Hong Kong Sanal Varlık OTC Trade Sektörü Yeni Zorluklarla Karşılaşıyor

Hong Kong, as a globally renowned free port and international financial center, has long seen its crypto-economic ecosystem flourish. Even before the official policies were introduced, a rich virtual asset trading environment had already formed locally, particularly characterized by virtual asset OTC Trade service providers operating in the form of offline stores and online groups. These local and overseas virtual asset trading service providers collectively offer Hong Kong investors convenient token exchange and deposit/withdrawal services.

Bununla birlikte, blockchain teknolojisinin anonimliği ve sınır ötesi özellikleri bazı riskler de beraberinde getiriyor. Suç faaliyetleriyle ilgili çeşitli kripto paralar, özellikle stabilcoinler, Hong Kong'un kripto ekosistemine kolayca girebiliyor. Bu, sadece yerel işletmecilerin ve sıradan yatırımcıların iş ortamını kirletmekle kalmıyor, aynı zamanda onlara potansiyel yasal ve uyum riskleri getiriyor.

Son zamanlarda, ana karadaki üniversite öğrencilerini kapsayan bir Hong Kong'a para aklama olayı geniş bir ilgi uyandırdı. Bu olay, Güneydoğu Asya dolandırıcılık endüstrisinin Hong Kong'un kripto ekonomisine yönelik potansiyel tehdidini ortaya koydu.

Olayın Gelişimi

2025 yılının Mart ayında, bir anakaralı üniversite öğrencisi bir ikinci el ticaret platformu aracılığıyla bir yarı zamanlı iş aldı. İş, onun Hong Kong'a gitmesini, yerel döviz bürosundan belirli bir miktarda USDT satın almasını ve belirtilen bir adrese transfer etmesini gerektiriyordu. Tüm süreç, kişisel banka kartını kullanarak RMB almayı, Hong Kong'da HKD nakit olarak değiştirmeyi, ardından belirtilen kripto para döviz bürosundan USDT satın almayı ve transfer yapmayı içeriyordu.

Öğrenci, on binlerce yuan değerinde USDT satın aldıktan sonra, banka kartı ve WeChat ödemesi aniden donduruldu. Daha sonra, aldığı fonların aslında yukarıdaki dolandırıcılık faaliyetlerinin kurbanlarından geldiğini öğrendi.

Araştırmalar, bunun "kartla geri U" para aklama yönteminin tipik bir örneği olduğunu ve Güneydoğu Asya'daki suç ağlarıyla sıkı bağlantıları olduğunu göstermektedir.

Zincir Üzerinde Fon Takibi

İlgili adresin analizi, öğrencilerin satın aldığı 2396 adet USDT'nin, Güneydoğu Asya ile bağlantılı bir adrese aktarıldığını göstermektedir. Bu teminat platformları, bu bölgedeki yasa dışı faaliyetlere, çevrimiçi kumar, kara gri sektör, kara para aklama ve dolandırıcılık gibi hizmetler sunmaktadır.

Daha fazla araştırma, bunun izole bir olay olmadığını, aksine büyük ölçekli ve yüksek derecede sanayileşmiş bir kara para aklama ağının parçası olduğunu ortaya koydu. Bu ağ en az 2024'ten itibaren aktif ve ilk finansman kaynakları, birçok Güneydoğu Asya yüksek riskli adresleri ile bağlantılı. Sadece bu bir kara para aklama çetesi, üç ay içinde Hong Kong'da 310,000 dolardan fazla yasa dışı para akladı ve gerçek ölçeğin daha büyük olabileceği düşünülüyor.

Düzenleyici Eğilimler

Bu duruma karşılık, Hong Kong düzenleyici kurumları harekete geçiyor. Şubat 2024'te, Finansal Hizmetler ve Hazine Bürosu, sanal varlık OTC ticaret hizmetleri hakkında bir yasama danışma belgesi yayımladı. Bu belge, Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Yasası aracılığıyla OTC ticaretine yönelik bir lisans sistemi getirilmesini önermektedir ve sanal varlık OTC ticaret hizmetleri sunan tüm şirketlerin gümrükten lisans başvurusu yapmalarını ve ilgili düzenlemelere sıkı sıkıya uymalarını gerektirmektedir.

Sektör Taktikleri

Hong Kong'un OTC uyum politikası çıkmasına yaklaşırken, sektör işletmecilerinin aktif bir şekilde yanıt vermesi gerekiyor:

1. Yakında uygulanacak lisans sistemine kesinlikle uyulmalıdır.
2. İç uyum sistemini geliştirin, AML ve KYC gereksinimlerini karşıladığınızdan emin olun.
3. Regülatörlerle iletişimi güçlendirin ve politika gelişmelerini zamanında öğrenin.
4. Sektörün standartlaşmasını teşvik etmek için sektör öz düzenleme organizasyonlarına aktif katılım.
5. Müşteri yeterlilik araştırması ve işlem izleme uygulamalarını sıkı bir şekilde uygulamak, şüpheli fonları reddetmek.

Hong Kong OTC sektörü önemli bir dönüşüm döneminden geçiyor. İşletmeciler bu fırsatı değerlendirmeli, düzenleyici ortam değişikliklerine aktif olarak uyum sağlamalı, uyum seviyelerini artırmalı ve rekabet gücünü artırmalıdır. Ancak bu şekilde, Hong Kong'un hızla gelişen kripto pazarında uzun vadeli ve istikrarlı bir gelişim sağlanabilir.