FBI《Báo cáo gian lận tài sản tiền điện tử năm 2024》Độ sâu giải thích: Xu hướng, hình ảnh nạn nhân và đề xuất phòng ngừa

Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ đã phát hành "Báo cáo gian lận Tài sản tiền điện tử năm 2024", phân tích dựa trên dữ liệu thu thập từ Trung tâm Báo cáo Tội phạm mạng năm 2024. Bài viết này sẽ giải thích nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả hiểu rõ những thay đổi xu hướng mới nhất và nâng cao nhận thức phòng ngừa an ninh mạng.

Một, Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

1. Tình hình tổng thể

Năm 2024, trung tâm báo cáo đã nhận được 859,532 đơn khiếu nại, thiệt hại thực tế là 16,6 tỷ đô la Mỹ, tăng 33% so với năm trước. Trong số đó, 256,256 đơn khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, trung bình mỗi sự kiện thiệt hại khoảng 19,372 đô la Mỹ. Khoảng 83% thiệt hại do lừa đảo qua mạng gây ra.

2. Tài sản tiền điện tử liên quan

Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 vụ, gây thiệt hại 9,3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với cùng kỳ năm trước. Nhóm người trên 60 tuổi là những nạn nhân chính.

3. Tình trạng bị hại của nhóm người trên 60 tuổi

Nhóm này đã nộp 147,127 khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 triệu đô la. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 đô la, thiệt hại trung bình lên đến 83,000 đô la.

Hai, phân tích nhóm nạn nhân

1. Phân bố độ tuổi

• Dưới 20 tuổi: 17.993 khiếu nại, thiệt hại 22,5 triệu đô la
• 20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu đô la
• 30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, thiệt hại 14 tỷ đô la
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 22 tỷ đô la
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ đô la
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 4,8 tỷ đô la

2. Đặc điểm của nhóm nạn nhân tài sản tiền điện tử

Nhóm người trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại nhiều nhất trong các vụ lừa đảo đầu tư tài sản tiền điện tử (8.043 vụ), với tổng số tiền thiệt hại lên đến 1,6 tỷ USD. Nhóm này cũng là nạn nhân chính của các vụ lừa đảo ATM tài sản tiền điện tử (2.674 vụ, thiệt hại 107 triệu USD) và tống tiền (20.445 vụ, thiệt hại 724 triệu USD).

Ba, Phân tích loại tội phạm

1. Xếp hạng số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo trực tuyến/Điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415 khởi đầu
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
4. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

2. Xếp hạng số tiền thua lỗ

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 tỷ USD
2. Lừa đảo qua email thương mại(BEC): 2,77 tỷ USD
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 tỷ USD
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 14.5 triệu đô la
5. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la Mỹ

3. Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

• Khiếu nại nhiều nhất: Tống tiền (47.054 vụ), Lừa đảo đầu tư (41.557 vụ)
• Mất mát lớn nhất: Lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ USD), Rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD)

4. Các loại lừa đảo chính mà nhóm người từ 60 tuổi trở lên gặp phải

• Số lượng khiếu nại nhiều nhất: Lừa đảo qua mạng, hỗ trợ kỹ thuật, tống tiền, rò rỉ dữ liệu cá nhân, lừa đảo đầu tư
• Mất mát nhiều nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email doanh nghiệp ( BEC ), rò rỉ dữ liệu cá nhân

Bốn, Lừa đảo trực tuyến và Khôi phục tài sản

1. Tình hình lừa đảo trực tuyến tổng thể

Năm 2024, trung tâm báo cáo đã nhận được 333,981 khiếu nại về lừa đảo trực tuyến, gây ra thiệt hại 13,7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm mã hóa, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

2. Phương pháp lừa đảo điển hình

• Lừa đảo qua trung tâm gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1,9 tỷ USD
• Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2,7 triệu đô la
• Lừa đảo đường cao tốc (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12,9 triệu đô la
• Lừa đảo giao hàng vàng: 525 vụ, tổn thất 2.19 triệu đô la Mỹ

3. Mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1.571 triệu đô la Mỹ. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Kết quả thu hồi tài sản

• Xử lý 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng tài sản 5,6 tỷ USD, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%
• "Thông báo hành động nâng cấp" đã thành công thông báo cho 4.323 nạn nhân của các vụ lừa đảo tài sản tiền điện tử, cứu vớt khoảng 285 triệu đô la Mỹ tổn thất tiềm năng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại lừa đảo trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với năm trước.
• Thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn trong các dự án gian lận tài chính

Năm, Đề xuất phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ từ lợi suất cao
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch
3. Tránh chuyển khoản cho người lạ
4. Cảnh giác với giao dịch ATM tài sản tiền điện tử
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA) để tăng cường tính bảo mật tài khoản

Tóm tắt

Số vụ án liên quan đến tài sản tiền điện tử tăng đáng kể vào năm 2024, và nhóm người trên 60 tuổi trở thành những nạn nhân chính. Các phương pháp lừa đảo thể hiện xu hướng chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao độ, tài sản tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền. Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được tiến triển, nhưng người dùng thông thường vẫn cần giữ sự cảnh giác cao độ và thực sự nâng cao nhận thức về an toàn. Chính phủ và các tổ chức tài chính nên tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền để hiệu quả ngăn chặn tội phạm mạng.