FBI «2024 річний звіт про шахрайство з криптоактивами» Глибина аналізу: тренди, портрети жертв та рекомендації щодо запобігання

У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США опублікувало «Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік», проаналізувавши дані, зібрані його Центром повідомлень про кіберзлочини у 2024 році. У цій статті будуть розглянуті основні моменти звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти останні зміни тенденцій та підвищити обізнаність щодо заходів безпеки в мережі.

Один, огляд даних скарг за 2024 рік

1. Загальна ситуація

У 2024 році Центр скарг отримав 859,532 скарги, фактичні збитки становлять 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше в порівнянні з минулим роком. З них 256,256 скарг стосуються фактичних фінансових втрат, середні збитки по кожній справі становлять близько 19,372 доларів. Приблизно 83% втрат викликані кібершахрайством.

2. Криптоактиви, пов'язані з ситуацією

Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686, що призвело до збитків у 9,3 мільярда доларів, при цьому сума збитків зросла на 66% у річному обчисленні. Група осіб старше 60 років є основними жертвами.

3. Ситуація жертв серед людей старше 60 років

Ця група подала 147 127 скарг, повідомивши про збитки в 48,85 мільярда доларів. Кількість скарг зросла на 46% в річному обчисленні, а сума збитків зросла на 43%. Серед них 7500 осіб повідомили про збитки понад 100 000 доларів, середній збиток склав 83 000 доларів.

Два. Аналіз постраждалих груп

1. Розподіл віку

• До 20 років: 17,993 скарги, збитки 22,5 мільйона доларів США
• 20-29 років: 71,399 скарг, збитки 5.401 мільярда доларів
• 30-39 років: 108,899 початків скарг, втрати 14 мільярдів доларів
• 40-49 років: 112,755 початків скарг, збитки 2,2 мільярда доларів
• 50-59 років: 84,540 скарг, збитки 2,5 мільярда доларів
• 60 років і старше: 147,127 скарг, збитки 4,8 мільярда доларів

2. Характеристики жертв Криптоактивів

Група людей старше 60 років подала найбільше скарг на шахрайство з інвестиціями в криптоактиви (8 043 випадки), а загальні збитки становлять 1,6 мільярда доларів. Ця група також є основними жертвами шахрайства з криптоатм (2 674 випадки, збитки 107 мільйонів доларів) та вимагання (20 445 випадків, збитки 724 мільйони доларів).

Три, аналіз типів злочинів

1. Рейтинг кількості скарг

1. Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
2. Вимагачі: 86,415 початків
3. Витік особистих даних: 64,882 випадків
4. Відмова від платежу/Шахрайство з невдалою транзакцією: 49,572 випадків
5. Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків

2. Рейтинг збитків

1. Інвестиційне шахрайство: 65.7 мільярдів доларів
2. Комерційне шахрайство з електронною поштою ( BEC ): 27,7 мільярдів доларів
3. Шахрайство з технічної підтримки: 14,6 мільярда доларів
4. Витік особистих даних: 1,45 мільярда доларів
5. Відмова від оплати/Шахрайство з невдалою транзакцією: 7,85 мільярдів доларів

3. Криптоактиви, пов'язані з злочинністю

• Найбільше скарг: шантаж (47 054 випадки), інвестиційні шахрайства (41 557 випадків)
• Найбільші втрати: інвестиційні шахрайства (58 мільярдів доларів), витоки особистих даних (1,1 мільярда доларів)

4. Основні типи шахрайств, з якими стикається група людей старше 60 років

• Найбільша кількість скарг: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік особистих даних, інвестиційні шахрайства
• Максимальні втрати: інвестиційний шахрайство, технічна підтримка, шахрайство у стосунках, шахрайство в бізнес-пошті(BEC), витік особистих даних

Чотири, мережеві шахрайства та повернення активів

1. Загальна ситуація з мережевим шахрайством

У 2024 році Центр скарг отримав 333,981 скаргу на мережеві шахрайства, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних річних збитків. Основними способами проведення транзакцій є Криптоактиви, електронний переказ, платіжні картки тощо.

2. Типові методи шахрайства

• Шахрайство в колл-центрах: 53,369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів
• Термінове шахрайство (підробка родичів для допомоги): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів
• Шахрайство з платними дорогами (фішинг через SMS): 59,271 випадок, втрати 12,9 тисячі доларів США
• Шахрайство з золотими експрес-доставками: 525 випадків, збитки 2.19 мільярда доларів

3. Мережеві загрози

263,455 початкових скарг, пов'язаних з мережевими загрозами, призвели до збитків у 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Результат повернення активів

• Оброблено 3,020 запитів на замороження, заморожено кошти на 5,6 мільярда доларів, рівень успішності повернення складає 66%
• "Операція з оновлення" успішно повідомила 4,323 жертвам криптошахрайства, врятувавши близько 2,85 мільярда доларів потенційних втрат
• Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби зі шахрайством у колл-центрах, затримано 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
• Успішно заморожено та повернуто значні суми коштів у фінансових шахрайських проектах

П'ять, Рекомендації щодо запобігання шахрайству з криптоактивами

1. Підвищте пильність, уникайте спокус високих прибутків
2. Перевірка законності торговельної платформи
3. Уникайте переказів чужим людям
4. Остерігайтеся транзакцій з криптоактивами в АТМ
5. Використовуйте двофакторну автентифікацію (2FA) для підвищення безпеки акаунта

Підсумок

У 2024 році кількість справ, пов'язаних із криптоактивами, значно зросте, а основними жертвами стануть особи старше 60 років. Методи шахрайства демонструють високу професіоналізацію та міжнародну тенденцію, криптоактиви стали вибірковим інструментом для злочинців для відмивання грошей та переміщення коштів. Незважаючи на досягнення в поверненні активів і міжнародному співробітництві в правоохоронній діяльності, звичайні користувачі повинні залишатися надзвичайно обережними та реально підвищувати свою обізнаність щодо безпеки. Уряди та фінансові установи повинні продовжувати зміцнювати міжнародну співпрацю, регуляторне право та відстеження грошових потоків, щоб ефективно стримувати кіберзлочинність.