Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Khi Bitcoin ngày càng củng cố vị thế của mình trên thị trường tài chính, lĩnh vực BTCFi( tài chính Bitcoin) đang nhanh chóng trở thành tiên phong trong đổi mới tiền điện tử. BTCFi bao gồm một loạt các dịch vụ tài chính dựa trên Bitcoin, bao gồm cho vay, staking, giao dịch và các sản phẩm phái sinh. Bài viết này phân tích sâu vào nhiều lĩnh vực chính của BTCFi, khám phá stablecoin, dịch vụ cho vay( Lending), dịch vụ staking( Staking), dịch vụ restaking( Restaking), cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung( CeDeFi).
Tổng quan về lĩnh vực BTCfi
BTCFi( Bitcoin tài chính) giống như một ngân hàng Bitcoin di động, là một loạt các hoạt động tài chính xung quanh Bitcoin, bao gồm cho vay Bitcoin, staking, giao dịch, hợp đồng tương lai và sản phẩm phái sinh, v.v. Theo dữ liệu từ CryptoCompare và CoinGecko, quy mô thị trường BTCFi vào năm 2023 đã đạt khoảng 10 tỷ USD. Theo dự đoán từ Defilama, đến năm 2030, thị trường BTCFi sẽ đạt quy mô 1.2 triệu tỷ USD, dữ liệu này bao gồm tổng giá trị bị khóa( TVL) của Bitcoin trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung( DeFi), cũng như quy mô thị trường của các sản phẩm và dịch vụ tài chính liên quan đến Bitcoin. Trong suốt mười năm qua, thị trường BTCFi đã dần dần cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều sự tham gia của các tổ chức, chẳng hạn như Grayscale(, BlackRock) và JPMorgan( bắt đầu tham gia vào thị trường Bitcoin và BTCFi. Sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức không chỉ mang lại dòng vốn lớn, tăng cường tính thanh khoản và ổn định cho thị trường, mà còn nâng cao độ trưởng thành và tính quy định của thị trường, mang lại cho thị trường BTCFi sự công nhận và độ tin cậy cao hơn.
![Toàn diện phân tích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f25d9e5d2780818183b9a92916916419.webp(
Phân khúc BTCFi
) 1. Stablecoin ổn định币赛道
Stablecoin là một loại tiền điện tử nhằm duy trì giá trị ổn định. Chúng thường được gắn với tiền tệ pháp định hoặc các tài sản có giá trị khác để giảm thiểu biến động giá. Stablecoin đạt được sự ổn định giá thông qua việc hỗ trợ bằng tài sản dự trữ hoặc điều chỉnh cung thông qua thuật toán, được sử dụng rộng rãi trong các tình huống như giao dịch, thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới, giúp người dùng tận hưởng lợi ích của công nghệ blockchain trong khi tránh được sự biến động mạnh mẽ của tiền điện tử truyền thống.
Phân loại stablecoin theo mức độ tập trung và loại tài sản thế chấp là hai khía cạnh tương đối trực quan. Trong số các stablecoin phổ biến hiện nay, phân loại theo mức độ tập trung có thể chia thành stablecoin tập trung ( với đại diện là USDT, USDC, FDUSD ), và stablecoin phi tập trung ### với đại diện là DAI, FRAX, USDe (. Phân loại theo loại tài sản thế chấp có thể chia thành thế chấp bằng fiat/tài sản vật chất, thế chấp tài sản tiền điện tử và thế chấp không đủ.
Theo dữ liệu từ DefiLlama vào ngày 14 tháng 7, tổng giá trị thị trường của stablecoin hiện là 162,372 triệu USD. Về giá trị thị trường, USDT và USDC dẫn đầu, trong đó USDT vượt trội hơn, chiếm 69,23% tổng giá trị thị trường của stablecoin. DAI, USDe và FDUSD lần lượt đứng ở vị trí 3-5 về giá trị thị trường. Trong khi đó, tất cả các stablecoin còn lại hiện chỉ chiếm dưới 0,5% trong tổng giá trị thị trường.
![Toàn cảnh BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
Stablecoin tập trung thường là được đảm bảo bằng tiền pháp định/tài sản vật chất, về bản chất là RWA của tiền pháp định/các tài sản vật chất khác, chẳng hạn như USDT, USDC đều được neo 1:1 với đồng đô la Mỹ, PAXG, XAUT được neo theo giá vàng. Stablecoin phi tập trung thì thường được đảm bảo bằng tài sản tiền điện tử hoặc không có đảm bảo ) hoặc đảm bảo không đủ (, DAI và USDe đều được đảm bảo bằng tài sản tiền điện tử, trong đó có thể được phân loại thành đảm bảo bằng số lượng tương đương hoặc đảm bảo vượt mức. Không đảm bảo ) hoặc đảm bảo không đủ ( thường được gọi là stablecoin thuật toán, với đại diện là FRAX và UST trước đây. So với stablecoin tập trung, stablecoin phi tập trung có giá trị thị trường không cao, thiết kế có phần phức tạp hơn, đồng thời cũng đã xuất hiện nhiều dự án nổi bật. Trong hệ sinh thái BTC, những dự án stablecoin đáng chú ý đều là stablecoin phi tập trung, vì vậy dưới đây sẽ giới thiệu về cơ chế của stablecoin phi tập trung.
)# Dự án một, Bitsmiley Protocol
Dự án stablecoin gốc đầu tiên trong hệ sinh thái BTC.
Ngày 14 tháng 12 năm 2023, OKX Ventures đã công bố đầu tư chiến lược vào giao thức stablecoin bitSmiley trên hệ sinh thái BTC, giao thức này cho phép người dùng thế chấp vượt mức BTC gốc để phát hành stablecoin bitUSD trên mạng BTC. Đồng thời, bitSmiley cũng bao gồm các giao thức cho vay và phái sinh, nhằm cung cấp một hệ sinh thái tài chính hoàn toàn mới cho Bitcoin. Trước đó, bitSmiley đã được chọn là một trong những dự án chất lượng trong BTC hackathon do ABCDE và OKX Ventures đồng tổ chức vào tháng 11 năm 2023.
Vào ngày 28 tháng 1 năm 2024, thông báo đã hoàn thành vòng gọi vốn token đầu tiên, OKX Ventures và ABCDE dẫn đầu, cùng với sự tham gia của CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital và các cá nhân từ Delphi Digital và Particle Network. Vào ngày 2 tháng 2, LK Venture thuộc công ty niêm yết tại Hồng Kông Blueport Interactive đã thông báo trên nền tảng X rằng họ đã tham gia vòng gọi vốn đầu tiên của bitSmiley thông qua quỹ quản lý đầu tư hệ sinh thái Bitcoin BTC NEXT. Vào ngày 4 tháng 3, KuCoin Ventures đã phát hành tweet thông báo đầu tư chiến lược vào dự án DeFi Bitcoin bitSmiley.
bitSmiley là dự án stablecoin gốc Bitcoin dựa trên khung Fintegra. Nó bao gồm stablecoin bitUSD được thế chấp quá mức phi tập trung và giao thức cho vay không tin cậy gốc (bitLending). bitUSD dựa trên bitRC-20, là phiên bản cải tiến của BRC-20, đồng thời có thể tương thích với BRC-20, bitUSD đã thêm các thao tác Mint và Burn để đáp ứng nhu cầu đúc và tiêu hủy stablecoin.
bitSmiley đã ra mắt một giao thức DeFi mới có tên là bitRC-20 vào tháng 1. Tài sản đầu tiên của giao thức này là OG PASS NFT, còn được gọi là bitDisc. bitDisc được chia thành hai cấp độ: thẻ vàng và thẻ đen, thẻ vàng được phân phối cho các OG Bitcoin và các nhà lãnh đạo trong ngành, tổng số người nắm giữ chưa đến 40. Bắt đầu từ ngày 4 tháng 2, thẻ đen sẽ được mở cho công chúng thông qua các hoạt động whitelist và mint công cộng dưới dạng ghi chú BRC-20, gây ra tình trạng tắc nghẽn trên chuỗi. Sau đó, nhóm dự án đã thông báo sẽ bồi thường cho những ghi chú không thành công.
Cơ chế vận hành của stablecoin $bitUSD:
Cơ chế hoạt động của $bitUSD tương tự như $DAI, trước tiên là người dùng thế chấp quá mức, sau đó trên bitSmileyDAO ở L2, sau khi nhận được thông tin từ oracle và thực hiện xác thực đồng thuận, sẽ gửi thông tin Mint bitRC-20 đến mạng chính BTC.
Logic của việc thanh lý và hoàn trả cũng tương tự như MakerDAO, việc thanh lý được thực hiện theo hình thức đấu giá Hà Lan.
bitSmiley sẽ ra mắt Alphanet trên BitLayer vào ngày 1 tháng 5 năm 2024. Trong đó, tỷ lệ giá trị cho vay tối đa ###LTV( là 50%, để ngăn chặn người dùng bị thanh lý, một tỷ lệ LTV tương đối thấp đã được thiết lập. Khi tỷ lệ áp dụng bitUSD tăng lên, nhóm dự án sẽ dần dần tăng LTV.
bitSmiley và cộng đồng Merlin sẽ ra mắt quỹ khuyến khích thanh khoản độc quyền từ ngày 15 tháng 5 năm 2024, nhằm tăng cường thanh khoản cho bitUSD. Quy tắc chi tiết như sau:
bitSmiley sẽ cung cấp tới 3,150,000 $BIT token như một phần thưởng cho các thành viên cộng đồng Merlin. Phần thưởng sẽ được mở khóa dựa trên hành vi của người dùng trong cộng đồng Merlin. Thời gian mùa đầu tiên: từ ngày 15 tháng 5 năm 2024 đến ngày 15 tháng 8 năm 2024.
Cách thưởng: Đúc bitUSD đạt mục tiêu và tăng tính thanh khoản cho bể bitUSD trên bitCow, hai cách để khuyến khích. Tiền thưởng tính thanh khoản sẽ được phân phối dựa trên số bitPoints mà người dùng nhận được trên chuỗi Merlin, người dùng nhận được nhiều điểm hơn sẽ nhận được nhiều phần thưởng token hơn.
)# Dự án hai, Bamk.fi(NUSD)
Bamk.fi giao thức là nhà phát hành của NUSD ### Nakamoto Dollar (, NUSD là đô la tổng hợp trên Bitcoin L1. NUSD lưu thông trên BRC 20-5 byte và giao thức Runes ) hiện tại hai cái này tương đương (.
Dự án được thiết kế thành 2 giai đoạn. Ở giai đoạn 1, NUSD được hỗ trợ với tỷ lệ 1:1 với USDe, việc nắm giữ NUSD có thể tích lũy BAMK) trong mỗi khối, càng sớm sở hữu nhiều NUSD thì càng nhận được nhiều BAMK(. Ở giai đoạn 2, NUSD sẽ hoàn toàn được hỗ trợ bởi vị thế Bitcoin delta trung lập và nhận được lợi suất gốc, tức là "trái phiếu Bitcoin", đồng thời mở khóa việc đúc và trao đổi dựa trên BTC. Tuy nhiên, hiện tại phương thức đúc được cung cấp trên trang web là đúc từ USDT với tỷ lệ 1:1.
Token dự án BAMK được đề cập ở trên là dạng rune, mã rune là BAMK•OF•NAKAMOTO•DOLLAR, được khắc vào ngày 21 tháng 4 năm 2024, với tổng nguồn cung tối đa là 21,000,000,000)210 tỷ(. Trong đó, 6.25% nguồn cung đã được cung cấp như phần thưởng cho tất cả các nhà nắm giữ NUSD. Chỉ cần mua NUSD và để trong ví là bạn có thể bắt đầu tích lũy token BAMK. Mỗi khối giữa 844,492 và 886,454 - tổng cộng 41,972 khối sẽ tích lũy 31,250 BAMK, được phân phối theo tỷ lệ cho người dùng dựa trên số lượng NUSD nắm giữ chia cho tổng NUSD TVL của độ cao khối đó.
)# Dự án ba, Yala Labs
Yala thông qua cơ sở hạ tầng mô-đun tự xây dựng, cho phép stablecoin $YU của mình tự do và an toàn lưu thông giữa các hệ sinh thái khác nhau, giải phóng tính thanh khoản BTC, mang lại sức sống tài chính lớn cho toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử.
Sản phẩm cốt lõi bao gồm:
Stablecoin thế chấp quá mức $YU: Stablecoin này được tạo ra thông qua việc thế chấp quá mức Bitcoin, hạ tầng không chỉ dựa trên giao thức gốc của Bitcoin mà còn có thể được triển khai tự do và an toàn trong EVM và các hệ sinh thái khác.
Metamint: Thành phần cốt lõi của $YU, giúp người dùng dễ dàng sử dụng Bitcoin gốc để đúc $YU trong các hệ sinh thái khác nhau, đưa tính thanh khoản của Bitcoin vào những hệ sinh thái này.
Sản phẩm bảo hiểm: Cung cấp giải pháp bảo hiểm toàn diện trong hệ sinh thái DeFi, tạo cơ hội kiếm lời cho người dùng.
Để thuận tiện cho người dùng sử dụng $YU trong các hệ sinh thái khác nhau, giải pháp Metamint đã được ra mắt. Dù sử dụng Bitcoin gốc hay BTC wrapped trên EVM làm tài sản thế chấp, người dùng đều có thể dễ dàng mint $YU trên bất kỳ chuỗi mục tiêu nào. Để giảm bớt rào cản sử dụng, người dùng không cần phải đóng gói Bitcoin thủ công, chỉ cần thế chấp BTC đơn giản, hệ thống sẽ tự động tạo ra BTC wrapped cho chuỗi mục tiêu cần thiết ở phía sau, từ đó mint $YU cho chuỗi mục tiêu.
Thông qua giải pháp chuyển đổi tài sản linh hoạt này, người dùng có thể tham gia vào các giao thức DeFi của các hệ sinh thái khác nhau, bao gồm Farming lợi suất xuyên chuỗi, staking và các hoạt động DeFi khác, mở ra những cơ hội thu lợi mới. Giải pháp đa chuỗi này tăng cường đáng kể tiềm năng của người dùng để đạt được lợi nhuận lớn hơn. Khác với việc các công ty stablecoin truyền thống tập trung lợi nhuận, Yala hoàn trả phí do hệ thống tạo ra cho các người nắm giữ $YU cốt lõi, đảm bảo người dùng có thể trực tiếp hưởng lợi từ sự phát triển của hệ sinh thái.
Đặc điểm và ưu điểm:
Sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp chính, đồng thời tận hưởng tính bảo mật và độ bền của mạng Bitcoin.
Người dùng có thể tham gia vào các hoạt động DeFi khác nhau thông qua $YU để thu được lợi nhuận.
Yala tuân theo cấu trúc quản trị phi tập trung dựa trên người dùng, doanh thu cũng sẽ được hoàn trả cho người dùng cốt lõi.
Thông qua việc hợp tác với các dự án xuất sắc, Yala cung cấp cho người dùng nhiều cơ hội sinh lời trong khi đảm bảo tính an toàn. Ví dụ, thông qua việc hợp tác với Babylon, người dùng Yala có thể quá mức thế chấp BTC trên nền tảng và đúc stablecoin $YU, sau đó đưa những tài sản thế chấp này đi thế chấp thêm trên nền tảng Babylon, đạt được nhiều lợi nhuận. Do giao thức thế chấp của Babylon không cần bên thứ ba quản lý, sự tích hợp này không chỉ nâng cao lợi nhuận mà còn đảm bảo an toàn tuyệt đối cho tài sản của người dùng.
Lộ trình của Yala tập trung vào việc xây dựng một lớp thanh khoản mạnh mẽ, kết nối Bitcoin với các hệ sinh thái Layer 1 và Layer 2 nổi bật trên thị trường. Để đảm bảo an toàn cũng như tối ưu trải nghiệm người dùng, Yala sẽ ra mắt mạng chính và mạng thử nghiệm của mình theo từng giai đoạn:
Mạng thử nghiệm V0: Phát hành stablecoin $YU, Chế độ Pro, Oracle và Oracle;
Testnet V1: Mô hình nhẹ của stablecoin $YU với lợi nhuận cơ bản;
V1 phát hành: mô-đun bảo hiểm và nâng cấp an toàn.
V2 ra mắt: Khởi động khung quản trị.
Việc ra mắt mạng thử nghiệm đang đến gần, Yala đã nhận được sự hỗ trợ từ các quỹ hàng đầu, thông tin cụ thể về các tổ chức cũng như tình hình định giá xin hãy chờ đợi thông báo tin tức về việc huy động vốn trong thời gian tới.
(# Dự án bốn, Giao thức Satoshi
Giao thức stablecoin CDP đầu tiên trong hệ sinh thái BTC, dựa trên hệ sinh thái BEVM.
Satoshi Protocol đã thông báo hoàn thành hạt giống vào ngày 26 tháng 3 năm 2024
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
BTCFi toàn cảnh: Từ Lending đến Staking xây dựng ngân hàng Bitcoin di động
Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Khi Bitcoin ngày càng củng cố vị thế của mình trên thị trường tài chính, lĩnh vực BTCFi( tài chính Bitcoin) đang nhanh chóng trở thành tiên phong trong đổi mới tiền điện tử. BTCFi bao gồm một loạt các dịch vụ tài chính dựa trên Bitcoin, bao gồm cho vay, staking, giao dịch và các sản phẩm phái sinh. Bài viết này phân tích sâu vào nhiều lĩnh vực chính của BTCFi, khám phá stablecoin, dịch vụ cho vay( Lending), dịch vụ staking( Staking), dịch vụ restaking( Restaking), cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung( CeDeFi).
Tổng quan về lĩnh vực BTCfi
BTCFi( Bitcoin tài chính) giống như một ngân hàng Bitcoin di động, là một loạt các hoạt động tài chính xung quanh Bitcoin, bao gồm cho vay Bitcoin, staking, giao dịch, hợp đồng tương lai và sản phẩm phái sinh, v.v. Theo dữ liệu từ CryptoCompare và CoinGecko, quy mô thị trường BTCFi vào năm 2023 đã đạt khoảng 10 tỷ USD. Theo dự đoán từ Defilama, đến năm 2030, thị trường BTCFi sẽ đạt quy mô 1.2 triệu tỷ USD, dữ liệu này bao gồm tổng giá trị bị khóa( TVL) của Bitcoin trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung( DeFi), cũng như quy mô thị trường của các sản phẩm và dịch vụ tài chính liên quan đến Bitcoin. Trong suốt mười năm qua, thị trường BTCFi đã dần dần cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều sự tham gia của các tổ chức, chẳng hạn như Grayscale(, BlackRock) và JPMorgan( bắt đầu tham gia vào thị trường Bitcoin và BTCFi. Sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức không chỉ mang lại dòng vốn lớn, tăng cường tính thanh khoản và ổn định cho thị trường, mà còn nâng cao độ trưởng thành và tính quy định của thị trường, mang lại cho thị trường BTCFi sự công nhận và độ tin cậy cao hơn.
![Toàn diện phân tích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f25d9e5d2780818183b9a92916916419.webp(
Phân khúc BTCFi
) 1. Stablecoin ổn định币赛道
Stablecoin là một loại tiền điện tử nhằm duy trì giá trị ổn định. Chúng thường được gắn với tiền tệ pháp định hoặc các tài sản có giá trị khác để giảm thiểu biến động giá. Stablecoin đạt được sự ổn định giá thông qua việc hỗ trợ bằng tài sản dự trữ hoặc điều chỉnh cung thông qua thuật toán, được sử dụng rộng rãi trong các tình huống như giao dịch, thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới, giúp người dùng tận hưởng lợi ích của công nghệ blockchain trong khi tránh được sự biến động mạnh mẽ của tiền điện tử truyền thống.
Phân loại stablecoin theo mức độ tập trung và loại tài sản thế chấp là hai khía cạnh tương đối trực quan. Trong số các stablecoin phổ biến hiện nay, phân loại theo mức độ tập trung có thể chia thành stablecoin tập trung ( với đại diện là USDT, USDC, FDUSD ), và stablecoin phi tập trung ### với đại diện là DAI, FRAX, USDe (. Phân loại theo loại tài sản thế chấp có thể chia thành thế chấp bằng fiat/tài sản vật chất, thế chấp tài sản tiền điện tử và thế chấp không đủ.
Theo dữ liệu từ DefiLlama vào ngày 14 tháng 7, tổng giá trị thị trường của stablecoin hiện là 162,372 triệu USD. Về giá trị thị trường, USDT và USDC dẫn đầu, trong đó USDT vượt trội hơn, chiếm 69,23% tổng giá trị thị trường của stablecoin. DAI, USDe và FDUSD lần lượt đứng ở vị trí 3-5 về giá trị thị trường. Trong khi đó, tất cả các stablecoin còn lại hiện chỉ chiếm dưới 0,5% trong tổng giá trị thị trường.
![Toàn cảnh BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
Stablecoin tập trung thường là được đảm bảo bằng tiền pháp định/tài sản vật chất, về bản chất là RWA của tiền pháp định/các tài sản vật chất khác, chẳng hạn như USDT, USDC đều được neo 1:1 với đồng đô la Mỹ, PAXG, XAUT được neo theo giá vàng. Stablecoin phi tập trung thì thường được đảm bảo bằng tài sản tiền điện tử hoặc không có đảm bảo ) hoặc đảm bảo không đủ (, DAI và USDe đều được đảm bảo bằng tài sản tiền điện tử, trong đó có thể được phân loại thành đảm bảo bằng số lượng tương đương hoặc đảm bảo vượt mức. Không đảm bảo ) hoặc đảm bảo không đủ ( thường được gọi là stablecoin thuật toán, với đại diện là FRAX và UST trước đây. So với stablecoin tập trung, stablecoin phi tập trung có giá trị thị trường không cao, thiết kế có phần phức tạp hơn, đồng thời cũng đã xuất hiện nhiều dự án nổi bật. Trong hệ sinh thái BTC, những dự án stablecoin đáng chú ý đều là stablecoin phi tập trung, vì vậy dưới đây sẽ giới thiệu về cơ chế của stablecoin phi tập trung.
)# Dự án một, Bitsmiley Protocol
Dự án stablecoin gốc đầu tiên trong hệ sinh thái BTC.
Ngày 14 tháng 12 năm 2023, OKX Ventures đã công bố đầu tư chiến lược vào giao thức stablecoin bitSmiley trên hệ sinh thái BTC, giao thức này cho phép người dùng thế chấp vượt mức BTC gốc để phát hành stablecoin bitUSD trên mạng BTC. Đồng thời, bitSmiley cũng bao gồm các giao thức cho vay và phái sinh, nhằm cung cấp một hệ sinh thái tài chính hoàn toàn mới cho Bitcoin. Trước đó, bitSmiley đã được chọn là một trong những dự án chất lượng trong BTC hackathon do ABCDE và OKX Ventures đồng tổ chức vào tháng 11 năm 2023.
Vào ngày 28 tháng 1 năm 2024, thông báo đã hoàn thành vòng gọi vốn token đầu tiên, OKX Ventures và ABCDE dẫn đầu, cùng với sự tham gia của CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital và các cá nhân từ Delphi Digital và Particle Network. Vào ngày 2 tháng 2, LK Venture thuộc công ty niêm yết tại Hồng Kông Blueport Interactive đã thông báo trên nền tảng X rằng họ đã tham gia vòng gọi vốn đầu tiên của bitSmiley thông qua quỹ quản lý đầu tư hệ sinh thái Bitcoin BTC NEXT. Vào ngày 4 tháng 3, KuCoin Ventures đã phát hành tweet thông báo đầu tư chiến lược vào dự án DeFi Bitcoin bitSmiley.
bitSmiley là dự án stablecoin gốc Bitcoin dựa trên khung Fintegra. Nó bao gồm stablecoin bitUSD được thế chấp quá mức phi tập trung và giao thức cho vay không tin cậy gốc (bitLending). bitUSD dựa trên bitRC-20, là phiên bản cải tiến của BRC-20, đồng thời có thể tương thích với BRC-20, bitUSD đã thêm các thao tác Mint và Burn để đáp ứng nhu cầu đúc và tiêu hủy stablecoin.
bitSmiley đã ra mắt một giao thức DeFi mới có tên là bitRC-20 vào tháng 1. Tài sản đầu tiên của giao thức này là OG PASS NFT, còn được gọi là bitDisc. bitDisc được chia thành hai cấp độ: thẻ vàng và thẻ đen, thẻ vàng được phân phối cho các OG Bitcoin và các nhà lãnh đạo trong ngành, tổng số người nắm giữ chưa đến 40. Bắt đầu từ ngày 4 tháng 2, thẻ đen sẽ được mở cho công chúng thông qua các hoạt động whitelist và mint công cộng dưới dạng ghi chú BRC-20, gây ra tình trạng tắc nghẽn trên chuỗi. Sau đó, nhóm dự án đã thông báo sẽ bồi thường cho những ghi chú không thành công.
Cơ chế vận hành của stablecoin $bitUSD:
Cơ chế hoạt động của $bitUSD tương tự như $DAI, trước tiên là người dùng thế chấp quá mức, sau đó trên bitSmileyDAO ở L2, sau khi nhận được thông tin từ oracle và thực hiện xác thực đồng thuận, sẽ gửi thông tin Mint bitRC-20 đến mạng chính BTC.
Logic của việc thanh lý và hoàn trả cũng tương tự như MakerDAO, việc thanh lý được thực hiện theo hình thức đấu giá Hà Lan.
bitSmiley sẽ ra mắt Alphanet trên BitLayer vào ngày 1 tháng 5 năm 2024. Trong đó, tỷ lệ giá trị cho vay tối đa ###LTV( là 50%, để ngăn chặn người dùng bị thanh lý, một tỷ lệ LTV tương đối thấp đã được thiết lập. Khi tỷ lệ áp dụng bitUSD tăng lên, nhóm dự án sẽ dần dần tăng LTV.
bitSmiley và cộng đồng Merlin sẽ ra mắt quỹ khuyến khích thanh khoản độc quyền từ ngày 15 tháng 5 năm 2024, nhằm tăng cường thanh khoản cho bitUSD. Quy tắc chi tiết như sau:
bitSmiley sẽ cung cấp tới 3,150,000 $BIT token như một phần thưởng cho các thành viên cộng đồng Merlin. Phần thưởng sẽ được mở khóa dựa trên hành vi của người dùng trong cộng đồng Merlin. Thời gian mùa đầu tiên: từ ngày 15 tháng 5 năm 2024 đến ngày 15 tháng 8 năm 2024.
Cách thưởng: Đúc bitUSD đạt mục tiêu và tăng tính thanh khoản cho bể bitUSD trên bitCow, hai cách để khuyến khích. Tiền thưởng tính thanh khoản sẽ được phân phối dựa trên số bitPoints mà người dùng nhận được trên chuỗi Merlin, người dùng nhận được nhiều điểm hơn sẽ nhận được nhiều phần thưởng token hơn.
)# Dự án hai, Bamk.fi(NUSD)
Bamk.fi giao thức là nhà phát hành của NUSD ### Nakamoto Dollar (, NUSD là đô la tổng hợp trên Bitcoin L1. NUSD lưu thông trên BRC 20-5 byte và giao thức Runes ) hiện tại hai cái này tương đương (.
Dự án được thiết kế thành 2 giai đoạn. Ở giai đoạn 1, NUSD được hỗ trợ với tỷ lệ 1:1 với USDe, việc nắm giữ NUSD có thể tích lũy BAMK) trong mỗi khối, càng sớm sở hữu nhiều NUSD thì càng nhận được nhiều BAMK(. Ở giai đoạn 2, NUSD sẽ hoàn toàn được hỗ trợ bởi vị thế Bitcoin delta trung lập và nhận được lợi suất gốc, tức là "trái phiếu Bitcoin", đồng thời mở khóa việc đúc và trao đổi dựa trên BTC. Tuy nhiên, hiện tại phương thức đúc được cung cấp trên trang web là đúc từ USDT với tỷ lệ 1:1.
Token dự án BAMK được đề cập ở trên là dạng rune, mã rune là BAMK•OF•NAKAMOTO•DOLLAR, được khắc vào ngày 21 tháng 4 năm 2024, với tổng nguồn cung tối đa là 21,000,000,000)210 tỷ(. Trong đó, 6.25% nguồn cung đã được cung cấp như phần thưởng cho tất cả các nhà nắm giữ NUSD. Chỉ cần mua NUSD và để trong ví là bạn có thể bắt đầu tích lũy token BAMK. Mỗi khối giữa 844,492 và 886,454 - tổng cộng 41,972 khối sẽ tích lũy 31,250 BAMK, được phân phối theo tỷ lệ cho người dùng dựa trên số lượng NUSD nắm giữ chia cho tổng NUSD TVL của độ cao khối đó.
)# Dự án ba, Yala Labs
Yala thông qua cơ sở hạ tầng mô-đun tự xây dựng, cho phép stablecoin $YU của mình tự do và an toàn lưu thông giữa các hệ sinh thái khác nhau, giải phóng tính thanh khoản BTC, mang lại sức sống tài chính lớn cho toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử.
Sản phẩm cốt lõi bao gồm:
Stablecoin thế chấp quá mức $YU: Stablecoin này được tạo ra thông qua việc thế chấp quá mức Bitcoin, hạ tầng không chỉ dựa trên giao thức gốc của Bitcoin mà còn có thể được triển khai tự do và an toàn trong EVM và các hệ sinh thái khác.
Metamint: Thành phần cốt lõi của $YU, giúp người dùng dễ dàng sử dụng Bitcoin gốc để đúc $YU trong các hệ sinh thái khác nhau, đưa tính thanh khoản của Bitcoin vào những hệ sinh thái này.
Sản phẩm bảo hiểm: Cung cấp giải pháp bảo hiểm toàn diện trong hệ sinh thái DeFi, tạo cơ hội kiếm lời cho người dùng.
Để thuận tiện cho người dùng sử dụng $YU trong các hệ sinh thái khác nhau, giải pháp Metamint đã được ra mắt. Dù sử dụng Bitcoin gốc hay BTC wrapped trên EVM làm tài sản thế chấp, người dùng đều có thể dễ dàng mint $YU trên bất kỳ chuỗi mục tiêu nào. Để giảm bớt rào cản sử dụng, người dùng không cần phải đóng gói Bitcoin thủ công, chỉ cần thế chấp BTC đơn giản, hệ thống sẽ tự động tạo ra BTC wrapped cho chuỗi mục tiêu cần thiết ở phía sau, từ đó mint $YU cho chuỗi mục tiêu.
Thông qua giải pháp chuyển đổi tài sản linh hoạt này, người dùng có thể tham gia vào các giao thức DeFi của các hệ sinh thái khác nhau, bao gồm Farming lợi suất xuyên chuỗi, staking và các hoạt động DeFi khác, mở ra những cơ hội thu lợi mới. Giải pháp đa chuỗi này tăng cường đáng kể tiềm năng của người dùng để đạt được lợi nhuận lớn hơn. Khác với việc các công ty stablecoin truyền thống tập trung lợi nhuận, Yala hoàn trả phí do hệ thống tạo ra cho các người nắm giữ $YU cốt lõi, đảm bảo người dùng có thể trực tiếp hưởng lợi từ sự phát triển của hệ sinh thái.
Đặc điểm và ưu điểm:
Sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp chính, đồng thời tận hưởng tính bảo mật và độ bền của mạng Bitcoin.
Người dùng có thể tham gia vào các hoạt động DeFi khác nhau thông qua $YU để thu được lợi nhuận.
Yala tuân theo cấu trúc quản trị phi tập trung dựa trên người dùng, doanh thu cũng sẽ được hoàn trả cho người dùng cốt lõi.
Thông qua việc hợp tác với các dự án xuất sắc, Yala cung cấp cho người dùng nhiều cơ hội sinh lời trong khi đảm bảo tính an toàn. Ví dụ, thông qua việc hợp tác với Babylon, người dùng Yala có thể quá mức thế chấp BTC trên nền tảng và đúc stablecoin $YU, sau đó đưa những tài sản thế chấp này đi thế chấp thêm trên nền tảng Babylon, đạt được nhiều lợi nhuận. Do giao thức thế chấp của Babylon không cần bên thứ ba quản lý, sự tích hợp này không chỉ nâng cao lợi nhuận mà còn đảm bảo an toàn tuyệt đối cho tài sản của người dùng.
Lộ trình của Yala tập trung vào việc xây dựng một lớp thanh khoản mạnh mẽ, kết nối Bitcoin với các hệ sinh thái Layer 1 và Layer 2 nổi bật trên thị trường. Để đảm bảo an toàn cũng như tối ưu trải nghiệm người dùng, Yala sẽ ra mắt mạng chính và mạng thử nghiệm của mình theo từng giai đoạn:
Mạng thử nghiệm V0: Phát hành stablecoin $YU, Chế độ Pro, Oracle và Oracle;
Testnet V1: Mô hình nhẹ của stablecoin $YU với lợi nhuận cơ bản;
V1 phát hành: mô-đun bảo hiểm và nâng cấp an toàn.
V2 ra mắt: Khởi động khung quản trị.
Việc ra mắt mạng thử nghiệm đang đến gần, Yala đã nhận được sự hỗ trợ từ các quỹ hàng đầu, thông tin cụ thể về các tổ chức cũng như tình hình định giá xin hãy chờ đợi thông báo tin tức về việc huy động vốn trong thời gian tới.
(# Dự án bốn, Giao thức Satoshi
Giao thức stablecoin CDP đầu tiên trong hệ sinh thái BTC, dựa trên hệ sinh thái BEVM.
Satoshi Protocol đã thông báo hoàn thành hạt giống vào ngày 26 tháng 3 năm 2024