РЕГУЛЯЦІЯ | Генеральний директор Mesh.Trade обґрунтовує необхідність для всіх Фінансових послуг (FSPs) в Південній Африці отримати ліцензію на Крипто

Згідно з Конні Блум, співзасновником і керуючим директором Mesh.trade, ліцензованого постачальника фінансових послуг (FSP) в Південній Африці, виникнення токенізації робить необхідним для південноафриканських постачальників фінансових послуг (FSPs) прийняти цю інновацію, щоб залишатися конкурентоспроможними та актуальними.

248 компаній отримали ліцензії постачальників послуг криптоактивів у Південній Африці, що робить її найбільш активною країною для криптобізнесу на континенті. Однак Блум наполягає на тому, що ліцензії CASP не слід обмежувати компаніями, які займаються криптовалютою.

Вона пояснює, що токенізація – процес перетворення реальних активів, таких як облігації, акції та нерухомість, на цифрові токени – швидко змінює фінансовий ландшафт. Хоча ця трансформація може здаватися драматичною, Блом підкреслює, що вона точно відображає швидкість, з якою індустрія розвивається.

Отже, вона стверджує, що більшість фінансових консультантів не можуть надати поради щодо цих активів, оскільки їм не вистачає необхідної категорії криптоактивів для їх ліцензій. Це розрив обмежує їхню здатність задовольнити зростаючий попит клієнтів на токенізовані фінансові активи. Це ризикує виключити консультантів з прибуткового та швидко зростаючого бізнес-каналу.

“Іншого виходу немає. У цей час і епоху доцільно для FSP додати категорію криптоактивів до своїх ліцензій. Це забезпечує їхню актуальність і готовність пропонувати своїм клієнтам широкий спектр фінансових послуг,” говорить Блоем.

У липні 2024 року Mesh отримав ліцензії Класу 1 та Класу 2 Постачальника послуг криптоактивів (CASP) від FSCA, ставши першою повністю ліцензованою платформою емісії в Африці для токенізації фінансових активів.

• Ліцензія CAT I є стандартною ліцензією постачальника фінансових послуг, необхідною для CASP в Південній Африці, щоб надавати консультації або обмінні послуги своїм клієнтам.
• Ліцензія CAT II, або ліцензія на дискреційне управління, надає фінансовим установам мандат використовувати свою дискрецію для формування портфеля клієнта, наприклад

Дві ліцензії покликані захистити клієнтів та інвесторів і дозволити регуляторам вжити заходів щодо виконання вимог у разі невиконання.

У 2022 році ринок токенізованих активів був оцінений у 310 мільярдів доларів. Згідно з доповіддю BCG, очікується, що ця цифра зросте до 16 трильйонів доларів до 2030 року, що становитиме 10% світового ВВП.

З набуттям швидкого імпульсу токенізації, радники, які вагатимуться адаптуватися, ризикують залишитися позаду, оскільки конкуренти скористуються цими новими можливостями, сказав Блум.

Блом, чий Mesh.trade нещодавно був у новинах за сприяння випуску капіталу в розмірі 1,6 мільйона (30 мільйонів Ранд) для Water Financial, постачальника зворотних іпотек в Південній Африці, виклав переваги токенізації для всіх FSP.

Блом перераховує такі переваги:

1.) Розширення інвестиційних можливостей за рахунок альтернативних активів

Токенізація революціонізує інвестування, надаючи доступ до більш широкого спектру активів, від нерухомості та облігацій до розкішних предметів, таких як мистецтво.

Це дозволяє постачальникам фінансових послуг (FSPs) пропонувати інноваційні інвестиційні продукти, задовольняючи зростаючий попит на альтернативні активи.

У 2024 році Mesh.trade запустила перший токенізований корпоративний облігаційний випуск в Африці, з більш революційними продуктами на підході.

Як каже Майк Новограц, генеральний директор Galaxy Digital:

“Токенізація може фрагментувати право власності на що завгодно, демократизувати доступ і розблокувати глобальні інвестиції.”

2.) Розширення доступу до багатства

Фракційна власність через токенізацію дозволяє більшій кількості людей інвестувати в активи високої вартості, сприяючи фінансовій інклюзії.

Це відповідає баченню Finance 3.0 щодо розширення доступу до можливостей накопичення багатства.

Дослідження PwC показало, що 57% глобальних інвесторів досліджують токенізовані активи, причому роздрібні інвестори є основними драйверами цього інтересу.

Схоже, що дослідження McKinsey 2024 року показало, що приблизно 2 трильйони доларів США активів можуть бути токенізовані до 2030 року.

3.) Збільшена ліквідність та ринкова ефективність

Токенізовані активи підвищують ліквідність, забезпечуючи безперешкодну глобальну торгівлю дробовими одиницями.

Технологія блокчейн спрощує транзакції, знижуючи витрати та роблячи інвестування ефективнішим.

Співзасновник Ethereum, Віталік Бутерін, підкреслює цей зсув:

“Токенізація не лише про ефективність – це про створення систем, які є фундаментально більш справедливими та доступними.”

4.) Прозорість та Довіра

Незмінний реєстр блокчейну забезпечує безпечне, перевірене володіння та транзакції.

Смарт-контракти автоматизують процеси, зменшуючи потребу в посередниках і роблячи інвестування швидшим та прозорішим.

Як стверджує експерт з блокчейн-технологій Андреас Антонопулос:

“З токенізацією довіра більше не залежить від посередників. Вона вбудована в саму систему.”

Згідно з Ларрі Фінком, гендиректором BlackRock:

“Наступне покоління для ринків, наступне покоління для цінних паперів, буде токенізація цінних паперів. Це зробить ринки набагато ефективнішими.”

Отримуючи ліцензії CASP, FSP можуть залишатися попереду змінюваних регуляцій і надавати клієнтам широкий спектр послуг, включаючи консультації щодо токенізованих облігацій, акцій та інших активів, стверджує Блум. Це також допомагає FSP уникнути втрати клієнтів на користь конкурентів, які краще підготовлені для задоволення зростаючого попиту на продукти криптоактивів.

Підготувавшись зараз, постачальники фінансових послуг можуть отримати конкурентну перевагу та бути визнаними як прогресивні, технічно підковані консультанти, сказав Блом. Крім того, додавання категорії криптоактивів до їхньої ліцензії відкриває нові джерела доходу, що ще більше зміцнює їхню позицію на ринку.

Слідкуйте за нами в X для останніх публікацій та оновлень