Trong bối cảnh chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin ngày càng phong phú, nhưng năng lực và hiệu quả thực hiện của người dùng bị hạn chế, AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa cho người dùng DeFi mà không cần theo dõi.
Một, Phân loại và so sánh DeFAI và AgentFi
Mặc dù DeFAI và AgentFi đều thuộc lĩnh vực giao thoa "AI + DeFi", nhưng bản chất công nghệ, hình thức sản phẩm và sứ mệnh của chúng hoàn toàn khác nhau. AgentFi khác biệt so với các dự án DeFi truyền thống hoặc DeFAI được tổng quát hóa, đặc điểm cốt lõi của nó là: AI Agent là cơ thể thực thi chính và phương tiện ra quyết định, hoàn toàn tự động ra quyết định và thực thi khép kín, chứ không chỉ đơn giản là sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ ra quyết định thông qua phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.
DeFAI lớn: Sử dụng AI hỗ trợ hoặc nâng cao các chức năng liên quan đến DeFi, chẳng hạn như tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, gợi ý đầu tư và các ứng dụng công cụ khác, mô hình AI hỗ trợ quyết định của con người. Các sản phẩm tài chính tự động hóa loại này phụ thuộc vào chỉ dẫn và chiến lược rõ ràng từ người dùng, thực hiện quy trình "từ chỉ dẫn đến thao tác".
AgentFi lớn: Xây dựng hệ thống tài chính với thực thể AI trên chuỗi là người thực thi đầu tiên, đại lý có khả năng tự suy luận, quyết định và hoàn thành giao dịch hoặc hoạt động quản trị, người dùng ủy quyền cho agent đại diện thực hiện, thực thể (Agent) chủ động quyết định và thực hiện. Sử dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần bày tỏ mục tiêu, hệ thống sẽ hoàn thành việc lập chiến lược và thực hiện.
Hiện nay, thị trường tràn ngập các nền tảng phát hành Agent hoặc thị trường giao dịch, so với các đồng AI Meme thuần túy chỉ để đầu cơ mà không có bất kỳ ứng dụng thực tế nào, các dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới Crypto Native Defi chỉ đếm trên đầu ngón tay. Thông qua việc nghiên cứu và sàng lọc trực tuyến nhiều, sau khi loại bỏ các dự án quá sớm hoặc rõ ràng là không có giá trị, chúng tôi đã thực hiện phân loại và đánh giá đơn giản các dự án AgentFi hiện có trên thị trường.
Hai, Tối ưu hóa lợi nhuận stablecoin trong AgentFi
Lĩnh vực tối ưu hóa lợi nhuận từ Stablecoin không còn mới mẻ trong thế giới Defi. Từ những nền tảng đầu tiên như Yearn Finance(YFI) - một trình tổng hợp lợi nhuận tự động, cùng với Idle Finance - nền tảng tái cân bằng tài sản tự động và chiến lược tổ hợp, cho đến Gauntlet - nền tảng mô hình rủi ro DeFi chuyên nghiệp hướng đến các tổ chức và tối ưu hóa lợi nhuận ở cấp độ giao thức, đều thuộc về những dự án tối ưu hóa lợi nhuận tự động có tính đại diện trước AgentFi.
Tài chính thông minh ( AgentFi ) đã bước đầu hiện thực hóa tầm nhìn hợp tác giữa Crypto và AI: tức là AI thông qua khả năng thu thập thông tin và ra quyết định trên chuỗi, trao quyền cho người dùng tham gia tốt hơn vào thế giới Defi gốc của Crypto, đồng thời sử dụng tính không thể thay đổi của blockchain, chi tiết giao dịch được lưu giữ dưới dạng nhật ký trên chuỗi để đảm bảo logic có thể xác minh, hành vi có thể theo dõi. Như một sự tiếp nối của bài viết về lợi nhuận từ stablecoin, chúng tôi sẽ tập trung nói về ARMA, sản phẩm duy nhất trong lĩnh vực AgentFi nhận được đánh giá năm sao về khả năng sử dụng và là mục duy nhất trong danh mục "tối ưu hóa lợi nhuận stablecoin."
Ba, Tầm nhìn và triết lý của dự án Giza
Giza là một dự án cơ sở hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "Verifiable AI Agents", cam kết thúc đẩy tài chính gốc của Agent( (Agent-native Finance)) trong một mô hình mới nổi. Là một trong số ít đội ngũ dự án trong lĩnh vực ZKML, Giza khác với Modulus Labs hoặc EZKL, hai đội ngũ nghiêng về nghiên cứu lý thuyết hoặc phát triển cơ sở hạ tầng, chú trọng hơn vào tính kỹ thuật và tính ứng dụng, là dự án đầu tiên trong lĩnh vực ZKML thực hiện hoàn chỉnh "các đại lý thông minh trên chuỗi + thực thi có thể xác minh + lập lịch AI".
Giza đã đưa ra một khái niệm tiên phong------Tài chính dị nhận thức (Xenocognitive Finance), tức là việc giới thiệu các tác nhân thông minh (AI agents) như một giao diện mới trong tài chính phi tập trung, nhằm giải quyết các nút thắt nhận thức của người tham gia, tái cấu trúc trí tuệ và cấu trúc thị trường. Các tác nhân không phải là công cụ thụ động, mà là "đại diện nhận thức", sở hữu khả năng suy luận độc lập và quyền thực thi trên chuỗi, thông qua mạng lưới các tác nhân phân tán gia tăng khả năng xử lý thông tin của toàn bộ thị trường, khiến trí tuệ thị trường mở rộng theo quy mô tham gia thay vì sụp đổ, và cung cấp kết quả đáng tin cậy thông qua chứng minh không biết (ZK). Nói ngắn gọn, Tài chính dị nhận thức (Xenocognitive Finance) là một phương thức mở rộng khả năng nhận thức của con người thông qua các tác nhân thông minh tự chủ, trong bối cảnh không quản lý mà không hy sinh chủ quyền, thực hiện "giải phóng nhận thức (cognitive offload)", không cần phải luôn theo dõi thị trường, tự động chuyển đổi giao thức, tham gia hiệu quả vào một hình thức tài chính phi tập trung mới.
Kiến trúc của Giza Protocol bao gồm ba lớp sau:
Semantic Abstraction Layer(Lớp trừu tượng ngữ nghĩa): Kết nối khoảng cách ngữ nghĩa giữa AI và blockchain, giúp AI hiểu thế giới blockchain.
Decentralized Execution Layer( lớp thực thi phi tập trung): cung cấp môi trường thực thi agent có thể mở rộng, an toàn, và kháng kiểm duyệt.
Lớp ủy quyền đại lý (: Đảm bảo đại lý hoạt động không bị quản lý, an toàn và có thể kiểm soát.
Quy trình thực hiện đại lý của Giza được hoàn thành bởi ba mô-đun cốt lõi hợp tác, được chia thành bốn bước quan trọng:
Yêu cầu xử lý ) lớp trừu tượng ngữ nghĩa (: Đại lý AI khởi xướng yêu cầu thao tác thông qua giao thức MCP ) như "Gửi USDC vào AAVE" (, hệ thống sẽ phân tích chính sách ngôn ngữ tự nhiên thành lệnh thao tác chuẩn hóa trên chuỗi, đồng thời xác minh định dạng, ngữ nghĩa và biên quyền, đảm bảo yêu cầu hợp pháp và có thể thực hiện.
Tương tác giao thức ) lớp thực thi phi tập trung (: Các nút thực thi gọi các giao thức DeFi ) như cho vay, trao đổi ( để hoàn thành các thao tác thực tế, hệ thống sẽ tối ưu hóa đường giao dịch một cách động, xem xét chi phí gas, độ trượt chấp nhận và tính thanh khoản của giao thức, sau khi thực hiện nhiệm vụ sẽ tạo ra kết quả và bằng chứng nhiệm vụ, phục vụ cho việc xác minh sau này;
Thực hiện xác minh ) quyền cấp + Thực hiện cấp (: Hệ thống kiểm tra xem thao tác có phù hợp với phạm vi quyền truy cập Session Key được người dùng thiết lập ) loại giao thức, hạn mức, thời gian (, nhiều nút Attester thực hiện xác minh độc lập cho thao tác, nút tập hợp ) Aggregator ( thu thập chữ ký để đạt được đồng thuận, đảm bảo kết quả an toàn và đáng tin cậy;
Kết quả phản hồi ) tầng trừu tượng ngữ nghĩa (: Kết quả thực hiện được chuyển đổi thành thông tin ngữ nghĩa có cấu trúc ) như thay đổi lợi nhuận, phân phối tài sản (, trả về cho hệ thống đại lý AI, được sử dụng cho việc điều chỉnh chiến lược và quyết định tự động tiếp theo.
Vào tháng 7 năm 2023, Giza tuyên bố hoàn thành vòng gọi vốn Pre-Seed trị giá 3 triệu USD, do CoinFund dẫn dắt, cùng với StarkWare, TA Ventures và Arrington Capital)TechCrunch được thành lập bởi ( tham gia đầu tư. Các nhà đầu tư thiên thần bao gồm Rand Hindi và Julien Bouteloup. Vào tháng 5 năm 2025, Giza lại hoàn thành vòng gọi vốn hạt giống trị giá 2,2 triệu USD, do Quỹ Hệ sinh thái Base dẫn dắt, cùng với CoinFund, Arrington Capital, Re7 Capital và Contango Digital Assets tham gia đầu tư. Hai vòng gọi vốn này thể hiện sự lạc quan liên tục của thị trường vốn đối với tầm nhìn của Giza trong lĩnh vực "AI + DeFi".
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(
Bốn, sản phẩm đại diện ARMA: Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin thông minh
ARMA)Đại lý quản lý doanh thu tự động( là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận stablecoin được phát triển bởi Giza, nhằm mục đích giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận tự động qua các giao thức khác nhau. Hiện tại đã được triển khai trên mạng Base và có kế hoạch mở rộng sang nhiều hệ sinh thái Layer2 khác, hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
) 4.1 Tổng quan về cơ chế hoạt động của ARMA
Chiến lược thông minh: Phân tích thời gian thực lợi suất stablecoin của các giao thức ###APR(, chi phí giao dịch và thời điểm điều chỉnh, tự động thực hiện các thao tác tái cân bằng tối ưu.
Hệ thống tối ưu hóa APR: thông qua so sánh lãi suất, đánh giá chi phí và logic điều chỉnh kho, đảm bảo mỗi lần giao dịch mang lại lợi nhuận ròng; lợi nhuận hàng năm thực tế có thể đạt tới gấp 2 lần so với việc nắm giữ tĩnh truyền thống.
Cơ chế lãi suất kép tự động: tự động nhận và tái đầu tư token khuyến khích, chuyển đổi phần thưởng thành stablecoin gốc; tần suất lãi suất kép được tối ưu hóa động dựa trên quy mô vị thế và chi phí giao dịch, nâng cao hiệu quả.
Logic đổi coin thông minh: hỗ trợ hoạt động với đồng USDC và USDT, khi cần thiết thông qua tích hợp DEX tự động và hiệu quả để đảm bảo người dùng luôn có thể rút tài sản theo đồng coin gốc, nâng cao tính linh hoạt và trải nghiệm.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình lợi nhuận mới của Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(
) 4.2 Tổng quan về mô-đun ARMA và kiến trúc bảo mật
Kiến trúc Giza Agent được cấu thành từ sáu mô-đun lớn: tài khoản thông minh ###Smart Accounts(, khóa phiên )Session Keys(, lõi đại lý )Agent Core(, mô-đun tích hợp giao thức )Protocol Integration(, mô-đun quản lý rủi ro )Risk Module( và mô-đun kế toán )Accounting Module(, các mô-đun phối hợp xây dựng một hệ thống thực thi tự động trên chuỗi an toàn, hiệu quả, thông minh và có thể xác minh.
Trong khi đó, ARMA đảm bảo an toàn cho quỹ và hoạt động của người dùng thông qua cơ chế bảo vệ ba lớp:
Tài khoản thông minh an toàn: Dựa trên tài khoản thông minh tự quản, người dùng luôn nắm giữ quyền kiểm soát tài sản, Giza không thể truy cập vào khóa riêng; hợp đồng đã được kiểm toán, hỗ trợ quản lý quyền linh hoạt.
Cơ chế kiểm soát truy cập: Thiết lập quyền đại lý một cách tinh vi thông qua Session Key, chỉ giới hạn cho các giao thức, loại thao tác và thời gian hiệu lực cụ thể, tránh rủi ro cấp quyền toàn bộ.
Hệ thống quản lý rủi ro: chỉ kết nối với các giao thức được chọn lọc cẩn thận, tập trung vào các tình huống thu nhập ổn định; quá trình giao dịch có thể theo dõi hoàn toàn, đảm bảo hoạt động minh bạch và có thể kiểm toán, tăng cường tính an toàn tổng thể của hệ thống.
![AgentFi đến XenoFi, Stablecoin lợi nhuận của một khuôn mẫu mới])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(
) Cơ chế phí và quản lý lợi nhuận ARMA 4.3
Cơ chế phí và lợi nhuận của ARMA tập trung vào sự thân thiện với người dùng và tính minh bạch, hiệu quả, bao gồm ba khía cạnh:
Cấu trúc phí: Tính phí dựa trên lợi nhuận, minh bạch và có thể kiểm tra, chỉ thu 10% phí thành công trên phần lợi nhuận thực tế phát sinh. Phí này sẽ được thanh toán một lần khi người dùng rút tiền, và toàn bộ quá trình tính phí có thể được theo dõi theo thời gian thực qua bảng điều khiển.
Quản lý phần thưởng: tự động nhận, phân phối đồng nhất, ARMA sẽ tự động thu thập và tổng hợp tất cả phần thưởng từ các giao thức DeFi đã tích hợp, tất cả phần thưởng sẽ được hoàn trả cho người dùng cùng với vốn gốc và lợi nhuận khi người dùng rút tiền mà không cần thao tác thủ công.
Quản lý tài sản: ARMA không thu bất kỳ phí gửi tiền hoặc rút tiền nào. Dù có tham gia bao nhiêu giao thức trung gian, liên quan đến loại token nào, người dùng luôn nhận lại tiền bằng token đã gửi ban đầu khi rút tiền, đảm bảo tính tiện lợi trong việc thu hồi vốn.
4.4 Hiệu suất dữ liệu và giao thức Defi của ARMA
Thông qua bảng điều khiển dữ liệu chính thức của ARMA, chúng ta có thể quan sát trực quan sự tăng trưởng liên tục của quy mô quản lý tài sản và số lượng đại lý thông minh trong vài tháng kể từ khi ra mắt. Đồng thời, bảng điều khiển cũng hiển thị tình hình lưu động động của tài sản giữa các giao thức cho vay chính như Morpho, Aave, Fluid. Chúng tôi tin rằng, với việc ARMA kết nối với nhiều giao thức DeFi hơn, số lượng đại lý hoạt động gia tăng và quy mô tài chính mở rộng không ngừng, sẽ càng tăng cường hiệu ứng vòng quay tăng trưởng tích cực của nó.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(
Năm, Vị trí cốt lõi và cơ chế khuyến khích của Token
Hiện tại Giza chính thức vừa công bố chi tiết đầy đủ về mô hình kinh tế token, TGE phát hành token trở thành một cột mốc quan trọng đáng chú ý. $GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng sử dụng ngay lập tức, khả năng nắm bắt giá trị lâu dài, và được thiết kế với các nguyên tắc cốt lõi là ưu tiên cộng đồng, tập trung vào sản phẩm và cơ chế kiềm chế.
Tóm tắt các điểm chính
Giá trị khởi đầu hợp lý: FDV khởi đầu TGE là 70 triệu đô la, thấp hơn nhiều so với các dự án AI tương tự, có không gian tăng trưởng đáng kể.
Khởi động không giải phóng: Đội ngũ và nhà đầu tư không giải phóng token tại TGE, tránh áp lực bán ban đầu và sự đồng thuận cao từ cộng đồng.
Sản phẩm đã được triển khai: ARMA thông minh đã quản lý hơn 30 triệu USD tài sản trên chuỗi, nhu cầu thị trường có các trường hợp thực tế hỗ trợ.
Mục đích của token đã được xác định: $GIZA được sử dụng cho xác thực staking, kiểm soát quyền truy cập, quản lý giao thức và khuyến khích đại diện, là tài sản cốt lõi.
Khuyến khích và an toàn liên kết: nút đại lý cần đặt cược $GIZA, hành vi ác ý
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
9 thích
Phần thưởng
9
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
DeFiAlchemist
· 3giờ trước
*điều chỉnh quả cầu pha lê* hmm... cuối cùng thì cuộc hôn nhân thiêng liêng của AI và farming lợi suất đã hiện ra...
Xem bản gốcTrả lời0
SchrodingersPaper
· 18giờ trước
Lại thêm một AI thông minh? Lại lừa tôi sau khi đã mất tiền.
Xem bản gốcTrả lời0
BearMarketSurvivor
· 18giờ trước
Cảm giác Bots đầu tư cũng gặp sự cố
Xem bản gốcTrả lời0
NotSatoshi
· 18giờ trước
Vật vô vị lại đến thổi phồng thông minh.
Xem bản gốcTrả lời0
InscriptionGriller
· 19giờ trước
Đồ ngốc thông minh chơi đùa với mọi người 2.0 nâng cấp phiên bản đến rồi
AgentFi dẫn đầu xu hướng mới về lợi nhuận từ Stablecoin, ARMA tối ưu hóa chiến lược Defi.
AgentFi: Mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin
Trong bối cảnh chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin ngày càng phong phú, nhưng năng lực và hiệu quả thực hiện của người dùng bị hạn chế, AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa cho người dùng DeFi mà không cần theo dõi.
Một, Phân loại và so sánh DeFAI và AgentFi
Mặc dù DeFAI và AgentFi đều thuộc lĩnh vực giao thoa "AI + DeFi", nhưng bản chất công nghệ, hình thức sản phẩm và sứ mệnh của chúng hoàn toàn khác nhau. AgentFi khác biệt so với các dự án DeFi truyền thống hoặc DeFAI được tổng quát hóa, đặc điểm cốt lõi của nó là: AI Agent là cơ thể thực thi chính và phương tiện ra quyết định, hoàn toàn tự động ra quyết định và thực thi khép kín, chứ không chỉ đơn giản là sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ ra quyết định thông qua phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.
DeFAI lớn: Sử dụng AI hỗ trợ hoặc nâng cao các chức năng liên quan đến DeFi, chẳng hạn như tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, gợi ý đầu tư và các ứng dụng công cụ khác, mô hình AI hỗ trợ quyết định của con người. Các sản phẩm tài chính tự động hóa loại này phụ thuộc vào chỉ dẫn và chiến lược rõ ràng từ người dùng, thực hiện quy trình "từ chỉ dẫn đến thao tác".
AgentFi lớn: Xây dựng hệ thống tài chính với thực thể AI trên chuỗi là người thực thi đầu tiên, đại lý có khả năng tự suy luận, quyết định và hoàn thành giao dịch hoặc hoạt động quản trị, người dùng ủy quyền cho agent đại diện thực hiện, thực thể (Agent) chủ động quyết định và thực hiện. Sử dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần bày tỏ mục tiêu, hệ thống sẽ hoàn thành việc lập chiến lược và thực hiện.
Hiện nay, thị trường tràn ngập các nền tảng phát hành Agent hoặc thị trường giao dịch, so với các đồng AI Meme thuần túy chỉ để đầu cơ mà không có bất kỳ ứng dụng thực tế nào, các dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới Crypto Native Defi chỉ đếm trên đầu ngón tay. Thông qua việc nghiên cứu và sàng lọc trực tuyến nhiều, sau khi loại bỏ các dự án quá sớm hoặc rõ ràng là không có giá trị, chúng tôi đã thực hiện phân loại và đánh giá đơn giản các dự án AgentFi hiện có trên thị trường.
Hai, Tối ưu hóa lợi nhuận stablecoin trong AgentFi
Lĩnh vực tối ưu hóa lợi nhuận từ Stablecoin không còn mới mẻ trong thế giới Defi. Từ những nền tảng đầu tiên như Yearn Finance(YFI) - một trình tổng hợp lợi nhuận tự động, cùng với Idle Finance - nền tảng tái cân bằng tài sản tự động và chiến lược tổ hợp, cho đến Gauntlet - nền tảng mô hình rủi ro DeFi chuyên nghiệp hướng đến các tổ chức và tối ưu hóa lợi nhuận ở cấp độ giao thức, đều thuộc về những dự án tối ưu hóa lợi nhuận tự động có tính đại diện trước AgentFi.
Tài chính thông minh ( AgentFi ) đã bước đầu hiện thực hóa tầm nhìn hợp tác giữa Crypto và AI: tức là AI thông qua khả năng thu thập thông tin và ra quyết định trên chuỗi, trao quyền cho người dùng tham gia tốt hơn vào thế giới Defi gốc của Crypto, đồng thời sử dụng tính không thể thay đổi của blockchain, chi tiết giao dịch được lưu giữ dưới dạng nhật ký trên chuỗi để đảm bảo logic có thể xác minh, hành vi có thể theo dõi. Như một sự tiếp nối của bài viết về lợi nhuận từ stablecoin, chúng tôi sẽ tập trung nói về ARMA, sản phẩm duy nhất trong lĩnh vực AgentFi nhận được đánh giá năm sao về khả năng sử dụng và là mục duy nhất trong danh mục "tối ưu hóa lợi nhuận stablecoin."
Ba, Tầm nhìn và triết lý của dự án Giza
Giza là một dự án cơ sở hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "Verifiable AI Agents", cam kết thúc đẩy tài chính gốc của Agent( (Agent-native Finance)) trong một mô hình mới nổi. Là một trong số ít đội ngũ dự án trong lĩnh vực ZKML, Giza khác với Modulus Labs hoặc EZKL, hai đội ngũ nghiêng về nghiên cứu lý thuyết hoặc phát triển cơ sở hạ tầng, chú trọng hơn vào tính kỹ thuật và tính ứng dụng, là dự án đầu tiên trong lĩnh vực ZKML thực hiện hoàn chỉnh "các đại lý thông minh trên chuỗi + thực thi có thể xác minh + lập lịch AI".
Giza đã đưa ra một khái niệm tiên phong------Tài chính dị nhận thức (Xenocognitive Finance), tức là việc giới thiệu các tác nhân thông minh (AI agents) như một giao diện mới trong tài chính phi tập trung, nhằm giải quyết các nút thắt nhận thức của người tham gia, tái cấu trúc trí tuệ và cấu trúc thị trường. Các tác nhân không phải là công cụ thụ động, mà là "đại diện nhận thức", sở hữu khả năng suy luận độc lập và quyền thực thi trên chuỗi, thông qua mạng lưới các tác nhân phân tán gia tăng khả năng xử lý thông tin của toàn bộ thị trường, khiến trí tuệ thị trường mở rộng theo quy mô tham gia thay vì sụp đổ, và cung cấp kết quả đáng tin cậy thông qua chứng minh không biết (ZK). Nói ngắn gọn, Tài chính dị nhận thức (Xenocognitive Finance) là một phương thức mở rộng khả năng nhận thức của con người thông qua các tác nhân thông minh tự chủ, trong bối cảnh không quản lý mà không hy sinh chủ quyền, thực hiện "giải phóng nhận thức (cognitive offload)", không cần phải luôn theo dõi thị trường, tự động chuyển đổi giao thức, tham gia hiệu quả vào một hình thức tài chính phi tập trung mới.
Kiến trúc của Giza Protocol bao gồm ba lớp sau:
Semantic Abstraction Layer(Lớp trừu tượng ngữ nghĩa): Kết nối khoảng cách ngữ nghĩa giữa AI và blockchain, giúp AI hiểu thế giới blockchain.
Decentralized Execution Layer( lớp thực thi phi tập trung): cung cấp môi trường thực thi agent có thể mở rộng, an toàn, và kháng kiểm duyệt.
Lớp ủy quyền đại lý (: Đảm bảo đại lý hoạt động không bị quản lý, an toàn và có thể kiểm soát.
Quy trình thực hiện đại lý của Giza được hoàn thành bởi ba mô-đun cốt lõi hợp tác, được chia thành bốn bước quan trọng:
Yêu cầu xử lý ) lớp trừu tượng ngữ nghĩa (: Đại lý AI khởi xướng yêu cầu thao tác thông qua giao thức MCP ) như "Gửi USDC vào AAVE" (, hệ thống sẽ phân tích chính sách ngôn ngữ tự nhiên thành lệnh thao tác chuẩn hóa trên chuỗi, đồng thời xác minh định dạng, ngữ nghĩa và biên quyền, đảm bảo yêu cầu hợp pháp và có thể thực hiện.
Tương tác giao thức ) lớp thực thi phi tập trung (: Các nút thực thi gọi các giao thức DeFi ) như cho vay, trao đổi ( để hoàn thành các thao tác thực tế, hệ thống sẽ tối ưu hóa đường giao dịch một cách động, xem xét chi phí gas, độ trượt chấp nhận và tính thanh khoản của giao thức, sau khi thực hiện nhiệm vụ sẽ tạo ra kết quả và bằng chứng nhiệm vụ, phục vụ cho việc xác minh sau này;
Thực hiện xác minh ) quyền cấp + Thực hiện cấp (: Hệ thống kiểm tra xem thao tác có phù hợp với phạm vi quyền truy cập Session Key được người dùng thiết lập ) loại giao thức, hạn mức, thời gian (, nhiều nút Attester thực hiện xác minh độc lập cho thao tác, nút tập hợp ) Aggregator ( thu thập chữ ký để đạt được đồng thuận, đảm bảo kết quả an toàn và đáng tin cậy;
Kết quả phản hồi ) tầng trừu tượng ngữ nghĩa (: Kết quả thực hiện được chuyển đổi thành thông tin ngữ nghĩa có cấu trúc ) như thay đổi lợi nhuận, phân phối tài sản (, trả về cho hệ thống đại lý AI, được sử dụng cho việc điều chỉnh chiến lược và quyết định tự động tiếp theo.
Vào tháng 7 năm 2023, Giza tuyên bố hoàn thành vòng gọi vốn Pre-Seed trị giá 3 triệu USD, do CoinFund dẫn dắt, cùng với StarkWare, TA Ventures và Arrington Capital)TechCrunch được thành lập bởi ( tham gia đầu tư. Các nhà đầu tư thiên thần bao gồm Rand Hindi và Julien Bouteloup. Vào tháng 5 năm 2025, Giza lại hoàn thành vòng gọi vốn hạt giống trị giá 2,2 triệu USD, do Quỹ Hệ sinh thái Base dẫn dắt, cùng với CoinFund, Arrington Capital, Re7 Capital và Contango Digital Assets tham gia đầu tư. Hai vòng gọi vốn này thể hiện sự lạc quan liên tục của thị trường vốn đối với tầm nhìn của Giza trong lĩnh vực "AI + DeFi".
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(
Bốn, sản phẩm đại diện ARMA: Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin thông minh
ARMA)Đại lý quản lý doanh thu tự động( là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận stablecoin được phát triển bởi Giza, nhằm mục đích giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận tự động qua các giao thức khác nhau. Hiện tại đã được triển khai trên mạng Base và có kế hoạch mở rộng sang nhiều hệ sinh thái Layer2 khác, hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
) 4.1 Tổng quan về cơ chế hoạt động của ARMA
Chiến lược thông minh: Phân tích thời gian thực lợi suất stablecoin của các giao thức ###APR(, chi phí giao dịch và thời điểm điều chỉnh, tự động thực hiện các thao tác tái cân bằng tối ưu.
Hệ thống tối ưu hóa APR: thông qua so sánh lãi suất, đánh giá chi phí và logic điều chỉnh kho, đảm bảo mỗi lần giao dịch mang lại lợi nhuận ròng; lợi nhuận hàng năm thực tế có thể đạt tới gấp 2 lần so với việc nắm giữ tĩnh truyền thống.
Cơ chế lãi suất kép tự động: tự động nhận và tái đầu tư token khuyến khích, chuyển đổi phần thưởng thành stablecoin gốc; tần suất lãi suất kép được tối ưu hóa động dựa trên quy mô vị thế và chi phí giao dịch, nâng cao hiệu quả.
Logic đổi coin thông minh: hỗ trợ hoạt động với đồng USDC và USDT, khi cần thiết thông qua tích hợp DEX tự động và hiệu quả để đảm bảo người dùng luôn có thể rút tài sản theo đồng coin gốc, nâng cao tính linh hoạt và trải nghiệm.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình lợi nhuận mới của Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(
) 4.2 Tổng quan về mô-đun ARMA và kiến trúc bảo mật
Kiến trúc Giza Agent được cấu thành từ sáu mô-đun lớn: tài khoản thông minh ###Smart Accounts(, khóa phiên )Session Keys(, lõi đại lý )Agent Core(, mô-đun tích hợp giao thức )Protocol Integration(, mô-đun quản lý rủi ro )Risk Module( và mô-đun kế toán )Accounting Module(, các mô-đun phối hợp xây dựng một hệ thống thực thi tự động trên chuỗi an toàn, hiệu quả, thông minh và có thể xác minh.
Trong khi đó, ARMA đảm bảo an toàn cho quỹ và hoạt động của người dùng thông qua cơ chế bảo vệ ba lớp:
Tài khoản thông minh an toàn: Dựa trên tài khoản thông minh tự quản, người dùng luôn nắm giữ quyền kiểm soát tài sản, Giza không thể truy cập vào khóa riêng; hợp đồng đã được kiểm toán, hỗ trợ quản lý quyền linh hoạt.
Cơ chế kiểm soát truy cập: Thiết lập quyền đại lý một cách tinh vi thông qua Session Key, chỉ giới hạn cho các giao thức, loại thao tác và thời gian hiệu lực cụ thể, tránh rủi ro cấp quyền toàn bộ.
Hệ thống quản lý rủi ro: chỉ kết nối với các giao thức được chọn lọc cẩn thận, tập trung vào các tình huống thu nhập ổn định; quá trình giao dịch có thể theo dõi hoàn toàn, đảm bảo hoạt động minh bạch và có thể kiểm toán, tăng cường tính an toàn tổng thể của hệ thống.
![AgentFi đến XenoFi, Stablecoin lợi nhuận của một khuôn mẫu mới])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(
) Cơ chế phí và quản lý lợi nhuận ARMA 4.3
Cơ chế phí và lợi nhuận của ARMA tập trung vào sự thân thiện với người dùng và tính minh bạch, hiệu quả, bao gồm ba khía cạnh:
Cấu trúc phí: Tính phí dựa trên lợi nhuận, minh bạch và có thể kiểm tra, chỉ thu 10% phí thành công trên phần lợi nhuận thực tế phát sinh. Phí này sẽ được thanh toán một lần khi người dùng rút tiền, và toàn bộ quá trình tính phí có thể được theo dõi theo thời gian thực qua bảng điều khiển.
Quản lý phần thưởng: tự động nhận, phân phối đồng nhất, ARMA sẽ tự động thu thập và tổng hợp tất cả phần thưởng từ các giao thức DeFi đã tích hợp, tất cả phần thưởng sẽ được hoàn trả cho người dùng cùng với vốn gốc và lợi nhuận khi người dùng rút tiền mà không cần thao tác thủ công.
Quản lý tài sản: ARMA không thu bất kỳ phí gửi tiền hoặc rút tiền nào. Dù có tham gia bao nhiêu giao thức trung gian, liên quan đến loại token nào, người dùng luôn nhận lại tiền bằng token đã gửi ban đầu khi rút tiền, đảm bảo tính tiện lợi trong việc thu hồi vốn.
4.4 Hiệu suất dữ liệu và giao thức Defi của ARMA
Thông qua bảng điều khiển dữ liệu chính thức của ARMA, chúng ta có thể quan sát trực quan sự tăng trưởng liên tục của quy mô quản lý tài sản và số lượng đại lý thông minh trong vài tháng kể từ khi ra mắt. Đồng thời, bảng điều khiển cũng hiển thị tình hình lưu động động của tài sản giữa các giao thức cho vay chính như Morpho, Aave, Fluid. Chúng tôi tin rằng, với việc ARMA kết nối với nhiều giao thức DeFi hơn, số lượng đại lý hoạt động gia tăng và quy mô tài chính mở rộng không ngừng, sẽ càng tăng cường hiệu ứng vòng quay tăng trưởng tích cực của nó.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(
Năm, Vị trí cốt lõi và cơ chế khuyến khích của Token
Hiện tại Giza chính thức vừa công bố chi tiết đầy đủ về mô hình kinh tế token, TGE phát hành token trở thành một cột mốc quan trọng đáng chú ý. $GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng sử dụng ngay lập tức, khả năng nắm bắt giá trị lâu dài, và được thiết kế với các nguyên tắc cốt lõi là ưu tiên cộng đồng, tập trung vào sản phẩm và cơ chế kiềm chế.
Tóm tắt các điểm chính
Giá trị khởi đầu hợp lý: FDV khởi đầu TGE là 70 triệu đô la, thấp hơn nhiều so với các dự án AI tương tự, có không gian tăng trưởng đáng kể.
Khởi động không giải phóng: Đội ngũ và nhà đầu tư không giải phóng token tại TGE, tránh áp lực bán ban đầu và sự đồng thuận cao từ cộng đồng.
Sản phẩm đã được triển khai: ARMA thông minh đã quản lý hơn 30 triệu USD tài sản trên chuỗi, nhu cầu thị trường có các trường hợp thực tế hỗ trợ.
Mục đích của token đã được xác định: $GIZA được sử dụng cho xác thực staking, kiểm soát quyền truy cập, quản lý giao thức và khuyến khích đại diện, là tài sản cốt lõi.
Khuyến khích và an toàn liên kết: nút đại lý cần đặt cược $GIZA, hành vi ác ý