Юридичні ризики обміну криптоактивів та можливі способи їх реалізації

Нещодавно багато людей запитували про обмін криптоактивів (, особливо USDT ), юридичні ризики та реальні канали операцій. У цій статті буде коротко проаналізовано деякі юридичні ризики та здійсненність існуючих каналів обміну, щоб допомогти всім легально та відповідно використовувати і розпоряджатися криптоактивами.

Потрібно особливо зазначити, що цей документ стосується лише звичайних користувачів, у яких законне походження коштів, а придбання та утримання криптоактивів здійснюється лише для особистих повсякденних витрат та нормальних інвестиційних дій. Висловлені в документі погляди наведені лише для інформації.

1. Ліцензована криптообмінна платформа Гонконгу + канали брокерів

Наразі Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу видала 7 ліцензій для криптоактивів, що свідчить про бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконгу. З практичного досвіду видно, що обмін через гонконгські канали є відносно легальним, відповідним і з низьким юридичним ризиком. Але слід зазначити, що наразі такі криптоактиви, як USDT, не можуть безпосередньо обмінюватися на ліцензованих біржах, їх потрібно обмінювати через канали спот-торгівлі BTC/ETH для проведення допоміжних операцій.

Наприклад, у випадку з ліцензованою біржею, за нею стоїть повноліцензований брокер, який має кілька фінансових ліцензій. Користувачі можуть через цю платформу обмінювати USDT на BTC або ETH, а потім на законну валюту. Торговий цикл короткий, практично не підлягає впливу ринкових коливань. Після завершення обміну кошти будуть переведені на банківський рахунок у Гонконзі.

Переваги цього способу в тому, що він має хорошу відповідність вимогам, фінансові канали чіткі, ймовірність отримання незаконних коштів низька, практично немає ризику замороження. Недоліком є те, що нинішні жителі материкового Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, знадобиться допомога друзів або родичів за кордоном; також може знадобитися особисто відвідати Гонконг для оформлення, що є досить клопітким для малих обмінів.

2. Великий обмін OTC

Цей спосіб має найнижчі витрати, користувач може самостійно відкривати рахунок та діяти. Але слід звернути увагу, що це стало одним із найпростіших каналів для отримання незаконних коштів. Якщо ви отримаєте кошти з невідомим джерелом, не тільки банківська картка може бути заблокована, і кошти не можуть бути використані, але також можуть бути конфісковані правоохоронними органами.

Якщо ви оберете цей спосіб, рекомендується уважно переглянути записи про торги та відгуки платформи контрагента, вибрати контрагента з високою репутацією, уникати контрагентів з ненормальними торговими записами.

3. Криптоактиви借记卡

В цілому, ризики використання дебетових карток з криптоактивами відносно невеликі, деякі картки навіть можна прив'язати до основних платіжних додатків. Але все ще існують певні ризики, головним чином через велику кількість агентів з відкриття карток, тому потрібно обережно вибирати надійних постачальників послуг з суворим KYC. Водночас деякі постачальники послуг дебетових карток можуть раптово припинити надання послуг, що призведе до неможливості використання коштів.

4. Криптоактиви брокери

Ризики обміну через брокерів подібні до ризиків на біржах OTC, і також може виникнути отримання коштів з невідомих джерел, що може призвести до блокування картки або проведення розслідування. Існують навіть крайні випадки, коли багаторазовий обмін через брокерів призводив до статусу підозрюваного. Загалом, ризики каналів брокерів є досить великими, тому не рекомендується їх вибирати без особливих причин, якщо немає дуже надійного партнера.

5. Офлайн обмін у Гонконзі

Цей спосіб зазвичай потребує наявності закордонних (, включаючи банківські картки Гонконгу ). У Гонконзі існує два види офлайн-каналів обміну: банкомати та фізичні магазини. Невеликі угоди зазвичай не потребують реєстрації інформації про клієнтів, великі угоди вимагають простого KYC. Комісія зазвичай становить приблизно 4%.

Для користувачів, чиї джерела фінансування є законними та використовуються лише для особистого споживання і інвестицій, це відносно зручний канал. Але все ще існує ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується обирати магазини з хорошою репутацією та стабільним бізнесом для обміну.

Висновок

Необхідно підкреслити, що наразі не існує абсолютно безпечного, безризикового рішення для обміну криптоактивами. Навіть ті способи, про які йдеться в цій статті, все ще несуть ризики отримання незаконних коштів, високих витрат на транзакції тощо. Рекомендується користувачам ретельно розглянути питання перед обміном, зважити переваги та недоліки, не приймати легковажних рішень.