На злетах і падіннях ринку криптоактивів, коли інвестори нарешті зустрічають радість від прибутку, вони можуть зіштовхнутися з несподіваною проблемою: карта заблокована. Ця ситуація викликає більше занепокоєння, ніж пропуск можливостей для інвестицій. Припустимо, ви маєте велику кількість USDT і готуєтеся обміняти їх на фіат через позабіржову торгівлю. Здавалося б, безпечний процес угоди — спочатку перевести криптоактиви на забезпечений акаунт, дочекатися переведення фіату від контрагента, а потім підтвердити випуск монет — насправді приховує багато ризиків.

Багато інвесторів вважають, що достатньо ретельно перевірити історію акаунту контрагента або вибрати надійного трейдера, щоб уникнути ризиків. Проте це не так просто. Ризик замороження акаунту схожий на приховану міну, що залежить не лише від легітимності поточної угоди, але й від того, чи були кошти раніше залучені до підозрілих транзакцій. Навіть угоди, що відбувалися кілька місяців тому, можуть призвести до раптової заморозки акаунту, якщо вони були пов'язані з фінансовим ланцюгом, що підлягає розслідуванню.

Додатково варто звернути увагу на те, що картки, які використовують криптоактиви, що часто здійснюють великі транзакції, зазвичай вже позначені банківською системою як високий ризик. Проведення угод з такими акаунтами може призвести до того, що ваш акаунт також буде внесений до списку спостереження. Крім того, якщо у вашому акаунті раптово з'являться дії, що не відповідають звичному торговому профілю, такі як часті великі перекази, це також може спровокувати попередження банку про відмивання грошей, що призведе до обмеження або замороження акаунту.

Ця феномена має своїм коренем те, що в епоху великих даних фінансовий нагляд стає все більш суворим. Багато незаконних коштів використовують USDT та інші криптоактиви для обігу, що робить часті угоди з криптоактивами легкими для зв'язку з чорним списком шахрайства. Більшість акаунтів трейдерів криптоактивів вже були позначені банками як високий ризик. Тривалі великі угоди з цими акаунтами не що інше, як підставляти себе під надзвичайно високий ризик.

У отриманні прибутку від інвестицій у криптоактиви, безумовно, важливо, але справжнє випробування розуму полягає в тому, як безпечно конвертувати прибутки у фіат. При обміні криптоактивів не слід надто прагнути до швидкості або низьких комісій, а слід перш за все враховувати захист безпеки акаунта. Лише так можна дійсно зберегти важко здобуті інвестиційні прибутки.

Шлях до реалізації криптоактивів сповнений викликів, і інвесторам потрібно зберігати обережність і терпіння. Лише глибоко розуміючи відповідні ризики та вживаючи належних запобіжних заходів, можна забезпечити, щоб кожна реалізація була безпечною та гладкою. У цьому швидко розвиваючому світі криптоактивів розумна та обережна стратегія реалізації стане обов'язковою навичкою для успішних інвесторів.