Năm mới, Đường đua mới——DeFAI có thể mang lại cơ hội gì?
[TL;DR]:
Thị trường gần đây đã trải qua những biến động lặp đi lặp lại, với tình hình tổng quan trong lĩnh vực AI Agent vẫn đang chìm trong sự kìm hãm.
Tuy nhiên, giữa hoàn cảnh này, khái niệm DeFAI đã nổi lên phản đối xu hướng, trở thành một điểm nóng thị trường mới và mang đến cơ hội chưa từng có cho các nhà đầu tư.
Giới thiệu
DeFi luôn là cửa ngõ quan trọng để blockchain thu hút người dùng chính thống, nhưng trải nghiệm hoạt động phức tạp của nó đã trở thành một chướng ngại lớn đối với sự thông dụng đại trà. Một câu chuyện mới đã được đưa ra - DeFAI (Tài chính phi tập trung + Trí tuệ nhân tạo) - mang lại hy vọng để vượt qua những chướng ngại này. Theo sau sự hào nhoáng về các khung AI, DeFAI đang lặng lẽ trở thành một trong những hành trình nóng nhất trong lĩnh vực Crypto AI Agent. Vậy, DeFAI chính xác là gì? Nó sẽ thay đổi không gian DeFi như thế nào? Và nó sẽ dẫn đến đâu trong tương lai?
DeFAI là gì?
Đơn giản, DeFAI là DeFi được nâng cấp với khả năng trí tuệ nhân tạo (AI). Việc giới thiệu các đại lý AI cải thiện đáng kể trải nghiệm người dùng bằng cách thay thế người dùng trong việc thực hiện các hoạt động phức tạp trên chuỗi.
Ví dụ về một hoạt động DeFi điển hình: nếu bạn muốn trao đổi 0.1 ETH để lấy SOL, phương pháp truyền thống bao gồm các bước sau:
Tìm một giao thức cầu nối để chuyển tài sản qua chuỗi Solana;
Tìm một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) trên Solana;
Cuối cùng, thực hiện trao đổi.
Quá trình này phể tạo ra, dai dàng và tần thường, thước đầu người mới bằng lòng và ngại sự hẹn học và ngăn chận việc áp dụng blockchain. Sự xuất hiện của DeFAI mang lại hy vọ sự thay đời, có thể đưa ra sự đường nhanh chóng mọi thủ.
Với DeFAI, việc thực hiện cùng một hoạt động - trao đổi 0.1 ETH cho SOL - chỉ đòi hỏi người dùng nhập lệnh trao đổi. Trí tuệ nhân tạo xử lý phần còn lại của các bước tẻ nhạt. Bạn không còn cần dành một lượng thời gian đáng kể để học cách sử dụng cơ sở hạ tầng DeFi như ví tiền, DEXs hoặc trao đổi.
Hãy tưởng tượng một tương lai trong đó giao diện của DeFAI giống với ChatGPT. Người dùng không chỉ có thể tương tác với trí tuệ nhân tạo mà còn thực hiện các hoạt động trên chuỗi. DeFAI có thể tăng cường hiệu suất và bảo mật cho các dự án DeFi bằng cách tận dụng khả năng tính toán mạnh mẽ và khả năng phân tích dữ liệu của trí tuệ nhân tạo. Đồng thời, ngành công nghiệp DeFi có thể phát triển thành một hệ sinh thái tài chính thông minh, hiểu biết và hiệu quả hơn.
What khả năng tưởng tượng mà DeFAI mang lại?
Theo dữ liệu từ CoinGecko, trong những biến động thị trường gần đây, vốn hóa thị trường của DeFAI tiếp tục tăng, gần như hình thành xu hướng độc lập. Vốn hóa thị trường của nó hiện đã vượt qua 2,7 tỷ đô la, cho thấy tiềm năng thị trường to lớn.
Tuy nhiên, từ quan điểm vận hành dự án thực tế, DeFAI vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm. Các lĩnh vực chính mà nó đang khám phá có thể tóm tắt thành bốn loại:
Trừu tượng AI
Trừu tượng AI đề cập đến việc nhúng khả năng xử lý thông tin của các mô hình AI lớn vào các sản phẩm DeFi, cho phép người dùng thực hiện các hoạt động một cách dễ dàng.
Các sản phẩm như vậy thường phải đối mặt với sự chỉ trích ở giai đoạn này do trải nghiệm tương tác chưa hoàn chỉnh. Ví dụ, có thể có sự không nhất quán giữa các lệnh mơ hồ được nhập bởi người dùng và việc thực hiện chính xác bởi phần mềm AI, dẫn đến trải nghiệm người dùng kém. Tuy nhiên, với việc tối ưu hóa và hoàn thiện liên tục của trí tuệ nhân tạo, những sản phẩm này cũng thể hiện tiềm năng lâu dài.
Thông qua các mô hình tương tác mới, những sản phẩm này cuối cùng có thể giải quyết các nhu cầu giao dịch cơ bản và thậm chí thúc đẩy hình thành các mô hình giao dịch mới.
Quản lý danh mục tự động và tối ưu hóa lợi suất
Quản lý danh mục tự động và tối ưu hóa lợi suất là sản phẩm cơ bản của vòng đấu giá trị trước đó trên thị trường DeFi. Đơn giản nói, chúng liên quan đến việc theo dõi và phân tích dữ liệu trên chuỗi hiện thời để phát triển và thực hiện các chiến lược tối ưu hóa lợi suất.
Nhân tố cốt lõi của những sản phẩm như vậy nằm trong việc kết hợp dữ liệu trên chuỗi thời gian thực với khả năng bắt lấy cơ hội giao dịch, cung cấp một giải pháp tối ưu hóa chiến lược toàn diện bao gồm phân bổ quỹ, thực hiện cơ hội lợi nhuận, dự báo thu nhập và kiểm soát rủi ro.
Bằng cách tích hợp công nghệ AI, hiệu suất của những sản phẩm này được cải thiện thêm. Ví dụ, các đại lý AI có thể điều chỉnh chiến lược cá nhân hóa, cho phép người dùng có một trợ lý giao dịch tiên tiến riêng biệt tự động nhận dạng cơ hội đầu tư trên chuỗi và thực hiện giao dịch. Sự kết hợp này không chỉ tiếp tục logic hoạt động tinh refin của DeFi mà còn mang đến cho người dùng trải nghiệm đầu tư hiệu quả và cá nhân hóa hơn.
Phân tích thị trường hoặc dự đoán
Những sản phẩm này sử dụng trí tuệ nhân tạo để cung cấp phân tích chiến lược giao dịch và dự đoán xu hướng thị trường, đã trở thành nguồn thông tin quan trọng đối với nhiều nhà giao dịch.
Xem xét xem những sản phẩm như vậy có thể duy trì sự phát triển của chúng trong dài hạn phụ thuộc vào việc các hệ thống trí tuệ nhân tạo có thể quản lý tài sản của người dùng một cách tự động và thực hiện các hoạt động giao dịch dựa trên thông tin và quyết định thời gian thực. Mặc dù bước này chưa được thực hiện hoàn toàn, tiềm năng về tăng trưởng do lưu lượng và tiền tệ đã cho thấy triển vọng đáng kể.
Cơ sở hạ tầng hoặc nền tảng DeFAI
Danh mục này của các dự án cung cấp hỗ trợ cơ bản cho việc tích hợp trí tuệ nhân tạo và tài chính phi tập trung, bao gồm các khía cạnh như công suất tính toán, dữ liệu và điều chỉnh tinh chỉnh.
Phạm vi của những giao thức này rất rộng, bao gồm các nền tảng AI Agent-native như #ai16z và #Virtual, cũng như các dự án như Bittensor, Atheir và Vana, liên quan đến sức mạnh tính toán và dữ liệu AI.
Các cơ sở hạ tầng này không chỉ hỗ trợ phát triển và vận hành các ứng dụng AI mà còn thúc đẩy sự đổi mới và tăng trưởng trong hệ sinh thái AI+DeFi. Là sự hỗ trợ cơ bản, chúng quan trọng cho việc triển khai và mở rộng các ứng dụng AI+DeFi khác, mang đến nhiều khả năng mới cho ngành công nghiệp.
DeFAI đang hướng đến đâu?
Các nhà phân tích ngành nghề nói chung tin rằng sự phát triển tương lai của DeFAI sẽ tiến qua bốn giai đoạn:
Bước 1: Tập trung vào Hiệu suất
Giai đoạn đầu của DeFi AI sẽ tập trung vào hiệu suất, cải thiện trải nghiệm người dùng thông qua các công cụ sáng tạo cho phép người dùng dễ dàng hoàn thành các hoạt động DeFi phức tạp mà không cần kiến thức sâu về giao thức.
Trọng tâm của giai đoạn này là nhu cầu trí tuệ nhân tạo sở hữu khả năng hiểu lời nhắc của người dùng, xác định chính xác nhu cầu và phản hồi ngay cả khi định dạng đầu vào của người dùng không đều. Thứ hai, nó sẽ có thể hoàn thành hiệu quả các hoạt động hoán đổi trong thời gian khối ngắn nhất để nâng cao hiệu quả giao dịch. Cuối cùng, phân tích thị trường theo thời gian thực sẽ hỗ trợ người dùng đưa ra quyết định tối ưu dựa trên mục tiêu đầu tư của họ, cho phép tham gia tốt hơn vào hệ sinh thái DeFi.
Nếu những đổi mới này có thể được triển khai thành công, chúng sẽ giảm đáng kể các rào cản đối với giao dịch trên chuỗi, tiết kiệm thời gian và công sức của người dùng. Giai đoạn này có thể khởi đầu một ‘khoảnh khắc hư ảo’ trong những tháng tới, thúc đẩy sự phát triển nhanh chóng trong ngành.
Giai đoạn 2: Giao dịch tự động với các đại lý thông minh
Sau khi giải quyết các thách thức về hiệu suất, DeFi AI sẽ bước vào giai đoạn thứ hai - giao dịch tự động với các đại lý thông minh.
Các đại lý thông minh sẽ thực hiện các chiến lược giao dịch trong giai đoạn này với ít sự can thiệp của con người. Họ sẽ điều chỉnh quyết định một cách linh hoạt dựa trên những hiểu biết của bên thứ ba hoặc dữ liệu được cung cấp bởi các đại lý thông minh khác. Người dùng DeFi chuyên nghiệp hoặc có kinh nghiệm có thể điều chỉnh mô hình để tạo ra các đại lý cá nhân hóa, tối đa hóa lợi nhuận cho chính họ hoặc khách hàng của họ trong khi giảm đáng kể sự phụ thuộc vào theo dõi thủ công.
Giai đoạn 3: Sự minh bạch và Xác minh
Sau sự phát triển của hai giai đoạn đầu tiên, khi nhu cầu của người dùng về sự minh bạch tăng lên, quản lý ví và xác minh trí tuệ nhân tạo sẽ trở thành các lĩnh vực chính.
Để đáp ứng những nhu cầu này, các công nghệ như Môi trường Thực thi Đáng tin cậy (TEE) và Chứng minh không cần biết (ZKP) sẽ được giới thiệu để đảm bảo an ninh và minh bạch của hệ thống AI. Các công nghệ này sẽ tăng cường niềm tin của người dùng vào DeFi AI.
Giai đoạn 4: Công cụ không mã và Nền kinh tế Đại lý
Sau khi hoàn thành các giai đoạn trên, DeFi AI sẽ nhập vào giai đoạn cuối cùng của mình: xây dựng một nền kinh tế dựa trên các đại lý thông minh.
Trong giai đoạn này, các bộ công cụ kỹ thuật không yêu cầu mã nguồn hoặc giao thức AI-as-a-Service trong lĩnh vực DeFi sẽ trở nên khả thi. Người dùng không có kỹ năng lập trình có thể tạo ra và triển khai các đối tác thông minh của riêng mình, thúc đẩy sự thông qua và phát triển của hệ sinh thái DeFi.
Thông qua những công cụ này, các mô hình AI được huấn luyện trên dữ liệu tiền điện tử có thể được sử dụng trực tiếp cho giao dịch, tạo ra một nền kinh tế do các đại lý thông minh điều khiển. Điều này có thể mở rộng DeFi từ một lĩnh vực dành cho người dùng chuyên nghiệp đến một đối tượng người dùng rộng hơn, tiềm năng thay đổi cảnh quan dịch vụ tài chính.
Tất nhiên, việc phát triển DeFAI vẫn đối mặt với nhiều thách thức. Hầu hết các công cụ hiện có chỉ là phiên bản được đóng gói lại của ChatGPT, thiếu sự đổi mới đích thực. Ngoài ra, không có tiêu chuẩn rõ ràng để đánh giá chất lượng công cụ hoặc xác định các dự án chất lượng cao, làm cho việc dự án nổi bật khó có thể nổi lên.
Hơn nữa, việc phân mảnh dữ liệu trên chuỗi là một vấn đề đáng kể. Tính phi tập trung và không nhất quán của dữ liệu khiến cho các mô hình trí tuệ nhân tạo có xu hướng hướng đến tập trung hơn là phi tập trung. Cách xây dựng các đại lý phi tập trung thực sự trên chuỗi trong một môi trường như vậy vẫn là một thách thức cốt lõi để ngành công nghiệp đối mặt.
