Нові правила ЄС суворо контролюють анонімність криптоактивів, що викликало широкий інтерес у галузі

Нещодавно Європейський Союз знову посилив контроль за регулюванням криптоактивів. Як перша у світі юрисдикція, що розробила всебічну нормативну базу для регулювання криптовалют, ЄС впровадив більш суворі обмеження для переказів криптовалюти та приватних гаманців у своїх правилах протидії відмиванню грошей. Ці нові правила спрямовані на обмеження анонімних транзакцій та збільшення зобов'язань платформ щодо ідентифікації.

23 березня Європейський парламент і Рада офіційно втілили цю ідею в конкретну політику, запровадивши останні правила протидії відмиванню грошей "відкриття коробки". Основною метою цього нового регулювання є усунення анонімності криптовалютних транзакцій, щоб регулювати відмивання грошей, ухилення від сплати податків та використання криптоактивів для переміщення активів.

Згідно з новими положеннями, на території юрисдикції Європейського Союзу не дозволяється використовувати жодні анонімні самокеровані шифрування гаманці для проведення платежів у криптовалюті будь-якого масштабу. Водночас криптовалютні компанії повинні проводити належну перевірку для угод на суму понад 1000 євро. Ці положення в основному спрямовані на користувачів криптовалюти та постачальників послуг криптовалюти.

Ця "відкриття коробки" може бути визнана новим правилом, що має як переваги, так і недоліки. З позитивного боку, вона поєднується з раніше прийнятим законодавством MiCA Європейським Союзом та правилами збору інформації про перекази криптовалют, що дозволяє максимально використовувати правові інструменти для регулювання різних незаконних дій, що здійснюються в сучасному ринку з використанням криптовалют. Одночасно, така "відкриття" також закладає основу для можливих податкових політик щодо криптоактивів у майбутньому.

Однак, з іншого боку, практика "відкриття коробки" також виглядає досить грубо. Вона безпосередньо стирає "Анонімність" — одну з найосновніших і найсуттєвіших характеристик криптовалюти, а також підриває фінансову екосистему, що була побудована на децентралізованих характеристиках блокчейну.

Варто зазначити, що ЄС посилив не лише регулювання криптоактивів. Новий законопроект про боротьбу з відмиванням грошей також визначає суворий контроль над іншими інструментами та каналами, які можуть бути використані для відмивання грошей. Наприклад, забороняється використовувати непрозорі готівкові платежі на суму понад 3000 євро в комерційних операціях, а готівкові платежі на суму понад 10000 євро є повністю забороненими. Продаж у сфері розкоші також зобов'язаний проводити перевірку та зберігати ідентифікаційну інформацію клієнтів, схожу на KYC. Крім того, традиційні сфери високого ризику відмивання грошей, такі як професійний футбол, також підлягатимуть пильному контролю з боку ЄС.

Незважаючи на те, що "постанову про відкриття коробки" потрібно буде офіційно реалізувати лише через три роки після оголошення, цей період вікна використовується лише для виправлення відповідності. Це означає, що на території юрисдикції ЄС вже неможливо використовувати гаманці самостійного зберігання для анонімних платежів у криптовалюті.

Щодо цього нового регулювання, думки в галузі розрізняються. Деякі експерти вважають, що "відкриття коробки" може завдати удару по системі вільної конкуренції в ЄС, а також може порушувати основні громадянські права. Однак є й думки, що в умовах частих злочинів, пов'язаних із шифруванням, переваги та недоліки "відкриття коробки" слід оцінювати на основі результатів його подальшого впровадження.

У будь-якому випадку, як перша у світі юрисдикція, яка наважилася спробувати регулювання шифрування активів, цей крок Європейського Союзу безсумнівно матиме глибокий вплив на глобальну індустрію шифрування активів, і заслуговує на постійну увагу з боку галузі.