Você quer ser um prestador de serviços KYC, mas encontrou um problema complicado:
🛂 Como verificar a autenticidade do passaporte/carta de condução? 📍 Como verificar se um determinado endereço é real? 📱 Como verificar a propriedade do número de telefone e do cartão SIM?
Por que é complicado? Porque:
🚫 Não pense em uma API do governo, quem se atreveria a lhe dar uma? 💸 Instituições privadas, podem ser usadas, mas por um lado não são permitidas, por outro lado são caras.
Após várias pesquisas, você percebe que só pode fazer assim:
🤖 Fazer um modelo, é uma comparação de grandes dados (reconhecimento de imagem + OCR + detecção de vida) ⚙️ Fazer regras personalizadas (política nacional + regras personalizadas do cliente) 👨💼 No final, não havia mais alternativa, tivemos que intervir manualmente (isto tudo tem um custo)
mas ainda há alguns clientes que você não consegue identificar, porque:
🆔 As fotos de identificação deles são verdadeiras 📍 A IA disse que o endereço deles "parece" estar tudo bem. 💳 A IA disse que o fluxo deles "parece" também não ter problemas.
Então, se você for solicitado a fornecer prova, você sabe o que fazer?
Fabricantes de referência: Jumio, Sumsub, Onfido, ShuftiPro, Veriff...
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📍 Como verificar se um determinado endereço é real?
📱 Como verificar a propriedade do número de telefone e do cartão SIM?
Por que é complicado? Porque:
🚫 Não pense em uma API do governo, quem se atreveria a lhe dar uma?
💸 Instituições privadas, podem ser usadas, mas por um lado não são permitidas, por outro lado são caras.
Após várias pesquisas, você percebe que só pode fazer assim:
🤖 Fazer um modelo, é uma comparação de grandes dados (reconhecimento de imagem + OCR + detecção de vida)
⚙️ Fazer regras personalizadas (política nacional + regras personalizadas do cliente)
👨💼 No final, não havia mais alternativa, tivemos que intervir manualmente (isto tudo tem um custo)
mas ainda há alguns clientes que você não consegue identificar, porque:
🆔 As fotos de identificação deles são verdadeiras
📍 A IA disse que o endereço deles "parece" estar tudo bem.
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Então, se você for solicitado a fornecer prova, você sabe o que fazer?
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