A incursão da Ripple no sistema bancário dos EUA gerou uma nova reação negativa por parte das finanças tradicionais, e o diretor de tecnologia da empresa não está a poupar palavras.
Após o apelo da Associação Americana de Bancos para que os reguladores congelassem as aprovações de licenças bancárias de criptomoedas, incluindo aquelas para empresas como Ripple e Circle, David Schwartz deixou claro o que pensava sobre a medida, afirmando que as instituições legadas parariam totalmente o progresso se tivessem a oportunidade.
Esta resposta surge precisamente quando a Ripple avança com um dos seus projetos mais ambiciosos até agora. No dia 3 de julho, a empresa solicitou uma licença bancária nacional nos EUA, bem como uma conta-mestre na Reserva Federal. Ambos os pedidos foram feitos através da Standard Custody, uma empresa fiduciária que a Ripple adquiriu no ano passado.
O objetivo é compreensível — integrar-se diretamente no núcleo financeiro dos EUA e desbloquear o acesso à infraestrutura de pagamentos a nível do Fed.
No entanto, isso é precisamente o que o lobby bancário tradicional deseja impedir. Parece que a pressão da ABA sobre o OCC tem como objetivo atrasar o progresso da Ripple. No entanto, Schwartz reformulou a resistência como medo, não como política. Isso retrata as empresas estabelecidas como protetoras do seu território, em vez de garantir segurança ou conformidade.
A batalha maior aqui não é apenas sobre uma empresa. É sobre se as empresas nativas de blockchain podem acessar os mesmos recursos financeiros que os bancos tradicionais consideram garantidos.
Agora que a Ripple entrou com o processo, o OCC e o Fed devem tomar uma decisão definidora: permitir que as empresas digitais acessem o núcleo, ou atrasá-las a pedido dos veteranos.
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Ripple CTO mira no lobby bancário em meio a reação contra licenças
A incursão da Ripple no sistema bancário dos EUA gerou uma nova reação negativa por parte das finanças tradicionais, e o diretor de tecnologia da empresa não está a poupar palavras.
Após o apelo da Associação Americana de Bancos para que os reguladores congelassem as aprovações de licenças bancárias de criptomoedas, incluindo aquelas para empresas como Ripple e Circle, David Schwartz deixou claro o que pensava sobre a medida, afirmando que as instituições legadas parariam totalmente o progresso se tivessem a oportunidade.
Esta resposta surge precisamente quando a Ripple avança com um dos seus projetos mais ambiciosos até agora. No dia 3 de julho, a empresa solicitou uma licença bancária nacional nos EUA, bem como uma conta-mestre na Reserva Federal. Ambos os pedidos foram feitos através da Standard Custody, uma empresa fiduciária que a Ripple adquiriu no ano passado.
O objetivo é compreensível — integrar-se diretamente no núcleo financeiro dos EUA e desbloquear o acesso à infraestrutura de pagamentos a nível do Fed.
No entanto, isso é precisamente o que o lobby bancário tradicional deseja impedir. Parece que a pressão da ABA sobre o OCC tem como objetivo atrasar o progresso da Ripple. No entanto, Schwartz reformulou a resistência como medo, não como política. Isso retrata as empresas estabelecidas como protetoras do seu território, em vez de garantir segurança ou conformidade.
A batalha maior aqui não é apenas sobre uma empresa. É sobre se as empresas nativas de blockchain podem acessar os mesmos recursos financeiros que os bancos tradicionais consideram garantidos.
Agora que a Ripple entrou com o processo, o OCC e o Fed devem tomar uma decisão definidora: permitir que as empresas digitais acessem o núcleo, ou atrasá-las a pedido dos veteranos.