FBI «Отчет о мошенничестве с криптоактивами 2024 года»: Глубина анализа тенденций, характеристик жертв и рекомендации по предотвращению

В апреле 2025 года Федеральное бюро расследований США опубликовало «Отчет о мошенничестве с криптоактивами за 2024 год», основанный на анализе данных, собранных его Центром по борьбе с киберпреступностью в 2024 году. В данной статье будет интерпретировано основное содержание отчета, чтобы помочь читателям понять последние изменения в тенденциях и повысить осведомленность о мерах по защите кибербезопасности.

Один. Обзор данных жалоб за 2024 год

1. Общая ситуация

В 2024 году Центр жалоб получил 859,532 обращения, фактические убытки составили 16,6 миллиарда долларов, что на 33% больше по сравнению с прошлым годом. Из них 256,256 обращений касались фактических финансовых потерь, в среднем каждая ситуация обошлась в около 19,372 долларов. Около 83% убытков вызваны сетевыми мошенничествами.

2. Связанные с криптоактивами ситуации

Количество жалоб, связанных с криптоактивами, достигло 149,686, что привело к убыткам в 9,3 миллиарда долларов, сумма убытков увеличилась на 66% по сравнению с предыдущим годом. Люди старше 60 лет являются основными жертвами.

3. Ситуация с жертвами среди людей старше 60 лет

Данная группа подала 147,127 жалоб, сообщив о потерях в размере 48.85 миллиардов долларов США. Количество жалоб увеличилось на 46% по сравнению с прошлым годом, а сумма убытков возросла на 43%. Из них 7,500 человек сообщили о потерях более 100,000 долларов США, средние убытки составили 83,000 долларов США.

Два, анализ пострадавшей группы

1. Возрастное распределение

• До 20 лет: 17,993 жалобы, убыток 22,5 миллиона долларов
• 20-29 лет: 71,399 жалоб, убытки 5.401 миллиарда долларов
• 30-39 лет: 108,899 жалоб, ущерб 1,4 миллиарда долларов
• 40-49 лет: 112,755 жалоб, убытки 2,2 миллиарда долларов
• 50-59 лет: 84,540 жалоб, убыток 2,5 миллиарда долларов
• Старше 60 лет: 147,127 жалоб, убытки 4,8 миллиарда долларов

2. Характеристика жертв Криптоактивов

Группа людей старше 60 лет подала наибольшее количество жалоб по мошенничеству с инвестициями в криптоактивы (8 043), с убытками в 1,6 миллиарда долларов. Эта группа также является основной жертвой мошенничества с крипто-АТМ (2 674 случая, убытки 107 миллионов долларов) и вымогательства (20 445 случаев, убытки 724 миллиона долларов).

Три. Анализ типов преступлений

1. Рейтинг количества жалоб

1. Фишинг/электронное мошенничество: 193,407 случаев
2. Выкуп: 86,415
3. Утечка личных данных: 64,882 случаев
4. Отказ от платежа/Мошенничество с неудачными транзакциями: 49 572 случая
5. Инвестиционные мошенничества: 47,919 случаев

2. Рейтинг суммы убытков

1. Инвестиционное мошенничество: 65.7 миллиардов долларов
2. Коммерческое мошенничество по электронной почте ( BEC ): 27,7 миллиарда долларов
3. Мошенничество с технической поддержкой: 14,6 миллиарда долларов
4. Утечка личных данных: 1,45 миллиарда долларов
5. Отказ от платежа/Мошенничество с неудачными транзакциями: 7,85 миллиарда долларов

3. Преступления, связанные с криптоактивами

• Наибольшее количество жалоб: вымогательство (47,054 случаев), инвестиционное мошенничество (41,557 случаев)
• Максимальные потери: инвестиционное мошенничество (58 миллиардов долларов), утечка личных данных (11 миллиардов долларов)

4. Основные виды мошенничества, с которыми сталкивается группа старше 60 лет

• Наибольшее количество жалоб: фишинг, техническая поддержка, вымогательство, утечка личных данных, инвестиционные мошенничества
• Максимальные потери: инвестиционные мошенничества, техническая поддержка, мошенничество с эмоциями, мошенничество с коммерческой электронной почтой(BEC), утечка личных данных

Четыре, Сетевой мошенничество и возврат активов

1. Общая ситуация с сетевым мошенничеством

В 2024 году Центр жалоб получил 333 981 жалобу на интернет-мошенничество, что привело к убыткам в 13,7 миллиарда долларов, что составляет 83% от общего объема убытков за год. Основные способы транзакций включают шифрование, денежные переводы, кредитные карты и другие.

2. Типичные методы мошенничества

• Мошенничество через колл-центр: 53,369 случаев, убытки составили 1,9 миллиарда долларов
• Срочный мошенничество (представление родственников для помощи): 357 случаев, убытки 2,7 миллиона долларов США
• Мошенничество с платными автодорогами (фишинг по SMS): 59,271 случаев, убытки 129,000 долларов США
• Золотая экспресс-мошенничество: 525 случаев, убытки 2,19 миллиарда долларов

3. Сетевые угрозы

263,455 сетевых угроз, связанных с жалобами, привели к убыткам в 1,571 миллиарда долларов. Основные варианты программ-вымогателей включают Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Результаты возврата активов

• Обработано 3 020 запросов на заморозку, заморожено средств на 560 миллионов долларов, коэффициент успешного возврата составил 66%
• Уведомление о успешном "Действии по обновлению" было отправлено 4,323 жертвам криптообмана, что позволило вернуть примерно 2,85 миллиарда долларов потенциальных убытков.
• Сотрудничество с правоохранительными органами Индии для борьбы с мошенничеством в колл-центрах, арестовано 215 человек, что на 700% больше по сравнению с прошлым годом.
• Успешно заморожены и возвращены несколько крупных сумм в проектах финансового мошенничества

Пять, рекомендации по предотвращению мошенничества с криптоактивами

1. Повышайте бдительность, избегайте соблазна высоких доходов
2. Проверьте законность торговой платформы
3. Избегайте перевода средств незнакомцам
4. Будьте осторожны с транзакциями в криптоактивах через банкоматы
5. Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA) для повышения безопасности учетной записи

Итог

В 2024 году количество дел, связанных с криптоактивами, значительно увеличится, и люди старше 60 лет станут основными жертвами. Методы мошенничества демонстрируют высокую степень профессионализма и международный характер, криптоактивы стали предпочтительным инструментом для преступников для отмывания денег и перевода средств. Несмотря на прогресс в возврате активов и международном правопорядке, обычные пользователи все еще должны сохранять высокую бдительность и реально повышать осведомленность о мерах безопасности. Государство и финансовые учреждения должны продолжать усиливать международное сотрудничество, надзор за соблюдением законодательства и отслеживание потоков средств для эффективного борьбы с киберпреступностью.