Стратегії низькоризикових інвестицій у період ринкових коливань
У квітні 2025 року глобальні фінансові ринки зазнали різких коливань. Нова тарифна політика уряду Трампа викликала широке економічне невизначеність. На початку квітня було встановлено базову ставку мита 10% для основних торгових партнерів, а для певних країн застосовано вищі ставки. Цей крок призвів до посилення напруженості в глобальних ланцюгах постачання та викликав сильну реакцію ринку.
Індекс S&P 500 за чотири дні втратив 5,8 трильйона доларів капіталізації, що стало найбільшим тижневим падінням за майже 70 років. Ціна біткоїна коливалася в межах від 80 до 90 тисяч доларів. Голова Федеральної резервної системи Пауелл заявив, що мита можуть підвищити інфляцію та стримувати економічне зростання, але ФРС не буде втручатися на ринку шляхом зниження процентних ставок. Кілька інвестиційних банків підвищили прогнози ймовірності рецесії в США.
В таких невизначених умовах, як інвестори повинні реагувати? Продукти з прибутковістю на основі стабільних монет з низьким ризиком можуть бути непоганим вибором, давайте розглянемо чотири продукти з прибутковістю на основі стабільних монет.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Користувачі можуть вносити USDC через платформу Spark для участі в заощадженнях. Доходи в основному походять від ставки заощаджень Sky (SSR), що генерується від комісій за кредитування криптовалюти, інвестицій у державні облігації США та надання ліквідності іншим платформам. USDC обмінюється на USDS у співвідношенні 1:1 через Sky PSM, щоб вносити доходи в золотий резерв SSR, а вартість токенів sUSDC зростає разом з накопиченням доходів.
Оцінка ризиків: низька. Стабільність USDC висока, Spark пройшов кілька аудитів, що зменшує ризики смарт-контрактів. Але слід звернути увагу на потенційний вплив ринкових коливань на ліквідність.
Berachain BYUSD| МЕДОВИЙ (Berachain)
Користувачі можуть надавати ліквідність для пули BYUSD/HONEY на рідному DEX BEX Berachain. Прибутки переважно походять від винагород BGT та частки комісій від торгів у пулі. BGT є невідчужуваним токеном управління Berachain, який можна спалити в співвідношенні 1:1 за BERA та ділитися доходами від комісій основних dApp.
Оцінка ризику: низька до середньої. BYUSD та HONEY є стейблкоїнами, ціни яких відносно стабільні. Механізм PoL Berachain пройшов аудит, ризик смарт-контрактів є низьким. Але винагороди BGT можуть коливатися через коригування викидів.
Uniswap V4 USDC-USDT0 ліквідний пул
Через платформу Merkl користувачі можуть надавати ліквідність для пулу USDC/USDT Uniswap V4. Uniswap V4 вводить механізм "гачка", який дозволяє розробникам налаштовувати функції пулу, такі як динамічне коригування зборів та автоматичне ребалансування, підвищуючи ефективність капіталу та потенціал прибутку.
Оцінка ризиків: низька до середньої. Пул USDC/USDT є парою стабільних монет, ризик коливань цін є низьким. Але слід звернути увагу на ризик смарт-контрактів та можливе зниження доходу після закінчення періоду стимулювання.
Ринок ешелонів USDC (Aptos)
Користувачі можуть вносити USDC на платформу Echelon Market для участі в постачанні. Цей продукт інтегрований з протоколом Thala, пропонуючи процентні ставки на постачання USDC та винагороди thAPT. thAPT є депозитним сертифікатом Thala, який може бути обміняний на APT у співвідношенні 1:1.
Оцінка ризиків: від низького до середнього. Стабільність USDC висока, але слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів в екосистемі Aptos і вплив витрат на викуп thAPT на прибуток. Ринкова волатильність може вплинути на вартість винагород thAPT.
Підсумок
У періоди ринкових коливань ці продукти з низьким ризиком доходу на базі стейблкоїнів можуть забезпечити відносно безпечний притулок для інвесторів. Однак інвесторам все ще слід обережно оцінювати характеристики та потенційні ризики кожного продукту, приймаючи зважене рішення відповідно до власної здатності переносити ризики. Завжди пам’ятайте, що будь-які інвестиції пов’язані з ризиком, а минулі результати не є показником майбутніх доходів.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Аналіз продуктів доходності 4-х стейблкоїнів та оцінка ризиків у період ринкових коливань
Стратегії низькоризикових інвестицій у період ринкових коливань
У квітні 2025 року глобальні фінансові ринки зазнали різких коливань. Нова тарифна політика уряду Трампа викликала широке економічне невизначеність. На початку квітня було встановлено базову ставку мита 10% для основних торгових партнерів, а для певних країн застосовано вищі ставки. Цей крок призвів до посилення напруженості в глобальних ланцюгах постачання та викликав сильну реакцію ринку.
Індекс S&P 500 за чотири дні втратив 5,8 трильйона доларів капіталізації, що стало найбільшим тижневим падінням за майже 70 років. Ціна біткоїна коливалася в межах від 80 до 90 тисяч доларів. Голова Федеральної резервної системи Пауелл заявив, що мита можуть підвищити інфляцію та стримувати економічне зростання, але ФРС не буде втручатися на ринку шляхом зниження процентних ставок. Кілька інвестиційних банків підвищили прогнози ймовірності рецесії в США.
В таких невизначених умовах, як інвестори повинні реагувати? Продукти з прибутковістю на основі стабільних монет з низьким ризиком можуть бути непоганим вибором, давайте розглянемо чотири продукти з прибутковістю на основі стабільних монет.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Користувачі можуть вносити USDC через платформу Spark для участі в заощадженнях. Доходи в основному походять від ставки заощаджень Sky (SSR), що генерується від комісій за кредитування криптовалюти, інвестицій у державні облігації США та надання ліквідності іншим платформам. USDC обмінюється на USDS у співвідношенні 1:1 через Sky PSM, щоб вносити доходи в золотий резерв SSR, а вартість токенів sUSDC зростає разом з накопиченням доходів.
Оцінка ризиків: низька. Стабільність USDC висока, Spark пройшов кілька аудитів, що зменшує ризики смарт-контрактів. Але слід звернути увагу на потенційний вплив ринкових коливань на ліквідність.
Berachain BYUSD| МЕДОВИЙ (Berachain)
Користувачі можуть надавати ліквідність для пули BYUSD/HONEY на рідному DEX BEX Berachain. Прибутки переважно походять від винагород BGT та частки комісій від торгів у пулі. BGT є невідчужуваним токеном управління Berachain, який можна спалити в співвідношенні 1:1 за BERA та ділитися доходами від комісій основних dApp.
Оцінка ризику: низька до середньої. BYUSD та HONEY є стейблкоїнами, ціни яких відносно стабільні. Механізм PoL Berachain пройшов аудит, ризик смарт-контрактів є низьким. Але винагороди BGT можуть коливатися через коригування викидів.
Uniswap V4 USDC-USDT0 ліквідний пул
Через платформу Merkl користувачі можуть надавати ліквідність для пулу USDC/USDT Uniswap V4. Uniswap V4 вводить механізм "гачка", який дозволяє розробникам налаштовувати функції пулу, такі як динамічне коригування зборів та автоматичне ребалансування, підвищуючи ефективність капіталу та потенціал прибутку.
Оцінка ризиків: низька до середньої. Пул USDC/USDT є парою стабільних монет, ризик коливань цін є низьким. Але слід звернути увагу на ризик смарт-контрактів та можливе зниження доходу після закінчення періоду стимулювання.
Ринок ешелонів USDC (Aptos)
Користувачі можуть вносити USDC на платформу Echelon Market для участі в постачанні. Цей продукт інтегрований з протоколом Thala, пропонуючи процентні ставки на постачання USDC та винагороди thAPT. thAPT є депозитним сертифікатом Thala, який може бути обміняний на APT у співвідношенні 1:1.
Оцінка ризиків: від низького до середнього. Стабільність USDC висока, але слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів в екосистемі Aptos і вплив витрат на викуп thAPT на прибуток. Ринкова волатильність може вплинути на вартість винагород thAPT.
Підсумок
У періоди ринкових коливань ці продукти з низьким ризиком доходу на базі стейблкоїнів можуть забезпечити відносно безпечний притулок для інвесторів. Однак інвесторам все ще слід обережно оцінювати характеристики та потенційні ризики кожного продукту, приймаючи зважене рішення відповідно до власної здатності переносити ризики. Завжди пам’ятайте, що будь-які інвестиції пов’язані з ризиком, а минулі результати не є показником майбутніх доходів.