Finanças Descentralizadas: Oportunidades de simplificação de atividades complexas na cadeia e inovação tecnológica

Recentemente, uma startup completou um financiamento de 4 milhões de dólares, o que reflete que o campo de investimento na cadeia está a enfrentar novas oportunidades de desenvolvimento. Graças aos avanços em tecnologias como reconhecimento de intenção e modelos de linguagem de grande escala, atividades complexas na cadeia estão a ser simplificadas, e a infraestrutura técnica relacionada tornou-se madura. Isso cria oportunidades históricas para remodelar o ecossistema existente de Finanças Descentralizadas, com novos modelos de negócios e soluções a emergir.

No entanto, essas novas tecnologias e aplicações ainda enfrentam alguns desafios, sendo o mais crítico como resolver problemas de autorização. Quer se trate de reconhecimento de intenções, robôs na cadeia ou agentes de IA, é necessário garantir a segurança dos ativos dos usuários enquanto se realiza operações convenientes e eficientes.

Com a evolução do ecossistema de Finanças Descentralizadas, uma era de gestão financeira em que segurança e conveniência estão mais interligadas está a chegar. O modelo anterior de "Lego DeFi" já não é mais aplicável, e a indústria está à procura de soluções mais integradas e amigáveis para o usuário.

Uma nova geração de ferramentas de Finanças Descentralizadas está a tentar ligar vários protocolos e ferramentas DeFi existentes, construindo um serviço tudo-em-um para instituições e utilizadores individuais através de um acesso por API. Ao mesmo tempo, essas ferramentas também suportam que os utilizadores construam estratégias de investimento autonomamente e as partilhem, promovendo a colaboração da comunidade.

Com o apoio de novas tecnologias como inteligência artificial e grandes modelos de linguagem, construir este tipo de serviço integrado tornou-se relativamente fácil a nível técnico. O verdadeiro desafio reside em como obter tráfego de usuários e como estabelecer a confiança dos usuários na plataforma. Afinal, negócios que envolvem a circulação de fundos dos usuários são sempre particularmente sensíveis.

Olhando para o futuro, os rendimentos na cadeia têm potencial para entrar na era da "gestão de ativos para o povo". Assim como o papel dos fundos indexados e dos planos 401(k) no mercado de ações dos EUA, produtos de rendimento estável na cadeia atrairão uma grande quantidade de investidores individuais. Uma taxa de rendimento estável de cerca de 5% ainda é bastante atraente e deverá atrair mais usuários a mudarem das exchanges centralizadas para o ecossistema de Finanças Descentralizadas na cadeia.

Entretanto, os ativos físicos (RWA) na cadeia estão a acelerar. Quer se trate de tipos de ativos complexos ou de estratégias DeFi diversificadas, estão a impulsionar a migração das finanças tradicionais para a blockchain. Alguns projetos inovadores já provaram que é viável migrar a liquidez das bolsas para a cadeia.

De um modo geral, a atual indústria de Finanças Descentralizadas está em um período crítico de transformação. Como melhorar a experiência do usuário garantindo a segurança, como equilibrar a aplicação de IA com a intervenção humana, como construir um modelo de negócios sustentável, essas são questões importantes que a indústria enfrenta. Apesar dos desafios, o Crypto, como um campo de inovação aberta, ainda contém um enorme potencial de desenvolvimento e oportunidades.