Quy định mới của EU kiểm soát nghiêm ngặt Ẩn danh tài sản mã hóa, gây ra sự theo dõi rộng rãi trong ngành.

Gần đây, Liên minh Châu Âu lại thắt chặt quy định về tài sản mã hóa. Là khu vực pháp lý chính đầu tiên trên thế giới xây dựng khung quy định toàn diện về tiền điện tử, Liên minh Châu Âu đã đưa ra các biện pháp hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển tiền điện tử và ví cá nhân trong các quy định chống rửa tiền của mình. Các quy định mới này nhằm hạn chế các giao dịch Ẩn danh và tăng nghĩa vụ xác minh danh tính của các nền tảng.

Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện Châu Âu và Hội đồng chính thức triển khai ý tưởng này thành chính sách cụ thể, công bố "lệnh mở hộp" mới nhất về chống rửa tiền. Mục tiêu cốt lõi của quy định này là loại bỏ Ẩn danh trong giao dịch tiền điện tử, nhằm quản lý các hành vi như rửa tiền, trốn thuế và sử dụng tài sản mã hóa để chuyển tài sản.

Theo quy định mới, trong khu vực tài phán của Liên minh Châu Âu, không được phép sử dụng bất kỳ ví mã hóa tự quản nào không rõ danh tính để thực hiện bất kỳ giao dịch thanh toán tiền điện tử nào, bất kể quy mô. Đồng thời, các công ty tiền điện tử cần thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro. Những quy định này chủ yếu nhắm đến người sử dụng tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử.

Quy định "mở hộp" này có thể nói là một quy định mới có lợi và hại song song. Về mặt tích cực, nó phối hợp với luật MiCA mà Liên minh Châu Âu đã ban hành trước đó và các quy tắc thu thập thông tin chuyển khoản mã hóa, có khả năng tối đa hóa việc sử dụng các công cụ pháp lý để điều chỉnh các hành vi vi phạm pháp luật hiện đang được thực hiện bằng mã hóa trên thị trường. Đồng thời, hành vi "mở hộp" này cũng đặt nền tảng cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được ban hành trong tương lai.

Tuy nhiên, từ một góc độ khác, cách làm "mở hộp lệnh" cũng tỏ ra khá thô bạo. Nó trực tiếp xóa bỏ đặc điểm cốt lõi và bản chất nhất của "ẩn danh", đồng thời cũng làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên đặc tính phi tập trung của blockchain trong thời gian dài.

Đáng chú ý là, EU lần này thắt chặt không chỉ là quy định về tài sản mã hóa. Dự luật chống rửa tiền mới cũng đã kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền. Ví dụ, cấm sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai trên 3000 euro trong các giao dịch thương mại, thanh toán tiền mặt trên 10000 euro hoàn toàn bị cấm. Các chủ thể bán hàng trong ngành hàng xa xỉ cũng phải thực hiện kiểm tra và lưu giữ thông tin danh tính khách hàng tương tự như KYC. Ngoài ra, các lĩnh vực rủi ro cao truyền thống như bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ chịu sự giám sát chặt chẽ của EU.

Mặc dù "lệnh mở hộp" cần trải qua ba năm thời gian chờ sau khi công bố để chính thức có hiệu lực, nhưng thời gian chờ này chỉ được sử dụng cho việc điều chỉnh tuân thủ. Điều này có nghĩa là, trong khu vực tài phán của Liên minh châu Âu, không còn có thể sử dụng ví tự lưu trữ để thực hiện thanh toán mã hóa Ẩn danh.

Đối với quy định mới này, ý kiến trong ngành không thống nhất. Có chuyên gia cho rằng, "lệnh mở hộp" có thể gây tổn hại đến hệ thống kinh doanh cạnh tranh tự do của EU, thậm chí có thể xâm phạm quyền công dân cơ bản. Tuy nhiên, cũng có quan điểm cho rằng, trong bối cảnh tội phạm sử dụng mã hóa thường xuyên xảy ra hiện nay, lợi ích và bất lợi của "lệnh mở hộp" nên được đánh giá dựa trên kết quả thực hiện sau này.

Dù sao đi nữa, với tư cách là khu vực tài phán đầu tiên trên thế giới dám thử nghiệm quy định về tài sản mã hóa, bước đi này của Liên minh Châu Âu chắc chắn sẽ có ảnh hưởng sâu rộng đến ngành công nghiệp tài sản mã hóa toàn cầu, đáng để ngành công nghiệp theo dõi liên tục.