Новые правила ЕС строго контролируют анонимность криптоактивов, вызывая широкий интерес в отрасли

В последнее время Европейский Союз снова ужесточил регулирование криптоактивов. В качестве первой в мире юрисдикции, разработавшей всеобъемлющую нормативную базу для криптовалют, ЕС предложил более строгие ограничения по трансакциям с криптовалютами и частными кошельками в своих правилах против отмывания денег. Эти новые правила направлены на ограничение анонимных транзакций и увеличение обязательств платформ по идентификации.

23 марта Европейский парламент и Совет Европейского Союза официально воплотили эту концепцию в конкретную политику, выпустив последний законопроект по борьбе с отмыванием денег "открытие коробки". Основная цель этого нового правила заключается в устранении анонимности криптовалютных транзакций, чтобы регулировать такие действия, как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и использование криптоактивов для перемещения средств.

Согласно новым правилам, на территории юрисдикции Европейского Союза не разрешается использовать любые анонимные самообслуживаемые шифрованные кошельки для любых объемов криптовалютных платежей. В то же время, криптовалютные компании должны проводить должную проверку для транзакций свыше 1000 евро. Эти правила в основном направлены на пользователей криптовалют и поставщиков услуг криптовалюты.

Эта "открывающая коробка" может быть охарактеризована как новая мера с плюсами и минусами. С положительной стороны, она сочетается с ранее принятым в Европейском Союзе законом MiCA и правилами сбора информации о переводах криптовалют, что позволяет максимально эффективно использовать правовые инструменты для регулирования различных незаконных действий, осуществляемых с помощью криптовалют на текущем рынке. В то же время, такое "открытие" также закладывает основу для возможной разработки налоговой политики в отношении криптоактивов в будущем.

Однако, с другой стороны, практика "открытия коробки" также кажется довольно грубой. Она напрямую устранит "Анонимность" — одну из самых важных и основных характеристик криптовалюты, одновременно подрывая финансовую экосистему, основанную на децентрализованной природе блокчейна, существующую на протяжении долгого времени.

Стоит отметить, что Европейский Союз ужесточает не только регулирование криптоактивов. Новый законопроект по борьбе с отмыванием денег также вводит строгий контроль над другими инструментами и каналами, которые могут быть использованы для отмывания денег. Например, запрещается использование незарегистрированных наличных платежей свыше 3000 евро в коммерческих сделках, а наличные платежи свыше 10000 евро полностью запрещены. Продавцы в сфере предметов роскоши также обязаны проводить проверку идентификационной информации клиентов, аналогичную KYC, и хранить ее. Кроме того, традиционные высокорисковые области отмывания денег, такие как профессиональный футбол, также будут находиться под пристальным контролем ЕС.

Несмотря на то, что "открытие коробки" после публикации должно пройти трехлетний переходный период, прежде чем он будет официально введен в действие, этот переходный период предназначен только для соблюдения норм. Это означает, что на территории юрисдикции Европейского Союза уже невозможно использовать кошельки с самоуправлением для анонимных платежей с использованием криптовалюты.

По поводу этого нового регулирования мнения в отрасли расходятся. Некоторые эксперты считают, что "открывающий приказ" может нанести удар по свободной конкурентной коммерческой системе ЕС и даже нарушить основные гражданские права. Тем не менее, есть и мнение, что в условиях текущего роста преступности с использованием криптовалют, преимущества и недостатки "открывающего приказа" следует оценивать на основе его последующих результатов.

В любом случае, как первая в мире юрисдикция, которая осмелилась попытаться регулировать шифрование активов, эта инициатива ЕС, безусловно, окажет глубокое влияние на глобальную отрасль шифрования активов и заслуживает постоянного внимания со стороны отрасли.