У квітні 2025 року ФБР (FBI) опублікувало звіт про шахрайство з криптовалютами за 2024 рік. На основі даних, зібраних Центром звітності про кіберзлочини ФБР (IC3) у 2024 році, у звіті аналізується кількість скарг, пов'язаних із криптовалютою, масштаби втрат, профілі жертв, типи злочинів та прогрес у відновленні активів. У цій статті ми розтлумачимо основний зміст звіту, щоб допомогти читачам швидко зрозуміти зміни тенденцій та покращити свої можливості обізнаності та запобігання складним загрозам кібербезпеці.
Ключовий пункт 1: Дані скарг за 2024 рік
Загальна ситуація
У 2024 році IC3 отримав 859,532 скарги, що призвело до фактичних збитків у розмірі 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у 2023 році. З них 256,256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, середній розмір яких становив приблизно 19,372 долара за кожен випадок. Приблизно 83% збитків були спричинені мережевими шахрайствами.
Ситуація, пов'язана з криптовалютами
Кількість скарг, пов'язаних з криптовалютою, досягла 149,686, що спричинило збитки в 9,3 мільярда доларів, що на 66% більше, ніж минулого року. Серед жертв найбільшу частку складають особи старші 60 років.
Група осіб старше 60 років
Ця група подала 147 127 скарг, повідомивши про збитки у 4,885 мільярда доларів США. Кількість скарг зросла на 46% у річному вимірі, а сума збитків зросла на 43%. Серед них 7 500 осіб повідомили про збитки понад 100 тисяч доларів США, середній збиток склав 83 тисячі доларів США.
Ключовий момент два: аналіз групи постраждалих
Загальний віковий розподіл
До 20 років: 17,993 скарги, втрата 22,5 мільйона доларів.
60 років і старше: 147,127 скарг, втрати 48 мільярдів доларів.
Жертви криптовалют
Серед шахрайства з криптоінвестиціями люди старше 60 років мали найбільшу кількість скарг (8 043) і втратили 1,6 мільярда доларів, що набагато більше, ніж будь-яка інша вікова група. Люди старше 60 років ставали мішенню шахраїв через недостатню обізнаність про шахрайство та необізнаність з новими способами оплати, такими як криптовалютні банкомати (2 674 випадки, збитки на 107 206 251 долар США) та найбільше скарг на рекет/секс-вимагання (20 445 випадків, 724 288 735 доларів збитків).
Ключовий пункт три: аналіз типів злочинів
З точки зору кількості скарг
Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків.
Вимагання: 86,415.
Витік особистих даних: 64 882 випадків.
Шахрайство з відмовою від платежу/неуспішними транзакціями: 49 572 випадки.
Найбільші втрати: інвестиційні шахрайства (58 мільярдів доларів), витік особистих даних (11 мільярдів доларів).
Основні типи шахрайств, з якими стикається група осіб старше 4.60 років
Найбільша кількість скарг на типи шахрайства: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік особистих даних, інвестиційне шахрайство.
Найбільші втрати від шахрайства: інвестиційне шахрайство, технічна підтримка, шахрайство в емоційній сфері, шахрайство з комерційними електронними листами (BEC), витік особистих даних.
Ключовий момент чотири: мережеві шахрайства та повернення активів
Загальна ситуація з мережевим шахрайством
У 2024 році IC3 отримав 333,981 скаргу на мережеві шахрайства, що призвело до збитків у 13,7 мільярдів доларів, що становить 83% від загальних збитків за рік. Основними способами проведення транзакцій є криптовалюта, електронні перекази, оплату кредитними картками тощо.
Типові методи шахрайства
Шахрайство в кол-центрах: 53,369 випадків, збитки 1.9 мільярда доларів.
Шахрайство на платних дорогах (фішинг через SMS): 59 271 випадків, збитки 129 тисяч доларів.
Злочин у сфері швидкої доставки золота: 525 випадків, збитки 2,19 мільярда доларів.
Мережеві загрози
263,455 початкових скарг, пов'язаних з мережевими загрозами, призвели до втрат у 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
Результати повернення активів
Команда FFKC обробила 3,020 запитів на замороження, заморозивши кошти на суму 560 мільйонів доларів, а рівень успішного повернення становить 66%.
“升级行动”(Операція Підвищення Рівня) Успішне повідомлення про 4,323 жертви криптошахрайства, допомога у відшкодуванні приблизно 2,85 мільярда доларів потенційних збитків.
Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби з шахрайством у центрах дзвінків призвела до арешту 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
У фінансових шахрайських схемах успішно заморожено та повернено кілька великих сум.
Ключовий момент п'ять: запобігання шахрайству з криптовалютою
У зв'язку з високою частотою криптошахрайства, ФБР висловило такі рекомендації щодо запобігання:
Будьте обережні, уникайте спокус високого доходу: інвестиції з високим прибутком та нульовим ризиком часто є шахрайством.
Перевірте легітимність торгової платформи: використовуйте легальні, регульовані біржі, уникайте натискання на незнайомі посилання в оголошеннях у соціальних мережах.
Уникайте переказу коштів незнайомцям: не вірте віртуальним «інвесторам» або «друзям», яких ви зустріли в Інтернеті.
Остерігайтеся транзакцій з криптовалютними банкоматами: шахраї часто вимагають, щоб жертви здійснювали платежі через банкомат, будьте обережні.
Використовуйте двофакторну аутентифікацію (2FA): посилення безпеки облікового запису, запобігання проникненню хакерів.
підсумок
Звіт ФБР «Звіт про шахрайство з криптовалютами 2024 року» розкриває нові тенденції кіберзлочинності в поточному середовищі криптоактивів: значне збільшення випадків, пов’язаних з криптовалютами, при цьому старші люди віком понад 60 років стали основними жертвами; методи шахрайства стали високоспеціалізованими та міжнародними, одночасно криптовалюта стала вибраним інструментом для відмивання грошей та переміщення коштів злочинцями.
Незважаючи на те, що було досягнуто певного прогресу у відновленні активів та співпраці з транскордонними правоохоронними органами, з точки зору загального масштабу збитків та тенденції зростання, звичайним користувачам все ще потрібно зберігати високий ступінь пильності, ефективно підвищувати свою обізнаність про заходи безпеки та уникати потрапляння в різні пастки шахрайства. Для урядів та фінансових установ продовження міжнародної співпраці, регуляторного контролю та відстеження потоків капіталу стануть ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності репресій.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Інтерпретація звіту ФБР про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік: збитки зросли на 66%, літні люди стали основними жертвами
Автор: Ліза
Редактор: Шеррі
У квітні 2025 року ФБР (FBI) опублікувало звіт про шахрайство з криптовалютами за 2024 рік. На основі даних, зібраних Центром звітності про кіберзлочини ФБР (IC3) у 2024 році, у звіті аналізується кількість скарг, пов'язаних із криптовалютою, масштаби втрат, профілі жертв, типи злочинів та прогрес у відновленні активів. У цій статті ми розтлумачимо основний зміст звіту, щоб допомогти читачам швидко зрозуміти зміни тенденцій та покращити свої можливості обізнаності та запобігання складним загрозам кібербезпеці.
Ключовий пункт 1: Дані скарг за 2024 рік
У 2024 році IC3 отримав 859,532 скарги, що призвело до фактичних збитків у розмірі 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у 2023 році. З них 256,256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, середній розмір яких становив приблизно 19,372 долара за кожен випадок. Приблизно 83% збитків були спричинені мережевими шахрайствами.
Кількість скарг, пов'язаних з криптовалютою, досягла 149,686, що спричинило збитки в 9,3 мільярда доларів, що на 66% більше, ніж минулого року. Серед жертв найбільшу частку складають особи старші 60 років.
Ця група подала 147 127 скарг, повідомивши про збитки у 4,885 мільярда доларів США. Кількість скарг зросла на 46% у річному вимірі, а сума збитків зросла на 43%. Серед них 7 500 осіб повідомили про збитки понад 100 тисяч доларів США, середній збиток склав 83 тисячі доларів США.
Ключовий момент два: аналіз групи постраждалих
До 20 років: 17,993 скарги, втрата 22,5 мільйона доларів.
20-29 років: 71,399 початків скарг, збиток 5.401 мільярдів доларів.
30-39 років: 108,899 початків скарг, збитки 1,4 мільярда доларів.
40-49 років: 112,755 початків скарг, збиток 22 мільярди доларів.
50-59 років: 84,540 початків скарг, збитки 2,5 мільярда доларів.
60 років і старше: 147,127 скарг, втрати 48 мільярдів доларів.
Серед шахрайства з криптоінвестиціями люди старше 60 років мали найбільшу кількість скарг (8 043) і втратили 1,6 мільярда доларів, що набагато більше, ніж будь-яка інша вікова група. Люди старше 60 років ставали мішенню шахраїв через недостатню обізнаність про шахрайство та необізнаність з новими способами оплати, такими як криптовалютні банкомати (2 674 випадки, збитки на 107 206 251 долар США) та найбільше скарг на рекет/секс-вимагання (20 445 випадків, 724 288 735 доларів збитків).
Ключовий пункт три: аналіз типів злочинів
Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків.
Вимагання: 86,415.
Витік особистих даних: 64 882 випадків.
Шахрайство з відмовою від платежу/неуспішними транзакціями: 49 572 випадки.
Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків.
Інвестиційні шахрайства: 65,7 мільярда доларів.
Комерційне шахрайство з електронною поштою ( BEC ): 27,7 мільярда доларів.
Технічна підтримка шахрайства: 14,6 мільярда доларів.
Витік особистих даних: 14,5 мільярда доларів.
Шахрайство, пов'язане з відмовою від платежу/невдалими транзакціями: 785 мільйонів доларів.
Найбільше скарг: шантаж (47 054 випадки), інвестиційний шахрайство (41 557 випадків).
Найбільші втрати: інвестиційні шахрайства (58 мільярдів доларів), витік особистих даних (11 мільярдів доларів).
Основні типи шахрайств, з якими стикається група осіб старше 4.60 років
Найбільша кількість скарг на типи шахрайства: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік особистих даних, інвестиційне шахрайство.
Найбільші втрати від шахрайства: інвестиційне шахрайство, технічна підтримка, шахрайство в емоційній сфері, шахрайство з комерційними електронними листами (BEC), витік особистих даних.
Ключовий момент чотири: мережеві шахрайства та повернення активів
У 2024 році IC3 отримав 333,981 скаргу на мережеві шахрайства, що призвело до збитків у 13,7 мільярдів доларів, що становить 83% від загальних збитків за рік. Основними способами проведення транзакцій є криптовалюта, електронні перекази, оплату кредитними картками тощо.
Шахрайство в кол-центрах: 53,369 випадків, збитки 1.9 мільярда доларів.
Невідкладне шахрайство (уступаючи родичів за допомогою): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів.
Шахрайство на платних дорогах (фішинг через SMS): 59 271 випадків, збитки 129 тисяч доларів.
Злочин у сфері швидкої доставки золота: 525 випадків, збитки 2,19 мільярда доларів.
263,455 початкових скарг, пов'язаних з мережевими загрозами, призвели до втрат у 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
Команда FFKC обробила 3,020 запитів на замороження, заморозивши кошти на суму 560 мільйонів доларів, а рівень успішного повернення становить 66%.
“升级行动”(Операція Підвищення Рівня) Успішне повідомлення про 4,323 жертви криптошахрайства, допомога у відшкодуванні приблизно 2,85 мільярда доларів потенційних збитків.
Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби з шахрайством у центрах дзвінків призвела до арешту 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
У фінансових шахрайських схемах успішно заморожено та повернено кілька великих сум.
Ключовий момент п'ять: запобігання шахрайству з криптовалютою
У зв'язку з високою частотою криптошахрайства, ФБР висловило такі рекомендації щодо запобігання:
Будьте обережні, уникайте спокус високого доходу: інвестиції з високим прибутком та нульовим ризиком часто є шахрайством.
Перевірте легітимність торгової платформи: використовуйте легальні, регульовані біржі, уникайте натискання на незнайомі посилання в оголошеннях у соціальних мережах.
Уникайте переказу коштів незнайомцям: не вірте віртуальним «інвесторам» або «друзям», яких ви зустріли в Інтернеті.
Остерігайтеся транзакцій з криптовалютними банкоматами: шахраї часто вимагають, щоб жертви здійснювали платежі через банкомат, будьте обережні.
Використовуйте двофакторну аутентифікацію (2FA): посилення безпеки облікового запису, запобігання проникненню хакерів.
підсумок
Звіт ФБР «Звіт про шахрайство з криптовалютами 2024 року» розкриває нові тенденції кіберзлочинності в поточному середовищі криптоактивів: значне збільшення випадків, пов’язаних з криптовалютами, при цьому старші люди віком понад 60 років стали основними жертвами; методи шахрайства стали високоспеціалізованими та міжнародними, одночасно криптовалюта стала вибраним інструментом для відмивання грошей та переміщення коштів злочинцями.
Незважаючи на те, що було досягнуто певного прогресу у відновленні активів та співпраці з транскордонними правоохоронними органами, з точки зору загального масштабу збитків та тенденції зростання, звичайним користувачам все ще потрібно зберігати високий ступінь пильності, ефективно підвищувати свою обізнаність про заходи безпеки та уникати потрапляння в різні пастки шахрайства. Для урядів та фінансових установ продовження міжнародної співпраці, регуляторного контролю та відстеження потоків капіталу стануть ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності репресій.