Khảo sát sự kiện đóng băng stablecoin tập trung: Lấy ví dụ từ Tập đoàn Huy Hoàng Campuchia

Stablecoin tập trung được quản lý thông qua hợp đồng thông minh trên mạng blockchain, giá trị của nó gắn liền với tiền tệ pháp định. Ngoài việc sở hữu các đặc điểm chung của tiền điện tử, stablecoin tập trung còn trao cho bên phát hành quyền kiểm soát lớn, bao gồm phát hành thêm, tiêu hủy và hạn chế quyền sử dụng của các địa chỉ cụ thể.

Hành động đóng băng loại này thường được kích hoạt bởi yêu cầu của cơ quan thực thi pháp luật hoặc sự cố an ninh nghiêm trọng, nhằm ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp và bảo vệ tài sản bị thiệt hại. Khi việc sử dụng Stablecoin phi tập trung trong hệ thống tài chính truyền thống gia tăng, các sự kiện vi phạm pháp luật liên quan cũng tăng lên, dẫn đến hành động đóng băng ngày càng phổ biến. Điều này đã gây ra ảnh hưởng tiêu cực không nhỏ cho một số doanh nghiệp Web3 hoạt động bình thường nhưng vô tình tiếp nhận vốn có rủi ro, thậm chí mang lại rủi ro pháp lý.

Dưới đây là phân tích sự kiện 29,62 triệu USDT của Tập đoàn Hối đoái Campuchia bị đóng băng.

Tóm tắt về Tập đoàn Hối Vượng

Hội Vàng Group là một tập đoàn tài chính lớn tại Campuchia, hoạt động trong các lĩnh vực ví tiền điện tử, thanh toán, đảm bảo giao dịch, bảo hiểm và sàn giao dịch. Các dịch vụ thanh toán và đảm bảo cốt lõi của nó sử dụng nhiều USDT. Theo dữ liệu từ nền tảng giám sát rủi ro trên chuỗi, địa chỉ chính thức và người dùng của HuionePay và HuioneGuarantee thuộc Hội Vàng đã vượt quá 180.000, là doanh nghiệp tiền điện tử lớn nhất tại địa phương, có ảnh hưởng lan tỏa ra toàn bộ khu vực Đông Nam Á và thậm chí là Đông Á.

Từ tháng 6 năm 2022 đến tháng 6 năm 2024, quy mô tài chính hàng tháng của các địa chỉ liên quan đến Huìwàng có xu hướng tăng, từ mức tối thiểu 10,3 tỷ USDT tăng lên mức tối đa 83,9 tỷ USDT, tổng quy mô tài chính trong hai năm đạt 1023,97 tỷ USDT. Trong cùng thời gian, số dư trung bình hàng ngày của các địa chỉ này giữ ở mức 35,68 triệu USDT.

Do vì Đông Nam Á là khu vực có hoạt động phi pháp về tiền điện tử diễn ra nhiều, địa chỉ kinh doanh của Huirong đã bị ảnh hưởng đến một mức độ nào đó. Lấy một địa chỉ kinh doanh cốt lõi của HuioneGuarantee làm ví dụ, từ tháng 7 năm 2023 đến tháng 6 năm 2024, trong tổng số tiền vào của địa chỉ này, tỷ lệ tiền có rủi ro cao từ đánh bạc là 1.62%, tỷ lệ tiền có rủi ro cao từ giao dịch đen xám là 15.71%, tỷ lệ tiền có rủi ro cao từ rửa tiền là 2.50%, tỷ lệ tiền có rủi ro cao từ gian lận là 0.09%.

Phân tích sự kiện đóng băng

Vào ngày 13 tháng 7 năm 2024, một địa chỉ trên mạng TRON đã bị hạn chế sử dụng, trong đó 29.62 triệu USDT đã bị đóng băng. Điều tra cho thấy, địa chỉ này chỉ được tạo ra 5 ngày trước khi hoàn thành giao dịch vượt quá 1 tỷ USDT, đã nhận được một lượng lớn tiền gửi từ các địa chỉ được đánh dấu là HuionePayUser, cùng với các quỹ từ các địa chỉ chính thức khác của Huy Wang. Do đó, xác nhận rằng địa chỉ này là địa chỉ kinh doanh chính thức của Huy Wang, lý do đóng băng có thể là do đã nhận được một số tiền lớn bị đánh cắp.

Cuộc điều tra sâu hơn cho thấy, một phần tài sản trong sự kiện bị đánh cắp của một sàn giao dịch ở Nhật Bản đã được chuyển vào HuionePay thông qua việc trao đổi giữa các chuỗi. Cụ thể, khoảng 610BTC đã được chuyển đến các chuỗi khác thông qua các cầu nối khác nhau, sau đó được đổi thành khoảng 31,82 triệu đô la Mỹ của Stablecoin, cuối cùng trong số đó khoảng 14 triệu đô la Mỹ đã vào một địa chỉ bị đông lạnh.

Cần lưu ý rằng, ngoài các sự kiện nêu trên, một phần tiền trong vụ trộm sàn giao dịch khác cũng liên quan đến Huỳnh Vượng. Vào đầu tháng 6 năm 2024, ít nhất 1.050.000 USDT có liên quan đã chảy vào địa chỉ người dùng HuionePay và được chuyển đến nhiều địa chỉ kinh doanh chính thức của Huỳnh Vượng.

Hiện tại không có bằng chứng trực tiếp cho thấy việc đóng băng này liên quan đến hai sự kiện an ninh này, nhưng xét thấy các địa chỉ kinh doanh khác của Huìwàng không bị ảnh hưởng, điều này ít nhất cho thấy việc đóng băng này không nhằm vào tập đoàn Huìwàng.

Phân tích lưu chuyển tài chính sau khi bị đóng băng

2963 triệu USDT bị đóng băng tương đương 75% dự trữ của Huibang, gây áp lực nhất định lên việc rút tiền. Phân tích cho thấy, sau 2,5 giờ xảy ra sự kiện đóng băng, Huibang đã kích hoạt địa chỉ kinh doanh mới để xử lý nhu cầu của người dùng. Địa chỉ này đã hoàn thành giao dịch 733 triệu USDT trong thời gian ngắn, nhưng không phát hiện bất thường rõ ràng.

Phân tích đối tác giao dịch của địa chỉ mới này cho thấy, trong số mười đối tác có tổng số tiền chuyển vào nhiều nhất, có hai địa chỉ dịch vụ bảo lãnh của Huy Hoàng đã chuyển vào tổng cộng 0.88 triệu USDT, chiếm 23.64% tổng số tiền chuyển vào. Trong số mười đối tác có tổng số tiền chuyển ra nhiều nhất, có ba địa chỉ dịch vụ bảo lãnh của Huy Hoàng đã nhận được tổng cộng 0.28 triệu USDT, chiếm 7.76% tổng số tiền chuyển ra.

Điều này cho thấy sau sự kiện đóng băng, Huy Hoàng đã trải qua sự rút tiền quy mô lớn, nhưng chính quyền đã kịp thời bổ sung dự trữ từ các địa chỉ kinh doanh khác, có thể đáp ứng nhu cầu rút tiền của người dùng.