolo Taproot Assets fortaleceu ainda mais as funcionalidades da Rede Lightning, tornando a emissão e circulação de moedas estáveis na rede Bitcoin uma realidade.
A emergência de soluções de carteiras descentralizadas como o BitTap oferece aos usuários uma forma de gestão de ativos mais segura e descentralizada, completando o último pedaço do quebra-cabeça para que os Taproot Assets + Lightning Network se tornem uma infraestrutura de pagamento global.
Comparado à infraestrutura de pagamento tradicional, a infraestrutura de pagamento composta pelo protocolo TA + rede Lightning não fica atrás em termos de instantaneidade, enquanto que, através de um design inteligente, realiza a descentralização dos pagamentos. As soluções de auto-custódia no ecossistema garantem a autonomia do usuário sobre os ativos, suportando transferências livres sem condições restritivas, elevando a liberdade de pagamento a um nível sem precedentes.