Криптоактивы обмена пятью основными каналами: Соответствие и риски полное сравнение

robot
Генерация тезисов в процессе

Обсуждение правовых рисков и возможных каналов обмена Криптоактивов

В последнее время многие пользователи выразили обеспокоенность по поводу обмена Криптоактивов (особенно USDT), надеясь узнать о связанных юридических рисках и возможных способах действий. В данной статье будет кратко проанализированы юридические риски и целесообразность некоторых существующих каналов обмена, с целью помочь пользователям законно и правильно использовать и распоряжаться шифрованными активами.

Следует особо отметить, что данная статья в основном ориентирована на обычных пользователей, легально получивших средства, приобретающих и хранящих Криптоактивы исключительно для личных повседневных расходов и нормальных инвестиционных действий. Описанные ниже способы основаны на реальном опыте юридических услуг и не касаются каких-либо интересов; они предназначены исключительно для справки.

1. Лицензированные шифрованные биржи Гонконга и брокерские каналы

В настоящее время Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга одобрила 7 лицензированных криптоактивов бирж (или операционных субъектов), что демонстрирует процветающее состояние криптоактивов в Гонконге.

Согласно практическому опыту, обмен криптоактивов через гонконгские каналы является относительно законным и с низким юридическим риском способом. Однако следует учитывать, что в настоящее время токены, такие как USDT, не могут быть напрямую обменены на лицензированных биржах и требуют дополнительной обработки через спотовые каналы BTC/ETH.

В качестве примера возьмем одну лицензированную биржу, за которой стоит полностью лицензированный брокер. Кроме уже имеющейся лицензии на ценные бумаги, он также получил лицензии на торговлю криптоактивами, консультации и управление активами. Пользователи могут через эту платформу обменивать USDT на BTC или ETH, а затем обменивать их на фиатные деньги, которые в конечном итоге будут переведены на банковский счет в Гонконге.

Преимущества этого способа заключаются в высокой степени соответствия, четком финансовом потоке и низком риске получения незаконных средств. Однако существуют и некоторые ограничения, такие как то, что в настоящее время граждане материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, что может потребовать помощи друзей и родственников за границей; кроме того, этот способ может потребовать личного визита в Гонконг для оформления необходимых документов, что является довольно хлопотным для небольших обменов.

2. Основной обмен OTC-каналы

Некоторые известные биржи предлагают услуги внебиржевой торговли (OTC), что является более дешевым и простым способом. Однако это также один из самых простых способов получения незаконных средств на данный момент. Как только поступят средства неясного происхождения, это может привести не только к блокировке банковской карты, но и к судебным санкциям.

Если вы выберете этот способ, рекомендуется внимательно изучить торговую историю и отзывы о платформе контрагента, выбирать контрагентов с высокой репутацией и избегать тех, у кого плохая репутация или аномальная торговая история.

3. Криптоактивы储值卡(U卡)

Использование U-карт относительно безопасно среди обычных пользователей, некоторые U-карты даже могут быть привязаны к часто используемым платежным приложениям. Однако у U-карт есть и некоторые риски. На сегодняшний день наиболее распространенными являются U-карты Mastercard или UnionPay, источник средств относительно безопасен, но существует множество агентов по открытию карт, поэтому необходимо осторожно выбирать надежного и соответствующего требованиям KYC поставщика услуг.

Стоит отметить, что некоторые провайдеры услуг U-карт могут внезапно прекратить обслуживание, что приведет к недоступности средств и доставит неудобства пользователям.

4. Токен-обмен

Риски обмена криптоактивов через токены аналогичны рискам вывода средств на OTC бирже, существует вероятность получения незаконных средств, что может привести к замораживанию счета или запросу о помощи в расследовании. В некоторых крайних случаях пользователи, часто использующие услуги обмена токенов, рассматриваются как подозреваемые и подвергаются расследованию.

В целом, риски каналов токенов относительно высоки, не рекомендуется слишком доверять так называемым обещаниям «гарантии замороженной карты» или «компенсации за замороженную карту». Если нет очень надежного партнера, не рекомендуется выбирать этот способ.

5. Офлайн обмен в Гонконге

Этот способ обычно требует наличия банковской карты за границей (включая Гонконг). Физические обменные пункты в Гонконге в основном делятся на банкоматы и небольшие магазины. Как правило, если суточный объем сделок составляет менее 120000 гонконгских долларов, регистрация данных клиентов не требуется, в противном случае необходимо пройти простую процедуру KYC. Комиссия обычно колеблется около 4%.

Для обычных пользователей, у которых законный источник средств, используемых только для личного потребления и инвестиций, это дешевый и удобный канал. Однако все еще существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется выбирать для обмена магазины с долгосрочной стабильной деятельностью, расположенные в таких районах, как Монгкок или Цимшацуй, чтобы уменьшить риски.

Заключение

Следует подчеркнуть, что в настоящее время не существует абсолютно безопасного и безрискового решения для обмена криптоактивами. Даже те способы, которые упомянуты в данной статье, все еще имеют риски, такие как получение незаконных средств и высокие транзакционные затраты. Рекомендуется пользователям внимательно рассмотреть варианты обмена, взвесить все за и против, чтобы избежать поспешных решений.

Web3 юрист: Как легально вывести "U", какие есть каналы и методы на данный момент?

BTC-0.63%
ETH-1.19%
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
  • Награда
  • 6
  • Поделиться
комментарий
0/400
BearMarketMonkvip
· 11ч назад
Смотрю, что регуляторы не знают, в каком направлении двигаться.
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnchainSnipervip
· 11ч назад
Это дело слишком рискованное, давайте лучше откажемся.
Посмотреть ОригиналОтветить0
NFTArchaeologistvip
· 11ч назад
Все же идти по старому пути надежнее.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FromMinerToFarmervip
· 11ч назад
Самым безопасным все-таки является DEX.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MevHuntervip
· 11ч назад
Слишком много думаешь, просто используй и все.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GovernancePretendervip
· 11ч назад
Никто не может сказать, какой из них самый безопасный.
Посмотреть ОригиналОтветить0
  • Закрепить