Các quốc gia thu hẹp không gian pháp lý cho các cộng đồng tiền điện tử

Hàng ngày, các phương tiện truyền thông đang nói với chúng ta về cách các quốc gia khác nhau thực hiện các bước pháp lý để chấp nhận tiền điện tử. Tuy nhiên, không phải toàn nhân loại đang đi theo cùng một hướng trong vấn đề này. Vào ngày 14 tháng 7 năm 2025, Hungary đã ban hành luật biến "giao dịch crypto trái phép" thành một tội phạm bị phạt nhiều năm tù giam. Một số chính phủ khác cũng đang bận rộn thu hẹp các không gian pháp lý cho crypto.

Mục lục

• Tin tức từ Hungary
• Tín hiệu mơ hồ từ Nga
• Trung Quốc sẽ xem xét lại lập trường cứng rắn của mình về tiền điện tử
• Cuộc chiến của Thổ Nhĩ Kỳ chống lại crypto gia tăng vào năm 2025
• Cấm và thi hành nghiêm ngặt ở Nepal
• Sự thay đổi quyền lực ở Afghanistan đã dẫn đến việc cấm hoàn toàn tiền điện tử
• Kết luận

Tin tức từ Hungary

Cuộc tấn công của Hungary vào tiền điện tử được mô tả là "đột ngột", và nói chung, nó không phù hợp với cách tiếp cận tổng thể của châu Âu về quy định tiền điện tử. Chính phủ đã cấm giao dịch trên các nền tảng không được cấp phép. Những người vi phạm có thể phải đối mặt với án tù lên đến vài năm tùy thuộc vào số tiền liên quan đến các giao dịch bất hợp pháp.

Việc cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử không có giấy phép đã trở thành một vi phạm có thể bị xử phạt khác. Nhiều nền tảng tiền điện tử lớn đã phải ngừng dịch vụ của họ tại Hungary do luật này, khiến hàng triệu người dùng phải tìm kiếm các lựa chọn thay thế.

Điều tồi tệ hơn, một số người sợ rằng các giao dịch trong quá khứ có thể là lý do để bị truy tố, vì vậy có thể thấy rằng không có nhà giao dịch tiền điện tử nào an toàn ở Hungary. Thật khó để nói ai sẽ trở thành nạn nhân của luật mới, vì Cơ quan Giám sát Tài chính Hungary vẫn đang làm việc trên hướng dẫn tuân thủ.

Tín hiệu mơ hồ từ Nga

Cho đến năm 2020, tiền điện tử không có trạng thái pháp lý ở Nga. Chúng được coi là "các phương tiện tiền tệ" và bị cấm như vậy. Năm 2022, Nga bắt đầu làm việc về quy định thân thiện với tiền điện tử. Tuy nhiên, nhìn chung, tiền điện tử vẫn đang ở trong vùng xám nơi nhiều phương tiện truyền thông liên quan đến tiền điện tử và các thị trường tiền điện tử bị chặn. Trong bối cảnh áp lực trừng phạt, Tổng thống Vladimir Putin đã khuyến khích các công ty Nga giao dịch với các đối tác nước ngoài bằng cách sử dụng tiền điện tử.

Nga là một trong những quốc gia hàng đầu về khai thác Bitcoin. Trong khi chính phủ không đàn áp việc khai thác, ngành này đang bị tấn công từ các quốc gia phương Tây vì việc khai thác được cho là gắn liền chặt chẽ với giới tinh hoa của nhà nước. Đăng ký quốc gia mới về thiết bị khai thác nhằm tăng cường kiểm soát đối với ngành khai thác.

Một số ông trùm Nga đã chọn khai thác Bitcoin từ sớm. Ví dụ, nhà tài phiệt nhôm Oleg Deripaska đã cải tạo một trong những nhà máy của mình ở Siberia thành một cơ sở khai thác lớn vào năm 2019. BitRiver là một hoạt động khai thác bị trừng phạt. Các biện pháp trừng phạt đã dẫn đến việc đóng cửa sàn giao dịch tiền điện tử Nga Garantex.

Vào năm 2025, Ngân hàng Nga đã giới thiệu luật pháp cho phép việc trao đổi crypto cho "nhà giao dịch đủ tiêu chuẩn" và hạn chế đối với phần còn lại của người dân Nga. Nếu dự luật này được thông qua dưới hình thức này, nó sẽ nghiêm trọng hạn chế phạm vi pháp lý của các hành động liên quan đến crypto cho hầu hết công dân. Việc ra mắt thử nghiệm Đồng Ruble Kỹ thuật số, dự kiến vào năm 2025, đã bị hoãn lại.

Trung Quốc sẽ xem xét lại lập trường cứng rắn đối với crypto

Trung Quốc là một trong những quốc gia hàng đầu về khai thác Bitcoin và các doanh nghiệp tiền điện tử khác, nhưng sau một loạt các bước pháp lý hạn chế, đất nước này đã trở thành một trong những khu vực không thân thiện với tiền điện tử nhất trên thế giới. Đầu tiên, họ cấm các công ty tài chính nắm giữ tiền điện tử và giao dịch tiền điện tử, cuối cùng cấm họ thực hiện hoặc tạo ra bất kỳ loại giao dịch tiền điện tử nào. Các sàn giao dịch tiền điện tử đã bị cấm vào năm 2017, năm tiếp theo Trung Quốc đã cấm khai thác Bitcoin, và cuối cùng, lệnh cấm hoàn toàn đối với các hoạt động và khai thác tiền điện tử đã có hiệu lực vào năm 2021. Mỗi một trong những hạn chế này đã buộc các công ty phải di chuyển đến những khu vực thân thiện hơn.

Chỉ trong mùa hè năm 2025, thông tin không chính thức về một khả năng thaw tiền điện tử tại Trung Quốc đã bị rò rỉ trên phương tiện truyền thông. Được cho là, những người cầm quyền đã quyết định rằng họ nên nhạy cảm hơn với các công nghệ tài chính mới nhất giữa sự gia tăng phổ biến của stablecoin. Tuy nhiên, Trung Quốc vẫn tiếp tục làm việc trên đồng nhân dân tệ kỹ thuật số.

Cuộc chiến của Thổ Nhĩ Kỳ chống lại tiền điện tử gia tăng vào năm 2025

Tiền điện tử bắt đầu trở nên phổ biến sau sự sụt giảm mạnh giá trị của đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ. Hành động này không bị chính phủ bỏ qua. Ngân hàng Trung ương Thổ Nhĩ Kỳ đã phản ứng bằng cách cấm tiền điện tử vào năm 2021.

Tuy nhiên, sự phản đối của nhà nước Thổ Nhĩ Kỳ đối với crypto không dừng lại ở đây. Chính phủ đang cố gắng ngăn chặn dòng tiền chảy ra qua crypto. Vào tháng 6 năm 2025, đã có thông tin rằng Bộ Tài chính và Ngân khố của Thổ Nhĩ Kỳ đang làm việc về các quy định mới nhằm tăng cường kiểm soát các giao dịch crypto. Người dùng sẽ phải cung cấp giải thích bằng văn bản về mục đích của mỗi giao dịch crypto, và các nền tảng crypto sẽ bị buộc phải áp dụng độ trễ từ 48 đến 72 giờ khi ai đó rút tiền. Việc sử dụng stablecoin sẽ bị giới hạn ở mức 50.000 đô la mỗi tháng hoặc 3.000 đô la mỗi ngày. Ngoài ra, các nhà quản lý tài chính Thổ Nhĩ Kỳ đã cấm các sàn giao dịch phi tập trung như PancakeSwap.

Cấm nghiêm ngặt và thực thi ở Nepal

Nepal đã hoàn toàn cấm tiền điện tử vào năm 2018. Các hành động thực thi chống lại các nhà giao dịch P2P từ 2022-2025 đã dẫn đến hơn 50 vụ bắt giữ. Những người vi phạm lệnh cấm phải đối mặt với nhiều hình phạt khác nhau từ tiền phạt đến án tù.

Chính phủ theo dõi các ngân hàng và dịch vụ tiền điện tử, nhằm ngăn chặn mọi hoạt động liên quan đến tiền điện tử. Mặc dù có các luật lệ và biện pháp thực thi nghiêm ngặt, cư dân Nepal vẫn tiếp tục sử dụng tiền điện tử với rủi ro của riêng họ.

Sự thay đổi quyền lực ở Afghanistan đã dẫn đến lệnh cấm tiền điện tử hoàn toàn

Tuy nhiên, những năm 2020 chứng kiến nhiều chính phủ cố gắng loại bỏ tiền điện tử khỏi các quốc gia của họ. Khi Taliban chiếm quyền ở Afghanistan vào năm 2022, họ đã cấm tiền điện tử như một hình thức tiền giả.

Theo Chainalysis, trước năm 2022, Afghanistan là một quốc gia tương đối am hiểu về tiền điện tử. Sự thay đổi này đã dẫn đến việc đóng cửa 20 công ty địa phương làm việc với tiền điện tử.

Kết luận

Nhiều quốc gia đã cấm crypto vào năm 2018. Thời điểm rất rõ ràng: đại chúng đã biết đến Bitcoin vào năm 2017, và vào tháng 1 năm 2018, giá của nó đã sụp đổ. Thị trường altcoin cũng nhanh chóng lao dốc. Bong bóng ICO đã vỡ, để lại nhiều nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm với đôi tay trắng. Lệnh cấm crypto vào năm 2018 có thể được coi là phản ứng quốc tế nhanh chóng nhưng hời hợt trước những sự kiện này. Tuy nhiên, một số quốc gia đã xem xét lại cách tiếp cận của họ và chọn nghiên cứu crypto cũng như áp dụng các cơ chế quản lý rủi ro thay vì cấm tất cả crypto ngay lập tức.

Tuy nhiên, ở nhiều quốc gia, tiền điện tử vẫn chưa được hợp pháp hóa cho đến nay. Cần lưu ý rằng, ngay cả ở những nơi này, mọi người vẫn tiếp tục sử dụng tiền điện tử mặc dù có những hạn chế vừa phải và nghiêm ngặt. Điều này khiến cho các lập luận của những người hoài nghi về việc thiếu các trường hợp sử dụng tiền điện tử trở nên nông cạn.