QUY ĐỊNH | Giám đốc điều hành Mesh.Trade Đưa ra Lập luận cho Tất cả Dịch vụ tài chính (FSPs) tại Nam Phi để Nhận Giấy phép Tiền điện tử

Theo Connie Bloem, đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Mesh.trade, một nhà cung cấp dịch vụ tài chính được cấp phép (FSP) tại Nam Phi, sự xuất hiện của mã hóa kỹ thuật số khiến cho các nhà cung cấp dịch vụ tài chính Nam Phi (FSPs) cần phải chấp nhận đổi mới này để duy trì tính cạnh tranh và sự phù hợp.

248 công ty đã nhận được giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử tại Nam Phi, biến quốc gia này trở thành nơi sôi động nhất cho các doanh nghiệp tiền điện tử trên lục địa. Tuy nhiên, Bloem khẳng định rằng giấy phép CASP không nên chỉ giới hạn cho các doanh nghiệp giao dịch tiền điện tử.

Cô ấy giải thích rằng mã hóa kỹ thuật số – quá trình chuyển đổi tài sản thực như trái phiếu, cổ phiếu và bất động sản thành các mã thông báo kỹ thuật số – đang nhanh chóng định hình lại bối cảnh tài chính. Mặc dù sự chuyển đổi này có vẻ kịch tính, Bloem nhấn mạnh rằng nó phản ánh chính xác tốc độ mà ngành công nghiệp đang phát triển.

Do đó, cô ấy lập luận rằng hầu hết các cố vấn tài chính không thể cung cấp hướng dẫn về những tài sản này vì họ thiếu loại danh mục tài sản crypto cần thiết cho giấy phép của họ. Khoảng trống này hạn chế khả năng của họ trong việc đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng đối với các tài sản tài chính mã hóa kỹ thuật số. Điều này có nguy cơ loại trừ các cố vấn khỏi một dòng kinh doanh sinh lợi và đang phát triển nhanh chóng.

“Không có cách nào khác. Trong thời đại này, việc bổ sung danh mục tài sản tiền điện tử vào giấy phép của các nhà cung cấp dịch vụ tài chính (FSP) là điều khôn ngoan. Làm như vậy đảm bảo rằng họ vẫn có liên quan và được trang bị để cung cấp cho khách hàng một loạt dịch vụ tài chính toàn diện,” nói Bloem.

Vào tháng 7 năm 2024, Mesh đã được cấp giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử loại 1 và loại 2 (CASP) bởi FSCA, trở thành nền tảng phát hành hoàn toàn được cấp phép đầu tiên ở châu Phi để mã hóa kỹ thuật số tài sản tài chính.

• Giấy phép CAT I là giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài chính tiêu chuẩn mà một CASP ở Nam Phi cần có để cung cấp tư vấn hoặc dịch vụ trao đổi cho khách hàng của mình.
• Giấy phép CAT II, hoặc giấy phép ủy quyền tùy chọn, cho phép khách hàng ủy quyền cho các nhà cung cấp dịch vụ tài chính quyền hạn để sử dụng sự tùy ý của họ trong việc cấu trúc danh mục đầu tư của khách hàng, chẳng hạn như.

Hai giấy phép này nhằm bảo vệ khách hàng và nhà đầu tư, đồng thời cho phép các cơ quan quản lý thực hiện hành động thực thi đối với các vi phạm tuân thủ.

Vào năm 2022, thị trường tài sản mã hóa kỹ thuật số được định giá 310 tỷ USD. Theo báo cáo của BCG, con số này dự kiến sẽ tăng vọt lên 16 nghìn tỷ USD vào năm 2030, chiếm 10% GDP toàn cầu.

Với mã hóa kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng, các cố vấn do dự trong việc thích ứng có nguy cơ bị bỏ lại khi các đối thủ cạnh tranh tận dụng những cơ hội mới nổi này, Bloem cho biết.

Bloem, người mà Mesh.trade gần đây đã được nhắc đến vì đã tạo điều kiện cho việc phát hành một khoản huy động vốn trị giá 1,6 triệu (30 triệu Rand) cho Water Financial, một nhà cung cấp thế chấp ngược ở Nam Phi, đã nêu rõ những lợi ích mà mã hóa kỹ thuật số mang lại cho tất cả các FSP.

Bloem liệt kê những lợi thế sau:

1.) Mở rộng cơ hội đầu tư với tài sản thay thế

Mã hóa kỹ thuật số đang cách mạng hóa việc đầu tư bằng cách cung cấp quyền truy cập vào nhiều loại tài sản hơn, từ bất động sản và trái phiếu cho đến những món đồ xa xỉ như nghệ thuật.

Nó cho phép các nhà cung cấp dịch vụ tài chính (FSPs) cung cấp các sản phẩm đầu tư sáng tạo, đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng về tài sản thay thế.

Vào năm 2024, Mesh.trade đã ra mắt trái phiếu doanh nghiệp mã hóa kỹ thuật số đầu tiên tại Châu Phi, với nhiều sản phẩm đột phá khác đang trên đường đến.

Như Mike Novogratz, CEO của Galaxy Digital, đã nói:

“Mã hóa kỹ thuật số có thể chia nhỏ quyền sở hữu của bất kỳ thứ gì, dân chủ hóa quyền truy cập, và mở khóa đầu tư toàn cầu.”

2.) Mở rộng quyền truy cập vào tài sản

Sở hữu phân đoạn thông qua mã hóa kỹ thuật số cho phép nhiều người hơn đầu tư vào các tài sản có giá trị cao, thúc đẩy sự bao gồm tài chính.

Điều này phù hợp với tầm nhìn của Tài chính 3.0 về việc mở rộng quyền truy cập vào các cơ hội tạo ra tài sản.

Một nghiên cứu của PwC cho thấy 57% nhà đầu tư toàn cầu đang khám phá các tài sản mã hóa kỹ thuật số, với các nhà đầu tư bán lẻ là động lực chính cho sự quan tâm này.

Một nghiên cứu tương tự vào năm 2024 của McKinsey cho thấy khoảng 2 nghìn tỷ đô la tài sản có thể được mã hóa kỹ thuật số vào năm 2030.

3.) Tăng cường tính thanh khoản và hiệu quả thị trường

Mã hóa kỹ thuật số tài sản nâng cao tính thanh khoản, cho phép giao dịch toàn cầu liền mạch các đơn vị phân đoạn.

Công nghệ blockchain đơn giản hóa các giao dịch, giảm chi phí và làm cho việc đầu tư hiệu quả hơn.

Người đồng sáng lập Ethereum, Vitalik Buterin, nhấn mạnh sự chuyển biến này:

“Mã hóa kỹ thuật số không chỉ liên quan đến hiệu quả – mà còn liên quan đến việc tạo ra các hệ thống công bằng và dễ tiếp cận hơn.”

4.) Minh bạch và Tin cậy

Sổ cái bất biến của blockchain đảm bảo quyền sở hữu và giao dịch an toàn, có thể xác minh.

Hợp đồng thông minh tự động hóa các quy trình, giảm thiểu nhu cầu về trung gian và làm cho việc đầu tư trở nên nhanh chóng và minh bạch hơn.

Như chuyên gia blockchain, Andreas Antonopoulos, tuyên bố:

“Với mã hóa kỹ thuật số, lòng tin không còn phụ thuộc vào các trung gian. Nó được nhúng trong chính hệ thống.”

Theo Larry Fink, Giám đốc điều hành của BlackRock:

“Thế hệ tiếp theo cho thị trường, thế hệ tiếp theo cho chứng khoán, sẽ là mã hóa kỹ thuật số chứng khoán. Nó sẽ làm cho các thị trường hiệu quả hơn nhiều.”

Bằng cách có được giấy phép CASP, các FSP có thể đi trước những thay đổi trong quy định và cung cấp cho khách hàng một loạt dịch vụ toàn diện, bao gồm tư vấn về trái phiếu mã hóa kỹ thuật số, cổ phiếu và các tài sản khác, theo Bloem. Điều này cũng giúp các FSP tránh mất khách hàng vào tay đối thủ cạnh tranh, những người có khả năng tốt hơn để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng đối với các sản phẩm tài sản crypto.

Bằng cách chuẩn bị ngay từ bây giờ, các nhà cung cấp dịch vụ tài chính (FSPs) có thể giành được lợi thế cạnh tranh và được công nhận là những cố vấn tiên phong, am hiểu công nghệ, Bloem cho biết. Thêm vào đó, việc bổ sung một danh mục tài sản tiền điện tử vào giấy phép của họ sẽ mở ra các nguồn doanh thu mới, từ đó nâng cao hơn nữa vị thế của họ trên thị trường.

Theo dõi chúng tôi trên X để cập nhật và bài viết mới nhất