Soru & Cevap | ‘Binance, 2024 Yılında Afrika da Dahil Olmak Üzere Dünya Çapında Soruşturmacılar İçin 100'den Fazla Siber Suçla Mücadele Atölyesi Düzenledi’ – Binance Finansal Suç Uyumluluğu Başkan Yardımcısı ile Özel Sohbet

BitKE, Binance'daki Finansal Suç Uyumluluğu Başkan Yardımcısı Nils Andersen-Röed ile Binance'daki son gelişmeleri konuşmak için özel bir sohbet gerçekleştirdi.

Q&A, Binance'ın 250 milyondan fazla küresel kullanıcısının güvenliğini nasıl yönettiği ve idare ettiğine dair bilgiler sunmaktadır, buna Afrika da dahildir.

İşte özel Soru&Cevap:

S: Verilerin korunması, günümüzün gelişen kripto ortamında neden giderek daha kritik hale geliyor?

Kripto benimsemesi arttıkça, sofistike siber tehditler de artmaktadır ve bu durum güçlü veri korumasını zorunlu kılmaktadır. Kullanıcı güveni benimseme için hayati öneme sahiptir ve kişisel ile finansal verilerin güvenliğine dair güven gerektirir. Artan küresel düzenleyici denetim, daha sıkı veri koruma önlemleri talep ederken, Web3, DeFi ve dijital kimliklerin büyümesi, sağlam koruma önlemlerine olan ihtiyacı daha da artırmaktadır.

S: Kripto kullanıcıları ve platformlarının karşılaştığı en büyük veri gizliliği zorlukları nelerdir?

• Oltalama ve sosyal mühendislik saldırıları: Dolandırıcılar, kullanıcıları hassas bilgileri ifşa etmeye ikna etmek için giderek daha sofistike taktikler kullanıyor.
• Merkeziyetsizlik vs. Uyumluluk: Merkeziyetsizlik kriptonun temel ilkelerinden biridir, ancak veri koruma politikalarının uygulanmasını daha karmaşık hale getirebilir.
• Ransomware ve saldırılar: Kripto endüstrisi, borsa sistemlerine sızmaya ve kullanıcı fonlarını çalmaya çalışan siber suçlular için bir hedef olmaya devam ediyor.

S: Kripto alanında veri korumasını ele almak için düzenleyici çerçevelerin nasıl evrileceğini düşünüyorsunuz?

Regülatörler, kullanıcılar için daha iyi güvenlik sağlamak amacıyla daha katı veri koruma yasalarına doğru ilerliyor. Örneğin, Binance, kullanıcı gizliliğini ve güvenliğini korurken sorunsuz uyumluluğu sağlamak için Travel Rule çözümleri geliştirmiş ve entegre etmiştir.

Regülatörler ve borsalar arasındaki işbirliği, uyumluluk için net yönergeler oluşturmak amacıyla artmaktadır. Ayrıca dolandırıcılık ve yasadışı faaliyetleri önlemek için Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Para Aklama (AML) politikalarına daha fazla vurgu bekliyoruz.

Binance, küresel AML gereksinimlerine uyum sağlamak için Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) ve bölgesel düzenleyicilerle yakın bir şekilde çalışmaktadır. Kullanıcılara verileri üzerinde daha fazla kontrol sağlarken uyumlu kalmalarını mümkün kılan, öz-yetkili kimlik çözümlerine daha fazla odaklanma.

S: Binance, uyumluluk ve dolandırıcılık önleme konularını nasıl proaktif bir şekilde ele alıyor?

Binance, şüpheli faaliyetleri gerçek zamanlı olarak izlemek ve işaretlemek için AI destekli dolandırıcılık tespit sistemlerine yoğun yatırımlar yapmaktadır. Kripto endüstrisinde bir lider olarak, Binance dijital varlık ekosisteminin güvenliğini ve bütünlüğünü artırma görevini yerine getirdiği için gurur duymaktadır.

Güçlü uyumluluk programının bir parçası olarak, Binance, sektörün en iyi dedektifleri, blockchain analistleri ve eski kolluk kuvveti ajanlarından oluşan dünya çapında tanınan bir Finansal Suç Uyumluluğu (FCC) birimi kurmuştur. Ayrıca, uluslararası standartlara uyumu sağlamak için KYC & AML protokollerini sürekli olarak güncelliyoruz.

Devam eden kullanıcı eğitim programları, bireylerin dolandırıcılıkları tanımasına ve bunlardan kaçınmasına yardımcı olmak için anahtardır.

S: Binance'in güvenliği artırmak ve kullanıcı verilerini korumak için uyguladığı bazı önemli girişimleri paylaşabilir misiniz?

Binance, güvenliği artırmak ve kullanıcı verilerini korumak için birkaç önemli inisiyatif uygulamıştır. Temel önlemlerden biri, kullanıcıları nadir bir güvenlik ihlali durumunda tazmin etmek için tasarlanmış bir rezerv fonu olan Kullanıcılar için Güvenli Varlık Fonu (SAFU)'dur. Bu fon, bir güvenlik ağı görevi görmekte ve Binance'ın kullanıcı varlıklarını koruma konusundaki proaktif yaklaşımını sergilemektedir.

Güvenliği daha da güçlendirmek için Binance, Gelişmiş Şifreleme ve Çok Faktörlü Kimlik Doğrulama (MFA) kullanmaktadır; bu da uçtan uca veri koruması ve artırılmış giriş güvenliği sağlar.

Platform, ayrıca dolandırıcılık işlemlerini tespit etmek ve önlemek için AI ve makine öğrenimini kullanarak gerçek zamanlı risk izleme de kullanmaktadır. Ek olarak, kullanıcılar, ek bir güvenlik katmanı için Yüz Tanıma ve Parmak İzi Tanıma gibi biyometrik doğrulamayı etkinleştirebilir. Tüm bu önlemler, Binance'in kullanıcılarının güvenliğini önceliklendirirken uyumluluğunu sağlamak için küresel veri koruma düzenlemeleriyle uyumlu hale getirilmiştir.

S: Binance'in dolandırıcılık tespit sistemleri nasıl çalışıyor ve bu sistemlerde AI veya otomasyonun rolü nedir?

Binance, ticaret desenleri ve çekimlerdeki anormallikleri tespit etmek için milyarlarca veri noktasını analiz eden AI destekli sistemler kullanır. Davranışsal analiz, ani çekim değişiklikleri veya başarısız giriş denemeleri gibi şüpheli aktiviteleri işaret eder. Otomatik sistemler, manuel inceleme beklerken hesapları gerçek zamanlı olarak dondurabilirken, AI destekli izleme araçları dolandırıcılığı, kara para aklamayı ve yasadışı faaliyetleri tespit etmeye yardımcı olur.

S: Binance, hızlı hukuki uygulama yanıt süreleri ile tanınmıştır, bu verimliliğe hangi faktörler katkıda bulunmaktadır?

Binance'in dolandırıcılık ve siber suçlarla mücadele etmek için dünya genelindeki kolluk kuvvetleriyle çalışan özel bir Soruşturma ekibi bulunmaktadır.

Ayrıca, 750'den fazla profesyonelden oluşan, hukuk uygulamaları ve blockchain analiz firmalarından uzmanların bulunduğu küresel uyumluluk ve soruşturma ekibimiz var. 2024'te, Binance, Hükümet Hukuk Uygulama Talep Sistemi aracılığıyla yaklaşık 14.851 kayıtlı memura hizmet vererek 65.120'den fazla hukuk uygulama talebi işledi. Ayrıca, Binance dünya çapında, Afrika dahil olmak üzere, araştırmacılar için 100'den fazla siber suçla mücadele atölyesi düzenledi.

Düzenleyiciler, yasaları uygulayanlar ve güvenlik uzmanlarıyla yakın bir şekilde çalışarak, Binance sadece kendi platformunu güvence altına almakla kalmıyor, aynı zamanda tüm kripto endüstrisinde güvenlik standartlarını güçlendirmeye de yardımcı oluyor. Şeffaflık, eğitim ve uygulamaya olan bu bağlılık, kriptonun milyonlarca insan için güvenilir ve güvenli bir finansal araç olmaya devam etmesini sağlamak için anahtardır.

Ayrıca, yetkililerin şüpheli faaliyetleri hızlı bir şekilde işaretleyip araştırabilmeleri için raporlama mekanizmalarını basitleştirdik, gerçek zamanlı işlem izleme araçları ise potansiyel dolandırıcılık vakalarına hızlı bir şekilde müdahale etmeyi sağlıyor.

S: Binance'in dolandırıcılık vakalarını önlemede veya çözmede önemli bir rol oynadığı dikkate değer vaka çalışmalarını paylaşabilir misiniz? Afrika'dan herhangi bir örnek var mı?

2024'te, özverili ekiplerimiz, hack'ler, istismarlar ve hırsızlıklarla bağlantılı olarak dünya genelinde 88 milyon dolar değerinde kripto varlığın kurtarılmasını sağladı; bu olayların çoğu dış platformlarda gerçekleşse bile. Binance, yardım etme imkanına sahip olduğu sürece, değerli kullanıcılarımıza varlıklarını geri kazanmaları konusunda her türlü desteği sağlama taahhüdünde bulunuyoruz.