РЕГУЛИРОВАНИЕ | Генеральный директор Mesh.Trade обосновывает необходимость для всех Финансовая услуга поставщиков (FSPs) в Южной Африке получить лицензирование на Крипто

Согласно Конни Блум, соучредителю и управляющему директору Mesh.trade, лицензированного поставщика финансовых услуг (FSP) в Южной Африке, появление токенизации делает необходимым для южноафриканских поставщиков финансовых услуг (FSPs) принять эту инновацию, чтобы оставаться конкурентоспособными и актуальными.

248 компаний получили лицензии на предоставление услуг с криптоактивами в Южной Африке, что делает ее самой динамичной страной для криптобизнеса на континенте. Однако Блум настаивает на том, что лицензии CASP не должны ограничиваться бизнесом, который работает с криптовалютами.

Она объясняет, что токенизация – процесс преобразования реальных активов, таких как облигации, акции и недвижимость, в цифровые токены – быстро меняет финансовый ландшафт. Хотя эта трансформация может казаться драматичной, Блоем подчеркивает, что она точно отражает скорость, с которой развивается индустрия.

Следовательно, она утверждает, что большинство финансовых консультантов не могут предложить руководство по этим активам, потому что у них нет необходимой категории криптоактивов для их лицензий. Этот пробел ограничивает их способность удовлетворять растущий спрос клиентов на токенизированные финансовые активы. Это рискует исключить консультантов из прибыльного и быстрорастущего сегмента бизнеса.

«Другого пути нет. В наше время разумно для FSP добавлять категорию криптоактивов в свои лицензии. Это обеспечивает их актуальность и возможность предлагать клиентам широкий спектр финансовых услуг,» говорит Блум.

В июле 2024 года Mesh была удостоена лицензий Категории 1 и Категории 2 Провайдеров Услуг Криптоактивов (CASP) от FSCA, что сделало Mesh первой полностью лицензированной платформой эмиссии в Африке для токенизации финансовых активов.

• Лицензия CAT I – это стандартная лицензия поставщика финансовых услуг, требуемая для CASP в Южной Африке, чтобы предоставлять своим клиентам консультации или услуги обмена.
• Лицензия CAT II, или лицензия на дискретные мандаты, позволяет клиентам финансовым учреждениям иметь мандат на использование своей дискреции для структурирования портфеля клиента, например

Две лицензии предназначены для защиты клиентов и инвесторов и позволяют регуляторам предпринимать меры по обеспечению соблюдения в случае нарушений.

В 2022 году рынок токенизированных активов оценивался в 310 миллиардов долларов. Согласно отчету BCG, ожидается, что эта цифра вырастет до 16 триллионов долларов к 2030 году, что составит 10% от мирового ВВП.

С учетом того, что токенизация быстро набирает обороты, советники, которые колеблются с адаптацией, рискуют оказаться позади, пока конкуренты используют эти новые возможности, сказал Блум.

Блум, чья Mesh.trade недавно была в новостях за содействие в выпуске $1.6 миллиона (30 миллионов рандов) капитального привлечения для Water Financial, южноафриканского поставщика обратной ипотеки, описал преимущества токенизации для всех FSP.

Блум перечисляет следующие преимущества:

1.) Расширение инвестиционных возможностей с альтернативными активами

Токенизация революционизирует инвестиции, предоставляя доступ к более широкому спектру активов, от недвижимости и облигаций до предметов роскоши, таких как искусство.

Это позволяет поставщикам финансовых услуг (FSPs) предлагать инновационные инвестиционные продукты, удовлетворяя растущий спрос на альтернативные активы.

В 2024 году Mesh.trade запустила первый токенизированный корпоративный облигацию в Африке, с множеством новых инновационных продуктов на подходе.

Как говорит Майк Новограц, генеральный директор Galaxy Digital:

“Токенизация может фрагментировать право собственности на что угодно, демократизировать доступ и разблокировать глобальные инвестиции.”

2.) Расширение доступа к богатству

Долевая собственность через токенизацию позволяет большему числу людей инвестировать в активы высокой стоимости, способствуя финансовой инклюзии.

Это соответствует видению Финансов 3.0 по расширению доступа к возможностям накопления богатства.

Исследование PwC показало, что 57% глобальных инвесторов исследуют токенизированные активы, при этом розничные инвесторы во многом способствуют этому интересу.

Согласно аналогичному исследованию McKinsey 2024 года, примерно 2 триллиона долларов активов могут быть токенизированы к 2030 году.

3.) Увеличенная ликвидность и рыночная эффективность

Токенизированные активы повышают ликвидность, позволяя бесшовную глобальную торговлю дробными единицами.

Блокчейн-технология упрощает транзакции, снижая затраты и делая инвестиции более эффективными.

Сооснователь Ethereum, Виталик Бутерин, подчеркивает этот сдвиг:

“Токенизация – это не просто эффективность, это создание систем, которые в своей основе более справедливы и доступны.”

4.) Прозрачность и доверие

Неизменяемый реестр блокчейна обеспечивает безопасное и проверяемое право собственности и транзакции.

Умные контракты автоматизируют процессы, уменьшая необходимость в посредниках и делая инвестиции быстрее и прозрачнее.

Как говорит эксперт в области блокчейна Андреас Антопулос:

“С токенизацией доверие больше не зависит от посредников. Оно встроено в саму систему.”

Согласно Ларри Финку, генеральному директору BlackRock:

“Следующее поколение для рынков, следующее поколение для ценных бумаг будет токенизацией ценных бумаг. Это сделает рынки намного более эффективными.”

Получив лицензии CASP, FSP могут опережать изменения в регулировании и предоставлять клиентам широкий спектр услуг, включая консультации по токенизированным облигациям, акциям и другим активам, утверждает Блоем. Это также помогает FSP избежать потери клиентов в пользу конкурентов, которые лучше подготовлены к удовлетворению растущего спроса на продукты криптоактивов.

Готовясь сейчас, FSP могут получить конкурентное преимущество и быть признанными как прогрессивные, технически подкованные консультанты, сказал Блоем. Кроме того, добавление категории криптоактивов к их лицензии открывает новые источники дохода, что еще больше укрепляет их позицию на рынке.

Следите за нами в X для получения последних постов и обновлений