Novas regras da UE controlam rigorosamente o anonimato dos ativos encriptados, gerando ampla atenção na indústria.

Recentemente, a União Europeia reforçou novamente a sua regulamentação sobre ativos encriptados. Como a primeira jurisdição global a estabelecer um quadro regulatório abrangente para criptomoedas, a União Europeia introduziu restrições mais rigorosas nas suas regras de combate à lavagem de dinheiro, visando transferências de criptomoedas e carteiras privadas. Essas novas regulamentações têm como objetivo limitar transações de anonimato e aumentar as obrigações de verificação de identidade das plataformas.

No dia 23 de março, o Parlamento e o Conselho da União Europeia implementaram oficialmente esta conceção como uma política concreta, lançando a mais recente "ordem de abertura de caixa" contra a lavagem de dinheiro. O objetivo central desta nova regulamentação é eliminar o anonimato das transações de criptomoedas, com o intuito de regular comportamentos como a lavagem de dinheiro, evasão fiscal e a utilização de ativos criptográficos para transferir ativos.

De acordo com as novas regras, não é permitido o uso de quaisquer carteiras de encriptação auto-hospedadas com identidade desconhecida para pagamentos em criptomoeda de qualquer escala dentro da jurisdição da União Europeia. Ao mesmo tempo, as empresas de encriptação precisam realizar a devida diligência para transações acima de 1000 euros. Essas regras visam principalmente os usuários de encriptação e os prestadores de serviços de encriptação.

Esta "regra de abertura de caixas" pode ser considerada uma nova norma com prós e contras. Por um lado, está alinhada com a legislação MiCA da UE e as regras para coleta de informações sobre transferências de criptomoedas, permitindo a utilização máxima de ferramentas legais para regular várias atividades ilegais que utilizam criptomoedas no mercado atual. Ao mesmo tempo, essa ação de "abertura de caixas" também estabelece uma base para possíveis políticas fiscais sobre ativos criptográficos que possam ser formuladas no futuro.

No entanto, por outro lado, a prática do "abrir caixa" também parece ser bastante brusca. Ela apaga diretamente "anonimato", uma das características mais centrais e essenciais das criptomoedas, ao mesmo tempo que abala o ecossistema financeiro que foi construído ao longo do tempo com base nas características de descentralização da blockchain.

É importante notar que a União Europeia não está a restringir apenas a regulamentação dos ativos de encriptação. A nova legislação de combate à lavagem de dinheiro também impõe um controlo rigoroso sobre outras ferramentas e canais que podem ser utilizados para a lavagem de dinheiro. Por exemplo, é proibido o uso de pagamentos em dinheiro não declarados superiores a 3000 euros em transações comerciais, enquanto pagamentos em dinheiro acima de 10000 euros são completamente proibidos. Os operadores do setor de luxo também devem realizar uma verificação de identidade e retenção de informações dos clientes, semelhante ao KYC. Além disso, áreas de alto risco para lavagem de dinheiro, como o futebol profissional, também estarão sob supervisão rigorosa da União Europeia.

Apesar de a "ordem de abertura de caixas" precisar passar por um período de três anos após a sua publicação antes de ser oficialmente implementada, este período de janela é apenas para ajustes de conformidade. Isso significa que, dentro da jurisdição da União Europeia, já não é possível usar carteiras de auto-custódia para pagamentos anónimos em criptomoeda.

Quanto a esta nova regulamentação, as opiniões na indústria são divergentes. Alguns especialistas acreditam que a "ordem de abertura de caixas" pode prejudicar o sistema de concorrência livre da União Europeia, podendo até violar direitos fundamentais dos cidadãos. No entanto, há também opiniões que defendem que, no atual contexto de crimes frequentes envolvendo encriptação, os prós e contras da "ordem de abertura de caixas" devem ser avaliados com base nos resultados da sua implementação subsequente.

De qualquer forma, como a primeira jurisdição global a ousar regular a encriptação de ativos, esta medida da União Europeia terá, sem dúvida, um impacto profundo na indústria global de ativos encriptados, merecendo a atenção contínua do setor.